Taille du marché des services d’affacturage – Par catégorie (nationale, internationale), par type (recours, sans recours), par fournisseur (banques, NBFC), par taille d’entreprise (grandes entreprises, PME), par utilisateur final et prévisions, 2024 – 2032
Published on: 2024-07-07 | No of Pages : 240 | Industry : Media and IT
Taille du marché des services d’affacturage – Par catégorie (nationale, internationale), par type (recours, sans recours), par fournisseur (banques, NBFC), par taille d’entreprise (grandes entreprises, PME), par utilisateur final et prévisions, 2024 – 2032
Taille du marché des services d'affacturage - Par catégorie (national, international), Par type (recours, non- Recours), par fournisseur (banques, NBFC), par taille d'entreprise (grandes entreprises, PME), par utilisateur final et prévisions, 2024-2032
Taille du marché des services d'affacturage< /h2>
La taille du marché des services d'affacturage était évaluée à 4 100 milliards de dollars en 2023 et devrait enregistrer un TCAC de plus de 8,5 % entre 2024 et 2032. Demande croissante de solutions de financement alternatives parmi les petites et les entreprises de taille moyenne (PME) constituent un moteur essentiel du marché. Les PME n’ont pas d’antécédents longs et bien établis, ce qui rend difficile l’accès aux prêts bancaires classiques. Les services d'affacturage aident les PME à générer des flux de trésorerie rapides en acquérant des comptes clients à un taux réduit. Les prestataires de services d'affacturage lancent des plateformes d'affacturage innovantes pour aider les PME à obtenir le paiement anticipé de leurs factures.
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Par exemple, en octobre 2023, RXIL Global, une société de technologie financière, a lancé une plateforme appelée ITFS (Invoice Trade Financing Services) pour aider les MPME à recevoir des paiements anticipés sur leurs factures d'exportation. La plateforme vise à combler le déficit de crédit pour les exportateurs en fournissant un financement à faible coût dans un réseau sécurisé via sa plateforme numérique. La plateforme ITFS permet aux exportateurs de télécharger des factures et des pièces justificatives pour créer une unité d'affacturage commercial, qui peut être acceptée par l'importateur. Une fois accepté, l'exportateur peut obtenir un paiement rapide de la part du financier.
Attributs du rapport sur le marché des services d'affacturage
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Attribut du rapport
Détails
Année de référence
2023
Taille du marché des services d'affacturage en 2023
4,1 billions de dollars américains
Période de prévision
2024 - 2032
Période de prévision 2024 - TCAC 2032
8,5 %
Projection de la valeur 2032
8,8 billions de dollars américains
Données historiques pour
2018 - 2023
Non. de pages
250
Tableaux, graphiques et amp; Chiffres
380
Segments couverts
Catégorie, type, fournisseur, taille de l'entreprise, utilisateur final< /td>
Moteurs de croissance
Demande croissante de solutions de financement alternatives parmi les PME
Besoin croissant pour le financement du fonds de roulement
Croissance du commerce international
Conscience croissante des avantages de l'affacturage
Pièges et amp; Défis
Coût élevé de l'affacturage
Concurrence des prêteurs traditionnels
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Quelles sont les opportunités de croissance sur ce marché ?
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La croissance du commerce international est un facteur de croissance important pour le marché des services d'affacturage. À mesure que le commerce international se développe, les entreprises effectuent des transactions avec des sociétés situées dans d’autres pays. Les fluctuations monétaires, la volatilité politique et économique et les systèmes juridiques et réglementaires étrangers contribuent tous à une complexité accrue. Les entreprises d'affacturage proposent une variété de solutions de financement du commerce adaptées aux exigences particulières du commerce international.
Ces options incluent l'affacturage à l'exportation, qui aide les exportateurs à obtenir un paiement rapide pour leurs marchandises au moment de l'expédition, et l'affacturage à l'importation, qui permet aux importateurs avec des fonds pour payer les marchandises à l’avance, ce qui leur permet de négocier de meilleures conditions avec les fournisseurs internationaux. En outre, les entreprises d'affacturage assument le risque de crédit de l'acheteur étranger, protégeant ainsi le vendeur de toute perte due à un non-paiement.
Le coût élevé de l'affacturage est un défi majeur auquel est confronté le marché des services d'affacturage, car il risque de ralentir. sa croissance. Les frais d'affacturage, qui comprennent les taux d'actualisation, les frais d'évaluation du crédit et les dépenses administratives, peuvent réduire la rentabilité d'une entreprise. Cela peut être particulièrement pénible pour les petites entreprises dont les marges sont faibles.
Les petites entreprises dont la valeur des factures est inférieure peuvent découvrir que les dépenses d'affacturage sont disproportionnées par rapport à la valeur des factures affacturées. Cela peut limiter leur accès à cette option de financement. Les entreprises ont du mal à évaluer correctement les choix de prix en fonction de plusieurs facteurs en raison de la structure complexe des frais. Ce manque de transparence conduit les entreprises à se retirer en raison de dépenses perçues comme excessives.
Tendances du marché des services d'affacturage
Le secteur des services d'affacturage a connu des progrès technologiques importants. Les sociétés Fintech ont créé des plateformes en ligne qui permettent aux entreprises de soumettre des factures d’affacturage et d’obtenir rapidement des décisions de prêt. Cela élimine le besoin de méthodes traditionnelles sur papier et les contraintes régionales. L'automatisation permise par la technologie accélère le processus d'affacturage, permettant un traitement des factures, une évaluation du crédit et des délais d'approbation plus rapides. Cela se traduit par un accès plus rapide aux fonds pour les entreprises.
La technologie permet d'automatiser de nombreuses opérations d'affacturage, notamment la saisie des données, la vérification des documents et la communication. Cela réduit les dépenses d’exploitation des prestataires d’affacturage, ce qui pourrait se traduire par une baisse des prix pour les entreprises. Les portails en ligne et les applications mobiles fournissent aux entreprises des informations en temps réel sur l'état de leurs factures et l'avancement du processus d'affacturage. De plus, la technologie cloud permet un stockage et un accès sécurisés aux données financières, augmentant ainsi la transparence et améliorant la collaboration entre les entreprises et les organisations d'affacturage.
Par exemple, en octobre 2023, BNP Paribas s'est associé à la société de technologie financière Lenvi pour améliorer ses capacités de gestion des risques et d’analyse de la fraude pour les opérations d’affacturage et de financement des créances. Cette collaboration vise à optimiser les capacités de gestion des risques, à prévenir la fraude et à améliorer l'efficacité opérationnelle dans plusieurs pays européens. En tirant parti de l'expertise de Lenvi en matière de logiciels et de solutions de prêts commerciaux, BNP Paribas a amélioré ses pratiques de gestion des risques et assuré un modèle commercial à l'épreuve du temps.
Analyse du marché des services d'affacturage
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En fonction du fournisseur, le marché est divisé en banques et NBFC. Le segment bancaire représentait une part de marché de plus de 80 % et devrait dépasser 6 800 milliards de dollars d’ici 2032. Les banques sont des entités financières bien connues, dotées d’une longue histoire et d’une réputation de marque positive. Cela renforce la confiance dans les organisations à la recherche de services d’affacturage fiables et sécurisés. Les banques disposent d'un vaste réseau d'agences et d'une clientèle existante qui permet aux entreprises d'atteindre simplement de nouveaux clients et de fournir des solutions intégrées incluant des services d'affacturage et d'autres produits financiers.
Les banques prennent diverses initiatives visant à fournir une large gamme de services d'affacturage. Par exemple, en août 2023, Exim Bank, un financier à l'exportation, a lancé India Exim Finserve IFSC Private Limited, sa filiale pour proposer une large gamme de produits de financement du commerce aux exportateurs indiens, en mettant l'accent sur l'affacturage à l'exportation.
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En fonction de l'utilisateur final, le marché des services d'affacturage est classé en fabrication, transport et marketing. logistique, technologies de l'information, soins de santé, construction, vente au détail, alimentation et amp; boissons, huiles et amp; gaz, et autres. Le segment manufacturier détient actuellement la part de marché la plus élevée, soit environ 29 % en 2023. Les entreprises manufacturières sont souvent confrontées à des cycles de production prolongés, ce qui entraîne des retards dans la réception des paiements des clients après la livraison.
Ce retard entraîne des pénuries de trésorerie. , qui peut être réduit en tirant parti des services d’affacturage. Ces entreprises investissent généralement de manière substantielle dans les stocks de matières premières et de travaux en cours. L'affacturage des créances offre un accès immédiat à la trésorerie, permettant aux entreprises de gérer efficacement les coûts de stocks. De plus, les fabricants utilisent l'affacturage pour obtenir des remises pour paiement anticipé auprès des fournisseurs, réglant ainsi les paiements rapidement en utilisant les fonds reçus.
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Le marché européen des services d'affacturage a enregistré environ 64 % de la part des revenus en 2023. L'Union européenne (UE) promeut activement les connaissances en matière d'affacturage et un cadre législatif qui permet sa mise en œuvre. Cela fournit un environnement sécurisé et prévisible tant pour les entreprises que pour les organisations d’affacturage. Les services d'affacturage jouent un rôle important dans le financement des PME dans toute la région, en offrant un accès au fonds de roulement, en améliorant la gestion des flux de trésorerie et en réduisant le risque de crédit pour les entreprises. L'Europe dispose d'un secteur de services d'affacturage mature, avec des entreprises établies, une infrastructure financière sophistiquée et un recours intensif à des solutions de financement de factures. Le marché américain des services d'affacturage enregistrera une croissance saine sur la période 2024-2032, en raison de la demande croissante de flux de trésorerie rapides. solutions auprès des petites et moyennes entreprises (PME). L'affacturage permet aux entreprises de convertir les factures impayées en liquidités immédiates, leur fournissant ainsi les liquidités nécessaires pour gérer leurs opérations quotidiennes, couvrir la masse salariale et investir dans des opportunités de croissance. Étant donné que les prêts traditionnels peuvent s'avérer fastidieux et prendre beaucoup de temps, l'affacturage offre une alternative flexible avec moins d'exigences de crédit et des délais d'approbation plus rapides. De plus, l’essor du commerce électronique et le besoin de financement de la chaîne d’approvisionnement ont contribué à la croissance du marché de l’affacturage. Cette expansion du marché est en outre alimentée par des solutions fintech innovantes qui rationalisent le processus d'affacturage.
Part de marché des services d'affacturage
Le Groupe CIT et BNP Paribas détiennent une part de marché importante sur le marché. Le groupe CIT se concentre sur l'expansion de son portefeuille de services d'affacturage pour répondre à un plus large éventail de secteurs et de besoins des clients. Cela implique l'introduction de nouveaux produits d'affacturage adaptés à des secteurs spécifiques ou le développement de solutions de financement innovantes combinant l'affacturage avec d'autres produits financiers.
BNP Paribas met l'accent sur le renforcement des relations clients et la fourniture de services à valeur ajoutée pour fidéliser et attirer les clients dans un environnement concurrentiel. marché des services d’affacturage. Cela implique de fournir des conseils financiers personnalisés, un accès à l'expertise du secteur et des opportunités de réseautage aux clients afin de favoriser des partenariats à long terme.
Entreprises du marché des services d'affacturage
Grandes entreprises opérant dans le secteur des services d'affacturage sont
altLINE
Barclays Bank PLC
BNP Paribas
China Construction Bank Corporation
CIT Groupe
Deutsche Factoring Bank
Factor Funding Co.
Groupe HSBC
Riviera Finance of Texas Inc.
RTS Financial Service, Inc.
Actualités du secteur des services d'affacturage
En décembre 2023, Fourshore Partners, une société de capital-investissement du sud de la Floride, a acquis Power Funding, une société d'affacturage spécialisée dans l'affacturage de factures. L'acquisition a permis à Fourshore Partners d'élargir son offre et de fournir des solutions financières plus complètes à ses clients.
En octobre 2023, Alpine Ridge Funding a lancé une plateforme d'affacturage qui fournit des facilités d'affacturage aux petites et moyennes entreprises du monde entier. un large éventail d'industries grâce à l'achat de comptes clients. La société fournit du financement aux entreprises qui ont besoin de liquidités avec des historiques d'exploitation courts, des restructurations, des changements de propriété, le financement de nouveaux projets et autres.
Le rapport d'étude de marché sur les services d'affacturage comprend une couverture approfondie du industrie avec estimations et amp; prévisions en termes de volume d'affacturage (milliers de dollars) et de revenus (milliards de dollars) de 2018 à 2032, pour les segments suivants
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Marché, par catégorie
Domestique
International
Marché, Par type
Recours
Sans recours
Marché, par fournisseur< /p>
Banques
NBFC
Marché, par taille d'entreprise
Grandes entreprises
PME
Marché, par utilisateur final
Industrie manufacturière
< li>Grandes entreprises
PME
Transport & Logistique
Grandes entreprises
PME
Technologie de l'information
Grandes entreprises
PME
Santé
Grandes entreprises
PME
Construction
Grandes entreprises
PME
Commerce de détail
Grandes entreprises
PME
Nourriture et amp; Boissons
Grandes entreprises
PME
Pétrole et amp; Gaz
Grandes entreprises
PME
Autres
Grandes entreprises
PME< /li>
Les informations ci-dessus sont fournies pour les régions et pays suivants
Amérique du Nord
États-Unis
Canada
Europe
Royaume-Uni
Allemagne
France
< li>Italie
Espagne
Russie
Pays nordiques
Reste de l'Europe
< li>Asie-Pacifique
Chine
Inde
Japon
Corée du Sud
ANZ
Asie du Sud-Est
Reste de l'Asie-Pacifique
Amérique latine
Brésil
Mexique
Argentine
Reste de l'Amérique latine
MEA
EAU
Arabie Saoudite< /li>
Afrique du Sud
Reste de la MEA
Foire aux questions (FAQ)
Quelle est la taille du marché des services d'affacturage ?
La taille du marché des services d'affacturage a atteint 4 100 milliards de dollars en 2023 et devrait connaître un TCAC de 8,5 % entre 2024 et 2032, propulsé par la demande croissante de solutions de financement alternatives parmi les petites et moyennes entreprises (PME). .
Pourquoi la demande de services d'affacturage de la part des banques en tant que prestataires augmente-t-elle ?
Le segment des prestataires bancaires représentait une part de marché de plus de 80 % et devrait dépasser 6 800 milliards de dollars d'ici 2032, car les banques sont des entités financières bien connues avec une longue histoire et une réputation de marque positive, qui renforce confiance dans les organisations à la recherche de services d'affacturage fiables et sécurisés.
Quels facteurs stimulent la croissance du secteur européen des services d'affacturage ?
Le marché européen détenait une part des revenus d'environ 64 % en 2023, alors que l'UE promeut de manière agressive les connaissances en matière d'affacturage et un cadre législatif qui permet sa mise en œuvre, offrant ainsi un environnement sûr et prévisible aux entreprises et aux organisations d'affacturage.< /p>
Quelles entreprises définissent le paysage concurrentiel du marché des services d’affacturage ?
Table des matières
Sera disponible dans l'exemple de rapport final. Veuillez demander à notre équipe commerciale.
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Will be Available in the sample /Final Report. Please ask our sales Team.
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