Tamaño del mercado global de software de gestión de riesgos bancarios por tipo de producto, por aplicación, por alcance geográfico y pronóstico

Tamaño y pronóstico del mercado de software de gestión de riesgos bancarios

El tamaño del mercado de software de gestión de riesgos bancarios se valoró en USD 11,87 mil millones en 2023 y se proyecta que alcance los USD 30,64 mil millones para 2030, creciendo a una CAGR del 14,50%durante el período de pronóstico 2024-2030.

Factores impulsores del mercado global de software de gestión de riesgos bancarios

Los factores impulsores del mercado de software de gestión de riesgos bancarios pueden verse influenciados por varios factores. Estos pueden incluir

• Cumplimiento normativo para garantizar el cumplimiento de leyes como Basilea III, Dodd-Frank e IFRS 9, la industria bancaria debe cumplir con estándares estrictos relacionados con la gestión de riesgos, por lo que se está adoptando el software de gestión de riesgos.
• Mitigación de riesgos los bancos están poniendo cada vez más esfuerzo en reducir diferentes riesgos, como los riesgos de liquidez, crédito, mercado y operativos. Los bancos pueden detectar, evaluar y gestionar de manera más eficiente estos riesgos con el uso de software de gestión de riesgos.
• Monitoreo de riesgos en tiempo real se está volviendo cada vez más necesario como resultado de la creciente complejidad de los mercados financieros y la popularidad de la banca digital. Los bancos pueden estar al tanto de los peligros en tiempo real y reaccionar rápidamente a las posibles amenazas con la ayuda de un software de gestión de riesgos.
• Análisis de datos Los bancos tienen cada vez más dificultades para evaluar e interpretar los datos con el fin de identificar los peligros como resultado del creciente volumen de datos de la industria bancaria. Un software de gestión de riesgos con capacidad de análisis avanzado ayuda a los bancos a examinar conjuntos de datos masivos para encontrar patrones y tendencias que puedan indicar posibles peligros. Los bancos están cada vez más preocupados por los peligros asociados con la ciberseguridad, como las violaciones de datos y los ciberataques. Los bancos pueden proteger sus sistemas y datos identificando y reduciendo las amenazas de ciberseguridad con la ayuda de un software de gestión de riesgos.
• Eficiencia operativa Los bancos pueden ahorrar costos y aumentar la eficiencia operativa al agilizar sus procedimientos de gestión de riesgos con el uso de un software de gestión de riesgos.
• Competencia en el mercado Para mantener una ventaja competitiva en un mercado donde hay competencia, los bancos deben gestionar los riesgos con éxito. Al utilizar software de gestión de riesgos, los bancos pueden controlar mejor los riesgos y concentrarse en sus principales operaciones comerciales.

Restricciones del mercado mundial de software de gestión de riesgos bancarios

Varios factores pueden actuar como restricciones o desafíos para el mercado de software de gestión de riesgos bancarios. Estos pueden incluir

• Cumplimiento normativo los bancos deben cumplir una serie de leyes, cuya implementación puede ser difícil y costosa. Su capacidad para implementar un nuevo software de gestión de riesgos puede verse obstaculizada por esto. Poner en práctica el software de gestión de riesgos puede ser costoso, especialmente para los bancos más pequeños o aquellos con presupuestos más ajustados.
• Dificultades de integración puede ser difícil y llevar mucho tiempo integrar el software de gestión de riesgos con los sistemas y procedimientos actuales, lo que puede causar demoras y mayores gastos.
• Problemas de seguridad de los datos dado que los bancos manejan información confidencial de los clientes, es esencial asegurarse de que esta información esté segura al utilizar software de gestión de riesgos. La adopción puede verse restringida por preocupaciones sobre violaciones o filtraciones de datos.
• Complejidad de los productos financieros Los bancos ofrecen con frecuencia productos financieros complicados que requieren instrumentos avanzados de gestión de riesgos. Puede resultar complicado identificar soluciones de software adecuadas debido a su complejidad.
• Renuencia al cambio Si los bancos han tenido éxito con sus procedimientos actuales de gestión de riesgos en el pasado, pueden dudar en realizar cambios. La adopción de un nuevo software puede verse obstaculizada por esta falta de voluntad para cambiar.
• Ausencia de trabajadores calificados Los trabajadores calificados suelen ser difíciles de encontrar y son necesarios para la implementación y el uso del software de gestión de riesgos. La adopción de soluciones de software innovadoras puede verse obstaculizada por esto.

Análisis de la segmentación del mercado global de software de gestión de riesgos bancarios

El mercado global de software de gestión de riesgos bancarios está segmentado en función del tipo de producto, la aplicación y la geografía.

Mercado de software de gestión de riesgos bancarios, por tipo de producto

• En las instalaciones se refiere al software que se instala y ejecuta en los propios servidores del banco. Las soluciones en las instalaciones ofrecen un mayor control y personalización para el banco, pero también pueden ser más caras de mantener.
• Basado en la nube el software de gestión de riesgos bancarios basado en la nube está alojado por el proveedor y el banco accede a él a través de Internet. Las soluciones basadas en la nube suelen ser más asequibles y fáciles de implementar que las soluciones locales, pero es posible que no ofrezcan el mismo nivel de control.

Mercado de software de gestión de riesgos bancarios, por aplicación

• Pequeñas y medianas empresas (PYME) las PYME recurren cada vez más al software de gestión de riesgos bancarios para ayudarlas a cumplir con las regulaciones y gestionar sus riesgos de manera eficaz.
• Grandes empresas las grandes empresas tienen necesidades complejas de gestión de riesgos y requieren un software que pueda manejar una amplia gama de riesgos.

Mercado de software de gestión de riesgos bancarios, por geografía

• América del Norte condiciones del mercado y demanda en Estados Unidos, Canadá y México.
• Europa análisis del mercado de software de gestión de riesgos bancarios en los países europeos.
• Asia-Pacífico se centra en países como China, India, Japón, Corea del Sur y Otros.
• Medio Oriente y África Examinar la dinámica del mercado en las regiones de Medio Oriente y África.
• América Latina Abarca las tendencias y desarrollos del mercado en países de América Latina.

Actores clave

Los principales actores en el mercado de software de gestión de riesgos bancarios son

• IBM
• Oracle
• SAP
• SAS
• Fiserv
• Kyriba
• Active Risk
• Pegasystems
• Comarch SA
• Experian

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