Taille du marché de la microassurance – Par type de produit (santé, vie, propriété), canal de distribution (ventes directes, institutions de microfinance, plateforme numérique), utilisation finale (entreprise, personnelle), type de modèle, fournisseur, perspectives régionales et prévisions mondiales, 2024 – 2032
Published Date: July - 2024 | Publisher: MIR | No of Pages: 240 | Industry: Media and IT | Format: Report available in PDF / Excel Format
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Taille du marché de la micro-assurance - Par type de produit (santé, vie, propriété), canal de distribution (direct Ventes, institutions de microfinance, plateforme numérique), utilisation finale (professionnelle, personnelle), type de modèle, fournisseur, perspectives régionales et prévisions mondiales, 2024 – 2032
Taille du marché de la micro-assurance< /h2>
La taille du marché de la micro-assurance était évaluée à 74,2 milliards de dollars en 2023 et devrait croître à un TCAC de plus de 6,5 % entre 2024 et 2032. Les initiatives gouvernementales promouvant les politiques de micro-assurance ont propulsé la croissance du marché. Ces polices, conçues pour répondre aux besoins des personnes à faible revenu et des petites entreprises, offrent une protection financière essentielle.
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Selon le communiqué de presse du Bureau d'information de presse (PIB), dans le segment de l'assurance-vie, 1,07 million de nouvelles polices de micro-assurance ont été émises en 2021, générant une prime commerciale de 45,2 millions de dollars. Environ 53 046 polices de microassurance ont été émises dans le segment des assurances générales. Le rôle actif du gouvernement dans l'encouragement et la mise en œuvre de ces programmes sensibilise, rendant l'assurance accessible à un groupe démographique plus large.
| Attribut du rapport | Détails< /th> |
|---|---|
| Année de base | 2023 |
| Taille du marché de la micro-assurance en 2023 | 74,2 milliards USD |
| Période de prévision | 2024 à 2032 |
| Période de prévision TCAC de 2024 à 2032 | 6,9 % |
| Projection de valeur pour 2032 | 133,7 milliards de dollars |
| Donn̩es historiques pour | 2018 Р2023 |
| Non. de pages | 295 |
| Tableaux, graphiques et amp; Chiffres | 389 |
| Segments couverts | Type de produit, type de modèle, fournisseur, canal de distribution, finalité utilisation et région |
| Moteurs de croissance |
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| Pièges et amp; Défis |
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Quelles sont les opportunités de croissance sur ce marché ?
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Les polices d'assurance personnalisées pour les groupes démographiques à faible revenu propulsent le marché de la micro-assurance. Ces polices, spécialement conçues pour répondre aux besoins financiers des personnes aux ressources limitées, offrent une couverture essentielle à des primes abordables. En offrant une protection contre divers risques, tels que les urgences sanitaires et les catastrophes naturelles, les polices de micro-assurance améliorent la sécurité financière des communautés vulnérables. Les initiatives gouvernementales et les assureurs les efforts visant à rendre ces politiques accessibles et abordables ont considérablement élargi le marché, garantissant une plus grande inclusion financière et une plus grande stabilité parmi les populations à faible revenu.
La connaissance limitée des produits de micro-assurance pose un défi important quant à la taille du marché. De nombreux bénéficiaires potentiels, en particulier dans les zones rurales et à faible revenu, manquent de connaissances sur l'existence, les avantages et le caractère abordable de ces options d'assurance. Ce manque de compréhension entrave leur capacité à prendre des décisions éclairées concernant la couverture d’assurance. Les campagnes éducatives, les programmes de sensibilisation communautaire et les initiatives d'éducation financière sont essentiels pour relever ce défi, en garantissant que la population cible comprend la valeur et la pertinence de la micro-assurance pour ses besoins spécifiques.
Impact du COVID-19
La pandémie de COVID-19 a eu un impact négatif sur le marché de la micro-assurance. Les incertitudes économiques et les pertes d’emploi ont mis à rude épreuve les finances des personnes à faible revenu, rendant les primes d’assurance inabordables pour beaucoup. De plus, la pandémie a sensibilisé les gens aux risques liés à la santé, augmentant ainsi la demande d’assurance. Cependant, les défis opérationnels, la réduction du revenu disponible et l'évolution des priorités des consommateurs ont créé des obstacles pour les micro-assureurs, entraînant un ralentissement des ventes de polices et mettant en évidence la vulnérabilité du marché en période de crise économique.
Micro assurance Tendances du marché
Une assurance accident et décès abordable joue un rôle central dans le développement du secteur de la micro-assurance. Conçues pour les personnes à faible revenu, ces polices offrent une protection essentielle sans grever les budgets limités. Par exemple, en avril 2023, aYo Holdings, une société d'assurance créée par MTN, leader des télécommunications en Afrique, a lancé ses services au Cameroun. L'entreprise lance des produits d'assurance innovants qui offrent une couverture abordable contre les accidents et les décès aux consommateurs locaux.
En fournissant une couverture accessible contre les accidents et les décès, la micro-assurance devient une option pratique et réalisable pour les communautés vulnérables. Ce caractère abordable améliore la sécurité financière et encourage une plus grande adoption de la micro-assurance, stimulant ainsi la croissance et garantissant une couverture généralisée parmi les populations mal desservies.
La numérisation des inscriptions et du paiement des primes révolutionne le marché de la micro-assurance. En tirant parti des plateformes numériques, les assureurs rationalisent le processus d’adhésion, le rendant plus rapide et plus accessible aux personnes à faible revenu. Les options de paiement numérique améliorent la commodité, permettant aux assurés de payer leurs primes via des applications mobiles ou des plateformes en ligne et éliminant le besoin de transactions physiques. Cette expérience transparente encourage davantage de personnes à s'inscrire et la rend plus facile, plus rapide et plus conviviale pour les assureurs et les assurés, élargissant ainsi la portée du marché et stimulant la croissance du marché.
Analyse du marché de la micro-assurance
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En fonction du type de produit, le segment de la micro-assurance vie est sur le point de croître de 7 % TCAC au cours de la période de prévision. L’abordabilité est le fondement de la croissance du segment de la microassurance vie. Les polices de micro-assurance sont méticuleusement conçues pour être financièrement accessibles aux personnes ayant des revenus limités, garantissant ainsi que même celles appartenant aux couches économiques les plus défavorisées puissent se permettre une couverture vie.
Les primes sont structurées pour correspondre aux budgets modestes de ces assurés, ce qui rend la vie plus facile. une assurance abordable pour un groupe démographique plus large. En maintenant les coûts à un niveau bas, les micro-assureurs répondent aux besoins des communautés vulnérables et leur permettent de protéger la vie de leurs familles. avenir financier sans imposer un fardeau financier excessif, favorisant ainsi la sécurité financière et l'inclusion parmi les groupes démographiques à faible revenu.
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Sur la base de l'utilisation finale, la taille du marché de la micro-assurance dominait autour de 36 milliards de dollars en 2023. L'introduction de produits d'assurance spécifiquement destinés aux micro et petites entreprises alimente la croissance de ce segment. Ces offres personnalisées répondent aux besoins uniques des petites entreprises, en leur offrant une couverture abordable et pertinente.
Par exemple, en mars 2023, TD Assurance a lancé un produit d'assurance spécialisé destiné aux petites entreprises au Canada. Cette offre d'assurance directe est conçue pour offrir une couverture personnalisée aux micro et petites entreprises opérant dans divers secteurs tels que la vente au détail, les entrepreneurs, la vente en gros, les services aux entreprises et professionnels, ainsi que les soins de santé. En comblant le déficit d’assurance des entreprises de ces secteurs, les assureurs favorisent la sécurité financière. Cette approche ciblée améliore l'accessibilité et encourage les micro et petites entreprises à investir dans l'assurance, stimulant ainsi l'expansion du marché.
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Le marché de la micro-assurance en Asie-Pacifique représentait 35 % de la part des revenus en 2023. L'augmentation du financement des startups de micro-assurance fait proliférer la croissance du marché. Les investisseurs L'intérêt croissant et le soutien financier permettent aux startups d'innover et d'acquérir des connaissances. étendre leurs services et atteindre davantage de populations mal desservies.
Par exemple, en juin 2021, Bimaplan, une startup d'assurance, a finalisé un cycle de financement de pré-série A, obtenant 2,5 millions de dollars. Une participation notable est venue d'éminentes sociétés mondiales de capital-risque, notamment Amino Capital, Acequia Capital, Emphasis Ventures (EMVC) et Goodwater Capital. Avec plus de capital, ces startups peuvent développer des produits d’assurance personnalisés et abordables, améliorant ainsi l’inclusion financière et la sécurité des particuliers et des petites entreprises. L'afflux de financement propulse le marché en encourageant les innovations, en améliorant l'accessibilité et en garantissant la durabilité des initiatives de micro-assurance dans la région Asie-Pacifique.
Part de marché de la micro-assurance
Dans le paysage concurrentiel du marché, des acteurs dominants, dont le Groupe Axa et Swiss Re, dominent grâce à des lancements de produits stratégiques. Ils innovent continuellement, introduisent de nouvelles solutions d'assurance et renforcent leurs positions grâce à des acquisitions stratégiques, garantissant une forte présence sur le marché et des avancées pionnières dans les offres de micro-assurance.
Sociétés du marché de la micro-assurance
Grandes entreprises opérant dans le secteur de la micro-assurance sont
- Allianz SE
- Groupe Axa
- Bajaj Allianz Life Insurance Co. Ltd.
- BRAC
- Fondation MetLife
- MicroEnsure
- SKS Microfinance
- Swiss Re
- Banque de microfinance Telenor
- Zurich Insurance Group
Actualités du secteur de la micro-assurance
- En septembre 2023, Turaco, un fournisseur africain de micro-assurance technologique, a acquis MicroEnsure Ghana, une compagnie de micro-assurance qui appartenait auparavant à MIC Global. Suite à l'acquisition, MicroEnsure Ghana sera rebaptisée Turaco Ghana, l'équipe et la direction existantes conservant leur expertise au sein de l'entreprise.
Le rapport d'étude de marché sur la micro-assurance comprend une couverture approfondie du industrie avec estimations et amp; prévisions en termes de revenus (en millions de dollars) de 2018 à 2032, pour les segments suivants
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Marché, Par type de produit
- Micro-assurance santé
- Micro-assurance vie
- Micro-assurance biens
- Autres
Marché, Par type de modèle
- Modèle d'agent partenaire
- Modèle de service complet
- Modèle axé sur le fournisseur
- Autres
Marché, par Fournisseur
- < li>Micro-assurance
- Micro-assurance grâce à l'aide/soutien gouvernemental
Marché, par Canal de distribution
- Ventes directes
- Institutions de microfinance
- Plateforme numérique
Marché, par Utilisation finale
- Entreprise
- Personnel
Les informations ci-dessus ont été fournies pour les régions et pays suivants
- Amérique du Nord
- États-Unis
- Canada
- Europe
- Royaume-Uni
- Allemagne
- France
- Italie
- Espagne
- Pays nordiques
- Asie-Pacifique
- Chine
- Inde
- Japon
- Corée du Sud
- Australie < li>Asie du Sud-Est
- Brésil
- Mexique
- Argentine < /ul>
- EAU
- Afrique du Sud
- Arabie Saoudite
Foire aux questions (FAQ) < /h3> Quelle est la taille du marché de la micro-assurance ?
La taille du marché de la micro-assurance a atteint 74,2 milliards de dollars en 2023 et est sur le point d'observer un TCAC de plus de 6,5 % entre 2024 et 2032, grâce aux initiatives de promotion menées par le gouvernement.
Comment Les entreprises sont-elles le moteur de la croissance du secteur de la micro-assurance ?
Le segment d'activité était évalué à plus de 36 milliards de dollars en 2023, en raison de l'introduction de produits d'assurance spécifiquement destinés aux micro et petites entreprises.
Quels sont les facteurs qui influencent les microentreprises de l'Asie-Pacifique marché de l'assurance ?
Le marché de l'Asie-Pacifique représentait une part des revenus de plus de 35 % en 2023, attribuée à l'augmentation du financement des startups de micro-assurance.
Qui sont les principaux acteurs du paysage de la micro-assurance ?
Allianz SE, Groupe Axa, Bajaj Allianz Life Insurance Co. Ltd., BRAC, MetLife Foundation, MicroEnsure, SKS Microfinance, Swiss Re, Telenor Microfinance Bank et Zurich Insurance Group.
Table des matières
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