Mercado de gestión patrimonial: tamaño de la industria global, participación, tendencias, oportunidades y pronóstico, segmentado por modelo de negocio (asesoramiento humano, asesoramiento robótico, asesoramiento híbrido), por proveedor (asesores de tecnología financiera, bancos, administradores de patrimonio tradicionales, otros), por usuario final (minoristas, individuos de alto patrimonio neto),

Descripción general del mercado

El mercado global de gestión patrimonial se valoró en USD 1,1 billones en 2022 y se prevé que proyecte un crecimiento sólido en el período de pronóstico con una CAGR del 9,85 % hasta 2028. El mercado global de gestión patrimonial es un sector dinámico y en evolución dentro de la industria de servicios financieros más amplia, que atiende las necesidades y preferencias únicas de las personas con un alto patrimonio neto y los clientes adinerados. Este mercado involucra un espectro de servicios financieros, que incluyen asesoramiento de inversiones, gestión de carteras, planificación fiscal, planificación de jubilación y gestión de patrimonio.

Uno de los impulsores clave que configura el panorama de la gestión patrimonial es la transformación digital en curso. Las innovaciones de tecnología financiera, los asesores robotizados y las plataformas digitales han revolucionado la forma en que los administradores de patrimonio interactúan con los clientes, ofreciendo servicios más eficientes y accesibles. Este cambio hacia la digitalización también responde a la creciente demanda de transparencia e información en tiempo real por parte de los clientes.

Los cambios regulatorios desempeñan un papel fundamental en la configuración de la industria, influyendo en los estándares de cumplimiento y las prácticas de gestión de riesgos. Los gestores de patrimonio deben navegar por los cambiantes panoramas regulatorios, adaptando sus estrategias para garantizar el cumplimiento y, al mismo tiempo, mantener la confianza de sus clientes.

Las condiciones económicas globales y los eventos geopolíticos afectan significativamente al mercado de gestión de patrimonio, influyendo en las estrategias de inversión y las evaluaciones de riesgo. La industria se caracteriza por una intensa competencia, lo que impulsa a las empresas de gestión de patrimonio a diferenciarse a través de un servicio personalizado, ofertas innovadoras y sólidas prácticas de gestión de riesgos.

En general, el mercado global de gestión de patrimonio se caracteriza por su adaptabilidad a las tendencias económicas, los avances tecnológicos y los cambios regulatorios. Las empresas exitosas en este espacio se destacan por integrar la experiencia tradicional con las tecnologías modernas, brindando soluciones personalizadas para satisfacer los diversos objetivos financieros de las personas con un alto patrimonio neto en un panorama financiero global en constante cambio.

Principales impulsores del mercado

Transformación digital y avances tecnológicos

La llegada de las tecnologías digitales ha transformado significativamente el panorama de la gestión patrimonial. Las innovaciones en tecnología financiera, la inteligencia artificial, el aprendizaje automático y la cadena de bloques han desempeñado papeles fundamentales en la remodelación del modo en que operan los gestores patrimoniales. Los asesores robotizados, por ejemplo, aprovechan algoritmos para proporcionar servicios de planificación financiera automatizados e impulsados por algoritmos. Estos avances tecnológicos mejoran la eficiencia de los procesos de gestión patrimonial, ofreciendo a los clientes información más personalizada y basada en datos.

Las plataformas digitales también facilitan una mejor interacción con el cliente, proporcionando acceso en tiempo real a la información financiera y permitiendo una comunicación más interactiva entre los gestores patrimoniales y los clientes. Además, las soluciones digitales han ampliado el alcance de los servicios de gestión patrimonial, lo que permite a las empresas atender a una base de clientes más amplia.

Sin embargo, la integración de estas tecnologías conlleva desafíos, incluidas las preocupaciones por la ciberseguridad y la necesidad de capacitación y adaptación continuas para mantenerse al día con los rápidos cambios tecnológicos.

Entorno regulatorio y estándares de cumplimiento

El sector de la gestión patrimonial opera dentro de un marco regulatorio complejo influenciado por estándares nacionales e internacionales. Los cambios regulatorios impactan significativamente en la industria, dando forma a los estándares de cumplimiento, las prácticas de gestión de riesgos y el entorno operativo general para los administradores de patrimonio.

Después de la crisis financiera, los reguladores de todo el mundo han estado interesados en mejorar la transparencia, la rendición de cuentas y la protección de los inversores. Los administradores de patrimonio deben navegar por paisajes regulatorios cambiantes, adaptando sus estrategias para garantizar el cumplimiento de las regulaciones nuevas y existentes. Los desafíos de cumplimiento incluyen regulaciones contra el lavado de dinero (AML), requisitos de Conozca a su cliente (KYC) y leyes de privacidad de datos.

Los desarrollos regulatorios también influyen en las ofertas de productos y la forma en que los administradores de patrimonio se comunican con los clientes. Lograr un equilibrio entre el cumplimiento normativo y la prestación de una experiencia fluida al cliente es un desafío constante para la industria.

Condiciones económicas y eventos globales

El mercado de gestión de patrimonio está inherentemente vinculado a las condiciones económicas globales y los eventos geopolíticos. Las recesiones económicas, la volatilidad del mercado y las incertidumbres geopolíticas pueden tener un profundo impacto en las estrategias de inversión, las evaluaciones de riesgo y el sentimiento general del mercado.

Por ejemplo, durante los períodos de expansión económica, los administradores de patrimonio pueden presenciar una mayor demanda de productos de inversión más riesgosos. Por el contrario, las recesiones económicas pueden impulsar un cambio hacia estrategias de inversión más conservadoras. Los acontecimientos geopolíticos, como las tensiones comerciales, la inestabilidad política o las crisis sanitarias mundiales, pueden introducir incertidumbres adicionales que requieren respuestas rápidas de los gestores de patrimonio para proteger y hacer crecer el patrimonio de sus clientes.

La naturaleza interconectada de los mercados financieros mundiales significa que los gestores de patrimonio deben mantenerse alerta y ágiles en respuesta a las condiciones económicas cambiantes y a los acontecimientos imprevistos.

Intensa competencia y consolidación del sector

El sector de la gestión de patrimonios se caracteriza por una intensa competencia entre diversos actores, incluidas las empresas tradicionales de gestión de patrimonios, los bancos privados, las family offices y los nuevos participantes, como las empresas emergentes de tecnología financiera. Esta competencia está impulsada por la búsqueda de cuota de mercado, activos de los clientes y diferenciación a través de ofertas de servicios innovadores.

Las empresas buscan continuamente formas de distinguirse, ya sea a través de innovaciones tecnológicas, servicios personalizados o experiencia especializada en determinadas clases de activos. Esta competencia anima al sector a mantenerse a la vanguardia de las tendencias financieras y adaptarse a las preferencias cambiantes de los clientes.

La consolidación del sector es otra tendencia notable. Las empresas más grandes pueden adquirir empresas más pequeñas para ganar participación de mercado, ampliar su oferta de servicios o ingresar a nuevos mercados geográficos. Esta consolidación puede conducir a la formación de conglomerados financieros que ofrecen una gama integral de servicios financieros.

Cambios en las demandas y expectativas de los clientes

Las expectativas de los clientes de gestión patrimonial están evolucionando rápidamente. Los clientes, en particular la generación más joven, son cada vez más expertos en tecnología y buscan soluciones digitales que brinden comodidad, transparencia y accesibilidad. Esperan servicios personalizados que se alineen con sus objetivos, valores y preferencias financieras.

El auge de la inversión ambiental, social y de gobernanza (ESG) es un testimonio del cambio en las prioridades de los clientes. Los administradores de patrimonio ahora están integrando consideraciones ESG en sus estrategias de inversión, respondiendo a la creciente demanda de opciones de inversión socialmente responsables y sostenibles.

Además, los clientes están otorgando una mayor prima a la planificación financiera holística, que abarca no solo la gestión de inversiones, sino también la planificación fiscal, la planificación patrimonial y las estrategias de jubilación. Los gestores de patrimonio necesitan evolucionar sus modelos de servicio para satisfacer estas demandas cambiantes y construir relaciones duraderas con los clientes.

Principales desafíos del mercado

Complejidad regulatoria y carga de cumplimiento

La industria de gestión de patrimonio opera en un entorno altamente regulado, con autoridades financieras de todo el mundo que imponen normas estrictas para garantizar la transparencia, la protección de los inversores y la integridad del mercado. Navegar por este complejo panorama regulatorio plantea un desafío significativo para los gestores de patrimonio.

Los requisitos de cumplimiento, como la lucha contra el blanqueo de dinero (AML), la iniciativa Conozca a su cliente (KYC) y las regulaciones de privacidad de datos, requieren procesos y sistemas sólidos. Mantenerse actualizado sobre los cambios regulatorios en diferentes jurisdicciones agrega una capa adicional de complejidad.

La carga de cumplimiento puede ser particularmente desafiante para las empresas más pequeñas, ya que el costo de implementar y mantener la infraestructura de cumplimiento necesaria puede ser sustancial. Este desafío se ve exacerbado por el hecho de que las regulaciones no son estáticas; evolucionan en respuesta a los cambios en el panorama financiero y los eventos geopolíticos.

Lograr y mantener el cumplimiento requiere una inversión continua en tecnología, capacitación del personal y sistemas de monitoreo. Lograr un equilibrio entre cumplir con los requisitos regulatorios y brindar servicios eficientes y centrados en el cliente es un desafío constante para las empresas de gestión de patrimonio.

Riesgos de ciberseguridad y preocupaciones sobre la privacidad de los datos

La cuestión de las tasas de interés en la gestión de patrimonio es compleja. Si bien las IFM a menudo operan en entornos de alto riesgo con economías de escala limitadas, aún deben cobrar tasas de interés que les permitan cubrir sus costos operativos y lograr la sostenibilidad financiera. Sin embargo, lograr el equilibrio adecuado entre la asequibilidad para los clientes y la viabilidad financiera para las IFM sigue siendo un desafío. En algunos casos, las IFM han sido criticadas por cobrar altas tasas de interés, que pueden percibirse como explotadoras, particularmente cuando se comparan con las tasas bancarias tradicionales. Equilibrar la necesidad de cubrir los costos con el deseo de mantener los servicios asequibles es un desafío constante para el usuario final de la gestión patrimonial. Además, los topes de las tasas de interés impuestos por los gobiernos pueden restringir la capacidad de las IFM para generar ingresos sostenibles, lo que potencialmente conduce a un acceso reducido a los servicios financieros. Para abordar este desafío, las IFM deben explorar productos financieros innovadores, aprovechar la tecnología para reducir los costos operativos y buscar apoyo financiero de inversores y donantes para reducir su costo de capital. La colaboración con las autoridades regulatorias para establecer regulaciones razonables de las tasas de interés también es crucial para garantizar un entorno de gestión patrimonial justo y sostenible. Si bien la tecnología presenta oportunidades para una mayor eficiencia, una mayor participación del cliente y ofertas de servicios innovadores, también plantea desafíos para las firmas de gestión patrimonial tradicionales.

El auge de los asesores robotizados, la gestión automatizada de carteras y las plataformas de negociación algorítmica han alterado los modelos comerciales tradicionales. Las empresas emergentes de tecnología financiera, que no están sujetas a los sistemas heredados, a menudo pueden ofrecer soluciones más rentables y ágiles, atrayendo a una nueva generación de clientes expertos en tecnología.

Los administradores de patrimonio tradicionales deben adaptarse a este panorama cambiante integrando la tecnología en sus operaciones, adoptando análisis de datos para una toma de decisiones más informada y desarrollando plataformas digitales que satisfagan las expectativas de los clientes actuales. Sin embargo, esta transición no está exenta de desafíos, incluida la necesidad de inversiones significativas en infraestructura tecnológica, adquisición de talento y el cambio cultural necesario para adoptar la innovación digital.

Equilibrar el toque humano que los clientes suelen valorar en los servicios de gestión patrimonial con las ganancias de eficiencia que ofrece la tecnología plantea un desafío estratégico para las empresas de este sector.

Cambios demográficos y expectativas de los clientes

El panorama demográfico de los clientes de gestión patrimonial está cambiando. La transferencia de riqueza a las generaciones más jóvenes, en particular a los millennials, trae consigo un cambio en las preferencias y expectativas. Los clientes más jóvenes son más nativos digitales, valoran la responsabilidad social en las decisiones de inversión y buscan un enfoque más holístico para la planificación financiera.

Satisfacer las expectativas cambiantes de los clientes requiere que los gestores patrimoniales adapten sus modelos de servicio, estrategias de inversión y métodos de comunicación. Las empresas necesitan ofrecer plataformas digitales que proporcionen una experiencia de usuario fluida, integren consideraciones ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) en las estrategias de inversión y brinden una gama más amplia de servicios de planificación financiera más allá de la gestión de inversiones tradicional.

Generar confianza con una nueva generación de clientes también requiere una comunicación y transparencia efectivas, abordando las preocupaciones sobre las tarifas, el rendimiento y la alineación de las inversiones con los valores personales.

Tendencias clave del mercado

Transformación digital e integración de tecnología financiera

Una de las tendencias más destacadas en el sector de la gestión patrimonial es la aceleración de la transformación digital. Las empresas de gestión patrimonial están integrando cada vez más soluciones de tecnología financiera y herramientas digitales en sus operaciones. Esto incluye el uso de asesores robotizados, análisis impulsados por IA, tecnología blockchain y aplicaciones móviles para agilizar los procesos y mejorar la experiencia del cliente.

Los asesores robotizados, en particular, han ganado terreno como plataformas de inversión automatizadas que utilizan algoritmos para proporcionar recomendaciones de cartera y ejecutar operaciones. Estas plataformas ofrecen soluciones rentables y convenientes para los clientes que buscan servicios de gestión patrimonial, especialmente entre los inversores expertos en tecnología.

La transformación digital también se extiende a la comunicación y la interacción con los clientes. Los gestores patrimoniales están aprovechando los canales digitales para proporcionar actualizaciones en tiempo real, informes en línea y paneles interactivos, lo que permite a los clientes tener una mejor visibilidad y control sobre sus inversiones.

Evolución del panorama normativo

El entorno normativo para la gestión patrimonial sigue evolucionando, con un enfoque en una mayor transparencia, protección de los inversores y privacidad de los datos. Los gestores patrimoniales se enfrentan a una compleja red de normativas, incluidas las normas contra el blanqueo de dinero (AML), los requisitos de conocimiento del cliente (KYC) y la directiva MiFID II de la Unión Europea.

Además, las consideraciones medioambientales, sociales y de gobernanza (ESG) están ganando prominencia regulatoria. Los reguladores están alentando a los administradores de patrimonio a incorporar factores ESG en las decisiones de inversión y a revelar cómo se integra la sostenibilidad en sus procesos.

Mantenerse en cumplimiento con estas regulaciones en evolución requiere recursos importantes, incluidos equipos de cumplimiento, sistemas tecnológicos y capacitación continua. Las empresas que navegan con éxito en este panorama regulatorio pueden generar confianza con los clientes al demostrar un compromiso con prácticas de inversión éticas y responsables.

Cambio hacia la inversión ambiental, social y de gobernanza (ESG)

La inversión ambiental, social y de gobernanza (ESG) ha surgido como una tendencia destacada en la gestión patrimonial. Los clientes están cada vez más preocupados por el impacto social y ambiental de sus inversiones y buscan oportunidades para alinear sus carteras con sus valores.

Los administradores de patrimonio están respondiendo ofreciendo estrategias de inversión centradas en ESG e incorporando criterios ESG en sus procesos de construcción de cartera. La inversión sostenible abarca una amplia gama de enfoques, desde la selección de empresas con malos registros ESG hasta la búsqueda activa de inversiones que promuevan resultados sociales o ambientales positivos.

La demanda de inversiones ESG no se limita a los clientes minoristas; los inversores institucionales, incluidos los fondos de pensiones y las dotaciones, también están priorizando las consideraciones ESG. A medida que la integración de ESG se vuelve más común, los administradores de patrimonio que pueden ofrecer soluciones ESG integrales pueden atraer y retener clientes.

Personalización y planificación financiera integral

Los clientes buscan cada vez más servicios de gestión patrimonial personalizados que vayan más allá de la gestión de inversiones tradicional. Quieren una planificación financiera integral que aborde sus objetivos únicos, su tolerancia al riesgo y su situación financiera.

Los administradores de patrimonio están respondiendo proporcionando servicios integrales de planificación financiera que incluyen optimización fiscal, planificación de la jubilación, planificación patrimonial y análisis de seguros. Este cambio hacia la planificación financiera integral requiere una comprensión profunda de las circunstancias y los objetivos individuales de cada cliente.

La tecnología juega un papel crucial a la hora de permitir esta personalización. El análisis de datos, la inteligencia artificial y el aprendizaje automático ayudan a los gestores de patrimonio a analizar grandes cantidades de información para adaptar las estrategias de inversión y los planes financieros a las necesidades individuales de los clientes.

Establecer relaciones sólidas con los clientes a través de servicios personalizados no solo mejora la satisfacción del cliente, sino que también fomenta la lealtad y la confianza a largo plazo.

Impacto de la demografía

La demografía de los clientes de gestión de patrimonio está cambiando, y se está produciendo una importante transferencia de riqueza de las generaciones mayores a las más jóvenes. Los millennials y la generación Z se están convirtiendo en una base de clientes más importante para los gestores de patrimonio.

Los clientes más jóvenes tienen expectativas y preferencias diferentes. Suelen ser más expertos en tecnología, priorizan las consideraciones ESG y buscan una mayor transparencia en sus inversiones. Como resultado, los gestores de patrimonio están ajustando sus modelos de servicio y estrategias de comunicación para atender a esta base de clientes en evolución.

Además, los gestores de patrimonio están ayudando a los clientes con la planificación de la transferencia de riqueza intergeneracional. Esto incluye ayudar a las familias a transmitir su riqueza, teniendo en cuenta los impuestos sobre el patrimonio, los objetivos filantrópicos y la preservación de los legados familiares.

Inversiones alternativas y diversificación

Los gestores de patrimonio están incorporando cada vez más inversiones alternativas a las carteras de los clientes. Las clases de activos tradicionales, como las acciones y los bonos, se están complementando con inversiones en bienes raíces, capital privado, fondos de cobertura y otros activos alternativos. Estas inversiones ofrecen beneficios de diversificación y tienen el potencial de generar mayores rendimientos.

El capital privado, en particular, ha ganado prominencia en la gestión patrimonial como una clase de activo que puede proporcionar acceso a inversiones en empresas privadas con potencial de crecimiento.

Sin embargo, las inversiones alternativas conllevan desafíos únicos, incluidas las restricciones de liquidez y una mayor complejidad. Una debida diligencia y una gestión de riesgos adecuadas son esenciales cuando se incluyen inversiones alternativas en las carteras de los clientes.

Información segmentaria

Información del modelo de negocio

Los servicios de asesoramiento robótico representan un segmento en rápido crecimiento dentro de la industria de la gestión patrimonial, que está redefiniendo la forma en que las personas acceden y gestionan sus inversiones. Este enfoque automatizado e impulsado por la tecnología proporciona a los clientes asesoramiento financiero basado en algoritmos y gestión de cartera sin la necesidad de intervención humana directa.

El atractivo de los asesores robóticos radica en su eficiencia, accesibilidad y rentabilidad. Estas plataformas aprovechan algoritmos avanzados para analizar la información financiera del cliente, la tolerancia al riesgo y los objetivos de inversión, adaptando las estrategias de inversión a las necesidades individuales. La automatización del reequilibrio de la cartera, la recolección de pérdidas fiscales y otras tareas rutinarias permite realizar ajustes en tiempo real en función de las condiciones del mercado.

Uno de los principales impulsores del auge del asesoramiento robótico es su capacidad para atraer a un grupo demográfico más amplio, en particular a inversores más jóvenes que son expertos en tecnología y valoran las plataformas digitales fáciles de usar. Las bajas tarifas en comparación con los servicios tradicionales de gestión de patrimonio también hacen que los asesores robotizados sean atractivos para los inversores conscientes de los costos.

Sin embargo, persisten los desafíos, incluidas las preocupaciones sobre la ausencia de experiencia humana en situaciones financieras complejas y el posible impacto de las decisiones algorítmicas durante la turbulencia del mercado. A medida que el segmento de asesoramiento robotizado continúa creciendo, los actores de la industria están abordando activamente estas preocupaciones, enfatizando la complementariedad de las capacidades humanas y algorítmicas para brindar una experiencia de gestión de patrimonio equilibrada y completa.

Perspectivas de los proveedores

La aparición de asesores fintech está transformando el panorama de la asesoría financiera, lo que representa un segmento floreciente y disruptivo dentro de la industria de la gestión de patrimonio. Los asesores fintech aprovechan la tecnología de vanguardia para ofrecer una gama de servicios financieros, desde asesoramiento en inversiones y gestión de carteras hasta planificación financiera y soluciones de jubilación.

Uno de los impulsores clave detrás del crecimiento de los asesores fintech es su capacidad para democratizar el acceso al asesoramiento financiero. Estas plataformas suelen tener requisitos de inversión mínima más bajos en comparación con los servicios de asesoramiento financiero tradicionales, lo que las hace accesibles a una gama más amplia de inversores, incluidos los millennials y las personas con activos limitados para invertir.

El uso de inteligencia artificial (IA), aprendizaje automático y análisis de datos permite a los asesores de tecnología financiera proporcionar recomendaciones altamente personalizadas y basadas en datos. Pueden analizar grandes cantidades de datos financieros para crear estrategias de inversión personalizadas, optimizar la eficiencia fiscal y ayudar con la planificación basada en objetivos.

Además, los asesores de tecnología financiera suelen tener tarifas más bajas en comparación con sus contrapartes humanas, lo que los hace atractivos para los inversores conscientes de los costos. Esta estructura de tarifas suele ser transparente, lo que garantiza que los clientes comprendan claramente los costos involucrados.

Sin embargo, persisten desafíos, como las preocupaciones sobre la privacidad de los datos y la ciberseguridad. A medida que los asesores de tecnología financiera continúan ganando prominencia, los organismos reguladores también se están adaptando para garantizar la protección del consumidor y mantener la integridad del mercado. En general, los asesores de tecnología financiera representan una fuerza disruptiva que está transformando el panorama de la gestión patrimonial al brindar servicios de asesoramiento financiero accesibles, eficientes e impulsados por la tecnología.

Perspectivas regionales

Europa es un segmento en rápido crecimiento dentro de la industria de gestión patrimonial global, que se caracteriza por varias tendencias y desarrollos clave. Uno de los impulsores significativos del crecimiento en la gestión patrimonial europea es el aumento de la riqueza de las personas y familias en todo el continente. A medida que la región experimenta crecimiento económico y cambios demográficos, el número de personas con un alto patrimonio neto (HNWI) aumenta de manera constante. Esto crea un mercado sustancial para los servicios de gestión patrimonial, que incluyen asesoramiento en inversiones, planificación patrimonial y soluciones de jubilación.

Otra tendencia notable en la gestión patrimonial europea es el creciente interés en la inversión sostenible y responsable. Las consideraciones ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) han ganado prominencia, y los clientes buscan oportunidades de inversión que se alineen con sus valores. Los gestores de patrimonio en Europa están respondiendo incorporando factores ESG en sus estrategias de inversión y ofreciendo productos centrados en ESG.

Además, el sector europeo de gestión de patrimonio está experimentando una mayor digitalización. Las innovaciones de tecnología financiera, los asesores robot y las plataformas digitales están transformando la forma en que los gestores de patrimonio interactúan con los clientes, proporcionando servicios eficientes y accesibles. La pandemia de COVID-19 ha acelerado este cambio digital, ya que los clientes adoptan interacciones en línea y esperan soluciones digitales sólidas.

A pesar de estas oportunidades, los gestores de patrimonio europeos también se enfrentan a desafíos. Los marcos regulatorios en evolución, incluidos MiFID II y GDPR, requieren que las empresas se adapten e inviertan en medidas de cumplimiento. Además, las incertidumbres geopolíticas, como el Brexit, pueden afectar las estrategias de inversión y el sentimiento del mercado.

En conclusión, el segmento de gestión de patrimonio de Europa es una parte creciente y dinámica de la industria, impulsada por el aumento de los niveles de riqueza, la inversión ESG, la digitalización y la evolución de las regulaciones. Los gestores de patrimonio que puedan navegar por estas tendencias y ofrecer soluciones personalizadas a la diversa clientela del continente están preparados para el éxito en este mercado en expansión.

Acontecimientos recientes

• En febrero de 2023, Morgan Stanley lanzó Access Investing, una nueva plataforma de inversión que ofrece operaciones sin comisiones y ETF de bajo coste a inversores con tan solo 1 USD. La plataforma está diseñada para que la inversión sea más accesible para una gama más amplia de personas.
• En marzo de 2023, Goldman Sachs lanzó Personal Wealth Management, un nuevo servicio de gestión patrimonial para personas con activos invertibles de 250.000 USD o más. El servicio ofrece una variedad de servicios de inversión y planificación financiera, que incluyen asesoramiento de inversión personalizado, gestión de cartera y planificación de la jubilación.
• En abril de 2023, UBS lanzó UBS Wealth Way, una nueva plataforma de gestión de patrimonio digital que ofrece a los clientes una experiencia de inversión personalizada. La plataforma utiliza inteligencia artificial para recomendar inversiones en función de las necesidades y objetivos individuales de cada cliente.

Principales actores del mercado

• Bank of America Corporation
• BNP Paribas
• Charles Schwab & Co., Inc.
• Citigroup Inc.
• CREDIT SUISSE GROUP AG
• Goldman Sachs
• JPMorgan Chase & Compañía
• Grupo Julius Baer
• Morgan Stanley
• UBS