Tamaño del mercado de subcontratación global de servicios administrativos en servicios financieros por tipo de institución financiera, por subcontratación de funciones/procesos, por ubicación del usuario final, por alcance geográfico y pronóstico

Tamaño y pronóstico del mercado de subcontratación de back office en servicios financieros

El tamaño del mercado global de subcontratación de back office en servicios financieros está valorado en 133 mil millones de USD en 2023 y se proyecta que alcance los 268 mil millones de USD para 2030, creciendo a una CAGR del 9,3 % durante el período de pronóstico 2024-2030.

Factores impulsores del mercado global de subcontratación de servicios administrativos en el sector de los servicios financieros

Los factores impulsores del mercado de subcontratación de servicios administrativos en el sector de los servicios financieros pueden verse influenciados por diversos factores, entre los que se incluyen

• Reducción de costos y eficaciaahorrar dinero es uno de los principales motivadores. Debido a que los proveedores de outsourcing pueden aprovechar las economías de escala y los costos laborales más baratos en regiones offshore, la externalización de operaciones de back-office frecuentemente resulta en menores costos operativos.
• Concéntrese en lo esencialal subcontratar tareas mundanas y no esenciales, las instituciones financieras pueden enfocarse en sus habilidades principales, como la gestión de relaciones con los clientes, el desarrollo de productos y la planificación estratégica.
• Tener acceso a conocimiento especializadoel procesamiento de datos, la conciliación y el cumplimiento son algunos ejemplos de las operaciones de servicios financieros en las que los proveedores de outsourcing frecuentemente tienen conocimiento y experiencia especializados, lo que puede aumentar la precisión y la eficiencia.
• Flexibilidad y escalabilidadlas instituciones financieras pueden ampliar o reducir fácilmente sus servicios de outsourcing en respuesta a las cambiantes demandas comerciales, lo que les permite responder a los cambios en el mercado y la clientela.
• Desarrollos tecnológicosla tecnología digital, la automatización y los avances analíticos están revolucionando las operaciones de back-office. Debido a que frecuentemente tienen acceso a equipos y tecnología de vanguardia, las empresas de subcontratación pueden aumentar la productividad.
• Conformidad regulatorialas instituciones financieras pueden manejar problemas de cumplimiento difíciles con la ayuda de proveedores de subcontratación porque conocen las regulaciones regulatorias y pueden reducir el riesgo de incumplimiento.
• Reducción de riesgoscompartir la responsabilidad por la prestación y el desempeño del servicio entre los proveedores a través de la subcontratación puede ayudar a distribuir los riesgos operativos.
• Expansión mundiallas instituciones financieras que buscan ampliar su alcance global pueden hacer uso de empresas subcontratadas con presencia regional para facilitar la expansión global.
• Mejora de la experiencia del clientelas instituciones financieras pueden dedicar más recursos a mejorar el servicio al cliente y brindar una mejor experiencia general al cliente subcontratando trabajos rutinarios.
• Énfasis en la innovaciónlos recursos se liberan para la innovación y la creación de nuevos servicios y productos financieros cuando se realizan operaciones no esenciales. subcontratación.
• Operaciones los 365 días del añoNumerosas empresas de subcontratación ofrecen servicios las 24 horas, lo que puede resultar crucial para las instituciones financieras que operan en varias zonas horarias.
• Predictibilidad de los costesLas estructuras de precios incluidas en los acuerdos de subcontratación suelen ser fijas o predecibles, lo que hace que a las instituciones financieras les resulte más sencillo planificar sus presupuestos y controlar los costes.
• Beneficio competitivoLas instituciones financieras pueden competir con más éxito si utilizan la subcontratación para prestar servicios a un coste menor y acelerar el tiempo necesario para comercializar nuevos bienes y servicios.
• Acceso a una bolsa de talentos globalLas empresas de subcontratación disponen de una amplia gama de personas con talento, incluidos expertos en la gestión de actividades de servicios financieros.
• Responsabilidad social y medioambientalDe acuerdo con los principios de las instituciones financieras éticas, las empresas de subcontratación pueden ofrecer prácticas empresariales sostenibles y socialmente responsables.

Subcontratación global de servicios administrativos Restricciones en el mercado de servicios financieros

Varios factores pueden actuar como restricciones o desafíos para la subcontratación de servicios administrativos en el mercado de servicios financieros. Estos pueden incluir

• Problemas de privacidad y seguridad de los datoslas instituciones financieras manejan información y datos de clientes privados. Cuando se subcontratan estas tareas, surgen inquietudes sobre la seguridad de los datos, la confidencialidad y el cumplimiento de las leyes de protección de datos.
• Riesgos de cumplimiento normativodebido a la amplia regulación del sector financiero, la subcontratación puede aumentar la supervisión regulatoria y los desafíos de cumplimiento. Las instituciones financieras aún están a cargo de asegurarse de que los procedimientos subcontratados cumplan con las especificaciones legales.
• Pérdida de controlla subcontratación puede generar una pérdida percibida de control sobre tareas administrativas importantes. Las instituciones financieras podrían preocuparse por la efectividad y la puntualidad de los servicios proporcionados por proveedores externos.
• Peligros operativosla dependencia de terceros para la subcontratación puede generar riesgos operativos. La continuidad del negocio puede verse afectada por interrupciones del servicio, problemas de comunicación o problemas de rendimiento del proveedor.
• Portabilidad y accesibilidad de datosIncluso cuando se subcontrata, las instituciones financieras deben asegurarse de tener acceso oportuno a sus datos y sistemas. Si no se abordan en los contratos de subcontratación, la accesibilidad y portabilidad de los datos pueden ser un problema.
• Costos no cubiertosla subcontratación puede prometer reducciones de costos, pero estos ahorros pueden verse superados por cargos imprevistos, incluidos los costos de transición, los gastos generales de gestión y las renegociaciones de contratos.
• Factores económicos y geopolíticoslas instituciones financieras pueden estar expuestas a riesgos geopolíticos, volatilidad monetaria e inestabilidad económica en el destino de la subcontratación cuando subcontratan a países extranjeros.
• Niveles de servicio y control de calidadcuando se subcontrata, puede resultar difícil mantener una calidad de servicio constante y el cumplimiento de los acuerdos de nivel de servicio (SLA), lo que puede provocar que los clientes queden insatisfechos.
• Riesgo para la reputaciónla reputación de las instituciones financieras puede verse dañada por problemas de calidad del servicio o violaciones de seguridad de los datos en los proveedores de subcontratación, lo que puede erosionar la confianza del cliente.
• Desafíos contractuales y legalespuede ser Es difícil y requiere mucho tiempo gestionar contratos de externalización, negociaciones y resolución de disputas. Las dificultades legales pueden resultar de desacuerdos sobre cláusulas contractuales.
• Contrapartida de proveedores las organizaciones financieras pueden desarrollar con el tiempo una fuerte dependencia de determinados proveedores de externalización, lo que dificulta cambiar de proveedor o externalizar tareas.
• Barreras culturales y de comunicación la falta de comunicación y las dificultades operativas pueden resultar de desajustes culturales y lingüísticos entre los equipos de la institución financiera y el proveedor externalizado.
• Inquietudes sobre innovación y tecnología la competitividad de los proveedores de externalización puede verse afectada por la dificultad de mantenerse al día con las herramientas y soluciones más recientes debido a las rápidas mejoras tecnológicas.
• Reticencia al cambio los empleados de la institución financiera pueden oponerse a los proyectos de externalización porque están preocupados por su seguridad laboral, el cambio en su función o la pérdida de control sobre las operaciones.
• Saturación de la industria encontrar proveedores adecuados o negociar términos favorables puede ser más difícil en algunas ubicaciones de externalización debido a las condiciones del mercado. saturación.
• Responsabilidad social y ambientalLas decisiones sobre la subcontratación pueden verse influenciadas por factores éticos y ambientales. Las instituciones financieras podrían buscar proveedores que utilicen prácticas comerciales éticas y sostenibles.

Análisis de segmentación del mercado global de subcontratación de back office en servicios financieros

El mercado global de subcontratación de back office en servicios financieros está segmentado en función del tipo de institución financiera, la subcontratación de funciones/procesos, la ubicación del usuario final y la geografía.

Mercado de subcontratación de back office en servicios financieros, por tipo de institución financiera

• Bancosbancos comerciales, bancos minoristas y bancos de inversión que subcontratan funciones de back office.
• Compañías de segurosproveedores de seguros que subcontratan el procesamiento de reclamaciones, la suscripción y la administración de pólizas.
• Gestión de activosempresas de inversión y gestores de activos que subcontratan diversas operaciones, incluida la administración de fondos.
• Gestión patrimonialsubcontratación por parte de empresas de gestión patrimonial para el cumplimiento y la asistencia al cliente.
• Procesadores de pagosEmpresas de procesamiento de pagos que subcontratan funciones operativas.
• Cooperativas de crédito instituciones financieras cooperativas que pueden subcontratar diversas funciones administrativas.

Subcontratación de funciones administrativas en el mercado de servicios financieros, por subcontratación de funciones/procesos

• Conciliación de cuentas subcontratación de procesos de conciliación de cuentas y estados financieros.
• Procesamiento de préstamos subcontratación de funciones de originación, suscripción y servicio de préstamos.
• Procesamiento de hipotecas gestión de procesos relacionados con hipotecas, incluido el procesamiento de solicitudes y la verificación de documentos.
• Operaciones comerciales subcontratación de operaciones comerciales y de liquidación en banca de inversión y gestión de activos.
• Procesamiento de transacciones procesamiento de transacciones financieras como pagos, operaciones de valores y cambios de divisas.
• Cumplimiento normativo subcontratación de supervisión de cumplimiento, informes y cambios normativos.
• Gestión de riesgosexternalización de funciones de evaluación y mitigación de riesgos.
• Calificación crediticia y suscripciónexternalización de evaluación crediticia y suscripción en préstamos.
• Cumplimiento de las normas contra el lavado de dinero (AML) y Conozca a su cliente (KYC)servicios relacionados con la debida diligencia y los controles de cumplimiento de AML y KYC.

Subcontratación administrativa en el mercado de servicios financieros, por ubicación del usuario final

• Subcontratación locallos servicios se subcontratan a proveedores de servicios dentro del mismo país que la institución financiera.
• Subcontratación cercanalos servicios se subcontratan a proveedores de servicios en países cercanos con proximidad geográfica y cultural.
• Subcontratación offshorelos servicios se subcontratan a proveedores de servicios en países distantes con ventajas de costos.

Subcontratación administrativa en el mercado de servicios financieros, por ubicación del usuario final Geografía

• América del NorteCondiciones del mercado y demanda en Estados Unidos, Canadá y México.
• EuropaAnálisis del mercado de subcontratación de servicios administrativos en los países europeos.
• Asia-PacíficoCentrado en países como China, India, Japón, Corea del Sur y otros.
• Medio Oriente y ÁfricaExamen de la dinámica del mercado en las regiones de Medio Oriente y África.
• América LatinaCobertura de las tendencias y desarrollos del mercado en países de América Latina.

Actores clave

Los principales actores en el mercado global de subcontratación de servicios administrativos en los servicios financieros incluyen

• Accenture
• Infosys
• TCS
• Cognizant
• IBM
• Wipro
• Capgemini
• Genpact
• Servicio EXL
• HCL Technologies
• Sutherland
• Mphasis
• Procesamiento de cuentas
• Facturación y >
• Servicio al cliente
• Ingreso de datos
• Detección de fraude
• Recursos humanos
• Soporte de tecnología de la información (TI)
• Procesamiento de nóminas
• Gestión de riesgos
• Procesamiento de transacciones
• Attra Infotech
• Birlasoft
• Dell
• eClerx
• Endava
• Tecnologías Hexaware Limitada
• Infosys BPM Limited
• Mastek Limited
• Steria
• WNS Global Services Limited
• Xerox

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