Tamaño del mercado global de software de originación y administración de préstamos basado en la nube por modelo de implementación, por usuario final, por aplicación, por alcance geográfico y pronóstico

Tamaño y pronóstico del mercado de software de originación y servicio de préstamos basado en la nube

El tamaño del mercado de software de originación y servicio de préstamos basado en la nube se valoró en USD 4.2 mil millones en 2023 y se proyecta que alcance los 14.3 mil millones de USD para 2030, creciendo a una CAGR del 15,1 % durante el período de pronóstico 2024-2030.

Factores impulsores del mercado global de software de originación y administración de préstamos basado en la nube

El crecimiento y desarrollo del mercado de software de originación y administración de préstamos basado en la nube se atribuye a ciertos impulsores principales del mercado. Estos factores tienen un gran impacto en la forma en que se demandan y adoptan los sistemas de gas integrados en diferentes sectores. Algunas de las principales fuerzas del mercado son las siguientes

• Economía de costos las organizaciones financieras pueden ahorrar dinero en gastos de capital al usar soluciones basadas en la nube, que con frecuencia eliminan el requisito de infraestructura local. Esta rentabilidad es un motivador importante para las empresas que intentan optimizar sus procesos.
• Escalabilidad las plataformas basadas en la nube pueden escalar para adaptarse a diferentes cargas de trabajo. Sin realizar inversiones iniciales sustanciales en hardware, las instituciones financieras pueden simplemente escalar sus procedimientos de originación y servicio de préstamos en respuesta a la demanda.
• Adaptabilidad y rapidez las soluciones en la nube brindan a las organizaciones financieras un entorno que es lo suficientemente flexible y ágil como para adaptarse rápidamente a las necesidades del mercado y los cambios en las regulaciones. En la industria financiera altamente regulada, esta agilidad es esencial.
• Facilidad de uso mejorada los usuarios pueden acceder al software de originación y servicio de préstamos desde cualquier ubicación con una conexión a Internet gracias a las soluciones basadas en la nube. Esto permite brindar un mejor servicio al cliente y mejora la colaboración, particularmente en entornos de trabajo remotos.
• Protocolos de seguridad reforzados para salvaguardar los datos financieros confidenciales, los proveedores de servicios en la nube con frecuencia realizan inversiones significativas en medidas de seguridad. Debido a que las soluciones basadas en la nube pueden ofrecer un mayor nivel de protección que algunas alternativas locales, las instituciones financieras pueden encontrarlas atractivas.
• Capacidades de integración las soluciones basadas en la nube pueden interactuar fácilmente con otras aplicaciones y servicios financieros. Si las instituciones financieras quieren ofrecer una experiencia de cliente cohesiva y optimizar sus operaciones, esta capacidad de integración es crucial.
• Información y análisis de datos las plataformas en la nube permiten a las organizaciones financieras tomar decisiones basadas en datos al facilitar análisis avanzados y conocimientos de datos. Esto es esencial para la evaluación de riesgos, la optimización de la cartera de préstamos y la mejora del rendimiento general de la empresa.
• Cumplimiento de las regulaciones para ayudar a las instituciones financieras a cumplir con las regulaciones cambiantes, los proveedores de la nube con frecuencia realizan inversiones para satisfacer las necesidades regulatorias específicas de la industria. Esto es especialmente crucial para la industria de servicios financieros fuertemente regulada.
• Relación con el cliente a través de un procesamiento más rápido, menos errores y actualizaciones en tiempo real para los clientes, el software de originación y servicio de préstamos basado en la nube puede mejorar la experiencia general del cliente.Globalización de los servicios financieroslas soluciones basadas en la nube facilitan la estandarización y centralización de los procedimientos de originación y servicio de préstamos en numerosos países, a medida que las instituciones financieras extienden sus operaciones globales.

Restricciones del mercado global de software de originación y servicio de préstamos basado en la nube

El mercado de software de originación y servicio de préstamos basado en la nube tiene mucho espacio para crecer, pero existen varias limitaciones de la industria que podrían dificultarle hacerlo. Es imperativo que las partes interesadas de la industria comprendan estas dificultades. Entre las limitaciones significativas del mercado se encuentran

• Problemas de seguridad Algunas organizaciones financieras aún pueden estar preocupadas por la seguridad de los datos financieros confidenciales almacenados en la nube, a pesar de que los proveedores de servicios en la nube realizan inversiones significativas en medidas de seguridad. La adopción de soluciones basadas en la nube puede verse obstaculizada por la impresión de posibles problemas de seguridad.
• Dificultades de cumplimiento normativo El sector de servicios financieros está muy regulado y las diferentes jurisdicciones pueden tener diferentes criterios de cumplimiento. Puede resultar difícil seguir estas reglas y seguir utilizando soluciones basadas en la nube. Las instituciones financieras deben asegurarse de que el proveedor de la nube que han seleccionado cumpla con todas las normas aplicables de la industria.
• Complejidad de la integración Puede resultar difícil y llevar mucho tiempo integrar tecnologías de originación y servicio de préstamos basadas en la nube con los sistemas tradicionales actuales. Las instituciones financieras pueden encontrar dificultades para garantizar una integración fluida, lo que podría dar lugar a interrupciones en las operaciones y posibles discrepancias en los datos.
• Problemas de privacidad de datos El uso de tecnologías de la nube por parte de las instituciones financieras puede verse limitado por las preocupaciones sobre la privacidad de los datos porque manejan información confidencial de los consumidores. Las instituciones deben asegurarse de que se cumplan las leyes de privacidad y considerar seriamente los requisitos de residencia de datos.
• Pocas posibilidades de personalización las organizaciones financieras con necesidades particulares y distintas pueden estar preocupadas por las limitadas opciones de personalización de ciertos sistemas basados en la nube. Las instituciones pueden ser reacias a implementar soluciones si no coinciden exactamente con sus flujos de trabajo actuales.
• Problemas con la confiabilidad y el tiempo de inactividad incluso si los proveedores de servicios en la nube apuntan a un alto tiempo de actividad, ocasionalmente puede haber interrupciones. El posible efecto de la interrupción en los procedimientos cruciales de originación y servicio de préstamos puede preocupar a las organizaciones financieras.
• Dependencia del acceso a Internet un requisito importante para las soluciones basadas en la nube es el acceso a Internet. Puede ser difícil para las instituciones financieras acceder y usar los servicios en la nube de manera eficiente en áreas con conectividad a Internet errática o lenta.
• Costos relacionados con la migración al cambiar de sistemas locales a soluciones basadas en la nube, puede haber gastos iniciales y complicaciones sustanciales. Las instituciones financieras pueden mostrarse reticentes porque les preocupa el costo total de migrar a la nube.
• Oposición al cambio los trabajadores de las instituciones financieras pueden mostrarse reacios a aceptar nuevos procedimientos y tecnologías, en particular si están acostumbrados a sistemas locales que son más tradicionales. Es esencial superar la reticencia al cambio y asegurarse de que las personas estén debidamente capacitadas.
• Atrapamiento en un proveedor pueden surgir inquietudes sobre la posible atrapamiento en un proveedor para ciertas organizaciones que implementan tecnologías basadas en la nube. Los tomadores de decisiones tienen en cuenta la flexibilidad para cambiar de proveedor o volver a soluciones locales sin causar grandes interrupciones.

Análisis de la segmentación del mercado global de software de originación y servicio de préstamos basado en la nube

El mercado global de software de originación y servicio de préstamos basado en la nube está segmentado en función del modelo de implementación, el usuario final, la aplicación y la geografía.

Mercado de software de originación y servicio de préstamos basado en la nube, por modelo de implementación

• Nube pública el público en general puede acceder al software alojado en la infraestructura de la nube. Es asequible y escalable, pero puede causar problemas de seguridad.
• Nube privada las aplicaciones se configuran en la infraestructura de nube privada de una sola organización. Aunque puede resultar más costoso, ofrece un mayor control sobre los datos y la seguridad.

Mercado de software de originación y mantenimiento de préstamos basado en la nube, por usuario final

• Bancos Los bancos son organizaciones financieras que ofrecen una variedad de servicios bancarios, como la originación y el mantenimiento de préstamos.
• Cooperativas de crédito Las cooperativas de crédito son cooperativas financieras propiedad de sus miembros que les brindan préstamos y otros servicios financieros.
• Instituciones financieras no bancarias (NBFC) Organizaciones como empresas financieras y prestamistas hipotecarios que ofrecen servicios financieros pero carecen de una licencia bancaria completa.

Mercado de software de originación y mantenimiento de préstamos basado en la nube, por aplicación

• Originación de préstamos El software para las primeras fases del proceso de préstamo, como la presentación de la solicitud, la suscripción y la aprobación, se conoce como originación de préstamos.
• Servicio de préstamos El software para gestionar operaciones de préstamos continuas, como procesar pagos, mantener cuentas y comunicarse con los clientes, se conoce como servicio de préstamos.

Mercado de software de originación y servicio de préstamos basado en la nube, por geografía

• América del Norte este sector del mercado incluye a Estados Unidos y Canadá, entre otras naciones de América del Norte.
• Europa la región del mercado que incluye a Francia, Alemania y el Reino Unido.
• Asia-Pacífico este sector del mercado incluye naciones como China, India y Japón que se encuentran en el área de Asia-Pacífico.
• América Latina los países de América Central y del Sur están incluidos en este grupo de mercado.
• Oriente Medio y África este segmento de mercado consta de naciones de África y Oriente Medio.

Actores clave

Los principales actores en el mercado de software de originación y servicio de préstamos basado en la nube son

• Ellie Mae
• Calyx Software
• Fiserv
• Black Knight
• Accenture Mortgage Cadence
• nCino
• Finastra
• LoanPro
• Q2 Holdings Inc.
• D+H Corp
• LendingQB

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