Taille du marché mondial du cloud computing dans la banque de détail par modèle de service, par modèle de déploiement, par application bancaire, par portée géographique et prévisions

Taille et prévisions du marché du cloud computing dans la banque de détail

La taille du marché du cloud computing dans la banque de détail a été évaluée à 25,90 milliards USD en 2023 et devrait atteindre 59,81 milliards USD d'ici 2030, avec un TCAC de 12,7 % au cours de la période de prévision 2024-2030.

Facteurs moteurs du marché mondial du Cloud Computing dans la banque de détail

Les facteurs moteurs du marché du Cloud Computing dans la banque de détail peuvent être influencés par divers facteurs, notamment 

• Rentabilité  en passant des centres de données sur site conventionnels à des solutions basées sur le cloud, les banques de détail peuvent réduire leurs dépenses d'infrastructure et informatiques grâce à l'utilisation du cloud computing. Les services cloud à la carte permettent aux banques d'ajuster leurs ressources en fonction de la demande, réduisant ainsi les dépenses d'investissement et maximisant les dépenses d'exploitation.
• Adaptabilité et évolutivité  les banques de détail peuvent désormais répondre plus facilement à l'évolution des besoins des consommateurs, des réglementations juridiques et des situations du marché grâce à l'évolutivité et à l'adaptabilité du cloud computing. Lorsque les charges de travail et les exigences commerciales changent, les banques peuvent rapidement faire évoluer leurs applications, leur stockage et leurs ressources informatiques.
• Agilité et innovation le cloud computing facilite l'exploration et le déploiement rapide de nouvelles technologies et de services bancaires de pointe. Les banques peuvent utiliser des plateformes et des outils de développement basés sur le cloud pour lancer de nouveaux produits plus rapidement, rester compétitives sur un marché des services financiers en constante évolution et accélérer les activités de transformation numérique.
• Expérience client améliorée les banques de détail peuvent désormais offrir des expériences client transparentes et personnalisées sur tous les canaux numériques grâce au cloud computing. Les banques peuvent améliorer l'engagement et la satisfaction des clients en obtenant des informations sur le comportement, les préférences et les interactions des consommateurs grâce à l'utilisation d'applications bancaires omnicanales, de plateformes d'analyse et de systèmes de gestion de la relation client (CRM) basés sur le cloud.
• Analyse et informations des données les banques de détail peuvent extraire des informations précieuses à partir de volumes massifs de données structurées et non structurées en utilisant des outils d'analyse de données basés sur le cloud. Afin de prendre des décisions plus éclairées et d'obtenir un avantage concurrentiel, les banques peuvent utiliser des capacités d'analyse sophistiquées, d'apprentissage automatique et d'intelligence artificielle (IA) pour mieux comprendre les demandes des consommateurs, prévoir les tendances du marché et rationaliser les opérations commerciales.
• Conformité réglementaire et sécurité pour garantir la sécurité des données financières sensibles et la conformité aux réglementations légales, les sociétés de cloud computing réalisent des investissements importants dans les protocoles de sécurité et les certifications de conformité. Les banques de détail peuvent améliorer leur posture de cybersécurité, se conformer plus rapidement aux réglementations et réduire le risque de violation et d'attaques de données en passant à des solutions basées sur le cloud.
• Reprise après sinistre et continuité des activités en cas de panne du système ou de catastrophe naturelle, les banques de détail peuvent minimiser les temps d'arrêt et assurer la continuité des activités en utilisant les fonctionnalités intégrées de redondance, de haute disponibilité et de reprise après sinistre du cloud computing. Les banques peuvent réduire le risque de perturbations opérationnelles et de pertes financières en protégeant les données et applications sensibles grâce à des solutions de sauvegarde et de récupération basées sur le cloud.
• Collaboration et partenariats les fournisseurs de technologies, les startups fintech, les banques de détail et les partenaires de l'écosystème peuvent tous collaborer plus facilement grâce au cloud computing. Les banques peuvent augmenter la valeur de leurs clients et diversifier leur offre de produits en utilisant des API (interfaces de programmation d'applications) basées sur le cloud et des plateformes d'intégration pour se connecter facilement aux applications fintech, aux services tiers et aux écosystèmes numériques.
• Bacs à sable réglementaires et pôles d'innovation sous la surveillance réglementaire, les bacs à sable réglementaires et les pôles d'innovation offrent aux banques de détail un environnement favorable pour tester de nouvelles technologies et de nouveaux modèles commerciaux basés sur le cloud. Afin de tester les cadres de conformité réglementaire, de piloter des solutions innovantes et de promouvoir l'innovation en matière de cloud computing dans l'ensemble du secteur, les banques peuvent interagir avec les régulateurs, les acteurs du secteur et les fournisseurs de technologies.
• Les banques de détail adoptent le cloud computing comme une nécessité stratégique pour la transformation numérique et l'expansion des activités en raison de la concurrence sur le marché et des développements du secteur. Dans un espace de plus en plus concurrentiel de la banque de détail, les banques peuvent acquérir des avantages de premier plan, conquérir des parts de marché et se démarquer en utilisant des plateformes basées sur le cloud, des techniques agiles et des technologies émergentes.

Restrictions du marché mondial du cloud computing dans la banque de détail

Plusieurs facteurs peuvent agir comme des contraintes ou des défis pour le marché du cloud computing dans la banque de détail. Il peut s'agir notamment de 

• Problèmes de sécurité  lorsqu'il s'agit d'utiliser le cloud, la priorité absolue des banques de détail reste la sécurité. Le stockage dans le cloud des données privées des clients et des données financières soulève des inquiétudes concernant les violations de données, les cyberattaques et les accès non autorisés. Pour réduire les risques de sécurité liés au cloud computing, les banques de détail doivent mettre en œuvre des mesures de sécurité strictes, telles que le cryptage des données, les contrôles d'accès et la conformité aux normes juridiques telles que le RGPD et la norme PCI DSS.
• Conformité réglementaire il existe des réglementations strictes concernant la confidentialité, la confidentialité et la conformité des données qui s'appliquent au secteur de la banque de détail. Lors de la mise en œuvre de solutions cloud, les banques doivent gérer des cadres juridiques complexes, notamment des lois spécifiques au secteur comme Bâle III, la loi Dodd-Frank et les exigences en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML). L'utilisation du cloud computing pour se conformer aux normes réglementaires présente des problèmes de souveraineté, de juridiction et d'auditabilité des données.
• Gouvernance et confidentialité des données les banques de détail doivent respecter les exigences de gouvernance et de confidentialité des données en conservant le contrôle et la visibilité sur les données stockées dans le cloud. Lors de l'utilisation de services cloud tiers, des problèmes de propriété, de résidence et de portabilité des données peuvent survenir. Des règles claires, des contrats et des accords de niveau de service (SLA) sont nécessaires pour que les banques gèrent les problèmes de confidentialité et de gouvernance des données dans les environnements cloud.
• Lentille fournisseur lorsque les banques de détail dépendent de fournisseurs de services cloud particuliers pour l'infrastructure et les services essentiels, elles peuvent être confrontées à une impasse fournisseur. Il peut être difficile, coûteux et long de déplacer des données et des applications d'une plateforme cloud à une autre ou de changer de fournisseur de cloud. Pour réduire le risque de dépendance vis-à-vis d'un fournisseur, les banques doivent évaluer l'interopérabilité, la portabilité et les mécanismes de sortie fournis par les fournisseurs de cloud.
• Performances et fiabilité pour leurs applications et services critiques, les banques de détail doivent garantir d'excellentes performances, une fiabilité et une disponibilité excellentes. Les craintes liées aux interruptions de service, à la latence et aux pannes pourraient empêcher les banques d'adopter complètement le cloud computing. Pour répondre aux besoins stricts des opérations bancaires de détail, les fournisseurs de services cloud doivent prouver qu'ils peuvent offrir des performances constantes, des garanties de disponibilité et des capacités de reprise après sinistre.
• Intégration de l'infrastructure existante  les banques de détail utilisent souvent une infrastructure et des systèmes informatiques obsolètes, ce qui peut rendre difficile leur combinaison avec des services basés sur le cloud. Il peut être difficile de migrer les données, applications et processus existants vers le cloud tout en maintenant l'interopérabilité, la compatibilité et une interruption minimale des opérations de l'entreprise. Les institutions financières doivent créer des plans de modernisation, des stratégies de migration et des architectures de cloud hybrides afin de connecter les environnements cloud aux systèmes plus anciens.
• Gestion des coûts et considérations financières  le cloud computing implique des dépenses initiales, des dépenses opérationnelles continues et des coûts variables en fonction de la consommation, mais il offre également des économies de coûts potentielles grâce à des structures de tarification à la carte et des économies d'échelle. FrançaisLes banques de détail doivent examiner attentivement les frais de licence, les coûts de transfert de données et la consommation de ressources lors de l'analyse du coût total de possession (TCO), du retour sur investissement (ROI) et de l'analyse coûts-avantages de l'adoption du cloud.
• Changement culturel et organisationnel  les banques de détail doivent subir des changements culturels et organisationnels, tels que des ajustements de leurs processus de travail, de leurs compétences et de leur état d'esprit, afin d'adopter le cloud computing. L'adoption de la technologie cloud peut être entravée par des silos organisationnels, la résistance des parties prenantes au changement et le manque d'adhésion. Les banques doivent investir dans la réorganisation organisationnelle, les programmes de gestion du changement et la formation des employés afin de promouvoir une culture prête pour le cloud et de faciliter la transition vers des opérations basées sur le cloud.
• SLA (accords de niveau de service) et garanties de performance  pour s'assurer que les fournisseurs de services cloud respectent leurs engagements contractuels concernant la disponibilité des services, les temps de réponse et les niveaux de service, les banques de détail s'appuient sur des SLA et des garanties de performance. Pour maintenir la qualité du service et la satisfaction des clients, il est nécessaire de négocier des accords de niveau de service et des indicateurs de performance favorables, de surveiller les performances du service et de tenir les fournisseurs de services cloud responsables du respect des normes établies.
• Le secteur de la banque de détail se caractérise par une concurrence intense, qui met les banques sous pression pour innover, se démarquer de la concurrence et offrir des expériences client exceptionnelles. L'agilité, la créativité et l'évolutivité sont rendues possibles par le cloud computing, mais il existe également un risque de perturbation de la part de concurrents non traditionnels, d'entreprises de technologie financière et de nouveaux entrants sur le marché. Les banques de détail doivent peser les avantages et les inconvénients de l'utilisation du cloud computing pour être compétitives sur un marché qui évolue rapidement.

Analyse de la segmentation du marché mondial du cloud computing dans la banque de détail

Le marché mondial du cloud computing dans la banque de détail est segmenté sur la base du modèle de service, du modèle de déploiement, de l'application bancaire et de la géographie.

Marché du cloud computing dans la banque de détail, par modèle de service

• Infrastructure en tant que service (IaaS)  services de cloud computing qui fournissent des ressources informatiques virtualisées telles que des serveurs, du stockage et une infrastructure réseau sur une base de paiement à l'utilisation, permettant aux banques de détail de déployer et de gérer leurs propres applications, bases de données et environnements informatiques dans le cloud.
• Plateforme en tant que service (PaaS)  services de cloud computing qui fournissent des plates-formes de développement et de déploiement pour la création, le test et l'exécution d'applications sans la complexité de la gestion de l'infrastructure sous-jacente, permettant aux banques de détail de développer, personnaliser et déployer des applications bancaires dans le cloud.
• Software as a Service (SaaS)  services de cloud computing qui fournissent des applications logicielles sur Internet sur la base d'un abonnement, permettant aux banques de détail d'accéder et d'utiliser des applications bancaires telles que la gestion de la relation client (CRM), les systèmes bancaires centraux, les systèmes d'octroi de prêts et les plateformes d'analyse hébergées dans le cloud.

Cloud Computing sur le marché de la banque de détail, par modèle de déploiement

• Cloud public  infrastructure et services de cloud computing fournis par des fournisseurs de services cloud tiers et accessibles sur Internet à plusieurs organisations bancaires de détail, offrant évolutivité, flexibilité et rentabilité pour le déploiement d'applications et de services bancaires.
• Cloud privé  infrastructure et services de cloud computing dédiés exclusivement à une seule organisation bancaire de détail ou à un consortium de banques, hébergés sur site ou dans un centre de données, offrant des options de sécurité, de contrôle et de personnalisation améliorées pour les données et applications bancaires sensibles.
• Cloud hybride  Environnement de cloud computing qui combine des éléments de cloud public et privé, permettant aux banques de détail de tirer parti des ressources sur site et basées sur le cloud pour différentes applications bancaires, charges de travail et exigences de stockage de données.

Cloud Computing sur le marché de la banque de détail, Par application bancaire

• Systèmes bancaires de base  solutions basées sur le cloud pour la gestion des fonctions bancaires de base telles que la gestion des comptes, les dépôts, les prêts, les paiements, le traitement des transactions et les comptes clients, offrant un accès en temps réel aux services et données bancaires sur plusieurs canaux.
• Gestion de la relation client (CRM)  plates-formes basées sur le cloud pour la gestion des interactions avec les clients, des campagnes marketing, des pipelines de vente et des activités de service client, permettant aux banques de détail d'analyser les données clients, de personnaliser les efforts marketing et d'améliorer l'engagement client.
• Solutions bancaires numériques  applications basées sur le cloud pour la fourniture de services bancaires numériques tels que la banque en ligne, la banque mobile, les portefeuilles numériques, les paiements peer-to-peer et les canaux bancaires en libre-service, améliorant l'expérience client et prenant en charge l'omnicanal banque.
• Gestion des risques et conformité  solutions basées sur le cloud pour l'évaluation des risques, la détection des fraudes, la lutte contre le blanchiment d'argent (AML), la conformité à la connaissance du client (KYC), les rapports réglementaires et la gouvernance, aidant les banques de détail à atténuer les risques, à garantir la conformité réglementaire et à se protéger contre la criminalité financière.
• Analyse et veille stratégique  plates-formes d'analyse basées sur le cloud pour analyser les données bancaires, générer des informations et prendre des décisions basées sur les données dans des domaines tels que la segmentation de la clientèle, la rentabilité des produits, la modélisation des risques et l'analyse prédictive, permettant aux banques de détail d'optimiser leurs performances et de stimuler la croissance de leur activité.

Cloud Computing sur le marché de la banque de détail, par géographie

• Amérique du Nord  segment de marché couvrant les États-Unis et le Canada, caractérisé par un vaste secteur de la banque de détail, l'innovation technologique et l'adoption de solutions de cloud computing par les principales banques pour améliorer l'agilité, l'innovation et la compétitivité.
• Europe  segment de marché englobant les pays de l'Union européenne (UE), y compris les États-Unis Royaume-Uni, Allemagne, France, Italie et Espagne, où les banques de détail adoptent le cloud computing pour moderniser les systèmes existants, améliorer les capacités bancaires numériques et se conformer aux exigences réglementaires.
• Asie-Pacifique  segment de marché comprenant des pays tels que la Chine, le Japon, l'Inde, l'Australie et Singapour, qui connaissent une croissance rapide de l'adoption du cloud par les banques de détail pour répondre aux initiatives de transformation numérique, étendre la portée du marché et fournir des services bancaires innovants.
• Amérique latine  segment de marché couvrant les pays d'Amérique centrale et d'Amérique du Sud, où les banques de détail exploitent le cloud computing pour surmonter les limitations d'infrastructure, réduire les coûts informatiques et fournir des solutions bancaires évolutives aux marchés mal desservis et aux régions éloignées.
• Moyen-Orient et Afrique  segment de marché englobant les pays du Moyen-Orient (par exemple, les Émirats arabes unis, l'Arabie saoudite) et d'Afrique (par exemple, l'Afrique du Sud, le Nigéria), où les banques de détail adoptent le cloud computing pour accélérer les initiatives bancaires numériques, améliorer l'efficacité opérationnelle et renforcer l'engagement des clients dans un paysage de marché concurrentiel.

Principaux acteurs

Les principaux les acteurs du marché du Cloud Computing dans la banque de détail sont 

• Amazon Web Services (AWS)
• Microsoft Azure
• IBM
• Google Cloud Platform (GCP)
• Salesforce
• SAP
• Oracle
• Alibaba Cloud
• Huawei
• TCS
• Intel
• Wipro

Périmètre du rapport

Méthodologie de recherche des études de marché 

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Analyse qualitative et quantitative du marché basée sur une segmentation impliquant à la fois des facteurs économiques et non économiquesFourniture de données sur la valeur marchande (en milliards USD) pour chaque segment et sous-segmentIndique la région et le segment qui devraient connaître la croissance la plus rapide ainsi que dominer le marchéAnalyse par géographie mettant en évidence la consommation du produit/service dans la région ainsi que les facteurs qui affectent le marché dans chaque régionPaysage concurrentiel qui intègre le classement du marché des principaux acteurs, ainsi que les lancements de nouveaux services/produits, les partenariats, les expansions commerciales et les acquisitions au cours des cinq dernières années des entreprises présentéesProfils d'entreprise complets comprenant un aperçu de l'entreprise, des informations sur l'entreprise, Analyse comparative des produits et analyse SWOT pour les principaux acteurs du marchéLes perspectives actuelles et futures du marché de l'industrie par rapport aux développements récents (qui impliquent des opportunités et des moteurs de croissance ainsi que des défis et des contraintes des régions émergentes et développéesComprend une analyse approfondie du marché sous différentes perspectives grâce à l'analyse des cinq forces de PorterFournit un aperçu du marché grâce au scénario de dynamique du marché de la chaîne de valeur, ainsi que des opportunités de croissance du marché dans les années à venirSupport d'analyste après-vente de 6 mois

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