Mercado de banca minorista por tipo (bancos del sector público, bancos del sector privado, bancos extranjeros, bancos de desarrollo comunitario, compañías financieras no bancarias (NBFC), bancos rurales), por servicio (cuenta corriente y de ahorro, cuenta transaccional, préstamo, hipotecas, débito y Tarjetas de Crédito, Tarjetas de Cajero Automático, Certificados de Depósito) y Región para 2024-20
Published on: 2024-08-08 | No of Pages : 240 | Industry : latest trending Report
Publisher : MIR | Format : PDF&Excel
Mercado de banca minorista por tipo (bancos del sector público, bancos del sector privado, bancos extranjeros, bancos de desarrollo comunitario, compañías financieras no bancarias (NBFC), bancos rurales), por servicio (cuenta corriente y de ahorro, cuenta transaccional, préstamo, hipotecas, débito y Tarjetas de Crédito, Tarjetas de Cajero Automático, Certificados de Depósito) y Región para 2024-20
Valoración del mercado de banca minorista2024-2031
Una creciente base de consumidores conocedores de la tecnología está ampliando el uso de la banca móvil, los servicios basados en inteligencia artificial y las plataformas en línea integradas para ofrecer experiencias financieras personalizadas. Se espera que esta creciente necesidad de integración de tecnologías avanzadas en el sector bancario impulse el mercado de banca minorista a alcanzar una valoración de USD 3,34 billones durante el pronóstico para 2031.< /strong> superando los ingresos de 2,05 billones de dólares valorados en 2023. De manera similar, las aplicaciones bancarias y otras soluciones relacionadas con cláusulas financieras se desarrollan de conformidad con regulaciones estrictas, generando así confianza e innovación basada en datos. Se proyecta que la inclusión de tecnologías avanzadas como blockchain, comunicación de campo cercano e inteligencia artificial en el sector bancario permitirá que el mercado de banca minorista crezca a una tasa compuesta anual de 6,3% de 2024 a 2031.
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Mercado de banca minoristadefinición/descripción general
La banca minorista, también conocida como banca personal o de consumo, es la base de la gestión financiera individual. Incluye la prestación de servicios financieros vitales directamente al público en general, en lugar de a empresas u otras instituciones. Esto comprende una amplia gama de servicios como gestión de transacciones diarias, garantía de préstamos e hipotecas, soluciones de crédito y pago, planificación financiera y oportunidades de inversión, y experiencias de banca digital.
Además, la banca minorista desempeña un papel importante en diferentes industrias facilitando el comercio y el comercio, potenciando el emprendimiento, promoviendo la inclusión financiera e impulsando los mercados inmobiliarios. Sigue siendo un componente crucial de nuestro ecosistema financiero, que evoluciona y se adapta para satisfacer las demandas siempre cambiantes de los individuos y de la economía en general.
¿Qué hay dentro de un
informe de la industria?
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¿Cómo le irá al mercado de banca minorista durante el período de pronóstico?
La creciente confianza y conciencia sobre la banca minorista está atrayendo grupos demográficos, aumentando la adopción de la banca minorista. Además, el aumento de la renta disponible está creando una fuerte demanda de una variedad de servicios financieros como préstamos, hipotecas e inversiones en el mercado de banca minorista.
El aumento de la población urbana impulsa la demanda de banca móvil y digital. servicios financieros, a medida que las personas migran a las ciudades en busca de mejores perspectivas laborales y avance económico. Como resultado de una mejor atención médica y una disminución en las tasas de natalidad, este factor a su vez impulsa la demanda de servicios especializados como administración de activos y planificación de jubilación.
Las crecientes demandas de los clientes de experiencias bancarias convenientes e individualizadas alimentan la competencia. empujando a los bancos establecidos a innovar y elevar los estándares de servicio, iniciando un ciclo interminable de innovación y mejora para impulsar la demanda de banca minorista en el mercado.
Además, las iniciativas gubernamentales orientadas hacia la protección del consumidor y la inclusión financiera aún más impactar el entorno regulatorio.
¿Cuáles son los principales desafíos que enfrenta el mercado de la banca minorista?
Los neobancos y las empresas de tecnología financiera están ganando terreno al ofrecer soluciones digitales modernas, tasas de interés competitivas y experiencias de usuario. Como resultado, la mentalidad flexible y centrada en el cliente de estas empresas emergentes presenta numerosos problemas para los bancos tradicionales, lo que representa un desafío en el mercado de la banca minorista.
Al mismo tiempo, mantenerse al día con las demandas rápidamente cambiantes de sus clientes, los bancos se ven obligados a invertir fuertemente en proyectos de transformación digital e infraestructura tecnológica. Por lo tanto, para que los bancos tradicionales sigan siendo relevantes y competitivos en la era digital, invierten en innovaciones modernas como chatbots impulsados por inteligencia artificial y soluciones financieras personalizadas que plantean un desafío importante para el mercado de la banca minorista.
Además , la disminución de los márgenes de interés netos debido a las bajas tasas de interés tiene un impacto directo en la rentabilidad y reduce los ingresos de los productos crediticios tradicionales, lo que lleva a los bancos a explorar fuentes de ingresos y estrategias financieras alternativas.
Perspicacia en categorías< /h2>¿De qué manera las innovaciones tecnológicas influyen en las estrategias de banca minorista de los bancos del sector privado?
Según el análisis, se estima que el banco del sector privado tiene la mayor participación de mercado en el segmento tipográfico durante el período de pronóstico debido a sus productos innovadores, eficiencia operativa y fuerte enfoque en el cliente. El uso de tecnologías modernas ayuda a los bancos del sector privado a destacarse como líderes en el cumplimiento de las cambiantes expectativas de los clientes, atrayendo así a clientes expertos en tecnología.
La mayor satisfacción del cliente es el resultado de soluciones bancarias efectivas como la banca minorista, que también conduce a préstamos más rápidos. procesamiento, servicios más eficientes y tasas de interés asequibles. Por lo tanto, este enfoque en la excelencia operativa permite a los bancos del sector privado mantenerse a la vanguardia en la oferta de soluciones eficaces y centradas en el cliente, permitiéndoles navegar por el panorama financiero en constante cambio con adaptabilidad.
Los bancos privados apuntan a soluciones individualizadas y un servicio atento mediante importantes inversiones en servicio al cliente y gestión de relaciones. Como resultado, al establecer una base sólida para las relaciones con los clientes, los bancos privados no sólo aumentan la lealtad de los clientes sino que también se establecen como socios financieros confiables, fortaleciendo así su posición en el mercado.
Además, los bancos del sector privado, como JPMorgan Chase, Bank of America, HSBC y BNP Paribas son los actores dominantes en economías desarrolladas como las de América del Norte, Europa y Australia. Estos bancos están utilizando enfoques creativos para promover la inclusión financiera.
¿Qué factores impulsan los servicios de cuentas corrientes y de ahorro en el mercado de banca minorista?
Se estima que el segmento de cuentas corrientes y de ahorro crecerá en la CAGR más alta en el mercado de banca minorista durante el período de pronóstico. Se prevé que el creciente uso de cuentas corrientes y de ahorro para transacciones regulares como pagos de facturas, compras y recibos de salario proporcione una plataforma segura y confiable para administrar fondos. Además, esta cuenta permitirá que las personas no bancarizadas accedan al sistema financiero oficial, fomentando así el ahorro y facilitándoles el acceso a servicios financieros más amplios.
Las cuentas corrientes y de ahorro están agilizando la gestión diaria del dinero. proporcionando acceso al dinero y permitiendo transacciones a través de una variedad de canales, incluidas tarjetas de débito, cajeros automáticos, banca en línea y pagos móviles. Es probable que esto aumente la demanda de este servicio en el mercado de banca minorista.
Además, el uso generalizado de la banca móvil, las plataformas de Internet, las billeteras digitales y los pagos sin contacto mejora la conveniencia y la accesibilidad, lo que permite una cuenta fluida. administración en cualquier momento y en cualquier lugar, lo que crea una enorme demanda en el mercado.
Obtenga acceso a la metodología del informe de mercado de banca minorista< /p>
Perspicacias nacionales/regionales
Cómo influye la evolución del panorama digital ¿Cuál es la dinámica del mercado de banca minorista en la región de Asia Pacífico?
Según el analista, se estima que Asia Pacífico dominará el mercado de banca minorista durante el período de pronóstico debido al empoderamiento financiero de una clase media floreciente junto con el amplio uso de las tecnologías digitales. Alternativas innovadoras, como las microfinanzas y los agentes bancarios, están ganando popularidad como formas de cerrar la brecha y brindar servicios bancarios a regiones que antes estaban desatendidas, impulsando el mercado de banca minorista en Asia Pacífico. Con la iniciativa dirigida a poblaciones no bancarizadas en áreas rurales, la inclusión financiera impone la narrativa de crecimiento e innovación.
Además, China, India y Japón se encuentran entre las naciones clave que impulsan este cambio, invirtiendo fuertemente en banca móvil. infraestructura y estableciendo conexiones estratégicas dentro del ecosistema fintech. En China, por ejemplo, MYbank de Alibaba y WeBank de Tencent están remodelando los estándares bancarios tradicionales y redefiniendo las expectativas de los clientes.
¿Qué impacto tienen las asociaciones y colaboraciones estratégicas en las estrategias de expansión de los bancos minoristas en el mercado norteamericano?< /h3>
En un mercado maduro con una feroz rivalidad en América del Norte, el sector de la banca minorista se define por fusiones y adquisiciones dentro de la industria bancaria. Como resultado de estas consolidaciones, actualmente están surgiendo menos instituciones, pero más grandes, con una gama más amplia de productos. El impulso hacia las economías de escala, la eficiencia operativa y la diversificación de la cartera de servicios es la fuerza impulsora detrás de este desarrollo. Incluso aunque siguen dominando la industria financiera, bancos bien establecidos como Bank of America y JPMorgan Chase se enfrentan a nuevos bancos de más rápido crecimiento como Varo y Chime.
Además, el mercado se ha desplazado estratégicamente hacia la automatización. y personalización en respuesta a este entorno competitivo. Para detectar fraudes, gestionar riesgos y ofrecer sugerencias de productos individualizados que se adapten a las necesidades de cada cliente, el uso de inteligencia artificial (IA) es una tendencia en la región de América del Norte para competir.
Panorama Competitivo
Si bien aún se desconoce el futuro de la industria de la banca minorista, una cosa es segurahabrá una dura competencia por la lealtad de los clientes. Es probable que los jugadores que puedan adaptarse a las cambiantes expectativas de los consumidores, utilizar la tecnología de manera eficiente y valorar la facilidad y la personalización prosperen en este panorama en constante cambio.
Algunos de los actores destacados que operan en el mercado de banca minorista incluyen< /p>
JPMorgan Chase & Co., Bank of America, Wells Fargo, Citigroup, HSBC, BNP Paribas, Mitsubishi UFJ Financial Group, Industrial & Banco Comercial de China (ICBC), Banco de Construcción de China (CCB), Banco de China, Banco Agrícola de China (ABC), Barclays, Standard Chartered, Deutsche Bank, Crédit Agricole, Banco Estatal de India (SBI), HDFC Bank, Kotak Mahindra Bank, IDFC FIRST Bank y ICICI Bank.
Últimos desarrollos
- En octubre de 2023, JPMorgan Chase colaboró con Amazon en la banca integrada. Según el acuerdo, JPMorgan Chase proporcionará servicios bancarios como cuentas corrientes, tarjetas de crédito y pago de facturas directamente desde la aplicación de Amazon. Esto implica que los consumidores pueden gestionar fácilmente sus finanzas sin abandonar el cómodo entorno de Amazon.
- En octubre de 2023, Citigroup invirtió en una nueva empresa de ciberseguridad para reforzar sus defensas. Dado que los ciberataques constituyen una amenaza importante para el sector bancario, Citigroup invirtió en una empresa de ciberseguridad para reforzar sus defensas. Este gasto indica una mayor conciencia de los peligros de la ciberseguridad y la necesidad de medidas de seguridad sólidas para salvaguardar los datos confidenciales de los consumidores y los activos financieros.
- En septiembre de 2023, HSBC lanzó un chatbot con tecnología de inteligencia artificial para mejorar el servicio al cliente. El nuevo chatbot de IA de HSBC, “Amy”, está diseñado para responder las preguntas de los clientes y brindar servicios bancarios básicos las 24 horas del día, los siete días de la semana. Amy utiliza el procesamiento del lenguaje natural y el aprendizaje automático para interpretar las consultas de los clientes y brindar respuestas adecuadas. Este esfuerzo destaca cómo los bancos utilizan la IA para brindar un servicio al cliente más eficiente y personalizado.
- En septiembre de 2023, la Iniciativa Educativa del Bank of America se centró en la Inclusión Financiera. Bank of America reconoció la necesidad de educación financiera y creó un nuevo esfuerzo para brindar educación financiera a comunidades de bajos ingresos. Este programa consta de talleres, herramientas en línea y sesiones de asesoramiento individuales diseñadas para brindar a las personas el conocimiento y las habilidades que necesitan para administrar sus finanzas de manera efectiva.
- En enero de 2023, el Reino Unido implementó la banca abierta. Reglamentos. Se prevé que la banca abierta promoverá la competencia e impulsará el desarrollo de soluciones financieras más centradas en el usuario. Las regulaciones de banca abierta del Reino Unido cambian las reglas del juego para la industria de servicios financieros. Permiten que proveedores externos accedan a los datos bancarios de los clientes con su consentimiento, lo que abre la puerta a productos y servicios financieros creativos que se adaptan a las necesidades individuales.
Alcance del informe
| ATRIBUTOS DEL INFORME | DETALLES |
|---|---|
| Período de estudio | 2018-2031 |
| Tasa de crecimiento | CAGR de ~6,3% de 2024 a 2031 |
| Año base de valoración | 2023 |
| Periodo histórico | 2018-2022 |
| Periodo de previsión | 2024-2031 |
| Unidades cuantitativas | Valor en billones de dólares |
| Cobertura del informe | Pronóstico de ingresos histórico y previsto, volumen histórico y previsto, factores de crecimiento, tendencias, panorama competitivo, actores clave, análisis de segmentación |
| Segmentos cubiertos |
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| regiones cubiertas |
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| Participantes clave |
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| Personalización | Personalización de informes junto con compra disponible previa solicitud. |
Mercado de banca minorista, por categoría
Tipo
- Bancos del sector público
- Bancos del sector privado
- Extranjeros Bancos
- Bancos Comunitarios de Desarrollo
- Compañías Financieras No Bancarias (NBFC)
- Bancos Rurales
- Otros
Servicio
- Cuenta corriente y de ahorro
- Cuenta transaccional
- Préstamo
- Hipotecas < li>Tarjetas de Débito y Crédito
- Tarjetas de Cajero Automático
- Certificados de Depósitos
- Otros
Región
- América del Norte
- Europa
- Asia-Pacífico
- América del Sur
- Oriente Medio y Asia África
Informes de tendencias principales
Metodología de la investigación de mercado< /h4>
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Razones para comprar este informe
Análisis cualitativo y cuantitativo del mercado basado en la segmentación que involucra factores tanto económicos como no económicos Suministro de datos del valor de mercado (miles de millones de USD) para cada segmento y subsegmento Indica la región y el segmento que se espera que presenciar el crecimiento más rápido y dominar el mercado Análisis por geografía que destaca el consumo del producto/servicio en la región e indica los factores que están afectando el mercado dentro de cada región Panorama competitivo que incorpora la clasificación del mercado de los principales actores , junto con lanzamientos de nuevos servicios/productos, asociaciones, expansiones comerciales y adquisiciones en los últimos cinco años de empresas perfiladas. Amplios perfiles de empresas que comprenden descripción general de la empresa, conocimientos de la empresa, evaluación comparativa de productos y análisis FODA para los principales actores del mercado. perspectiva futura del mercado de la industria con respecto a los desarrollos recientes (que involucran oportunidades e impulsores de crecimiento, así como desafíos y restricciones tanto de las regiones emergentes como de las desarrolladas. Incluye un análisis en profundidad del mercado de varias perspectivas a través del análisis de las cinco fuerzas de Porter Proporciona conocimiento del mercado a través del escenario de dinámica del mercado de la cadena de valor, junto con oportunidades de crecimiento del mercado en los próximos años Soporte de analistas posventa de 6 meses
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