Taille du marché mondial de l'assurance contre les inondations par type de couverture, par type de propriété, par fournisseur de polices, par portée géographique et prévisions

Taille et prévisions du marché de l'assurance contre les inondations

La taille du marché de l'assurance contre les inondations a été évaluée à 9,03 milliards USD en 2023 et devrait atteindre 80,56 milliards USD d'ici 2030, avec un TCAC de 21,4 % au cours de la période de prévision 2024-2030.

Le marché de l'assurance contre les inondations fait référence au segment du secteur de l'assurance spécialisé dans la fourniture d'une couverture contre les pertes subies en raison d'inondations. Les polices d'assurance contre les inondations protègent généralement les particuliers, les entreprises et les communautés contre les conséquences financières des dommages matériels et corporels liés aux inondations. Ces politiques peuvent couvrir les dommages structurels, les dommages au contenu et les frais de subsistance supplémentaires résultant des inondations, offrant une tranquillité d'esprit et une sécurité financière aux assurés confrontés au risque d'inondations.

Facteurs moteurs du marché mondial de l'assurance contre les inondations

Les facteurs moteurs du marché de l'assurance contre les inondations peuvent être influencés par divers facteurs. Ceux-ci peuvent inclure 

• Augmentation de la fréquence et de la gravité des inondations  Le besoin d'assurance contre les inondations a été alimenté par la fréquence et l'intensité accrues des inondations provoquées par le changement climatique et d'autres variables environnementales. Les collectivités, les entreprises et les propriétaires recherchent une couverture pour se protéger contre les dommages pécuniaires causés par les inondations.
• Programmes gouvernementaux et gestion des plaines inondables  le secteur de l'assurance contre les inondations se développe en raison des tentatives du gouvernement pour améliorer la gestion des plaines inondables et sensibiliser le public aux risques d'inondation. Les politiques et les réglementations peuvent inciter les particuliers et les entreprises à souscrire une assurance contre les inondations.
• Développement des infrastructures et urbanisation  l'exposition aux risques d'inondation est accrue dans les endroits sujets aux inondations en raison de l'urbanisation et de l'expansion des infrastructures. Afin de réduire les pertes financières possibles, il existe un besoin croissant d'assurance contre les inondations dans ces zones à mesure que davantage d'actifs et de propriétés sont construits.
• Conditions requises et règles de prêt hypothécaire  dans certaines zones sujettes aux inondations, les propriétaires peuvent être tenus par la loi de souscrire une assurance contre les inondations, en particulier s'ils demandent un prêt hypothécaire. L'acceptation de l'assurance contre les inondations peut être influencée par les règles et spécifications établies par les institutions bancaires pour le financement hypothécaire.
• Collaborations public-privé Un facteur important dans l'augmentation de la disponibilité de l'assurance contre les inondations est la coopération entre les agences gouvernementales et les compagnies d'assurance ainsi que les partenariats public-privé. Ces collaborations peuvent aboutir à la création de solutions d'assurance de pointe et à une évaluation des risques améliorée.
• Innovations dans la technologie d'évaluation des risques La précision des évaluations des risques d'inondation est améliorée par les avancées technologiques telles que les systèmes d'information géographique (SIG), la télédétection et la photographie par satellite. En utilisant ces technologies, les assureurs peuvent améliorer la souscription et la tarification, augmentant ainsi l'accessibilité de l'assurance contre les inondations.
• Campagnes d'éducation et de sensibilisation Une meilleure compréhension des risques d'inondation est le résultat des efforts de sensibilisation et d'éducation menés par les organismes gouvernementaux, les assureurs et les groupes à but non lucratif. Les gens sont plus enclins à rechercher et à acquérir une couverture d'assurance contre les inondations à mesure qu'ils acquièrent de meilleures connaissances.
• Innovations sur le marché de l'assurance  des alternatives à l'assurance contre les inondations conventionnelle sont offertes par des innovations du secteur de l'assurance telles que les produits indiciels et l'assurance paramétrique. Ces développements ont le potentiel d'attirer de nouveaux clients et d'offrir des choix de couverture plus adaptables.

Restrictions du marché mondial de l'assurance contre les inondations

Plusieurs facteurs peuvent agir comme des contraintes ou des défis pour le marché de l'assurance contre les inondations. Ceux-ci peuvent inclure 

• Préoccupations liées au financement  l'un des plus grands obstacles à l'achat d'une assurance contre les inondations pour de nombreuses personnes et entreprises est le coût. Certains propriétaires peuvent être réticents à souscrire une couverture parce qu'ils pensent que les prix de l'assurance contre les inondations sont excessifs.
• Exclusions restreintes et options de couverture  les polices d'assurance contre les inondations comportent souvent des exclusions et des limitations qui peuvent limiter la couverture disponible pour les assurés. Il peut y avoir des limitations sur certains types de biens ou de locaux, et la couverture peut ne pas couvrir tous les types de dommages liés aux inondations.
• Conditions générales compliquées de la police  les assurés peuvent être déroutés par les nombreuses conditions générales des polices d'assurance contre les inondations. Pour certaines personnes, il peut être difficile de comprendre les spécificités de la police, telles que les franchises, les limitations de couverture et les exclusions.
• Attitude à faible risque dans certains domaines  les propriétaires peuvent sous-estimer la nécessité d'une assurance contre les inondations dans les zones où les inondations sont considérées comme peu fréquentes ou dans les zones où le risque d'inondation est historiquement plus faible. Dans certains endroits, la perception d'un faible risque peut rendre plus difficile l'obtention d'une assurance contre les inondations.
• Absence de fonds fédéraux  les subventions gouvernementales aux primes d'assurance peuvent être limitées ou inexistantes dans certains pays. Pour certains groupes de personnes, l’assurance contre les inondations peut être plus coûteuse et moins disponible en l’absence de subventions.
• Cartographie et évaluation des risques insuffisantes Déterminer la couverture et les primes appropriées nécessite une cartographie et une évaluation précises des risques. La faisabilité et l’efficacité des produits d’assurance contre les inondations peuvent être affectées par une tarification erronée résultant de données cartographiques obsolètes ou de modèles de risque d’inondation inadéquats.
• Sélection adverse et sélection des risques La sélection adverse (la tendance de certaines propriétés présentant un risque d’inondation plus élevé à rechercher une couverture d’assurance) peut créer des difficultés pour la sélection des risques. Cela peut entraîner des disparités dans les groupes de risques et compromettre la stabilité des polices d’assurance contre les inondations dans leur ensemble.
• Faible niveau d’éducation et de sensibilisation L’expansion du marché peut être entravée par un manque de connaissances sur les avantages de l’assurance contre les inondations et les répercussions financières possibles des dommages liés aux inondations. Les campagnes de sensibilisation et d'éducation sont essentielles pour sensibiliser et promouvoir l'engagement.

Analyse de la segmentation du marché mondial de l'assurance contre les inondations

Le marché mondial de l'assurance contre les inondations est segmenté en fonction du type de couverture, du type de propriété, du fournisseur de police et de la géographie.

Par type de couverture

• Couverture du bâtiment  protège contre les dégâts des eaux sur les murs, les sols et les structures connexes de la propriété, comme les garages.
• Couverture du contenu  ce type d'assurance protège les objets personnels tels que les appareils électroniques, les appareils électroménagers et les meubles qui ont été endommagés par les eaux de crue sur la propriété.
• Couverture combinée  généralement l'option la plus populaire pour les propriétaires, il s'agit d'une police groupée qui offre une protection pour le bâtiment et ses biens.

Par type de propriété

• Propriétés résidentielles  est la catégorie la plus importante, composée de propriétaires qui souhaitent préserver leurs maisons de ville, leurs copropriétés et leurs maisons unifamiliales.
• Propriétés commerciales  les établissements de vente au détail, les installations industrielles, les immeubles de bureaux et autres structures commerciales sont tous inclus dans la catégorie des propriétés commerciales.
• Autres types de propriétés  les maisons de location, les maisons de vacances et d'autres types de constructions sont couverts dans cette section.

Par fournisseur de polices

• Programme national d'assurance contre les inondations (NFIP)  un programme fédéral aux États-Unis appelé National Flood Insurance Program (NFIP) fournit une assurance contre les inondations aux propriétés qualifiées situées dans les plaines inondables.
• Assurance privée contre les inondations  par rapport aux polices NFIP, les compagnies d'assurance privées offrent une gamme d'options de couverture, des limites plus importantes et un traitement des réclamations potentiellement plus efficace.

Par géographie

• Amérique du Nord
• Europe
• Asie Pacifique
• Amérique latine
• Moyen-Orient et Afrique

Principaux acteurs

Les principaux acteurs

• The Hartford (États-Unis)
• Chubb (États-Unis)
• Allstate (États-Unis)
• AIG (États-Unis)
• Zurich Insurance Group (Suisse)
• Allianz (Allemagne)
• AXA (France)
• Suncorp Group (Australie)
• Tokio Marine Holdings, Inc. (Japon)
• Ping An Insurance (Chine)

Périmètre du rapport

Point de vue de l'analyste

Le marché de l'assurance contre les inondations est sur le point de connaître une croissance substantielle dans les années à venir, tirée par divers facteurs tels que la sensibilisation croissante aux risques d'inondation, l'augmentation des incidents d'événements météorologiques extrêmes et les mandats réglementaires exigeant une couverture d'assurance contre les inondations. Alors que le changement climatique continue d’amplifier la fréquence et la gravité des inondations à l’échelle mondiale, la demande d’assurance contre les inondations devrait augmenter, incitant les assureurs à innover dans leurs offres et à étendre leur présence sur le marché. De plus, les initiatives gouvernementales visant à renforcer la résilience face aux catastrophes naturelles sont susceptibles de stimuler davantage la croissance du marché, offrant des opportunités lucratives aux acteurs de l'écosystème de l'assurance contre les inondations.

Méthodologie de recherche de l'étude de marché 

Pour en savoir plus sur la méthodologie de recherche et d'autres aspects de l'étude de recherche, veuillez contacter notre .

Raisons d'acheter ce rapport

• Analyse qualitative et quantitative du marché basée sur une segmentation impliquant à la fois des facteurs économiques et non économiques• Fourniture de données sur la valeur marchande (en milliards USD) pour chaque segment et sous-segment• Indique la région et le segment qui devraient connaître la croissance la plus rapide et dominer le marché• Analyse par géographie mettant en évidence la consommation du produit/service dans la région ainsi que les facteurs qui affectent le marché dans chaque région• Paysage concurrentiel qui intègre le classement du marché des principaux acteurs, ainsi que les lancements de nouveaux services/produits, les partenariats, les expansions commerciales et les acquisitions au cours des cinq dernières années Profils d'entreprises détaillés comprenant un aperçu de l'entreprise, des informations sur l'entreprise, une analyse comparative des produits et une analyse SWOT pour les principaux acteurs du marché. Perspectives actuelles et futures du marché de l'industrie par rapport aux développements récents qui impliquent des opportunités et des moteurs de croissance ainsi que des défis et des contraintes des régions émergentes et développées. Comprend une analyse approfondie du marché sous différentes perspectives grâce à l'analyse des cinq forces de Porter. Fournit un aperçu du marché grâce à la chaîne de valeur. Scénario de dynamique du marché, ainsi que des opportunités de croissance du marché dans les années à venir. Assistance d'analyste après-vente de 6 mois. Personnalisation du rapport. En cas de problème, veuillez contacter notre équipe commerciale, qui s'assurera que vos exigences sont satisfaites.