Taille du marché mondial de la gestion des actifs et des passifs (ALM) par composant, par type de déploiement, par taille d'organisation, par portée géographique et prévisions

Taille du marché de la gestion actif-passif (ALM) et prévisions

La taille du marché de la gestion actif-passif (ALM) croît à un rythme modéré avec des taux de croissance substantiels au cours des dernières années et on estime que le marché connaîtra une croissance significative au cours de la période prévue, c'est-à-dire de 2024 à 2030.

Facteurs moteurs du marché mondial de la gestion actif-passif (ALM)

Le « marché de la gestion actif-passif (ALM) » est en pleine expansion et devient de plus en plus populaire en raison d'un certain nombre de variables qui répondent aux exigences des entreprises et des institutions financières qui gèrent leurs actifs et leurs passifs. Voici quelques-unes des forces du marché qui propulsent la gestion actif-passif 

• Variations des taux d'intérêt  Les variations des taux d'intérêt ont un impact important sur la rentabilité des sociétés financières. Les organisations peuvent optimiser leurs portefeuilles et maximiser les profits en atténuant les risques engendrés par les fluctuations des taux d'intérêt à l'aide de la gestion actif-passif.
• Besoins en matière de conformité réglementaire  Les organisations financières sont tenues d'établir des procédures efficaces de gestion des risques en raison de réglementations et de recommandations réglementaires strictes. Les solutions ALM aident les entreprises à respecter les exigences légales tout en maintenant la stabilité et une bonne gestion financière.
• Gestion et atténuation des risques  Les institutions financières peuvent détecter, évaluer et gérer une variété de risques à l'aide de la gestion actif-passif, notamment les risques de crédit, de marché, de liquidité et de taux d'intérêt. La stabilité et la résilience des institutions financières sont renforcées par une gestion efficace de ces risques.
• Amélioration de la structure du bilan en coordonnant les actifs et les passifs pour atteindre les objectifs stratégiques, la gestion active du bilan aide les entreprises à optimiser la structure de leur bilan. Pour améliorer la performance financière globale, cela implique de contrôler la durée, les flux de trésorerie et la combinaison des actifs et des passifs.
• Incertitude économique et volatilité du marché les institutions financières doivent prendre des mesures proactives en raison de la volatilité du marché et de l'incertitude économique. Les organisations peuvent surmonter l'incertitude avec le soutien des solutions de gestion active du bilan, qui leur offrent la flexibilité nécessaire pour modifier les portefeuilles en réaction aux conditions changeantes du marché.
• Améliorations de la prise de décision les décideurs des institutions financières sont renforcés par les analyses et les informations approfondies offertes par les solutions de gestion active du bilan. Une gestion efficace des actifs et des passifs est facilitée par la capacité à prendre des décisions éclairées basées sur des faits fiables.
• Stratégies axées sur le client les institutions financières doivent s'assurer que leurs actifs et leurs passifs correspondent aux besoins de leurs clients. En développant des biens et des services qui répondent aux besoins et aux attentes de leur clientèle en termes de coût et de qualité, la gestion des actifs et des passifs permet aux entreprises d'adopter des stratégies centrées sur le client.
• Progrès technologique la technologie financière (FinTech) évolue constamment, offrant des solutions ALM créatives. Les procédures de gestion des actifs et des passifs sont rendues plus précises et plus efficaces par l'automatisation, l'intelligence artificielle et l'analyse des données.
• Diversification et mondialisation la gestion des actifs et des passifs aide les organisations financières qui opèrent dans des environnements intégrés à l'échelle mondiale à gérer des portefeuilles et des expositions diversifiés sur de nombreux marchés. La gestion des actifs et des passifs aide les entreprises à s'adapter aux évolutions des environnements réglementaires et des tendances économiques mondiales.
• Optimisation de l'utilisation du capital la gestion des actifs et des passifs aide les banques à optimiser leur allocation de capital en répartissant judicieusement les ressources entre différentes classes d'actifs. En plus de satisfaire aux exigences réglementaires en matière de fonds propres, cela garantit que le capital est utilisé efficacement pour générer des rendements.

Restrictions du marché mondial de la gestion actif-passif (ALM)

Le « marché de la gestion actif-passif (ALM) » présente un certain nombre d'avantages, mais il est également confronté à plusieurs obstacles et limitations qui pourraient limiter sa croissance. Voici quelques contraintes typiques du marché de la gestion actif-passif 

• Procédures complexes de mise en œuvre  la mise en œuvre complète d'un système ALM peut s'avérer difficile et nécessiter beaucoup de ressources. Les organisations financières peuvent avoir besoin d'investir beaucoup de temps et d'argent pour intégrer les solutions ALM à leurs systèmes actuels, ce qui peut parfois s'avérer difficile.
• Problèmes d'intégrité et de qualité des données  des données précises et opportunes sont essentielles à l'ALM. Les processus ALM peuvent être rendus inefficaces par une mauvaise qualité des données et des difficultés d'intégration de divers systèmes, ce qui peut entraîner des évaluations des risques et des prises de décision erronées.
• Dépenses et limitations financières  l'acquisition, la mise en œuvre et la maintenance d'un système ALM peuvent avoir un coût élevé. Certaines organisations financières, en particulier les plus petites, peuvent trouver prohibitif d'investir dans des solutions ALM complexes en raison de contraintes budgétaires.
• Opposition au changement  en raison du conservatisme historique du secteur financier, les changements apportés aux procédures et aux cadres actuels peuvent rencontrer une résistance. Les nouvelles techniques et technologies ALM peuvent rencontrer une résistance de la part des organisations et des cultures.
• Poids de la conformité réglementaire  la conformité réglementaire peut présenter des difficultés même si elle constitue un facteur de motivation. Les systèmes ALM doivent être continuellement ajustés en raison de la nature dynamique des réglementations financières, ce qui augmenterait la complexité et la charge administrative associée à la conformité.
• Absence de main-d'œuvre qualifiée  une main-d'œuvre professionnelle possédant des connaissances en modélisation financière, en gestion des risques et en analyse de données est nécessaire pour une gestion ALM efficace. Le manque de professionnels possédant ces compétences peut constituer un obstacle pour les entreprises qui cherchent à établir des procédures ALM solides.
• Problèmes de cybersécurité  les cybercriminels ont le secteur bancaire comme cible principale. Les données financières sensibles doivent être protégées des points de risque supplémentaires introduits par la mise en œuvre de systèmes ALM, d'où l'importance de solides mesures de cybersécurité.
• Connexion aux systèmes existants  les sociétés financières utilisent fréquemment des systèmes obsolètes qui peuvent être difficiles à intégrer aux solutions ALM contemporaines. Il peut être difficile d'intégrer les systèmes ALM à l'infrastructure actuelle et il peut être nécessaire de prendre des mesures progressives.
• Évolutions inattendues du marché  les événements imprévus sur le marché peuvent avoir un impact important sur l'efficacité des techniques ALM. Les exemples incluent les ralentissements économiques, les crises géopolitiques et les pandémies. Les conditions du marché peuvent changer rapidement et de manière inattendue, ce qui pourrait mettre à l'épreuve les modèles de risque actuels.
• Variabilité de l'économie mondiale et des réglementations  les institutions financières qui opèrent dans différentes juridictions rencontrent des difficultés lorsqu'elles tentent de modifier leur stratégie ALM pour s'adapter à des environnements réglementaires et économiques différents. Dans ce type de situations, il est essentiel de disposer d'un cadre ALM agile et flexible.
• Surutilisation de modèles  pour estimer et évaluer les risques, ALM utilise des modèles mathématiques. Des évaluations de risques et des décisions stratégiques inexactes peuvent résulter d'une dépendance excessive aux modèles sans tenir compte de leurs hypothèses ou de leurs limites.

Analyse de la segmentation du marché mondial de la gestion actif-passif (ALM)

Le marché mondial de la gestion actif-passif (ALM) est segmenté sur la base du composant, du type de déploiement, de la taille de l'organisation et de la géographie.

Marché de la gestion actif-passif (ALM), par composant

• Logiciel  solutions logicielles ALM qui fournissent des outils de modélisation, d'analyse, de gestion des risques et de reporting.
• Services  services de conseil, de mise en œuvre, de formation et d'assistance ALM.

Marché de la gestion actif-passif (ALM), Par type de déploiement

• Sur site  solutions ALM installées et exploitées sur les locaux des propres serveurs et de l'informatique de l'organisation infrastructure.
• Basé sur le cloud solutions ALM hébergées sur des plateformes cloud, offrant flexibilité, évolutivité et accessibilité.

Marché de la gestion actif-passif (ALM), par taille d'organisation

• Grandes entreprises solutions ALM adaptées aux grandes institutions financières et aux organisations disposant de portefeuilles d'actifs et de passifs étendus.
• Petites et moyennes entreprises (PME) solutions ALM conçues pour répondre aux besoins des petites institutions financières et des organisations disposant de ressources plus limitées.

Marché de la gestion actif-passif (ALM), par géographie

• Amérique du Nord conditions du marché et demande aux États-Unis, au Canada et au Mexique.
• Europe analyse du marché de la gestion actif-passif (ALM) dans les pays européens.
• Asie-Pacifique concentration sur des pays comme la Chine, l'Inde, le Japon, la Corée du Sud, et autres.
• Moyen-Orient et Afrique  examen de la dynamique du marché dans les régions du Moyen-Orient et de l'Afrique.
• Amérique latine  couverture des tendances et des développements du marché dans les pays d'Amérique latine.

Principaux acteurs

Les principaux acteurs