Taille du marché des services bancaires en tant que service – Par composant (plate-forme, services), type (service bancaire en tant que service basé sur une API, service bancaire en tant que service basé sur le cloud), taille de l'entreprise (grandes entreprises, petites et moyennes entreprises), utilisation finale (banques, NBFC, autres) et prévisions, 2024 - 2032

Taille du marché des services bancaires en tant que service – Par composant (plateforme, services), type ( Services bancaires en tant que service basés sur API, Services bancaires en tant que service basés sur le cloud), taille de l'entreprise (grandes entreprises, petites et moyennes entreprises), utilisation finale (banques, NBFC, autres) et prévisions, 2024 - 2032

Taille du marché des services bancaires en tant que service

La taille du marché des services bancaires en tant que service était évaluée à 15,9 milliards de dollars en 2023. et devrait enregistrer un TCAC de plus de 17 % entre 2024 et 2032. L'industrie fintech émergente alimente de manière significative la croissance du marché en favorisant les innovations et les innovations. concours. Les entreprises de technologie financière créent des solutions agiles et flexibles. des solutions financières centrées sur le client que les banques traditionnelles cherchent à intégrer via des partenariats BaaS.

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Selon l'India Brand Equity Foundation, le secteur fintech indien devrait valoir 150 milliards de dollars d'ici 2025. L'Inde possède le troisième plus grand écosystème FinTech au monde. C’est également l’un des marchés à la croissance la plus rapide au monde. Il existe actuellement plus de 2 000 entreprises de technologie financière (FinTech) reconnues par le DPIIT en Inde, et ce nombre augmente rapidement.
 

Attributs du rapport sur le marché de la banque en tant que service< /caption>

Attribut de rapport	Détails
Année de base	2023
Taille du marché des services bancaires en tant que service en 2023	15,9 milliards de dollars
Période de prévision	2024 à 2032
Période de prévision TCAC de 2024 à 2032	17 %
Projection de valeur 2032	64,7 milliards de dollars
Données historiques pour	2018 - 2023
Non. de pages	250
Tableaux, graphiques et amp; Chiffres	338
Segments couverts	Composant, type, taille de l'entreprise et utilisation finale
Moteurs de croissance	Demande croissante de services bancaires numériques Popularité croissante de la finance intégrée< /li> Progrès croissants des technologies avancées Popularité du système bancaire ouvert Adoption croissante du cloud computing
Pièges et amp; Défis	Problèmes de sécurité et de confidentialité des données Coûts de développement et de maintenance élevés

Quelles sont les opportunités de croissance sur ce marché ?

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La croissance des services bancaires numériques stimule la croissance du marché des services bancaires en tant que service (BaaS). La popularité croissante des services bancaires numériques a incité les banques traditionnelles à s’associer avec des fournisseurs BaaS pour rester compétitives dans le paysage numérique. BaaS permet à ces banques d'intégrer rapidement des fonctionnalités et des outils numériques avancés. services dans leurs offres, améliorant ainsi l'expérience client et répondant à la demande croissante de services en ligne et en ligne. solutions bancaires mobiles.

Par exemple, en octobre 2023, PoetrYY Finance est entré dans le paysage financier avec pour mission de révolutionner les services bancaires pour les groupes mal desservis, les startups, les petites entreprises et les particuliers. Grâce à un partenariat stratégique avec les plateformes avancées de banque en tant que service (BaaS) de Mbanq, PoetrYY vise à fournir des solutions financières innovantes, sécurisées et inclusives.

Les problèmes de sécurité et de confidentialité des données sont importants. défis du marché de la banque en tant que service. Avec le partage d'informations financières sensibles entre les banques traditionnelles, les fournisseurs tiers et les consommateurs, il est important de garantir des mesures de sécurité robustes et le respect des réglementations. Les violations ou accès non autorisés peuvent entraîner des fraudes financières, des vols d’identité et une perte de confiance. Les fournisseurs BaaS doivent investir massivement dans l'infrastructure de cybersécurité et respecter des réglementations strictes en matière de protection des données pour atténuer ces risques, car une seule faille de sécurité peut entraîner de graves conséquences, impactant non seulement les parties concernées mais également l'ensemble de l'écosystème BaaS. .

Impact du COVID-19

La pandémie de COVID-19 a accéléré l'adoption des solutions bancaires numériques et des services bancaires en tant que service (BaaS). Les mesures de confinement et de distanciation sociale ont contraint les banques traditionnelles à adopter rapidement des plateformes numériques pour servir leurs clients à distance. Les fournisseurs BaaS offraient l’infrastructure et l’expertise requises, facilitant ainsi cette transition. La pandémie de COVID-19 a mis en évidence l'importance de systèmes bancaires résilients et flexibles, incitant davantage d'institutions financières à se tourner vers les solutions BaaS pour améliorer leurs capacités numériques et s'adapter à l'évolution des besoins des clients.

Banking-as-a- Tendances du marché des services

Le cloud computing est une tendance émergente dans le secteur des services bancaires en tant que service (BaaS) en raison de sa rentabilité, de son évolutivité et de sa flexibilité. En migrant les opérations bancaires critiques vers le cloud, les fournisseurs BaaS et les banques traditionnelles peuvent réduire les coûts d'infrastructure, rationaliser les opérations et améliorer l'accessibilité. Les services cloud permettent également le traitement des données en temps réel, facilitant ainsi des transactions financières plus rapides et plus efficaces. Cette tendance remodèle le secteur alors que les banques exploitent de plus en plus le cloud pour améliorer leurs capacités BaaS ; cela leur permet de s'adapter à la dynamique changeante du marché et de proposer des solutions innovantes et innovantes. solutions financières à la demande.

La banque ouverte est une tendance importante sur le marché du BaaS car elle favorise les collaborations et la concurrence. Il permet aux banques traditionnelles de partager en toute sécurité les données de leurs clients avec des prestataires de services financiers tiers via des API, favorisant ainsi les innovations. Par exemple, en octobre 2023, Apple a lancé des cartes connectées au Royaume-Uni, en utilisant l'API Open Banking. Cette fonctionnalité de la version bêta du développeur iOS 17.1 permet aux utilisateurs d'afficher les soldes des comptes et l'historique des transactions des banques prises en charge, améliorant ainsi les fonctionnalités de l'application Wallet.

Cette tendance offre aux consommateurs des services plus diversifiés et plus diversifiés. des solutions financières personnalisées, encourageant les fournisseurs BaaS à proposer des services conformes aux principes de l'open banking. La croissance du soutien réglementaire en faveur de l'open banking stimule l'adoption de solutions BaaS, transformant le paysage bancaire pour qu'il soit plus centré sur le client, plus interconnecté et plus innovant.

Analyse du marché de la banque en tant que service

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Sur la base des composants, le segment de plate-forme détenait plus de 70 % de part de marché en 2023. , car les institutions financières s'appuient de plus en plus sur les plateformes technologiques des fournisseurs BaaS. Ces plateformes offrent une suite complète de services comprenant l'accès, le traitement et la sécurité des données. Ils permettent aux banques d’étendre rapidement leurs offres numériques et d’exploiter les marchés émergents. Avec la demande d'agilité et d'amp; solutions évolutives, le segment des plates-formes devrait croître à mesure que le BaaS deviendra la base permettant aux banques d'améliorer leur présence numérique, de rationaliser leurs opérations et de répondre à l'évolution des attentes des clients.

En savoir plus sur les segments clés qui façonnent ce marché< /p>

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En fonction du type, le marché des services bancaires en tant que service basés sur le cloud a enregistré 72 % de la part des revenus en 2023, en raison du fait que les services financiers les institutions recherchent des solutions évolutives, rentables et flexibles. Le BaaS basé sur le cloud offre un accès à la demande à l'infrastructure bancaire, permettant aux banques de rationaliser leurs opérations et de déployer rapidement des services innovants. Les solutions BaaS basées sur le cloud peuvent répondre efficacement à la demande croissante de banque numérique, de transactions en temps réel et d'accès à distance.

Les banques adoptent la technologie cloud pour améliorer leurs efforts de transformation numérique, permettant aux institutions financières de rester compétitives et de proposer des solutions centrées sur le client. solutions axées sur la technologie. Par exemple, en février 2023, Oracle, une société de technologie cloud basée aux États-Unis, a lancé Oracle Banking Cloud Services, une collection de solutions modulaires et logicielles. services cloud natifs conçus pour fournir une solution flexible et flexible. approche basée sur les composants des solutions technologiques bancaires.

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Le marché nord-américain des services bancaires en tant que service représentait 32 % de la part des revenus en 2023. Le secteur financier de la région, associé avec un fort accent sur les innovations fintech, stimule l'adoption des produits. Le soutien réglementaire et une base de consommateurs férus de technologie favorisent le développement de partenariats et de partenariats BaaS. prestations de service. De plus, le besoin croissant de solutions bancaires numériques et la présence de fournisseurs BaaS clés dans la région stimulent la croissance du marché.

Alors que les banques nord-américaines continuent d'adopter le BaaS pour améliorer leurs offres et rester compétitives, le marché va s'étendre considérablement. Par exemple, en septembre 2023, la banque américaine a introduit les services bancaires et financiers. des services de paiement adaptés aux petits cabinets médicaux, visant ainsi à leur fournir le même soutien financier et les mêmes ressources dont bénéficient les grands prestataires de soins de santé.

Part de marché de la banque en tant que service

< p>Green Dot et Solarisbank AG sont les principaux acteurs du secteur des services bancaires en tant que service (BaaS) en raison de leur expertise et de leurs offres BaaS complètes. Green Dot, une société fintech leader, propose une large gamme de services bancaires et de produits financiers à diverses entreprises, améliorant ainsi leurs capacités à proposer des solutions bancaires numériques. Solarisbank, une société basée en Allemagne, propose une plateforme BaaS permettant aux entreprises d'intégrer des fonctions bancaires dans leurs services.

Entreprises du marché de la banque en tant que service

Les principales entreprises opérant dans le secteur des services bancaires en tant que service (BaaS) est

• Point vert
• Solarisbank AG
• ClearBank Ltd.
• Plaid
• Galileo Financial Technologies
• Marqeta
• Railsbank
• Square, Inc.
• Banco Bilbao Vizcaya Argentaria
• MatchMove Pay Pte Ltd

Actualités du secteur des services bancaires en tant que service

• En octobre 2023, Hitachi Payment Services, un société basée en Inde, a lancé le programme HPX pour établir des partenariats à long terme avec des startups fintech. Le programme vise à transformer le secteur des paiements en soutenant des solutions innovantes qui améliorent les expériences de paiement des entreprises et des consommateurs, mettant ainsi l'accent sur les collaborations durables.

Le marché de la banque en tant que service (BaaS). Le rapport de recherche comprend une couverture approfondie de l'industrie, avec des estimations et des résultats. prévisions en termes de revenus (milliards USD) de 2018 à 2032, pour les segments suivants

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Marché, par composant

• Plateforme
• Services

Marché, Par type< /p>

• Banque en tant que service (BaaS) basé sur une API
• Banque en tant que service (BaaS) basé sur le cloud

Marché, par taille d'entreprise

• Grandes entreprises
• Petites et amp; moyennes entreprises

Marché, par utilisation finale

• Banques
• NBFC
• Autres

Les informations ci-dessus ont été fournies pour les régions et pays suivants

• Amérique du Nord
  • États-Unis
  • Canada
• Europe
  • Royaume-Uni
  • Allemagne
  • France
  • Italie< /li>
  • Espagne
  • Russie
  • Pays nordiques
• Asie-Pacifique
  • Chine
  • Inde
  • Japon
  • Corée du Sud
  • ANZ
  • Asie du Sud-Est
• Amérique latine
  • Brésil
  • Mexique
  • Argentine 
• MEA
  • Arabie Saoudite
  • EAU
  • Afrique du Sud

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Foire aux questions (FAQ)

Quelle est la taille du secteur bancaire en tant que -un marché de services ?

La taille du marché des services bancaires en tant que service a atteint 15,9 milliards de dollars en 2023 et devrait connaître un TCAC de 17 % entre 2024 et 2032, soutenu par le secteur émergent des technologies financières.

Pourquoi le segment basé sur le cloud gagne-t-il du terrain dans le secteur de la banque en tant que service ?

Le segment des services bancaires en tant que service (BaaS) basés sur le cloud représentait une part de marché de plus de 72 % en 2023, les institutions financières recherchant des solutions évolutives, rentables et flexibles.< /p>

Quelle est la taille du marché nord-américain des services bancaires en tant que service ?

Le marché nord-américain détenait plus de 32 % de part des revenus en 2023, en raison du secteur financier de la région, associé à une forte concentration sur les innovations fintech.

Qui sont la clé acteurs du secteur de la banque en tant que service ?

Green Dot, Solarisbank AG, ClearBank Ltd., Plaid, Galileo Financial Technologies, Marqeta, Railsbank, Square, Inc., Banco Bilbao Vizcaya Argentaria et MatchMove Pay Pte Ltd.