Tamaño del mercado de plataformas bancarias digitales globales Tipo de plataforma bancaria, por modelo de implementación, por tipo de banca, por alcance geográfico y pronóstico

Tamaño y pronóstico del mercado de plataformas de banca digital

El tamaño del mercado de plataformas de banca digital se valoró en USD 29 049,1 millones en 2024 y se proyecta que alcance los 104 044,84 millones de USD para 2031, creciendo a una CAGR del 17,29 % entre 2024 y 2031.

• Una plataforma de banca digital es un sistema en línea o electrónico que permite a los consumidores acceder a servicios bancarios y realizar transacciones financieras a través de canales digitales como sitios web, aplicaciones móviles y otras plataformas basadas en Internet.
• Actúa como un portal virtual que permite a los usuarios administrar sus cuentas, transferir pagos, pagar facturas, solicitar préstamos y acceder a una variedad de bienes y servicios bancarios. de forma remota.
• Gestión de cuentas, depósitos móviles, billeteras digitales, herramientas de presupuesto y asistencia al cliente son funciones típicas que ofrece la plataforma a través de chatbots o servicios de mensajería.
• Sus usos son numerosos, ofreciendo conveniencia, accesibilidad y eficiencia tanto a los clientes como a los bancos. Los usuarios pueden completar transacciones bancarias cuando y donde quieran, eliminando la necesidad de visitar una sucursal física y dando como resultado una mayor satisfacción y compromiso del cliente.
• Además, los sistemas bancarios digitales ayudan a los bancos a agilizar las operaciones, reducir costos e innovar al incorporar tecnología moderna como inteligencia artificial y análisis de datos para personalizar los servicios y mejorar los procesos de toma de decisiones.

Dinámica del mercado de la plataforma de banca digital

La dinámica clave del mercado que está dando forma al mercado de la plataforma de banca digital incluye

Impulsores clave del mercado

• Creciente demanda de servicios personalizados Servicios bancarios Los clientes buscan cada vez más servicios financieros que se adapten a sus necesidades específicas, lo que impulsa a los bancos a adoptar plataformas digitales que brinden experiencias personalizadas. Los sistemas bancarios digitales permiten la provisión de bienes y servicios financieros especializados, lo que aumenta la satisfacción y la lealtad del consumidor.
• Avances tecnológicos Los avances tecnológicos como la inteligencia artificial, la cadena de bloques y la computación en la nube han tenido un gran impacto en el negocio bancario. Estas tecnologías mejoran la eficiencia, la seguridad y la escalabilidad de las operaciones bancarias, lo que impulsa a los bancos a invertir en plataformas digitales para seguir siendo competitivos.
• Cambio hacia la banca móvilCon el aumento del uso de teléfonos inteligentes, los usuarios eligen los servicios bancarios móviles debido a su conveniencia. Esta transición ha alentado a los bancos a crear plataformas bancarias digitales a las que se pueda acceder desde dispositivos móviles, lo que permite servicios bancarios en movimiento.
• Apoyo regulatorio e inclusión financieraLos gobiernos y las organizaciones regulatorias de todo el mundo están fomentando la banca digital para mejorar la inclusión financiera. Las plataformas digitales aumentan el acceso a los servicios financieros para las personas no bancarizadas o con acceso limitado a los servicios bancarios, reduciendo así la brecha digital y promoviendo el crecimiento económico.

Principales desafíos

• Amenazas a la ciberseguridad a medida que aumenta el uso de los servicios financieros digitales, estos se vuelven más vulnerables a los piratas informáticos. Proteger los datos de los consumidores de las infracciones requiere procedimientos de seguridad complejos y constantemente actualizados, lo que presenta un gran problema para las instituciones financieras a la hora de mantener la integridad y confidencialidad de las transacciones digitales.
• Integración de tecnología y sistemas heredados muchos bancos dependen de sistemas heredados anticuados que son incompatibles con las nuevas soluciones de banca digital. Integrar nuevas plataformas digitales con sistemas heredados y, al mismo tiempo, preservar los servicios actuales es un problema grave que requiere una inversión sustancial y conocimientos técnicos.
• Confianza y adopción de los clientes a pesar de la comodidad de la banca digital, algunos clientes están preocupados por la seguridad y la confiabilidad de las transacciones financieras en línea. Para generar confianza y fomentar el uso de los servicios bancarios digitales entre estos clientes, los bancos deben invertir en educación, interfaces fáciles de usar y una atención al cliente eficaz, lo que tendrá un impacto en el crecimiento del mercado.

Tendencias clave

• Blockchain para una mayor seguridad la tecnología blockchain se está utilizando cada vez más en las plataformas de banca digital, lo que proporciona una mayor seguridad y transparencia en las transacciones. La estructura descentralizada de blockchain reduce el riesgo de fraude, acelera los procesos de transacción y recorta los gastos operativos, lo que hace que la banca sea más segura y eficiente.
• Banca abierta y API las API promueven la banca abierta, que está revolucionando la industria bancaria al permitir que los desarrolladores externos ofrezcan nuevos servicios y aplicaciones financieras. Esta tendencia fomenta un ecosistema financiero más vinculado, que ofrece a los clientes opciones bancarias más personalizadas y convenientes.
• Auge de los neobancos los neobancos, o bancos exclusivamente digitales, están ganando popularidad debido a su facilidad, tarifas mínimas e interfaces fáciles de usar. Operan completamente en línea, sin sucursales físicas tradicionales, atrayendo a clientes expertos en tecnología y a aquellos que buscan alternativas bancarias que brinden alta eficiencia y servicios personalizados.

Análisis regional del mercado de plataformas de banca digital

A continuación, se incluye un análisis regional más detallado del mercado de plataformas de banca digital

América del Norte

• Según Market Research, se estima que América del Norte dominará el mercado de plataformas de banca digital durante el período de pronóstico. América del Norte, en particular Estados Unidos, tiene una de las tasas de adopción de tecnología más altas del mundo. El uso omnipresente de teléfonos inteligentes y las fuertes tasas de penetración de Internet brindan un entorno ideal para que los servicios de banca digital se desarrollen y dominen.
• La región tiene una infraestructura financiera bien desarrollada que fomenta la innovación en la banca digital. Esto incluye un sector bancario maduro, un entorno regulatorio favorable e importantes inversiones en empresas de tecnología financiera, todo lo cual contribuye al crecimiento de las plataformas de banca digital.
• Los consumidores en América del Norte han demostrado una fuerte preferencia por los servicios digitales, incluida la banca. El deseo de transacciones bancarias en línea rápidas, fáciles y seguras impulsa a los bancos e instituciones financieras a desarrollar y mejorar constantemente sus plataformas digitales.
• Además, América del Norte tiene un próspero ecosistema de empresas de tecnología, empresas emergentes y capitalistas de riesgo que invierten ampliamente en avances de tecnología financiera y banca digital. Esta cultura de innovación e inversión impulsa la creación e implementación de soluciones de banca digital de vanguardia en toda la región.

Europa

• Los marcos regulatorios integrales de Europa, como PSD2 (Directiva de Servicios de Pago 2) y GDPR (Reglamento General de Protección de Datos), promueven la innovación y la competencia al tiempo que protegen los datos de los clientes. Estas políticas han abierto la puerta a la banca abierta, lo que ha dado lugar a un mayor crecimiento del mercado de plataformas de banca digital. Los clientes europeos tienen una excelente alfabetización digital y una gran confianza en los servicios basados en la tecnología. Esta preferencia cultural por las soluciones digitales ha creado una atmósfera favorable para la aceptación y expansión de las plataformas de banca digital en toda la región. Además, los países europeos han invertido constantemente en mejorar su infraestructura digital, que incluye acceso a Internet de alta velocidad y ciberseguridad. Esta inversión promueve el funcionamiento sin problemas de los servicios financieros digitales, lo que garantiza la seguridad y la fiabilidad del usuario y, al mismo tiempo, contribuye al crecimiento del mercado. Asia PacíficoSe estima que Asia Pacífico será la región de más rápido crecimiento durante el período de previsión. La digitalización y la adopción de dispositivos móviles en Asia Pacífico han aumentado drásticamente, en particular en las economías emergentes. Esta expansión mejora el acceso a los servicios de banca digital, convirtiendo a la región en un centro para el desarrollo de plataformas de banca digital. La creciente clase media de la región, combinada con iniciativas para promover la inclusión financiera, ha dado lugar a un importante aumento de la demanda de servicios bancarios accesibles. Las plataformas digitales ofrecen una manera eficiente de llegar a los grupos desfavorecidos, lo que ha dado como resultado su rápida aceptación en toda la región de Asia y el Pacífico. Muchos países de la región de Asia y el Pacífico han establecido medidas para estimular la transformación digital en el sector bancario. Iniciativas como el programa Digital India de la India y esfuerzos comparables en el sudeste asiático intentan mejorar la alfabetización y la infraestructura digitales, promoviendo así la expansión de la banca digital. Además, Asia y el Pacífico son un foco de innovación, con diversas empresas de tecnología financiera que están surgiendo para alterar los modelos bancarios establecidos. Estos empresarios cooperan frecuentemente con bancos establecidos para proporcionar soluciones de banca digital, impulsando el crecimiento del mercado con nuevos productos adaptados a los requisitos y preferencias regionales.

Mercado de plataformas de banca digitalanálisis de segmentación

El mercado de plataformas de banca digital está segmentado según el modo, la implementación, el componente, el tipo y la geografía.

Mercado de plataformas de banca digital, por modo

• Banca en línea
• Banca móvil

Según el modo, el mercado se segmenta en banca en línea y banca móvil. Se estima que el segmento de banca móvil dominará el mercado de plataformas de banca digital durante el período de pronóstico debido al uso generalizado de teléfonos inteligentes y tabletas, así como a la creciente propensión a realizar transacciones financieras sobre la marcha. La banca móvil proporciona una facilidad excepcional, lo que permite a los usuarios acceder a sus cuentas bancarias, realizar pagos, transferir fondos e incluso solicitar préstamos desde cualquier lugar y en cualquier momento. Además, los avances en la tecnología móvil, como las funciones de seguridad biométrica, han mejorado la seguridad de las aplicaciones de banca móvil, lo que aumenta la confianza de los usuarios.

Mercado de plataformas de banca digital, por implementación

• En las instalaciones
• Nube

Según la implementación, el mercado se segmenta en En las instalaciones y en la nube. Se estima que el segmento basado en la nube domina el mercado de plataformas de banca digital. El potencial de la nube para proporcionar a los bancos e instituciones financieras soluciones escalables, flexibles y rentables impulsa esta tendencia. La implementación en la nube proporciona la rápida implementación de nuevos servicios, una gestión más fluida de las operaciones bancarias y una mejor experiencia del cliente mediante la integración de tecnologías sofisticadas como la IA y la cadena de bloques. Además, la nube ofrece capacidades mejoradas de análisis de datos, lo que permite a los bancos conocer el comportamiento de los clientes y ajustar sus servicios en consecuencia.

Mercado de plataformas de banca digital, por componente

• Plataformas
• Servicios

Según el componente, el mercado se divide en plataformas y servicios. Se estima que el segmento de plataformas dominará el mercado durante el período de pronóstico debido al papel fundamental que desempeñan las plataformas de banca digital en la transformación digital del sector bancario. Estas plataformas sirven como base para que los bancos e instituciones financieras brinden una variedad diversa de servicios bancarios en línea a sus consumidores, como administración de cuentas, pagos, préstamos y servicios de inversión. El creciente deseo de los consumidores por la banca en línea y móvil, la necesidad de los bancos de mejorar la eficiencia operativa y la mayor competencia de las empresas de tecnología financiera contribuyen a la demanda de plataformas bancarias digitales resistentes, escalables y seguras.

Mercado de plataformas de banca digital, por tipo

• Banca minorista
• Banca corporativa
• Banca de inversión

Según el tipo, el mercado se divide en banca minorista, banca corporativa y banca de inversión. Se prevé que el segmento de la banca minorista domine el mercado durante el período de pronóstico debido a la alta demanda del público en general de servicios bancarios personales, como transacciones, pagos, cuentas de ahorro, préstamos y gestión financiera personal. Los sistemas bancarios minoristas satisfacen las necesidades bancarias diarias de las personas y las familias, proporcionando interfaces fáciles de usar y servicios especializados que mejoran la experiencia y la comodidad del cliente.

Mercado de plataformas de banca digital, por geografía

• América del Norte
• Europa
• Asia Pacífico
• Resto del mundo

Según la geografía, el mercado de plataformas de banca digital se clasifica en América del Norte, Europa, Asia Pacífico y el resto del mundo. Se estima que América del Norte dominará durante el período previsto debido a su sólida infraestructura tecnológica, altos niveles de alfabetización digital y un sector financiero sólido. Esta región, en particular Estados Unidos, ha liderado la innovación técnica, incluido el uso de tecnologías de banca digital. La presencia de una gran población conocedora de la tecnología que espera servicios bancarios convenientes e innovadores ha dado como resultado una adopción significativa de sistemas de banca digital.

Actores clave

El informe del estudio "Mercado de plataformas de banca digital" proporcionará información valiosa que enfatiza el mercado global. Los principales actores del mercado son Alkami, Apiture, Fiserv, nCino, Oracle Corp, TCS, Velmie, Appway, Backbase, BNY Mellon, CR2, Finastra, Mambu, NETinfo, SAP SE, Sopra Banking Software, Temenos, EdgeVerve, ebankIT, Intellect Design Arena y Technisys.

Nuestro análisis de mercado también incluye una sección dedicada exclusivamente a estos actores principales, en la que nuestros analistas brindan una perspectiva de los estados financieros de todos los actores principales, junto con una evaluación comparativa de productos y un análisis FODA. La sección del panorama competitivo también incluye estrategias de desarrollo clave, participación de mercado y análisis de clasificación de mercado de los actores mencionados anteriormente a nivel mundial.

Evolución reciente del mercado de plataformas de banca digital

• En marzo de 2024, HDFC Bank presentó su nueva plataforma de banca digital, XpressWay. XpressWay ofrece una variedad de servicios, incluidos préstamos personales, préstamos comerciales y administración de cuentas, todo a través de una plataforma digital.
• En marzo de 2024, Backbase, un proveedor líder de plataformas de banca digital, anunció la adquisición de Nucoro, una plataforma de gestión de patrimonio digital.

Alcance del informe

Metodología de investigación de investigación de mercado

Para saber más sobre la metodología de investigación y otros aspectos del estudio de investigación, póngase en contacto con nuestro .

Razones para comprar este informe

Análisis cualitativo y cuantitativo del mercado basado en la segmentación que involucra factores económicos y no económicos. Provisión de datos de valor de mercado (miles de millones de USD) para cada segmento y subsegmento. Indica la región y el segmento que se espera que experimente el crecimiento más rápido y que domine el mercado. Análisis por geografía que destaca el consumo del producto/servicio en la región e indica los factores que están afectando al mercado dentro de cada región. Panorama competitivo que incorpora la clasificación de mercado de los principales actores, junto con nuevos lanzamientos de servicios/productos, asociaciones, expansiones comerciales y adquisiciones en los últimos cinco años de las empresas perfiladas. Amplios perfiles de empresas que comprenden descripción general de la empresa, conocimientos de la empresa, evaluación comparativa de productos y FODA. Análisis de los principales actores del mercado La perspectiva actual y futura del mercado de la industria con respecto a los desarrollos recientes (que involucran oportunidades de crecimiento y factores impulsores, así como desafíos y restricciones tanto de las regiones emergentes como desarrolladas Incluye un análisis profundo del mercado desde varias perspectivas a través del análisis de las cinco fuerzas de Porter Proporciona información sobre el mercado a través del escenario de dinámica del mercado de la cadena de valor, junto con las oportunidades de crecimiento del mercado en los próximos años Soporte de analista posventa de 6 meses

Personalización del informe

En caso de tener alguna pregunta, comuníquese con nuestro equipo de ventas, quien se asegurará de que se cumplan sus requisitos.