Taille du marché mondial des logiciels de gestion des risques bancaires par type de produit, par application, par portée géographique et prévisions

Taille et prévisions du marché des logiciels de gestion des risques bancaires

La taille du marché des logiciels de gestion des risques bancaires a été évaluée à 11,87 milliards USD en 2023 et devrait atteindre 30,64 milliards USD d'ici 2030, avec une croissance à un TCAC de 14,50 % au cours de la période de prévision 2024-2030.

Facteurs moteurs du marché mondial des logiciels de gestion des risques bancaires

Les facteurs moteurs du marché des logiciels de gestion des risques bancaires peuvent être influencés par divers facteurs. Ceux-ci peuvent inclure 

• Conformité réglementaire  pour garantir le respect des lois telles que Bâle III, Dodd-Frank et IFRS 9, le secteur bancaire doit se conformer à des normes strictes relatives à la gestion des risques, c'est pourquoi des logiciels de gestion des risques sont adoptés.
• Atténuation des risques  les banques déploient de plus en plus d'efforts pour réduire différents risques, tels que les risques de liquidité, de crédit, de marché et opérationnels. Les banques peuvent détecter, évaluer et gérer ces risques plus efficacement grâce à l'utilisation de logiciels de gestion des risques.
• Surveillance des risques en temps réel  elle devient de plus en plus nécessaire en raison de la complexité croissante des marchés financiers et de la popularité de la banque numérique. Les banques peuvent surveiller les dangers en temps réel et réagir rapidement aux menaces potentielles à l'aide d'un logiciel de gestion des risques.
• Analyse des données les banques ont de plus en plus de mal à évaluer et à interpréter les données afin d'identifier les dangers en raison du volume croissant de données du secteur bancaire. Les logiciels de gestion des risques capables d'analyse avancée aident les banques à passer au crible des ensembles de données massifs pour trouver des modèles et des tendances qui peuvent indiquer des dangers potentiels. Les banques sont de plus en plus préoccupées par les dangers associés à la cybersécurité, tels que les violations de données et les cyberattaques. Les banques peuvent protéger leurs systèmes et leurs données en identifiant et en réduisant les menaces de cybersécurité à l'aide d'un logiciel de gestion des risques.
• Efficacité opérationnelle les banques peuvent réduire les coûts et augmenter l'efficacité opérationnelle en rationalisant leurs procédures de gestion des risques à l'aide d'un logiciel de gestion des risques.
• Concurrence sur le marché pour conserver un avantage concurrentiel sur un marché où il y a de la concurrence, les banques doivent gérer les risques avec succès. En utilisant un logiciel de gestion des risques, les banques peuvent mieux contrôler les risques et se concentrer sur leurs principales opérations commerciales.

Restrictions du marché mondial des logiciels de gestion des risques bancaires

Plusieurs facteurs peuvent agir comme des contraintes ou des défis pour le marché des logiciels de gestion des risques bancaires. Ceux-ci peuvent inclure 

• Conformité réglementaire  les banques sont tenues de respecter un certain nombre de lois, dont la mise en œuvre peut être difficile et coûteuse. Leur capacité à mettre en œuvre un nouveau logiciel de gestion des risques peut être entravée par cela. La mise en pratique d'un logiciel de gestion des risques peut être coûteuse, en particulier pour les petites banques ou celles qui ont des budgets plus serrés.
• Difficultés d'intégration  il peut être difficile et long d'intégrer un logiciel de gestion des risques aux systèmes et procédures actuels, ce qui peut entraîner des retards et des dépenses plus élevées.
• Problèmes de sécurité des données  étant donné que les banques traitent des informations clients sensibles, il est essentiel de s'assurer que ces informations sont sécurisées lors de l'utilisation d'un logiciel de gestion des risques. L'adoption peut être limitée par des craintes de violations ou de fuites de données.
• Complexité des produits financiers  les banques proposent souvent des produits financiers complexes qui nécessitent des instruments de gestion des risques avancés. Il peut être difficile d'identifier les solutions logicielles appropriées en raison de leur complexité.
• Réticence au changement  si les banques ont connu du succès avec leurs procédures actuelles de gestion des risques dans le passé, elles peuvent hésiter à apporter des changements. L'adoption de nouveaux logiciels peut être entravée par cette réticence au changement.
• Absence de travailleurs qualifiés  les travailleurs qualifiés sont souvent difficiles à trouver et sont nécessaires à la mise en œuvre et à l'utilisation des logiciels de gestion des risques. L'adoption de solutions logicielles innovantes peut être entravée par cela.

Analyse de la segmentation du marché mondial des logiciels de gestion des risques bancaires

Le marché mondial des logiciels de gestion des risques bancaires est segmenté en fonction du type de produit, de l'application et de la géographie.

Marché des logiciels de gestion des risques bancaires, Par type de produit

• Sur site  il s'agit de logiciels installés et exécutés sur les propres serveurs de la banque. Les solutions sur site offrent un meilleur contrôle et une plus grande personnalisation pour la banque, mais elles peuvent également être plus coûteuses à entretenir.
• Basé sur le cloud  les logiciels de gestion des risques bancaires basés sur le cloud sont hébergés par le fournisseur et accessibles par la banque via Internet. Les solutions basées sur le cloud sont généralement plus abordables et plus faciles à déployer que les solutions sur site, mais elles peuvent ne pas offrir le même niveau de contrôle.

Marché des logiciels de gestion des risques bancaires, Par application

• Petites et moyennes entreprises (PME)  les PME se tournent de plus en plus vers les logiciels de gestion des risques bancaires pour les aider à se conformer aux réglementations et à gérer efficacement leurs risques.
• Grandes entreprises  les grandes entreprises ont des besoins complexes en matière de gestion des risques et elles ont besoin de logiciels capables de gérer un large éventail de risques.

Marché des logiciels de gestion des risques bancaires, par géographie

• Amérique du Nord  conditions du marché et demande aux États-Unis, au Canada et au Mexique.
• Europe  analyse du marché des logiciels de gestion des risques bancaires dans les pays européens.
• Asie-Pacifique  se concentre sur des pays comme la Chine, l'Inde, le Japon, la Corée du Sud et d'autres.
• Moyen-Orient et Afrique  Examen de la dynamique du marché dans les régions du Moyen-Orient et de l'Afrique.
• Amérique latine  Couverture des tendances et des développements du marché dans les pays d'Amérique latine.

Principaux acteurs

Les principaux acteurs

• IBM
• Oracle
• SAP
• SAS
• Fiserv
• Kyriba
• Active Risk
• Pegasystems
• Comarch SA
• Experian

Périmètre du rapport

Rapports les plus tendance 

Méthodologie de recherche des études de marché 

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Raisons d'acheter ce rapport 

• Analyse qualitative et quantitative du marché basée sur une segmentation impliquant à la fois des facteurs économiques et non économiques• Fourniture de données sur la valeur marchande (en milliards USD) pour chaque segment et sous-segment• Indique la région et le segment qui devraient connaître la croissance la plus rapide et dominer le marché• Analyse par géographie mettant en évidence la consommation du produit/service dans la région ainsi que l'indication des facteurs qui affectent le marché dans chaque région• Paysage concurrentiel qui intègre le classement du marché des principaux acteurs, ainsi que les lancements de nouveaux services/produits, les partenariats, les expansions commerciales et les acquisitions au cours des cinq dernières années des entreprises présentées• Profils d'entreprise complets comprenant un aperçu de l'entreprise, des informations sur l'entreprise, une analyse comparative des produits et une analyse SWOT pour les principaux acteurs du marché• Les perspectives actuelles et futures du marché de l'industrie par rapport aux développements récents (qui impliquent des opportunités et des moteurs de croissance ainsi que des défis et des contraintes des régions émergentes et développées• Comprend une analyse approfondie du marché sous différentes perspectives grâce à l'analyse des cinq forces de Porter• Fournit un aperçu du marché grâce à la chaîne de valeur• Scénario de dynamique du marché, ainsi que des opportunités de croissance du marché dans les années à venir• Assistance d'analyste après-vente de 6 mois

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