Tamaño del mercado de gestión de activos y pasivos (ALM) global por componente, por tipo de implementación, por tamaño de organización, por alcance geográfico y pronóstico

Tamaño y pronóstico del mercado de gestión de activos y pasivos (ALM)

El tamaño del mercado de gestión de activos y pasivos (ALM) está creciendo a un ritmo moderado con tasas de crecimiento sustanciales en los últimos años y se estima que el mercado crecerá significativamente en el período pronosticado, es decir, de 2024 a 2030.

Impulsores del mercado global de gestión de activos y pasivos (ALM)

El "mercado de gestión de activos y pasivos (ALM)" se está expandiendo y volviéndose más popular debido a una serie de variables que cumplen con los requisitos de las empresas e instituciones financieras que administran sus activos y pasivos. Estas son algunas de las fuerzas típicas del mercado que impulsan la gestión de activos y pasivos

• Cambios en las tasas de interés los cambios en las tasas de interés tienen un gran efecto en la rentabilidad de las empresas financieras. Las organizaciones pueden optimizar sus carteras y maximizar las ganancias mitigando los riesgos que generan las oscilaciones de las tasas de interés con la ayuda de la gestión de activos y pasivos.
• Necesidades de cumplimiento normativo las organizaciones financieras deben establecer procedimientos de gestión de riesgos eficaces debido a las estrictas normas y recomendaciones regulatorias. Las soluciones ALM ayudan a las empresas a cumplir con los requisitos legales al mismo tiempo que mantienen la estabilidad y una buena gestión financiera.
• Gestión y mitigación de riesgos las instituciones financieras pueden detectar, evaluar y gestionar una variedad de riesgos con la ayuda de la gestión de activos y pasivos, incluidos los riesgos crediticios, de mercado, de liquidez y de tasa de interés. La estabilidad y la resiliencia de las instituciones financieras se mejoran con la gestión eficiente de estos riesgos.
• Mejora de la estructura del balance al coordinar los activos y pasivos para cumplir con los objetivos estratégicos, ALM ayuda a las empresas a optimizar la estructura de sus balances. Para mejorar el rendimiento financiero general, esto implica controlar la duración, el flujo de efectivo y la combinación de activos y pasivos.
• Incertidumbre económica y volatilidad del mercado las instituciones financieras deben tomar medidas proactivas debido a la volatilidad del mercado y la incertidumbre económica. Las organizaciones pueden superar la incertidumbre con el apoyo de las soluciones ALM, que les brindan la flexibilidad para modificar las carteras en reacción a las condiciones cambiantes del mercado.
• Mejoras en la toma de decisiones los tomadores de decisiones de las instituciones financieras se ven fortalecidos por los análisis y los conocimientos profundos que ofrecen las soluciones ALM. La gestión eficaz de activos y pasivos se ve facilitada por la capacidad de tomar decisiones bien informadas basadas en hechos fiables.
• Estrategias centradas en el cliente las instituciones financieras deben asegurarse de que sus activos y pasivos coincidan con las necesidades de sus clientes. Al desarrollar bienes y servicios que satisfagan las necesidades y expectativas de su base de consumidores en términos de coste y calidad, la ALM permite a las empresas adoptar estrategias centradas en el cliente.
• Progreso tecnológico la tecnología financiera (FinTech) está en constante evolución y ofrece soluciones creativas de ALM. Los procedimientos de gestión de activos y pasivos se vuelven más precisos y eficientes gracias a la automatización, la inteligencia artificial y el análisis de datos.
• Diversificación y globalización la ALM ayuda a las organizaciones financieras que operan en entornos globalmente integrados a gestionar carteras y exposiciones diversificadas en muchos mercados. La ALM ayuda a las empresas a adaptarse a los cambiantes panoramas regulatorios y las tendencias económicas globales.
• Maximización del uso del capital la ALM ayuda a los bancos a optimizar su asignación de capital distribuyendo los recursos de forma inteligente entre las diferentes clases de activos. Además de satisfacer los requisitos regulatorios de capital, esto garantiza que el capital se use de manera efectiva para generar retornos.

Restricciones del mercado global de gestión de activos y pasivos (ALM)

El "mercado de gestión de activos y pasivos (ALM)" tiene una serie de ventajas, pero también enfrenta varios obstáculos y limitaciones que podrían limitar su crecimiento. Las siguientes son algunas restricciones típicas del mercado de gestión de activos y pasivos

• Procedimientos complejos para la implementación La implementación completa del sistema ALM puede ser difícil y requerir muchos recursos. Las organizaciones financieras pueden necesitar invertir mucho tiempo y dinero para integrar las soluciones ALM con sus sistemas actuales, lo que puede ser difícil a veces.
• Problemas con la integridad y calidad de los datos Los datos precisos y oportunos son esenciales para la ALM. Los procesos de ALM pueden resultar ineficaces debido a la mala calidad de los datos y a las dificultades para integrar los distintos sistemas, lo que puede dar lugar a evaluaciones de riesgos y tomas de decisiones erróneas.
• Gastos y limitaciones financieras la adquisición, implementación y mantenimiento de sistemas ALM pueden tener un coste elevado. Algunas organizaciones financieras, en particular las más pequeñas, pueden considerar prohibitivo invertir en soluciones ALM complejas debido a limitaciones presupuestarias.
• Oposición al cambio debido al conservadurismo histórico del sector financiero, los cambios en los procedimientos y marcos actuales pueden encontrar resistencia. Las nuevas técnicas y tecnologías ALM pueden encontrar resistencia por parte de las organizaciones y las culturas.
• Ponderación del cumplimiento normativo el cumplimiento normativo puede presentar dificultades aunque sea un motivador. Los sistemas ALM pueden necesitar ser ajustados continuamente debido a la naturaleza dinámica de las regulaciones financieras, lo que aumentaría la complejidad y la carga administrativa asociada con el cumplimiento.
• Ausencia de mano de obra calificada Una fuerza laboral profesional con conocimiento de modelado financiero, gestión de riesgos y análisis de datos es necesaria para una ALM efectiva. La falta de profesionales que posean estas habilidades puede funcionar como una barrera para las empresas que buscan establecer procedimientos ALM sólidos.
• Problemas con la ciberseguridad Los cibercriminales tienen al sector bancario como su objetivo principal. Los datos financieros sensibles deben protegerse de los puntos de riesgo adicionales introducidos por la implementación de sistemas ALM, por lo tanto, son esenciales fuertes medidas de ciberseguridad.
• Conexión a sistemas heredados Las empresas financieras con frecuencia utilizan sistemas obsoletos que podrían ser difíciles de integrar con soluciones ALM contemporáneas. Puede resultar difícil integrar los sistemas ALM con la infraestructura actual, y puede ser necesario tomar medidas incrementales.
• Desarrollos inesperados del mercado Los acontecimientos imprevistos del mercado pueden tener un gran impacto en la eficacia de las técnicas ALM. Algunos ejemplos son las crisis económicas, las crisis geopolíticas y las pandemias. Las condiciones del mercado pueden cambiar de forma rápida e inesperada, lo que podría poner a prueba los modelos de riesgo actuales.
• Variabilidad en la economía global y las regulaciones Las instituciones financieras que operan en varias jurisdicciones encuentran dificultades cuando intentan modificar su estrategia ALM para adaptarse a los diferentes entornos regulatorios y económicos. En este tipo de situaciones, es esencial contar con un marco ALM ágil y flexible.
• Uso excesivo de modelos Con el fin de estimar y evaluar el riesgo, ALM utiliza modelos matemáticos. Las evaluaciones de riesgo y las decisiones estratégicas inexactas pueden resultar de una confianza excesiva en los modelos sin tener en cuenta sus suposiciones o límites.

Análisis de la segmentación del mercado global de gestión de activos y pasivos (ALM)

El mercado global de gestión de activos y pasivos (ALM) está segmentado en función del componente, el tipo de implementación, el tamaño de la organización y la geografía.

Mercado de gestión de activos y pasivos (ALM), por componente

• Software soluciones de software ALM que proporcionan herramientas para modelado, análisis, gestión de riesgos y generación de informes.
• Servicios consultoría, implementación, capacitación y servicios de soporte de ALM.

Mercado de gestión de activos y pasivos (ALM), por tipo de implementación

• En las instalaciones soluciones ALM instaladas y operadas en las instalaciones de los propios servidores y equipos informáticos de la organización.
• Basado en la nube soluciones ALM alojadas en plataformas en la nube, que ofrecen flexibilidad, escalabilidad y accesibilidad.

Mercado de gestión de activos y pasivos (ALM), por tamaño de organización

• Grandes empresas soluciones ALM diseñadas para grandes instituciones financieras y organizaciones con amplias carteras de activos y pasivos.
• Pequeñas y medianas empresas (PYME) soluciones ALM diseñadas para satisfacer las necesidades de instituciones financieras más pequeñas y organizaciones con recursos más limitados.

Mercado de gestión de activos y pasivos (ALM), por geografía

• América del Norte condiciones del mercado y demanda en Estados Unidos, Canadá y México.
• Europa análisis del mercado de gestión de activos y pasivos (ALM) en países europeos.
• Asia-Pacífico centrándose en países como China, India, Japón, Corea del Sur y otros.
• Medio Oriente y África Examina la dinámica del mercado en las regiones de Medio Oriente y África.
• América Latina Cubre las tendencias y desarrollos del mercado en países de América Latina.

Actores clave

Los principales actores en el mercado de Gestión de activos y pasivos (ALM) son

• IBM
• SAP SE
• Infosys
• FIS
• Polaris Consulting & Servicios
• Moody's
• Wolters Kluwer
• Finastra
• Fiserv
• Numerical Technologies
• Ortec Finance

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