Taille du marché bancaire ouvert – Par services bancaires (banque et marché des capitaux, paiements, monnaies numériques, services à valeur ajoutée), par canal de distribution (canal bancaire, marché des applications, distributeurs, agrégateurs), modèle de déploiement et prévisions, 2023-2032

Taille du marché bancaire ouvert – Par services bancaires (banque et marché des capitaux, paiements, monnaies numériques, valeur -services ajoutés), par canal de distribution (canal bancaire, marché des applications, distributeurs, agrégateurs), modèle de déploiement et prévisions, 2023 - 2032

Taille du marché de l'Open Banking

La taille du marché bancaire ouvert était évaluée à 20,2 milliards de dollars en 2022 et devrait atteindre un TCAC de 20,5 % entre 2023 et 2032. La demande croissante de banque numérique propulse la croissance du marché. Les technologies avancées permettent l'innovation, améliorent l'efficacité opérationnelle, améliorent l'expérience client, étendent la portée du marché, permettent une prise de décision basée sur les données, permettent la collaboration et stimulent la transformation du secteur. Adopter et exploiter ces avancées est essentiel pour que les entreprises restent compétitives et atteignent une croissance durable dans un paysage commercial en évolution rapide.

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La banque ouverte fait référence à un système qui permet à des prestataires de services financiers tiers d'accéder aux données bancaires des clients, avec le consentement du client, via des interfaces de programmation d'applications (API) fournies par les banques traditionnelles. . Cette approche permet d'améliorer la collaboration, l'innovation et la concurrence dans le secteur des services financiers. La banque ouverte implique des partenariats entre les banques traditionnelles, les startups fintech, les fournisseurs de technologie et les organismes de réglementation. Les banques traditionnelles agissent en tant que dépositaires de données, tandis que les sociétés de technologie financière exploitent les données pour développer des solutions innovantes.
 

Attributs du rapport sur le marché bancaire ouvert

Attribut du rapport	Détails
Année de base	2022
Marché bancaire ouvert Taille en 2022	20,2 milliards USD
Période de prévision	2023 à 2032
Période de prévision TCAC 2023 à 2032	20,5 %
Projection de la valeur 2032	122,1 milliards USD
Données historiques pour	2018 - 2022
Non. de pages	300
Tableaux, graphiques et amp; Chiffres	274
Segments couverts	300 Services financiers, modèle de déploiement et canal de distribution
Moteurs de croissance	Adoption croissante de technologies telles que l'IA, l'IoT et le cloud computing Demande croissante des consommateurs pour des services innovants Augmentation des collaborations fintech Augmentation des collaborations avec des fournisseurs tiers Augmentation des cadres réglementaires
Pièges et amp; Défis	Problèmes de sécurité et de confidentialité

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La dépendance croissante à l'égard des identités numériques soulève des inquiétudes en matière de confidentialité et de sécurité des données. Avec la quantité croissante d’informations personnelles stockées et partagées numériquement, des mesures de sécurité robustes sont nécessaires pour se protéger contre les violations de données et les vols d’identité. Les réglementations en matière de confidentialité et l’utilisation abusive potentielle des données personnelles peuvent entraver l’adoption du système bancaire ouvert. L’absence de protocoles et de cadres standardisés dans le système bancaire ouvert peut créer des problèmes d’interopérabilité. Différentes industries, organisations et régions ont des exigences et des exigences différentes. systèmes, ce qui rend difficile l'établissement d'un système transparent et efficace. processus d’identité numérique universellement acceptés. Le manque de standardisation peut ralentir l'adoption du système bancaire ouvert et limiter son efficacité.

Impact du COVID-19

La pandémie de COVID-19 a accéléré la demande d'un système bancaire ouvert en tant qu'individus et consommateurs. les entreprises recherchaient des solutions numériques, des outils de gestion financière personnalisés, des services à distance et des offres innovantes. La pandémie a accéléré la transformation numérique dans divers secteurs, notamment la banque et la finance. Les banques traditionnelles ont été contraintes d’accélérer leurs stratégies numériques et d’adopter le système bancaire ouvert pour améliorer leurs services en ligne et proposer des solutions innovantes à leurs clients. Le recours accru aux transactions sans contact et le besoin de solutions pratiques et sécurisées. les services financiers accessibles ont stimulé la demande d'un système bancaire ouvert, façonnant l'avenir du secteur financier.

Tendances du marché du système bancaire ouvert

Les informations basées sur les données font référence à l'utilisation des données financières des clients pour dériver des informations précieuses et fournir des services financiers personnalisés. L’open banking, associé à des informations basées sur les données, permet un engagement client personnalisé. En comprenant les préférences et les besoins financiers des clients, les prestataires de services financiers peuvent proposer des offres, des notifications et des alertes ciblées, améliorant ainsi l'expérience client globale. fiançailles. Les informations sur le marché basées sur les données permettent le développement d'outils de gestion financière personnalisés, de recommandations de produits ciblées, d'évaluation des risques, de détection de fraude, d'un engagement client amélioré, de conformité réglementaire et d'amélioration continue.

L'expansion de l'écosystème est une tendance émergente sur le marché bancaire ouvert. L’écosystème bancaire ouvert voit l’entrée de divers acteurs au-delà des banques traditionnelles. Les startups Fintech, les entreprises technologiques, les prestataires de services de paiement et même les organisations non financières participent activement à l'écosystème. Cette expansion est motivée par le nombre croissant de participants, de collaborations et d'activités. partenariats, diversification des services, expansion mondiale, intégration de la banque ouverte avec les technologies émergentes et soutien réglementaire. À mesure que l'écosystème continue d'évoluer, les clients peuvent bénéficier d'une gamme plus large de nouveautés et d'innovations. services financiers personnalisés, tandis que le secteur financier connaît une concurrence, une collaboration et une innovation accrues.

Analyse du marché bancaire ouvert

Apprenez-en davantage sur les segments clés qui façonnent ce marché

Le programme bancaire et amp; Le segment du marché des capitaux détenait plus de 30 % de la part de marché de l'open banking en 2022. Des facteurs tels que le respect des mandats réglementaires, l'infrastructure et l'infrastructure. base de clients, expériences client améliorées, innovation et amp; collaboration, accès au capital et opportunités d'investissement, expansion du marché et confiance et amp; la sécurité augmentent les services bancaires et financiers. croissance du segment du marché des capitaux. Ce segment apporte de la crédibilité, de l'expertise et une large gamme de services financiers à l'écosystème bancaire ouvert, contribuant ainsi à son développement global.

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Le segment des canaux bancaires représentait 25 % de la part de marché de l'open banking en 2022, grâce aux relations clients établies, à la confiance et à l'efficacité des clients. crédibilité, éducation des clients et amp; sensibilisation, intégration d'API ouvertes, ventes croisées et amp; opportunités de vente incitative, conformité réglementaire et fourniture de services à valeur ajoutée. Les banques impliquées dans l'écosystème bancaire ouvert apportent leur expertise, leur clientèle et leur infrastructure pour soutenir l'adoption de services bancaires ouverts.

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Le marché bancaire ouvert d'Amérique du Nord avec une part de plus de 30 % en 2022. L'Amérique du Nord possède un écosystème fintech robuste avec de nombreuses startups et entreprises technologiques axées sur la finance. innovation. Ces entreprises fournissant des fintech en tant que service tirent parti de l'open banking pour développer de nouveaux produits et de nouveaux produits. des services tels que des portefeuilles numériques, des applications de finances personnelles et des plateformes d'investissement.

La présence d'un secteur fintech florissant soutient la croissance de l'open banking dans la région. Les initiatives réglementaires en Amérique du Nord, telles que le Consumer Data Right (CDR) au Canada et la mise en œuvre potentielle de réglementations bancaires ouvertes aux États-Unis, augmentent la taille du marché. Ces efforts réglementaires visent à promouvoir la concurrence, l'innovation et les droits des consommateurs en matière de données, créant ainsi un environnement favorable à l'adoption du système bancaire ouvert.

Part de marché du système bancaire ouvert

Grandes entreprises opérant sur le marché du système bancaire ouvert. sont

• Finicity (Mastercard)
• Plaid
• Tink
• Yoodlee (Envestnet)
• MuleSoft (Salesforce)
• Virtusa Corp.
• Tibco Software
• F5, Inc
• TCS
• Worldline SA< /li>
• Capgemini
• Oracle
•  Accenture.

Ces sociétés se concentrent sur les partenariats stratégiques, les lancements de nouveaux produits et efforts de commercialisation pour l’expansion du marché. Ils investissent également massivement dans la recherche pour introduire des innovations et générer le maximum de revenus du marché.

Open Banking Industry News

• En juillet 2023, Fintonic a lancé OpenInsights pour promouvoir les données bancaires ouvertes. analytique. Elle se spécialise dans la conception de services bancaires ouverts avancés et d'analyses de données pour les entreprises et les entreprises. entités financières.

Ce rapport d'étude de marché sur l'open banking comprend une couverture approfondie du secteur avec des estimations et des estimations. prévisions en termes de revenus (en millions de dollars) de 2018 à 2032, pour les segments suivants

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Marché, par services bancaires

• Banque et amp; marchés des capitaux
• Paiements
• Monnaies numériques
• Services à valeur ajoutée

Marché, par modèle de déploiement< /strong>