Taille du marché mondial de l'assurance de protection du revenu par type de police, par structure de prestations, par catégorie professionnelle, par portée géographique et prévisions

Taille et prévisions du marché de l'assurance de protection du revenu

La taille du marché de l'assurance de protection du revenu a été évaluée à 44 836,17 millions USD en 2023 et devrait atteindre 61 015,84 millions USD d'ici 2030, avec une croissance à un TCAC de 4,5 % au cours de la période de prévision 2024-2030.

Facteurs moteurs du marché mondial de l'assurance de protection du revenu

Les facteurs moteurs du marché de l'assurance de protection du revenu peuvent être influencés par divers facteurs. Ceux-ci peuvent inclure 

• Sensibilisation croissante à la protection financière  L'un des facteurs majeurs est la compréhension croissante par les gens de la valeur de la protection financière et de la nécessité de sécuriser leurs revenus en cas de maladie ou d'incapacité. Les individus comprennent à quel point l'assurance de protection du revenu est importante pour préserver la sécurité financière en cas d'événements imprévus.
• Taux croissant de maladies liées au mode de vie  La nécessité d'une protection du revenu a été mise en lumière par l'incidence croissante des maladies chroniques et des problèmes de santé associés aux choix de mode de vie. Les gens sont de plus en plus susceptibles d'avoir besoin de régimes d'assurance pour protéger leur revenu à mesure que le risque de maladie ou d'incapacité augmente.
• Évolution des structures du lieu de travail L'intérêt croissant pour l'assurance de protection du revenu résulte de l'évolution des modalités d'emploi, comme l'émergence de l'économie des petits boulots et la prédominance des contrats à court terme. Les personnes ayant un emploi moins stable pourraient rechercher une assurance pour réduire les risques financiers liés à la perte de leur revenu.
• Mesures et réglementations gouvernementales L'expansion du marché peut être alimentée par des lois et des mesures qui soutiennent la valeur de la protection du revenu. Il peut y avoir des lois ou d'autres mesures incitatives dans certains domaines qui encouragent les gens à souscrire une assurance de protection du revenu.
• Programmes parrainés par l'employeur Dans le cadre de leur programme d'avantages sociaux, les entreprises qui accordent de l'importance au bien-être de leurs travailleurs peuvent fournir une assurance de protection du revenu. Le marché de l'assurance de protection du revenu peut se développer considérablement avec le soutien des programmes parrainés par les employeurs.
• Améliorations de la souscription et de la technologie En rationalisant le processus de demande d'assurance et en utilisant des technologies telles que l'analyse de données et l'intelligence artificielle, les procédures de souscription peuvent être améliorées et rendues plus conviviales pour les clients.
• Évolution démographique Une population vieillissante, par exemple, peut entraîner une augmentation de la demande d'assurance de protection du revenu. Les personnes âgées peuvent rechercher une couverture en raison de leur sensibilisation accrue au fardeau financier possible des difficultés liées à la santé.
• Rivalité du marché et innovation des produits La création de plans de protection du revenu plus spécialisés et de produits innovants pourrait être déclenchée par une rivalité féroce entre les compagnies d'assurance. Cela a le potentiel d'attirer un éventail plus large de clients et de propulser l'expansion du marché.
• Stabilité économique et confiance La propension des gens à investir dans des produits d'assurance, en particulier la protection du revenu, peut être influencée positivement par la stabilité économique et l'augmentation de la confiance des consommateurs. Les gens peuvent se rendre compte à quel point il est important de protéger leur avenir financier en période d’imprévisibilité économique.
• Numérisation et canaux de distribution  en rendant les procédures d’assurance plus accessibles numériquement et en fournissant des canaux de distribution en ligne, les produits d’assurance de protection du revenu peuvent atteindre un public plus large et attirer davantage de clients.

Restrictions du marché mondial de l’assurance de protection du revenu

Plusieurs facteurs peuvent constituer des contraintes ou des défis pour le marché de l’assurance de protection du revenu. FrançaisCela peut inclure 

• Ralentissements économiques  Les particuliers et les entreprises peuvent décider de faire passer des coûts importants avant les primes d'assurance en période de ralentissement économique ou de récession, ce qui peut entraîner une baisse de la demande d'assurance de protection du revenu.
• Niveaux de chômage  Des taux de chômage élevés peuvent affecter la capacité d'une personne à payer des primes d'assurance, ce qui peut entraîner un nombre réduit de personnes souscrivant à des plans de protection du revenu.
• Saturation du marché  La possibilité d'une expansion supplémentaire peut être limitée sur les marchés établis, où une fraction importante de la population bénéficie déjà d'une couverture de protection du revenu, ce qui rend difficile pour les assureurs d'accroître leur clientèle.
• Évolution des tendances de l'emploi  Les changements sur le marché du travail, comme l'émergence des économies à la demande et des modalités de travail non traditionnelles, peuvent rendre plus difficile la souscription d'une assurance de protection du revenu et avoir un impact sur la dynamique du marché.
• Modifications réglementaires  Les modifications des politiques gouvernementales ou des lois sur les assurances peuvent avoir un effet sur la secteur de l'assurance et entraîner des ajustements à la gamme de produits d'assurance de protection du revenu, à sa structure de coûts ou à ses méthodes de distribution.
• Perception et sensibilisation des consommateurs Les idées fausses ou le manque de connaissances concernant les avantages de l'assurance de protection du revenu peuvent entraver l'expansion du marché. La réduction des taux d'adoption pourrait être attribuée à des problèmes de communication et d'éducation.
• Perturbation technologique Les canaux de distribution et l'implication des clients peuvent changer en raison de l'intégration de la technologie dans le secteur de l'assurance. Afin de rester compétitifs et de satisfaire les attentes changeantes des clients, les assureurs doivent s'adapter aux développements numériques.
• Taux d'intérêt bas Afin de produire des rendements, les fournisseurs d'assurance de protection du revenu investissent fréquemment des primes. Les revenus de placement peuvent être affectés par la persistance de taux d'intérêt bas, ce qui peut avoir un effet sur la rentabilité et la stabilité financière des compagnies d'assurance.
• Environnement concurrentiel Dans le secteur de l'assurance, une concurrence féroce peut entraîner une pression sur les prix, une réduction des marges bénéficiaires et l'obligation pour les assureurs de se démarquer de la concurrence afin d'attirer et de conserver les clients.
• Pandémies et crises sanitaires Le secteur de l'assurance peut être affecté par la survenue de crises sanitaires mondiales, telles que la pandémie de COVID-19. Les compagnies d'assurance peuvent être confrontées à des difficultés en raison d'une augmentation des réclamations et des préoccupations liées à la pandémie.
• Changements dans la main-d'œuvre  Le vieillissement de la population et d'autres changements dans la main-d'œuvre peuvent avoir un impact sur le besoin de types de couverture requis pour l'assurance de protection du revenu.

Analyse de la segmentation du marché mondial de l'assurance de protection du revenu

Le marché mondial de l'assurance de protection du revenu est segmenté en fonction du type de police, de la structure des prestations, de la classe professionnelle et de la géographie.

Marché de l'assurance de protection du revenu, Par type de police

• Assurance de protection du revenu à court terme  Couverture pour une durée limitée, offrant des prestations pour une période déterminée (par exemple, de six mois à un an).
• Assurance de protection du revenu à long terme  Couverture conçue pour fournir des prestations pendant une période prolongée, potentiellement jusqu'à l'âge de la retraite, en cas d'incapacité prolongée de travailler.

Marché de l'assurance de protection du revenu, par prestation Structure

• Polices à valeur convenue  Polices qui fournissent un montant de prestation prédéterminé convenu au moment de la souscription de la police, offrant une stabilité dans le versement des prestations.
• Polices d'indemnisation  Polices dont le montant de la prestation est basé sur le revenu réel au moment de la réclamation, offrant une flexibilité mais soumise à une vérification du revenu.

Marché de l'assurance de protection du revenu, par catégorie professionnelle

• Cols blancs  Couverture adaptée aux personnes exerçant une profession de bureau ou une profession libérale.
• Cols bleus  Couverture conçue pour les personnes exerçant une profession manuelle ou physique.

Marché de l'assurance de protection du revenu, par zone géographique

• Amérique du Nord  Conditions du marché et demande aux États-Unis, au Canada et au Mexique.
• Europe  Analyse du marché de l'assurance de protection du revenu en Europe pays.
• Asie-Pacifique  se concentrant sur des pays comme la Chine, l'Inde, le Japon, la Corée du Sud et d'autres.
• Moyen-Orient et Afrique  examen de la dynamique du marché dans les régions du Moyen-Orient et de l'Afrique.
• Amérique latine  couverture des tendances et des développements du marché dans les pays d'Amérique latine.

Principaux acteurs

Les principaux acteurs

• Aviva
• Legal & Général
• Fidelity Life
• Royal London
• VitalityLife
• Generali
• Allianz
• AXA
• LV= Liverpool Victoria
• AIG Life
• TAL
• AMP
• Zurich
• AIA
• OnePath

Portée du rapport