Tamaño del mercado de seguros de protección de activos garantizados (GAP) global por tipo (seguro GAP financiero, seguro GAP con devolución de factura), por tipo de vehículo (automóviles de pasajeros, vehículos comerciales), por alcance geográfico y pronóstico

Tamaño y pronóstico del mercado de seguros de protección de activos garantizados (GAP)

El tamaño del mercado de seguros de protección de activos garantizados (GAP) está creciendo a un ritmo moderado con tasas de crecimiento sustanciales en los últimos años y se estima que el mercado crecerá significativamente en el período previsto, es decir, de 2023 a 2030.

La demanda de seguros de protección de activos garantizados (GAP) está creciendo debido a la creciente frecuencia de accidentes de vehículos a nivel mundial. El crecimiento del mercado se atribuye principalmente al creciente número de vehículos de pasajeros y la urbanización en todo el mundo. Además, se prevé que el creciente mercado de préstamos para automóviles y el aumento del costo de los vehículos impulsen el crecimiento del mercado. El informe Global Guaranteed Asset Protection (GAP) Insurance Market proporciona una evaluación holística del mercado. El informe ofrece un análisis exhaustivo de los segmentos clave, las tendencias, los impulsores, las restricciones, el panorama competitivo y los factores que desempeñan un papel importante en el mercado.

Definición del mercado global de seguros de protección garantizada de activos (GAP)

El seguro de protección garantizada de activos (GAP) cubre a las personas que prestan o alquilan un automóvil contra pérdidas financieras si el automóvil es robado o destruido. Cuando se compra un automóvil con financiación o se alquila, con frecuencia hay una diferencia entre el monto del préstamo o alquiler y el valor del automóvil. La depreciación, los intereses y otros cargos son algunas de las variables que contribuyen a esta diferencia. El proveedor de seguros normalmente paga el costo real del vehículo si es robado o declarado pérdida total debido a un accidente, que puede ser mucho menor que el saldo restante del préstamo o arrendamiento.

El seguro GAP cubre la diferencia de variación, o "brecha", entre el valor real en efectivo del vehículo y el saldo adeudado del préstamo o arrendamiento. El seguro GAP protege al prestatario o arrendatario de tener que asumir una carga financiera sustancial en caso de pérdida total y de seguir pagando dinero por un automóvil que ya no posee. Las compañías de seguros, las instituciones bancarias y los concesionarios de automóviles con frecuencia ofrecen el seguro GAP como cobertura adicional u opcional. Al brindarles seguridad financiera y ayudarlos a eliminar o reducir drásticamente los costos de bolsillo asociados con el préstamo o alquiler de su automóvil, les brinda tranquilidad.

Descripción general del mercado global de seguros de protección de activos garantizados (GAP)

Las crecientes ventas de vehículos a nivel mundial contribuyen considerablemente a la demanda de seguros GAP. Por ejemplo, según los datos publicados por Automotive Industry Portal, las ventas de automóviles en Alemania aumentaron de 241.330 en marzo de 2022 a 281.361 en marzo de 2023. El artículo también afirma que el número de vehículos de pasajeros en el país había experimentado un crecimiento interanual del 12,6% en 2023 en comparación con 2022, con 202.947 coches nuevos matriculados en abril de 2023. A medida que más personas compran vehículos nuevos o usados, aumenta la necesidad de proteger la inversión financiera en caso de robo, accidentes o pérdida total.

El creciente número de vehículos se traduce en una base de clientes potenciales más amplia para los proveedores de seguros GAP. El crecimiento del mercado de préstamos para automóviles es otro factor crítico que impulsa la demanda de seguros GAP. Muchas personas financian sus vehículos a través de préstamos, y el seguro GAP proporciona protección financiera adicional. El seguro cubre la "brecha" entre el saldo restante del préstamo y el valor real en efectivo del vehículo en caso de pérdida total. La demanda de seguros GAP aumenta con la disponibilidad de préstamos para automóviles y el deseo de poseer un vehículo.

La depreciación del valor del vehículo es otro factor que impulsa la adopción del seguro GAP. El valor de los vehículos se deprecia rápidamente durante los primeros años de propiedad; por lo tanto, en caso de pérdida total, el pago del seguro tiende a ser significativamente menor que el saldo pendiente del préstamo. El seguro GAP protege a los prestatarios de tener una carga financiera pesada. El aumento del costo de los vehículos también impulsa la demanda de seguros GAP. A medida que los vehículos se vuelven más caros, la brecha entre el valor de los vehículos y el saldo del préstamo aumenta considerablemente.

Debido a esta brecha, los consumidores tienden a protegerse de posibles pérdidas, y el seguro GAP ofrece una solución confiable. Además, la creciente educación y concienciación de los consumidores sobre el seguro GAP y sus beneficios han contribuido considerablemente a su creciente demanda. A medida que los consumidores se informan sobre sus opciones y derechos de protección financiera, se espera que la demanda de seguros GAP aumente considerablemente. Se espera que las campañas de concientización y educación realizadas por los concesionarios de automóviles impulsen la demanda de seguros durante el período de pronóstico.

Análisis de segmentación del mercado global de seguros de protección de activos garantizados (GAP)

El mercado global de seguros de protección de activos garantizados (GAP) está segmentado según el tipo, el tipo de vehículo y la geografía.

Mercado de seguros de protección de activos garantizados (GAP), por tipo

• Seguro GAP financiero
• Seguro GAP con devolución a factura
• Seguro GAP de reemplazo de vehículo
• Otros

Según el tipo, el mercado se bifurca en seguro GAP financiero, seguro GAP con devolución a factura, seguro GAP de reemplazo de vehículo y otros. El segmento de seguros GAP de Finance representó la mayor participación de mercado en 2022. El seguro GAP de Finance ofrece acuerdos de financiación y recompra de vehículos con garantías de hasta el 100 % de los precios originales. Además, este seguro ofrece a los clientes una forma modesta de recibir préstamos para automóviles sin pagar los costos iniciales. Estos son factores clave que se prevé que impulsen el crecimiento del segmento.

Mercado de seguros de protección de activos garantizados (GAP), por tipo de vehículo

• Automóviles de pasajeros
• Vehículos comerciales

Según el tipo de vehículo, el mercado se bifurca en automóviles de pasajeros y vehículos comerciales. El segmento de automóviles de pasajeros tuvo la mayor participación en 2022. El creciente número de automóviles de pasajeros a nivel mundial y las crecientes campañas de concienciación realizadas por los concesionarios de vehículos para aumentar la conciencia sobre el seguro GAP son factores clave que impulsan el crecimiento del mercado. Además, el creciente ingreso disponible y la mayor rentabilidad que ofrecen los seguros impulsan el crecimiento del segmento en los próximos años.

Mercado de seguros de protección de activos garantizados (GAP), por geografía

• América del Norte
• Europa
• Asia Pacífico
• Oriente Medio y África
• América Latina

Sobre la base de la geografía, el mercado global de seguros de protección de activos garantizados (GAP) se clasifica en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América Latina. América del Norte aportó la mayor participación en 2022. Estados Unidos fue uno de los primeros países en los que se introdujo el seguro GAP, por lo que un porcentaje considerable de la población conoce los beneficios que ofrece el seguro.

Además, se espera que la presencia de actores importantes como American Family, State Farm y Allianz, entre otros, impulse aún más el crecimiento del mercado. A pesar de esto, se anticipa que el segmento de Asia Pacífico crecerá de manera lucrativa durante el período de pronóstico. El factor crucial que impulsa el crecimiento del mercado es el aumento de las ventas de vehículos en países como China, India, etc.

Actores clave

El informe de estudio "Mercado global de seguros de protección de activos garantizados (GAP)" proporcionará información valiosa con énfasis en el mercado global, incluidos algunos de los principales actores como State Farm, Allstate, Progressive, Geico (Berkshire Hathaway), USAA, Liberty Mutual, Allianz, AXA, Farmers Insurance y Travelers. Esta sección proporciona una descripción general de la empresa, un análisis de clasificación, la presencia regional e industrial de la empresa y la Matriz ACE.

Nuestro análisis de mercado también incluye una sección dedicada exclusivamente a dichos actores principales, en la que nuestros analistas brindan una perspectiva de los estados financieros de todos los actores principales, junto con una evaluación comparativa de productos y un análisis FODA.

Desarrollos clave

• En junio de 2021, Allstate anunció que había adquirido SafeAuto, una empresa de seguros con sede en Ohio que ofrece seguros de automóviles en 28 estados de EE. UU. La empresa se fusionará con las actividades de seguros de vehículos no estándar directos al consumidor de National General como parte del acuerdo.

Análisis de la Matriz Ace

La Matriz Ace proporcionada en el informe ayudaría a comprender cómo se están desempeñando los principales actores clave involucrados en esta industria, ya que proporcionamos una clasificación para estas empresas en función de varios factores, como las características del servicio y Innovaciones, escalabilidad, innovación de servicios, cobertura de la industria, alcance de la industria y hoja de ruta de crecimiento. Con base en estos factores, clasificamos a las empresas en cuatro categoríasActivas, de vanguardia, emergentes e innovadoras.

Atractivo del mercado

La imagen del atractivo del mercado proporcionada ayudaría a obtener información sobre la región que lidera el mercado global de seguros de protección de activos garantizados (GAP). Cubrimos los principales factores de impacto responsables de impulsar el crecimiento de la industria en la región en cuestión.