Tamaño del mercado mundial de seguros por tipo (seguros de vida, seguros generales), por tamaño de organización (grandes empresas, pequeñas y medianas empresas (PYME)), por alcance geográfico y pronóstico

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Descripción general del mercado mundial de seguros

Uno de los principales factores que impulsa la expansión del mercado es el creciente número de reclamaciones de seguros en todo el mundo. Las reclamaciones de seguros más populares que obtienen los consumidores a nivel mundial son las de automóviles, vida y hogar. El uso de la tecnología en los seguros puede reducir el costo de los bienes, aumentar la rentabilidad de las empresas y permitir el acceso a nuevos grupos de riesgo. Para reducir los esfuerzos humanos, el tiempo y los costos, las compañías de seguros han comenzado a integrar tecnologías digitales en sus operaciones tradicionales y flujos de trabajo diarios. A medida que las industrias de seguros en los países en desarrollo y emergentes se vuelven más sofisticadas, es probable que las soluciones digitales se filtren a lo largo de la cadena de suministro de seguros, mejorando la eficiencia operativa y, en última instancia, la rentabilidad, como ya está sucediendo en mercados más establecidos.

El aumento de los ingresos disponibles en los países emergentes conduce a una mayor conciencia financiera y un deseo de planificación financiera a largo plazo. El seguro de vida, en particular, está ganando popularidad a medida que las personas buscan formas de proteger a sus seres queridos y asegurar su futuro financiero. Además, los productos de seguro de vida a menudo vienen con componentes de inversión, como pólizas de seguro vinculadas a ahorros o inversiones. Estas ofertas brindan una oportunidad para que los asegurados acumulen ahorros o participen en el crecimiento de los mercados financieros a lo largo del tiempo. Por lo tanto, con el aumento de los ingresos disponibles y el poder adquisitivo en los países emergentes, se crean numerosas oportunidades de crecimiento para el mercado de seguros.

El cumplimiento normativo es una restricción importante que enfrentan las compañías de seguros en el mercado global. Como industria altamente regulada, las aseguradoras deben navegar por una compleja red de leyes, regulaciones y marcos de supervisión en diferentes jurisdicciones. El cumplimiento de estas regulaciones es esencial para garantizar la protección del consumidor, la estabilidad financiera y la integridad general del sector de seguros. Sin embargo, cumplir con los requisitos regulatorios puede requerir mucho tiempo, ser costoso y desafiante, lo que afecta varios aspectos de las operaciones de seguros.

A pesar de los desafíos, se anticipa que la creciente demanda de seguros cibernéticos ofrecerá varias oportunidades de crecimiento en el mercado durante el período de pronóstico. Los productos de seguros cibernéticos ayudan a las organizaciones a reducir el riesgo de actividad de amenazas cibernéticas, como violaciones de datos y ciberataques. Protege a las empresas de los costos de los ataques basados en Internet a la gobernanza de la información, la infraestructura de TI y la política de información, que con frecuencia no están cubiertos por los productos de seguros típicos y los planes de responsabilidad comercial.

Mercado de seguros globalanálisis de segmentación.

El mercado de seguros global está segmentado según el tipo, el tamaño de la organización y la región.

Mercado de seguros, por tipo

• Seguro de vida
• Seguro no de vida

Según el tipo, el mercado está segmentado en seguros de vida y seguros no de vida. El seguro no vida tuvo la mayor participación de mercado en 2022. El seguro no vida abarca pólizas para propiedad, automóvil, salud, responsabilidad civil y más, brindando protección integral contra riesgos no relacionados con la vida. La demanda de dicha cobertura está impulsada por requisitos regulatorios, obligaciones contractuales, actividades económicas, necesidades de gestión de riesgos y asequibilidad. Tanto las empresas como los individuos buscan soluciones de seguros para salvaguardar los activos, garantizar el cumplimiento, mitigar las pérdidas financieras y protegerse contra eventos imprevistos, lo que hace que el seguro no vida sea una opción preferida y le permita mantener la mayor participación de mercado en 2022.

Mercado de seguros, por tamaño de organización

• Grandes empresas
• Pequeñas y medianas empresas (PYME)

Según el tamaño de la organización, el mercado se segmenta en grandes empresas y pequeñas y medianas empresas (PYME). Las grandes empresas tuvieron la mayor participación de mercado en 2022. Las grandes empresas suelen tener una mayor exposición al riesgo y operaciones complejas, lo que requiere una cobertura de seguro integral para proteger activos sustanciales y garantizar la continuidad del negocio. Su mayor capacidad financiera les permite invertir más en pólizas de seguros y, a menudo, tienen obligaciones contractuales y requisitos regulatorios que exigen una cobertura de seguro específica. Además, sus operaciones globales, programas de beneficios para empleados y poder de negociación con las aseguradoras contribuyen a su posición dominante en el mercado. En general, la necesidad de las grandes empresas de una amplia cobertura de seguros y su capacidad para cumplir con las demandas regulatorias y contractuales les permiten tener la mayor participación de mercado en 2022.

Mercado de seguros, por geografía

• América del Norte
• Europa
• Asia Pacífico
• América Latina
• Oriente Medio y África

Sobre la base del análisis regional, el mercado mundial de seguros se clasifica en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, América Latina y Oriente Medio y África. Según la geografía, América del Norte representó la mayor participación de mercado en 2022. América del Norte cuenta con una economía sólida y estable, lo que la convierte en una región atractiva para el crecimiento del mercado de seguros. Con un crecimiento sostenido del PIB y tasas de desempleo relativamente bajas, las personas y las empresas de la región han aumentado su seguridad financiera y su confianza en su futuro financiero. Esta estabilidad económica se traduce en mayores niveles de ingresos disponibles para los consumidores, lo que les permite asignar más fondos a la cobertura de seguros. Además, las empresas con una base financiera estable están más inclinadas a invertir en pólizas de seguro integrales para proteger sus activos, operaciones y fuerza laboral. Como resultado, el mercado de seguros en América del Norte experimenta una mayor demanda de una amplia gama de productos de seguros, incluidos seguros de vida, seguros de salud, seguros de propiedad, seguros de responsabilidad civil y más.

Actores clave

El informe del estudio “Mercado global de seguros” proporcionará información valiosa con énfasis en el mercado global. El mercado global de seguros está muy fragmentado con la presencia de unos pocos actores bien establecidos y varios actores medianos. Algunas de las principales empresas incluyen American International Group, AIA Group Limited, Allianz SE, AXA, Berkshire Hathaway, MetLife, United Health Group, Ping An Insurance, Cigna y Zurich Insurance Group Ltd, entre otras.

Principales novedades

• En febrero de 2022, AIA Group Limited anunció que había establecido un nuevo negocio panasiático de InsurTech en el sector de la salud llamado 'Amplify Health', que abarca una entidad conjunta con Discovery Group Limited ("Discovery") para Asia, excluyendo China continental, Hong Kong y Macao, y una entidad separada de propiedad absoluta de AIA para estos tres mercados.
• En julio de 2023, AXA anunció que había completado la adquisición de Groupe Assurances du Crédit Mutuel España ("GACM España"). Según los términos de la transacción, AXA ha adquirido GACM España por una contraprestación total en efectivo de 310 millones de euros, en línea con el anuncio realizado al momento de la firma del acuerdo.

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Razones para comprar este informe

• Análisis cualitativo y cuantitativo del mercado basado en la segmentación que involucra factores económicos y no económicos• Provisión de datos de valor de mercado (USD mil millones) para cada segmento y subsegmento• Indica la región y el segmento que se espera que experimente el crecimiento más rápido y domine el mercado• Análisis por geografía destacando el consumo del producto/servicio en la región, así como indicando los factores que están afectando el mercado dentro de cada región• Panorama competitivo que incorpora la clasificación de mercado de los principales actores, junto con nuevos lanzamientos de productos/servicios, asociaciones, expansiones comerciales y adquisiciones en los últimos cinco años de las empresas perfiladas• Amplios perfiles de empresas que comprenden una descripción general de la empresa, información sobre la empresa, evaluación comparativa de productos y análisis FODA para los principales actores del mercado• La perspectiva actual y futura del mercado de la industria con respecto a los desarrollos recientes (que involucran oportunidades de crecimiento e impulsores, así como desafíos y restricciones tanto de las regiones emergentes como desarrolladas• Incluye un análisis profundo del mercado desde varias perspectivas a través del análisis de las cinco fuerzas de Porter• Proporciona información sobre el mercado a través de la cadena de valor• Escenario de dinámica del mercado, junto con oportunidades de crecimiento del mercado en los próximos años• Soporte de analista posventa de 6 meses

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