Taille du marché mondial des plateformes d'assurance numérique par mode de déploiement, par type d'assurance, par utilisateur final, par portée géographique et prévisions
Published on: 2024-09-19 | No of Pages : 240 | Industry : latest trending Report
Publisher : MIR | Format : PDF&Excel
Taille du marché mondial des plateformes d'assurance numérique par mode de déploiement, par type d'assurance, par utilisateur final, par portée géographique et prévisions
Taille et prévisions du marché des plateformes d'assurance numérique
La taille du marché des plateformes d'assurance numérique était évaluée à 128,59 milliards USD en 2023 et devrait atteindre 301,51 milliards USD d'ici 2031, avec une croissance à un TCAC de 11,24 % au cours de la période de prévision 2024-2031.
Le marché des plateformes d'assurance numérique fait référence au paysage évolutif des solutions technologiques adaptées spécifiquement au secteur de l'assurance. Ces plateformes intègrent diverses technologies numériques telles que l'intelligence artificielle, l'apprentissage automatique, la blockchain et le cloud computing pour rationaliser les opérations d'assurance, améliorer l'expérience client et améliorer l'efficacité globale de l'ensemble de la chaîne de valeur de l'assurance. Ils fournissent aux assureurs des outils complets pour gérer les polices, les sinistres, la souscription et les canaux de distribution dans un environnement numérisé et interconnecté.
Facteurs moteurs du marché mondial des plateformes d'assurance numérique
Les facteurs moteurs du marché des plateformes d'assurance numérique peuvent être influencés par divers facteurs. Ceux-ci peuvent inclure
- Demande d'une expérience client améliorée en proposant des offres numériques telles que des portails en libre-service, des applications pour smartphone et des interactions personnalisées, les assureurs se concentrent sur l'amélioration de l'expérience client. Les compagnies d’assurance peuvent améliorer la satisfaction de leurs clients en proposant des produits et services personnalisés, en simplifiant les processus et en offrant une aide en temps réel via des plateformes numériques.
- L’efficacité opérationnelle est nécessaire pour automatiser les procédures laborieuses, réduire la paperasserie et améliorer les opérations, les assureurs utilisent des plateformes numériques. L’amélioration de l’efficacité et la réduction des coûts résultent de l’intégration de nombreux processus tels que la souscription, l’administration des polices, le traitement des sinistres et la facturation dans un système unique via des plateformes d’assurance numériques.
- Montée en puissance des sociétés Insurtech l’adoption de plateformes d’assurance numériques est propulsée par l’émergence d’entreprises créatives spécialisées dans la technologie de l’assurance, ou « insurtech ». Ces start-up remettent en question les modèles d’assurance établis avec leurs solutions flexibles et technologiquement avancées, qui incitent les acteurs établis à investir dans la transformation numérique.
- Tournant analyse des données et personnalisation avec l’aide des plateformes numériques, les assureurs peuvent collecter et examiner d’énormes volumes d’informations sur les clients. Grâce à cette stratégie axée sur les données, les assureurs peuvent mieux évaluer les risques et proposer des solutions plus ciblées en personnalisant les prix, les produits et les services en fonction des besoins et des habitudes de chaque client.
- Relever la barre en matière de conformité réglementaire les assureurs doivent se conformer aux lois sur la protection des consommateurs, tenir des registres corrects et rester à jour avec l'évolution des cadres réglementaires et des exigences de conformité. Des protections de sécurité robustes et des éléments de conformité intégrés sont fournis par les plateformes d'assurance numériques pour aider les assureurs à respecter plus efficacement leurs obligations réglementaires.
- Développement de l'IoT et de la télématique la diffusion de la technologie télématique et des appareils de l'Internet des objets (IoT) révolutionne le secteur de l'assurance, en particulier dans des secteurs comme l'assurance des biens, de la santé et des véhicules. Afin de recueillir des données en temps réel pour une assurance basée sur l'utilisation, une gestion proactive des risques et un traitement accéléré des réclamations, les plateformes numériques interagissent avec les appareils de l'Internet des objets.
- Extension des canaux de distribution numériques les compagnies d'assurance étendent la portée de leurs réseaux de distribution pour englober les plateformes en ligne, les sites Web de comparaison et les alliances avec les écosystèmes numériques, en plus des agents et courtiers conventionnels. Les plateformes d'assurance numériques facilitent la distribution des produits via une variété de canaux, ce qui augmente la pénétration du marché et atteint une base de consommateurs plus large.
- Mettre l'accent sur l'atténuation des risques et la prévention de la fraude les plateformes numériques utilisent l'intelligence artificielle (IA), l'apprentissage automatique et l'analyse avancée pour identifier les activités frauduleuses, estimer avec précision les risques et éviter les pertes potentielles. L'approche proactive de la gestion des risques adoptée par les assureurs améliore leur capacité à prévenir la fraude et à réduire les fuites de réclamations.
- Le secteur de l'assurance connaît une évolution rapide de son paysage concurrentiel en raison de l'émergence de nouveaux acteurs, des améliorations technologiques et de l'évolution des attentes des clients. Les plateformes numériques pour l'assurance permettent aux assureurs d'être plus compétitifs et de développer leurs activités en leur permettant de proposer rapidement de nouveaux produits, d'innover et de s'adapter aux tendances du marché.
- Pandémie mondiale et tendances du travail à distance les technologies numériques sont devenues plus largement utilisées dans de nombreuses entreprises, y compris l'assurance, en raison de la pandémie de COVID-19. Les compagnies d'assurance investissent dans des plateformes numériques évolutives basées sur le cloud en raison de la pertinence croissante de la transformation numérique et de la tendance aux interactions virtuelles et aux modalités de travail à distance.
Marché mondial des plateformes d'assurance numériques Restrictions
Plusieurs facteurs peuvent agir comme des contraintes ou des défis pour le marché des plateformes d'assurance numériques. Il peut s'agir notamment de
- Systèmes hérités compliqués de nombreuses compagnies d'assurance continuent de fonctionner avec des systèmes hérités obsolètes qui sont difficiles à intégrer aux plateformes numériques contemporaines. L’un des principaux obstacles à l’acceptation des nouvelles plateformes numériques peut être la complexité de la transition des systèmes traditionnels.
- Conformité réglementaire des réglementations strictes qui diffèrent selon la juridiction et la zone s’appliquent au secteur de l’assurance. Pour les plateformes d’assurance numériques, il peut être difficile de maintenir la conformité aux lois relatives à la confidentialité des données, à la sécurité et à la protection des consommateurs.
- Problèmes de sécurité des données la gestion des données financières et personnelles sensibles fait partie du travail dans le secteur de l’assurance. Bien que cela puisse être difficile et coûteux, il est essentiel de garantir de solides mesures de sécurité des données, telles que le cryptage, les limites d’accès et le stockage sécurisé des données.
- Intégration avec des systèmes tiers les systèmes de souscription, les passerelles de paiement et les outils de gestion de la relation client (CRM) ne sont que quelques exemples des systèmes tiers avec lesquels les plateformes d’assurance numériques doivent fréquemment interagir. L'adoption et le déploiement peuvent être ralentis par des problèmes de compatibilité et d'intégration.
- Adoption et confiance des clients établir la confiance des clients est crucial pour les plateformes d'assurance numériques, mais cela peut s'avérer difficile, en particulier parmi les populations plus âgées ou dans les zones où les taux d'adoption numérique sont plus faibles.
- Manque de normalisation les informations ne peuvent pas être facilement partagées entre les différents systèmes et plateformes du secteur de l'assurance en raison de l'absence de formats et de protocoles de données standardisés. L'innovation et l'interopérabilité peuvent être entravées par ce manque de normalisation.
- Coût de mise en œuvre et de maintenance un investissement initial majeur dans l'infrastructure, la formation et la technologie est nécessaire pour la mise en œuvre et la maintenance d'une plateforme d'assurance numérique. Des coûts peuvent également résulter des rénovations et de la maintenance en cours.
- Lacunaire de compétences des connaissances spécialisées dans des domaines tels que le développement de logiciels, l'intelligence artificielle (IA) et l'analyse de données sont nécessaires pour soutenir la transformation numérique du secteur de l'assurance. L’une des limites peut être le manque de personnes qualifiées ayant des connaissances à la fois en technologie et en assurance.
- Les compagnies d’assurance possèdent souvent des procédures commerciales et des cadres organisationnels profondément ancrés qui sont réticents à toute modification. Il peut être difficile de surmonter la réticence interne à introduire de nouveaux flux de travail et de nouvelles plateformes numériques.
- Concurrence des startups Insurtech les startups Insurtech intelligentes, expertes en technologie et agiles qui fournissent des solutions d’assurance numériques créatives sont en concurrence avec les compagnies d’assurance établies. Les entreprises établies pourraient avoir du mal à suivre l'innovation rapide et les stratégies axées sur le client de ces startups.
Marché mondial des plateformes d'assurance numérique analyse de segmentation
Le marché mondial des plateformes d'assurance numérique est segmenté en fonction du mode de déploiement, du type d'assurance, de l'utilisateur final et de la géographie.
Marché des plateformes d'assurance numérique, par mode de déploiement
- Plateformes basées sur le cloud plateformes d'assurance numérique hébergées et fournies via une infrastructure cloud, offrant évolutivité, flexibilité et rentabilité.
- Plateformes sur site plateformes déployées et gérées au sein des propres centres de données ou infrastructures d'une organisation, offrant un meilleur contrôle sur la sécurité et la personnalisation.
Marché des plateformes d'assurance numérique, par type d'assurance
- Assurance-vie plateformes spécialisées dans le support des produits et processus d'assurance-vie, y compris l'émission de polices, les rentes, la planification de la retraite et la gestion des sinistres.
- Assurance de biens et de dommages (P&C) plateformes adaptées à la gestion de l'assurance de biens (par exemple, habitation, automobile) et de l'assurance de dommages (par exemple, responsabilité civile, indemnisation des accidents du travail).
- Assurance maladie plateformes axées sur les produits et services d'assurance maladie, y compris les régimes de santé individuels, les prestations de santé collectives et la gestion des réclamations de soins de santé.
- Assurance spécialisée plateformes au service de secteurs d'assurance de niche tels que l'assurance voyage, l'assurance pour animaux de compagnie, l'assurance cybernétique et d'autres lignes de couverture spécialisées.
Marché des plateformes d'assurance numérique, par utilisateur final
- Compagnies d'assurance et transporteurs plateformes d'assurance numérique conçues pour être utilisées par les compagnies d'assurance afin de moderniser leurs opérations, d'améliorer l'efficacité et d'améliorer l'expérience client.
- Agents et courtiers d'assurance plateformes qui permettent aux agents et aux courtiers de disposer d'outils pour établir des devis, comparer des polices et gérer les clients.
- Administrateurs tiers (TPA) plateformes utilisées par les TPA pour gérer les processus d'assurance au nom des compagnies d'assurance, des employeurs ou d'autres entités.
- Startups Insurtech plateformes d'assurance numériques développées par des startups technologiques pour perturber les modèles d'assurance traditionnels et proposer des solutions innovantes.
- Grandes entreprises et sociétés plateformes utilisées par les grandes organisations pour gérer les avantages sociaux des employés, les régimes d'assurance collective et les stratégies de gestion des risques.
Marché des plateformes d'assurance numériques, par zone géographique
- Amérique du Nord un marché majeur pour les plateformes d'assurance numériques, porté par l'innovation technologique, les changements réglementaires et la demande des clients pour des expériences d'assurance numériques.
- Europe l'Europe dispose d'un marché en pleine croissance pour les plateformes d'assurance numériques, l'accent étant mis sur la transformation numérique des opérations d'assurance et du service client.
- Asie-Pacifique Marché en pleine expansion en raison de la pénétration croissante de l'assurance, de la croissance de la classe moyenne et de l'adoption des technologies numériques dans l'assurance.
- Reste du monde marchés émergents avec un intérêt croissant pour les plateformes d'assurance numériques pour répondre aux besoins changeants des consommateurs et à la dynamique du marché.
Principaux payeurs
Les principaux acteurs
du marché des plateformes d'assurance numériques sont- IBM Corporation
- Microsoft Corporation
- Oracle Corporation
- Pegasystems Inc.
- Appian Corporation
- Accenture
- TCS
- Infosys
- Cognizant
- SAP SE
- EIS Software Limited
- Majesco
- Duck Creek Technologies
Périmètre du rapport
| Attributs du rapport | Détails |
|---|---|
| Période d'étude | 2020-2031 |
| Année de base | 2023 |
| Période de prévision | 2024-2031 |
| Période historique | 2020-2022 |
| Unité | Valeur (milliards USD) |
| Principales sociétés présentées | IBM Corporation, Microsoft Corporation, Oracle Corporation, Pegasystems Inc., Appian Corporation, Accenture, TCS, Infosys |
| Segments couverts | Par mode de déploiement, Par type d'assurance, par utilisateur final, par zone géographique |
| Périmètre de personnalisation | Personnalisation gratuite du rapport (équivalent à 4 jours ouvrables d'analyste maximum) à l'achat. Ajout ou modification de pays, de région et Portée du segment |