Taille du marché des paiements par codes QR – Par offres (solution [Code QR statique {Code QR présenté par le commerçant, Code QR présenté par le client}, Code QR dynamique], services), par canal de transaction (en face à face, à distance), par Type de paiement, par utilisateur final et prévisions, 2024 - 2032

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 Taille du marché des paiements par codes QR

La taille du marché des paiements par codes QR était évaluée à 10,4 milliards de dollars en 2023 et devrait croître à un TCAC de plus de 15 % entre 2024 et 2032, en raison de son intégration avec des programmes de fidélité et des remises. Les entreprises peuvent offrir à leurs clients des récompenses rapides, telles que des points, des remises ou des remises en argent, au moment de la transaction en intégrant les paiements par code QR aux programmes de fidélité. Grâce aux incitations et aux offres spéciales, les clients sont plus susceptibles d'accepter et d'utiliser régulièrement les paiements par code QR.

Pour connaître les principales tendances du marché

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Les entreprises peuvent utiliser les données de ces transactions pour mieux comprendre le comportement des consommateurs et personnaliser leurs campagnes marketing. La relation mutuellement bénéfique entre la facilité de paiement et les incitations client cultive une clientèle dévouée et stimule la croissance des paiements par code QR.

Les collaborations avec les commerçants et les prestataires de services sont essentielles à l'acceptation générale des paiements par code QR. Les clients trouvent plus facile d'utiliser les choix de paiement par code QR dans leurs transactions régulières lorsque de grands commerçants, restaurants et prestataires de services les intègrent dans leurs procédures de paiement. Ces partenariats augmentent le réseau d'acceptation du code QR, offrant aux clients l'assurance d'une expérience de paiement fiable et confortable dans diverses entreprises. De plus, ces alliances impliquent souvent des initiatives de marketing coopératives, qui ont le potentiel d'accroître la notoriété et de persuader les clients d'essayer les paiements par code QR.
 

Quelles sont les opportunités de croissance sur ce marché ?

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Ensemble, les commerçants et les prestataires de paiement construisent un un écosystème solide qui favorise l’expansion des paiements par code QR et encourage l’acceptation des consommateurs et des commerçants. Par exemple, en mars 2024, l’Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA) et la Banque de Thaïlande (BOT) ont collaboré pour se concentrer sur la possibilité de paiements de détail pour les voyageurs via un système de paiement transfrontalier par code QR, connu sous le nom de FPS x PromptPay Link. Grâce au système de paiement, les voyageurs de Thaïlande et de Hong Kong peuvent effectuer des paiements de détail en scannant le code QR FPS de Hong Kong et le code QR Thai PromptPay affichés par les commerçants, qui reçoivent leurs fonds immédiatement.

Fragmentation et manque de marché. L’évolution des normes présente de sérieux obstacles pour les sociétés de paiement par code QR. Des problèmes de compatibilité résultent de la mise en œuvre fréquente de formats et de normes de codes QR disparates par divers pays et prestataires de paiement. Par exemple, en raison des variations dans les techniques de codage, les procédures de transaction ou les protocoles de sécurité, un système de paiement par code QR créé dans un pays peut ne pas fonctionner dans un autre.Les clients qui voyagent ou effectuent des achats transfrontaliers peuvent constater que leur option de paiement préférée n'est pas acceptée dans divers endroits en raison de cette fragmentation, ce qui génère de l'incertitude.

De plus, les entreprises et les détaillants rencontrent des difficultés lorsqu'ils intègrent plusieurs codes QR. systèmes dans leur infrastructure de paiement, augmentant ainsi la complexité et les coûts de mise en œuvre. L’absence d’une norme unifiée entrave l’utilisation transparente des codes QR sur diverses plates-formes et appareils, limitant ainsi le potentiel d’une adoption généralisée. Pour surmonter ces écueils, les acteurs du secteur doivent collaborer pour établir des normes communes et des directives d'interopérabilité, garantissant que les paiements par code QR puissent être universellement acceptés et acceptés. fiable.

Tendances du marché des paiements par codes QR

La prolifération des paiements par code QR au-delà du commerce de détail traditionnel est l'une des tendances émergentes du marché. Les systèmes de paiement par code QR sont adoptés à un rythme croissant par des secteurs tels que la santé, les transports et l’éducation. Les codes QR sont utilisés dans le secteur des transports pour permettre des paiements fluides pour les systèmes de transports publics, ainsi que dans le secteur de la santé pour permettre un paiement rapide et sans contact des frais médicaux. Ils sont également utilisés par les établissements d'enseignement pour d'autres transactions, telles que le paiement des frais.

La gamme d'applications des paiements par code QR s'élargit dans diverses entreprises, ce qui en fait une option de paiement flexible et courante.

Une autre tendance importante sur le marché du paiement par code QR est l'amélioration des mesures de sécurité. Les prestataires de paiement utilisent la surveillance des transactions en temps réel et des technologies de cryptage de pointe pour répondre aux préoccupations concernant la fraude et la falsification. Des codes QR dynamiques sont mis en œuvre pour réduire les utilisations abusives et renforcer la sécurité, qui changent après chaque transaction. En outre, des techniques d'authentification à deux facteurs et de vérification biométrique sont intégrées aux procédures de paiement par code QR pour offrir aux utilisateurs plus de sécurité et favoriser la confiance dans le système. Ces évolutions en matière de sécurité sont essentielles pour promouvoir une adoption plus large et garantir des transactions sécurisées.

L'intégration des paiements par code QR avec des technologies émergentes, telles que la blockchain, l'IA et l'Internet des objets (IoT), est de plus en plus courante. . Alors que l’IA peut être utilisée pour examiner les tendances des transactions et détecter les activités frauduleuses, la technologie blockchain permet des transactions par code QR avec une sécurité et une transparence accrues. Les appareils intelligents et la technologie portable sont des exemples de gadgets IoT équipés de capacités de paiement par code QR. Cela rend les expériences de paiement plus inventives et plus pratiques. L'évolution des paiements par code QR est motivée par cette intégration avec des technologies de pointe, les rendant plus efficaces et plus flexibles face aux tendances émergentes.

Analyse du marché du paiement par codes QR

En savoir plus sur les segments clés qui façonnent ce marché

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Basé sur la fin utilisateur, le marché est divisé en hospitalité et amp; loisirs, commerce de détail et amp; commerce électronique, réservation de billets électroniques et autres. Le commerce de détail et amp; Le segment du commerce électronique devrait enregistrer un TCAC de 20 % au cours de la période de prévision.

• L'introduction des systèmes de paiement par code QR a eu un impact positif substantiel sur le secteur de la vente au détail, améliorant l'expérience d'achat. pour les clients et les clients. détaillants. Les clients peuvent utiliser leur smartphone pour effectuer rapidement des paiements sans contact dans les magasins de détail en scannant les codes QR. Cela accélère le processus de transaction et réduit les temps d'attente aux caisses en éliminant la nécessité de gérer les espèces et de traiter les transactions par carte.
• Les détaillants peuvent également combiner les paiements par code QR avec des programmes de fidélité pour offrir aux clients des remises et des récompenses personnalisées, augmentant ainsi engagement et fidélisation des clients. En plus d'offrir aux commerçants des informations utiles sur le comportement des consommateurs et leurs habitudes d'achat, les codes QR facilitent également la gestion des stocks et un marketing ciblé. La technologie des codes QR est peu coûteuse et simple à utiliser, ce qui en fait une option intéressante pour les détaillants de toutes tailles, des petits magasins indépendants aux grandes chaînes de magasins.
• Les méthodes de paiement en ligne traditionnelles peuvent être facilement remplacées par des paiements sécurisés par code QR. dans le secteur du commerce électronique. En intégrant des codes QR lors du processus de paiement, les plateformes de commerce électronique permettent aux clients d'effectuer rapidement des transactions en scannant le code avec leurs appareils mobiles. Cette technique améliore l'expérience utilisateur globale en éliminant le besoin de saisie humaine de la carte.
• De plus, les clients réguliers peuvent bénéficier de transactions plus rapides et plus pratiques en connectant les paiements par code QR aux portefeuilles numériques. À l’aide des codes QR, les entreprises de commerce électronique peuvent lancer diverses campagnes promotionnelles. Par exemple, ils peuvent proposer des remises ou utiliser des analyses de code pour proposer aux utilisateurs des offres exclusives.

Apprenez-en davantage sur les segments clés qui façonnent ce marché

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En fonction du type de paiement, le marché du paiement par code QR est divisé en paiement push et paiement pull. Le segment des paiements push a dominé le marché mondial avec un chiffre d'affaires de plus de 25 milliards en 2032.

• Le segment push concerne les mesures proactives mises en œuvre par les institutions financières, les entreprises et les gouvernements pour encourager l'adoption de Paiements par code QR. Ces mesures comprennent des campagnes de sensibilisation du public, des subventions aux commerçants mettant en œuvre la technologie des codes QR et l'élaboration de normes nationales pour les paiements par code QR afin de garantir la sécurité et l'interopérabilité.
   
• Les gouvernements et les sociétés de technologie financière stimulent également le segment push en intégrant les paiements par code QR dans leurs applications bancaires mobiles et leurs portefeuilles numériques, offrant des incitations telles que des remises en argent, des remises et des coûts de transaction inférieurs. De nombreuses régions, notamment en Asie-Pacifique, encouragent activement la transition vers des sociétés sans numéraire grâce à la mise en œuvre du marché des paiements par code QR.
• Ces parties prenantes visent à améliorer l'efficacité du système de paiement, à réduire la dépendance à l'égard des espèces et à accroître l'inclusion financière. en favorisant l’utilisation des QR codes. L'effort coordonné de plusieurs secteurs pour faire progresser les paiements par code QR est essentiel pour accélérer leur acceptation générale et consolider leur position en tant que mode de paiement conventionnel dans les environnements de vente au détail et en ligne.

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Le marché des paiements par codes QR en Asie-Pacifique représentait 35 % de la part des revenus en 2023. La région compte une population importante et féru de technologie avec un nombre élevé de personnes. taux de pénétration des smartphones. Les progrès technologiques, les initiatives gouvernementales et le désir des consommateurs de bénéficier de transactions pratiques et sans contact ont tous contribué à l'adoption rapide des paiements par code QR dans des pays comme la Chine, le Japon et la Corée du Sud. Des systèmes majeurs, tels qu'Alipay et WeChat Pay, ont permis aux gens d'effectuer des paiements simples, sûrs et flexibles pour diverses utilisations, conduisant à l'adoption généralisée des paiements par code QR en Chine.

En outre, le fort soutien du gouvernement de la région à l’inclusion financière numérique et la volonté d’une société sans numéraire ont accéléré la diffusion des paiements par code QR. La région Asie-Pacifique est devenue un leader en matière de paiements par code QR, en grande partie grâce à l'existence d'entreprises de technologie financière avant-gardistes et à des cadres législatifs qui encouragent cette croissance.

Le marché des paiements par code QR aux États-Unis est en expansion. en grande partie en raison de la popularité croissante des transactions sans contact et de l’utilisation croissante des solutions de paiement mobile. L'intégration des fonctionnalités de paiement par code QR par des plateformes de paiement bien connues, telles que PayPal, Venmo et Square, facilite l'adoption de cette technologie par les clients et les entreprises. La demande de solutions de codes QR a augmenté en raison de l'accélération des systèmes de paiement sans contact provoquée par la pandémie de COVID-19.

Cependant, comme les paiements par carte de crédit et de débit traditionnels sont toujours très populaires, le marché est confronté à des obstacles. comme une sensibilisation et une adoption limitées des clients. L'industrie informatique aux États-Unis est connue pour son innovation et sa compétitivité, car elle améliore constamment la sécurité et la convivialité des systèmes de paiement par code QR.

Les paiements via des codes QR sont de plus en plus populaires au Japon, à mesure que le gouvernement promeut une société sans numéraire. Grâce à des programmes et des aides financières,le gouvernement japonais a activement encouragé les paiements numériques et encouragé les entreprises à utiliser les systèmes de paiement par code QR. Les entreprises leaders du marché, notamment PayPay, LINE Pay et Rakuten Pay, proposent des systèmes de paiement par code QR faciles à utiliser, combinés à des programmes de fidélité et d'épargne.

Bien qu'il existe des obstacles dus au vieillissement Face à la population et à la forte dépendance à l’argent liquide, les paiements par code QR deviennent de plus en plus populaires parmi les jeunes générations et les zones urbaines. Le marché est en croissance grâce à l'infrastructure technologique très développée du Japon et au taux élevé d'adoption des smartphones.

La population sud-coréenne experte en technologie et l'infrastructure numérique robuste sont le moteur de la croissance du pays. activité de paiement par code QR en développement rapide. Les consommateurs sont de plus en plus habitués à utiliser les codes QR pour les paiements grâce aux plateformes de paiement mobile telles que KakaoPay, Samsung Pay et Naver Pay.

La popularité des paiements par code QR est favorisée par les initiatives gouvernementales visant à encourager le paiement sans numéraire. société et l’usage omniprésent des smartphones. Les transactions par code QR sont facilitées par l'environnement de paiement numérique efficace et sûr de la Corée du Sud et par le niveau élevé de confiance technologique des consommateurs. De plus, le secteur est marqué par une concurrence intense entre concurrents nationaux et étrangers, ce qui stimule les innovations continues dans les solutions de paiement par code QR.

La Chine est le leader mondial des paiements par code QR avec une utilisation très développée et étendue de cette technologie. Les principaux services de paiement, tels que WeChat Pay et Alipay, ont complètement changé la scène financière, rendant les paiements par code QR monnaie courante dans les zones urbaines et rurales. Des millions de consommateurs chinois préfèrent désormais les paiements par code QR aux méthodes de paiement traditionnelles en raison de leur rapidité, de leur commodité et de leur intégration transparente avec les médias sociaux et d'autres services financiers.

Le marché des paiements par code QR a été encore stimulé par le soutien du gouvernement. pour les paiements numériques et l'utilisation généralisée des appareils mobiles. Les paiements par code QR sont largement acceptés dans tous les secteurs et sont utilisés pour un large éventail de transactions en Chine, des achats haut de gamme aux vendeurs ambulants.

La Chine a ouvert la voie en 2023 avec des paiements alternatifs constituant près des deux tiers de la valeur totale des paiements du commerce électronique effectués dans la région Asie-Pacifique. L'Inde n'est pas loin non plus, car on a constaté une augmentation notable des méthodes de paiement alternatives depuis 2018.

Le marché des paiements par code QR est différent dans chacune de ces régions. Alors que la Corée du Sud profite de l’adoption massive du numérique et des initiatives gouvernementales, les États-Unis se concentrent sur les innovations et la commodité du client. Le Japon utilise le soutien du gouvernement et l’infrastructure technologique et la Chine prend la tête avec son écosystème de paiement numérique étendu et intégré.

Part de marché des paiements par codes QR

Revolut Ltd et PayPal, Inc. détenaient une part importante de plus de 5 % dans le secteur des paiements par codes QR. Revolut Ltd., une entreprise de technologie financière bien connue dont le siège est au Royaume-Uni, a eu une grande influence sur le secteur des paiements par code QR grâce à ses solutions bancaires numériques et ses services financiers de pointe. Grâce aux codes QR, les utilisateurs peuvent accéder à un large éventail de fonctionnalités sur l'application mobile de Revolut, telles que le trading de bitcoins, la gestion budgétaire et les transferts d'argent internationaux. L'intégration de la technologie de code QR par Revolut permet à ses utilisateurs d'effectuer des paiements sûrs et faciles auprès de détaillants partenaires en ligne et hors ligne.

Les paiements peer-to-peer sont pris en charge via cette fonctionnalité, qui permet les utilisateurs envoient rapidement de l'argent à leurs amis et à leur famille en scannant les codes QR. La clientèle mondiale de Revolut a fait des paiements par code QR une alternative populaire en raison de l'accent mis sur la simplicité et la sécurité du consommateur. De plus, l'utilisation intensive de Revolut dans de nombreux pays facilite les transactions transfrontalières, améliorant ainsi l'utilité et l'attrait global des paiements par code QR dans une économie de plus en plus numérique et mondialisée.

PayPal, Inc., un leader dans le domaine des paiements par code QR. paiements numériques à l'échelle mondiale, a fait des percées considérables sur le marché des paiements par code QR en utilisant sa large base d'utilisateurs et sa solide base technologique. Le système de paiement par code QR de PayPal permet aux clients et aux entreprises d'effectuer des transactions de manière simple et sûre. Sans avoir besoin de systèmes de point de vente conventionnels, les petites entreprises et les vendeurs individuels peuvent facilement accepter des paiements en générant des codes QR pour les paiements directement dans l'application PayPal.

Parce qu'elle permet des achats sans contact, cette fonctionnalité a été particulièrement utile pendant la pandémie de COVID-19, car cela réduit le besoin de toucher de l’argent réel. Avec l'intégration des codes QR par PayPal dans sa plateforme Venmo, les paiements par code QR deviendront encore plus populaires auprès des consommateurs plus jeunes et férus de technologie. L'accent mis par l'entreprise sur la sécurité, la facilité d'utilisation et l'intégration avec sa large gamme de services financiers a consolidé la position de PayPal en tant qu'acteur clé du marché, stimulant l'innovation et élargissant les possibilités de transactions numériques dans le monde entier.

Sociétés du marché des paiements par codes QR

Les principaux acteurs

• PayPal, Inc.
• Revolut Ltd
• Block, Inc. (Square)
• Mastercard Incorporated
• UnionPay International Co. Ltd.
• Clover Network, LLC< /li>
• Nearex Pte Ltd.

Nouvelles de l'industrie des paiements par codes QR

• En juin 2024, Dinara, une influenceuse populaire des médias sociaux basée à Moscou , est devenue virale sur Internet pour sa recherche inhabituelle d'un conjoint indien.Elle a posé avec un mannequin masculin alors qu'elle se trouvait dans un centre commercial indien, tenant une pancarte indiquant "À la recherche d'un mari indien (célibataire)." Il était également simple pour toute personne intéressée de la contacter puisque le panneau comportait un code QR menant à sa page Instagram.
• En mai 2024, PhonePe, une société basée à Bangalore (Inde) , s'est associé à LankaPay et a lancé les paiements PhonePeUPI au Sri Lanka, une installation qui peut stimuler le tourisme indien dans la nation insulaire et stimuler l'économie locale.

Le rapport d'étude de marché sur le paiement par codes QR comprend une couverture approfondie de l'industrie avec des estimations et des évaluations. prévisions en termes de revenus (en millions de dollars) de 2021 à 2032, pour les segments suivants

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Marché, par offres

• Solution
  • Code statique
    • Code QR présenté par le commerçant
    • Code QR présenté par le client
  • Code QR dynamique                     
• Services

Marché, Par type de paiement

• Paiement push
• Paiement pull

Marché, Par application

• Face à face
• À distance

Marché, par utilisateur final