Taille du marché mondial de l'assurance par type (assurance vie, assurance non-vie), par taille d'organisation (grandes entreprises, petites et moyennes entreprises (PME)), par portée géographique et prévisions

Taille et prévisions du marché de l'assurance

La taille du marché de l'assurance a été évaluée à 6 313,33 milliards USD en 2022 et devrait atteindre 12 726,96 milliards USD d'ici 2030, avec un TCAC de 9,21 % de 2024 à 2030.

La croissance de l'économie mondiale, associée à l'urbanisation, sont quelques-uns des principaux moteurs du marché de l'assurance. L'augmentation des revenus disponibles dans de nombreux pays permet à davantage de personnes de se permettre une couverture d'assurance, tandis que l'urbanisation entraîne une exposition accrue aux risques, tels qu'une densité de trafic plus élevée, le vol de biens et les risques environnementaux. Les gouvernements du monde entier jouent également un rôle essentiel dans la croissance du marché de l'assurance. Les initiatives réglementaires et les incitations visant à promouvoir la couverture d'assurance créent un environnement favorable pour les assureurs et encouragent les particuliers et les entreprises à se protéger contre les risques potentiels. Le rapport sur le marché mondial de l'assurance fournit une évaluation holistique du marché. Le rapport propose une analyse complète des segments clés, des tendances, des moteurs, des contraintes, du paysage concurrentiel et des facteurs qui jouent un rôle substantiel sur le marché.

Définition du marché mondial de l'assurance

L'assurance est un contrat dans lequel un particulier ou une entité reçoit une protection financière ou un remboursement d'une compagnie d'assurance sous la forme d'une police. La société a mutualisé les risques de ses clients pour rendre les paiements plus abordables pour l'assuré. Les polices d'assurance sont utilisées pour se protéger contre le risque de pertes financières importantes et mineures résultant de dommages aux biens de l'assuré ou de la responsabilité pour dommages ou blessures à un tiers. Il existe de nombreux types de polices d'assurance différents parmi lesquels choisir, et presque tout le monde ou toute entreprise peut trouver une compagnie d'assurance prête à les assurer moyennant un prix.

L'assurance automobile, l'assurance santé, l'assurance habitation et l'assurance vie sont les formes les plus courantes de polices d'assurance personnelle. L'assurance automobile est requise par la loi aux États-Unis, et la plupart des particuliers ont au moins une de ces formes d'assurance. L'assurance est la méthode de protection contre les pertes financières. C'est en tout cas la manière de prévoir et d'évaluer les risques financiers impliqués, avec les solutions pour minimiser l'effet. Un assureur est une entité qui fournit l'assurance et les mesures de gestion des risques telles que les franchises, les exigences contractuelles, les incitations au crédit de prime. Tout type d'assurance comporte trois éléments essentiels (prime, limite de police et franchise).

La prime est le coût d'une police, qui est généralement exprimé sous forme de coût mensuel. La prime est déterminée par l'assureur en fonction du profil de risque de vous ou de votre entreprise, qui peut inclure la solvabilité. La limite de la police correspond au montant maximum qu'un assureur paiera pour une perte couverte par une police. Des plafonds peuvent être établis pour une certaine période (par exemple, une année ou la durée de la police), pour une perte ou une blessure particulière, ou pour toute la durée de la police (également appelée plafond à vie). La franchise est un montant prédéterminé que le preneur d'assurance doit payer avant que la compagnie d'assurance ne règle une réclamation. Les franchises ont un effet dissuasif sur la soumission d'un grand nombre de petites réclamations.

Aperçu du marché mondial de l'assurance

L'un des principaux facteurs à l'origine de l'expansion du marché est le nombre croissant de réclamations d'assurance dans le monde. Les réclamations d'assurance les plus populaires garanties par les consommateurs à l'échelle mondiale sont les assurances automobile, vie et habitation. L'utilisation de la technologie dans l'assurance peut réduire le coût des biens, augmenter la rentabilité des entreprises et permettre l'accès à de nouveaux pools de risques. Pour réduire les efforts humains, le temps et les coûts, les compagnies d'assurance ont commencé à intégrer les technologies numériques dans leurs opérations traditionnelles et leurs flux de travail quotidiens. À mesure que les industries de l’assurance des pays en développement et émergents deviennent plus sophistiquées, les solutions numériques sont susceptibles de se propager tout au long de la chaîne d’approvisionnement de l’assurance, améliorant l’efficacité opérationnelle et, en fin de compte, la rentabilité, comme c’est déjà le cas sur les marchés plus établis.

L’augmentation du revenu disponible dans les pays émergents entraîne une prise de conscience financière accrue et un désir de planification financière à long terme. L’assurance-vie, en particulier, gagne en popularité auprès des particuliers qui cherchent des moyens de protéger leurs proches et d’assurer leur avenir financier. En outre, les produits d’assurance-vie sont souvent accompagnés de composantes d’investissement, telles que des polices d’assurance liées à l’épargne ou à l’investissement. Ces offres offrent aux assurés la possibilité d’accumuler des économies ou de participer à la croissance des marchés financiers au fil du temps. Ainsi, l’augmentation du revenu disponible et du pouvoir d’achat dans les pays émergents crée de nombreuses opportunités de croissance pour le marché de l’assurance.

La conformité réglementaire est une contrainte importante à laquelle les compagnies d’assurance sont confrontées sur le marché mondial. En tant que secteur hautement réglementé, les assureurs doivent naviguer dans un réseau complexe de lois, de réglementations et de cadres de surveillance dans différentes juridictions. Le respect de ces réglementations est essentiel pour garantir la protection des consommateurs, la stabilité financière et l’intégrité globale du secteur de l’assurance. Cependant, satisfaire aux exigences réglementaires peut prendre du temps, être coûteux et difficile, ce qui a un impact sur divers aspects des opérations d'assurance.

Malgré les défis, la demande croissante de cyberassurance devrait offrir diverses opportunités de croissance sur le marché au cours de la période de prévision. Les produits de cyberassurance aident les organisations à réduire le risque d'activités de cybermenace telles que les violations de données et les cyberattaques. Ils protègent les entreprises des coûts des attaques sur Internet contre la gouvernance de l'information, l'infrastructure informatique et la politique de l'information, qui ne sont souvent pas couverts par les produits d'assurance classiques et les plans de responsabilité commerciale.

Marché mondial de l'assurance analyse de segmentation.

Le marché mondial de l'assurance est segmenté en fonction du type, de la taille de l'organisation et de la région.

Marché de l'assurance, Par type

• Assurance vie
• Assurance non-vie

En fonction du type, le marché est segmenté en assurance vie et assurance non-vie. L'assurance non-vie détenait la plus grande part de marché en 2022. L'assurance non-vie englobe les polices d'assurance de biens, d'automobile, de santé, de responsabilité civile, etc., offrant une protection complète contre les risques non liés à la vie. La demande pour une telle couverture est motivée par les exigences réglementaires, les obligations contractuelles, les activités économiques, les besoins de gestion des risques et l'accessibilité. Les entreprises comme les particuliers recherchent des solutions d'assurance pour protéger leurs actifs, garantir la conformité, atténuer les pertes financières et se protéger contre les événements imprévus, ce qui fait de l'assurance non-vie un choix privilégié et lui permet de conserver la plus grande part de marché en 2022.

Marché de l'assurance, par taille d'organisation

• Grandes entreprises
• Petites et moyennes entreprises (PME)

En fonction de la taille de l'organisation, le marché est segmenté en grandes entreprises et petites et moyennes entreprises (PME). Les grandes entreprises détenaient la plus grande part de marché en 2022. Les grandes entreprises sont généralement plus exposées au risque et ont des opérations complexes, ce qui nécessite une couverture d'assurance complète pour protéger des actifs substantiels et assurer la continuité des activités. Leur plus grande capacité financière leur permet d'investir davantage dans les polices d'assurance, et elles ont souvent des obligations contractuelles et des exigences réglementaires qui exigent une couverture d'assurance spécifique. De plus, leurs opérations mondiales, leurs programmes d'avantages sociaux pour les employés et leur pouvoir de négociation avec les assureurs contribuent à leur position dominante sur le marché. Dans l'ensemble, le besoin des grandes entreprises d'une couverture d'assurance étendue et leur capacité à répondre aux exigences réglementaires et contractuelles leur permettent de détenir la plus grande part de marché en 2022.

Marché de l'assurance, par géographie

• Amérique du Nord
• Europe
• Asie-Pacifique
• Amérique latine
• Moyen-Orient et Afrique

Sur la base d'une analyse régionale, le marché mondial de l'assurance est classé en Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Amérique latine et Moyen-Orient et Afrique. Sur la base de la géographie, l'Amérique du Nord représentait la plus grande part de marché en 2022. L'Amérique du Nord bénéficie d'une économie robuste et stable, ce qui en fait une région attrayante pour la croissance du marché de l'assurance. Avec une croissance stable du PIB et des taux de chômage relativement bas, les particuliers et les entreprises de la région bénéficient d’une sécurité financière et d’une confiance accrues dans leur avenir financier. Cette stabilité économique se traduit par des niveaux de revenu disponible plus élevés pour les consommateurs, ce qui leur permet d’allouer davantage de fonds à la couverture d’assurance. De plus, les entreprises ayant une assise financière stable sont plus enclines à investir dans des polices d’assurance complètes pour protéger leurs actifs, leurs opérations et leur main-d’œuvre. En conséquence, le marché de l’assurance en Amérique du Nord connaît une demande accrue pour une large gamme de produits d’assurance, notamment l’assurance vie, l’assurance maladie, l’assurance des biens, l’assurance responsabilité civile, etc.

Principaux acteurs

Le rapport d’étude « Marché mondial de l’assurance » fournira des informations précieuses en mettant l’accent sur le marché mondial. Le marché mondial de l’assurance est très fragmenté avec la présence de quelques acteurs bien établis et de plusieurs acteurs de taille moyenne. Français Certaines des principales entreprises comprennent, entre autres, American International Group, AIA Group Limited, Allianz SE, AXA, Berkshire Hathaway, MetLife, United Health Group, Ping An Insurance, Cigna et Zurich Insurance Group Ltd.

Principaux développements

• En février 2022, AIA Group Limited a annoncé la création d'une nouvelle entreprise panasiatique d'assurance-maladie appelée « Amplify Health », englobant une coentreprise avec Discovery Group Limited (« Discovery ») pour l'Asie hors Chine continentale, Hong Kong et Macao et une entité distincte entièrement détenue par AIA pour ces trois marchés.
• En juillet 2023, AXA a annoncé avoir finalisé l'acquisition du Groupe Assurances du Crédit Mutuel España (« GACM España »). Selon les termes de la transaction, AXA a acquis GACM España pour un montant total en numéraire de 310 millions d'euros, conformément à l'annonce faite lors de la signature de l'accord.

Périmètre du rapport

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Rapports sur les principales tendances

Méthodologie de recherche des études de marché 

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Raisons d'acheter ce rapport

• Analyse qualitative et quantitative du marché basée sur une segmentation impliquant à la fois des facteurs économiques et non économiques• Fourniture de données sur la valeur marchande (en milliards USD) pour chaque segment et sous-segment• Indique la région et le segment qui devraient connaître la croissance la plus rapide et dominer le marché• Analyse par géographie mettant en évidence la consommation du produit/service dans la région ainsi que les facteurs qui affectent le marché dans chaque région• Paysage concurrentiel qui intègre le classement du marché des principaux acteurs, ainsi avec de nouveaux lancements de services/produits, des partenariats, des expansions commerciales et des acquisitions au cours des cinq dernières années des entreprises présentées• Profils d'entreprise complets comprenant un aperçu de l'entreprise, des informations sur l'entreprise, une analyse comparative des produits et une analyse SWOT pour les principaux acteurs du marché• Les perspectives actuelles et futures du marché de l'industrie par rapport aux développements récents (qui impliquent des opportunités et des moteurs de croissance ainsi que des défis et des contraintes des régions émergentes et développées• Comprend une analyse approfondie du marché sous différents angles grâce à l'analyse des cinq forces de Porter• Fournit un aperçu du marché grâce à la chaîne de valeur• Scénario de dynamique du marché, ainsi que des opportunités de croissance du marché dans les années à venir• Assistance d'analyste après-vente de 6 mois

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