Tamaño del mercado de soluciones de pago a plazos globales (servicios comerciales) por tipo (comerciantes de comercio electrónico y comerciantes físicos), por aplicación (centros comerciales y medianas empresas (PYME) y grandes empresas), por alcance geográfico y pronóstico

Tamaño y pronóstico del mercado de soluciones de pago a plazos (servicios comerciales)

El tamaño del mercado de soluciones de pago a plazos (servicios comerciales) se valoró en USD 2.1 mil millones en 2022 y se proyecta que alcance los 3.3 mil millones de USD para 2030, creciendo a una CAGR del 5,4% de 2023 a 2030.

La expansión del mercado de soluciones de pago a plazos está siendo impulsada por el aumento de las ventas en línea y la optimización de los comerciantes de sus negocios de comercio electrónico para satisfacer la demanda de los clientes. Además, se espera que el mayor interés de los usuarios del comercio electrónico brinde posibilidades de mercado para el mercado de soluciones de pago a plazos durante el período de pronóstico. El informe de mercado global de soluciones de pago a plazos (servicios comerciales) proporciona una evaluación integral del mercado. El informe ofrece un análisis integral de los segmentos clave, las tendencias, los impulsores, las restricciones, el panorama competitivo y los factores que desempeñan un papel importante en el mercado.

Definición del mercado global de soluciones de pago a plazos (servicios comerciales)

Una solución de pago a plazos es un acuerdo financiero que permite a los clientes realizar compras y pagarlas en cuotas a lo largo del tiempo en lugar de pagar el monto total por adelantado. Es un tipo de financiación que ofrece tanto a las empresas como a los clientes flexibilidad y conveniencia. Los clientes pueden utilizar una opción de pago a plazos para dividir el costo total de una transacción en muchos pagos a plazos iguales o predeterminados, que a menudo se envían a intervalos regulares (mensuales, bimensuales, etc.). Los términos y la duración del pago pueden variar según la solución exacta y el acuerdo alcanzado entre el cliente y la empresa.

El objetivo principal de una solución de pago a plazos es hacer que los artículos o servicios sean más económicos y accesibles para los consumidores que tal vez no puedan pagar el monto total por adelantado. Los clientes pueden extender sus pagos en el tiempo, lo que hace que las compras más grandes sean más factibles dentro de sus presupuestos. Las opciones de pago a plazos ayudan a las empresas al mejorar las ventas y las tasas de conversión de clientes. Las empresas pueden reclutar una base de consumidores más grande e ingresar a nuevos sectores del mercado al ofrecer planes de pago. También puede ayudar a las empresas a retener a los clientes actuales y alentar las compras repetidas.

Las soluciones de pago a plazos se pueden implementar de diversas formas, incluidos programas de financiamiento internos, acuerdos con instituciones financieras y proveedores de pagos a plazos de terceros. Las verificaciones de crédito o los procesos de suscripción se utilizan con frecuencia en estos sistemas para examinar la capacidad del cliente para realizar pagos a plazos. Es fundamental recordar que, según los términos y las circunstancias que proporcione la empresa o la institución financiera, las alternativas de pago en cuotas pueden incluir intereses o cargos por financiamiento. Antes de aceptar un plan de pago en cuotas, los clientes deben estudiar en profundidad los términos y los cargos involucrados.

Descripción general del mercado de soluciones de pago a plazos globales (servicios comerciales)

La mayor asequibilidad que las alternativas de pago a plazos brindan a los consumidores es una de las principales fuerzas impulsoras. Los clientes pueden permitirse cosas o servicios de mayor precio que tal vez no puedan pagar por adelantado al dividir el costo total de una transacción en cuotas más pequeñas y manejables. Esta cuestión de asequibilidad aumenta el poder adquisitivo del cliente e impulsa las ventas. Se ha descubierto que las alternativas de pago a plazos mejoran considerablemente las tasas de conversión de las empresas. Las empresas pueden atraer más consumidores y convertir las compras potenciales en compradores reales al ofrecer opciones de pago flexibles.

Es más probable que los clientes finalicen una transacción si pueden extender los pagos en el tiempo, lo que reduce la barrera financiera de entrada. La evolución de la tecnología ha hecho que sea más fácil y accesible para las empresas utilizar alternativas de pago a plazos. Las plataformas de pago innovadoras y las soluciones fintech simplifican los procedimientos, brindan transacciones seguras y se integran perfectamente con las plataformas de comercio electrónico, lo que facilita que las empresas adopten y brinden opciones de pago en cuotas. La implementación de soluciones de pago en cuotas implica determinar la solvencia crediticia de los clientes y controlar el riesgo crediticio.

Las empresas deben evaluar la capacidad de sus clientes para pagar en cuotas y limitar el riesgo de incumplimiento o pagos atrasados. Esto requiere la implementación de verificaciones de crédito y procedimientos de evaluación crediticia, que pueden ser complicados y llevar mucho tiempo. Las empresas pueden incurrir en costos operativos adicionales al implementar y administrar opciones de pago en cuotas. Esto cubre los costos de evaluación crediticia, evaluación crediticia, procesamiento de pagos y servicio al cliente. Las empresas deben considerar cuidadosamente las consecuencias de los costos frente a las posibles recompensas.

Mercado global de soluciones de pago a plazos (servicios comerciales)análisis de segmentación

El mercado global de soluciones de pago a plazos (servicios comerciales) está segmentado según el tipo, la aplicación y la geografía.

Mercado de soluciones de pago a plazos (servicios comerciales), por tipo

• Comerciantes de comercio electrónico
• Comerciantes tradicionales

Según el tipo, el mercado se segmenta en comerciantes de comercio electrónico y comerciantes tradicionales. La llegada del comercio electrónico ha producido una creciente demanda de alternativas de pago a plazos. A medida que más clientes compran en línea, buscan alternativas de pago más flexibles que les ayuden a administrar sus presupuestos y flujos de efectivo.

Mercado de soluciones de pago a plazos (servicios comerciales), por aplicación

• Pequeñas y medianas empresas (PYME)
• Grandes empresas

Según la aplicación, el mercado se segmenta en pequeñas y medianas empresas (PYME) y grandes empresas. La categoría de grandes empresas tiene una participación potencial en el mercado de soluciones de pago a plazos. La existencia de una gran base de empleados y clientes, así como la adopción temprana de infraestructura tecnológica moderna en grandes organizaciones, está impulsando el valor de mercado segmentario. Además, se espera que la categoría de pequeñas y medianas empresas (PYME) se desarrolle al ritmo más rápido durante el período de proyección. Se prevé que la introducción de soluciones tecnológicas en las PYME de los países en desarrollo mejore el crecimiento.

Mercado de soluciones de pago a plazos (servicios comerciales), por geografía

• América del Norte
• Europa
• Asia Pacífico
• América Latina
• Oriente Medio y África

Según la geografía, el mercado de soluciones de pago a plazos (servicios comerciales) se clasifica en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, América Latina, Oriente Medio y África. América del Norte es uno de los principales mercados de soluciones de pago a plazos, debido al auge del comercio electrónico y al deseo de los clientes de opciones de pago más flexibles. Los principales mercados de la región son Estados Unidos y Canadá. Europa es otro mercado importante para las alternativas de pago a plazos, con países como el Reino Unido, Alemania, Francia e Italia a la cabeza en términos de aceptación. El mercado de la región está siendo impulsado por la expansión del comercio electrónico y el creciente uso de pagos móviles.

Actores clave

El informe de estudio "Mercado global de soluciones de pago a plazos (servicios comerciales)" proporcionará información valiosa con énfasis en el mercado global, incluidos algunos de los principales actores como PayClip, Afterpay Touch Group, Flo2Cash, AsiaPay, Payfort International, Paysafe Holdings UK Limited, Elavon, Global Payments Direct, Splitit y UNIVERSUM Group. Nuestro análisis de mercado también incluye una sección dedicada exclusivamente a dichos actores principales en la que nuestros analistas brindan una perspectiva de los estados financieros de todos los actores principales, junto con su evaluación comparativa de productos y análisis FODA. La sección del panorama competitivo también incluye estrategias de desarrollo clave, participación de mercado y análisis de la clasificación de mercado de los actores mencionados anteriormente a nivel mundial.

Desarrollos clave

• En octubre de 2020, Mastercard Inc. expandió su empresa con la firma fintech Jifiti para continuar brindando financiamiento POS. El acuerdo permite que tanto las empresas como los emisores brinden a los titulares de Mastercard crédito y financiación al consumidor. La financiación POS es un tipo de acuerdo de compra ahora, paga después (BNPL).

Análisis de la matriz Ace

La matriz Ace proporcionada en el informe ayudaría a comprender cómo se están desempeñando los principales actores clave involucrados en esta industria, ya que brindamos una clasificación para estas empresas en función de varios factores, como características e innovaciones del servicio, escalabilidad, innovación de servicios, cobertura de la industria, alcance de la industria y hoja de ruta de crecimiento. Con base en estos factores, clasificamos a las empresas en cuatro categoríasActivas, Vanguardistas, Emergentes e Innovadoras.

Atractivo del mercado

La imagen del atractivo del mercado proporcionada ayudaría a obtener más información sobre la región que lidera principalmente en el mercado de soluciones de pago a plazos (servicios comerciales). Cubrimos los principales factores de impacto que son responsables de impulsar el crecimiento de la industria en la región dada.

Las cinco fuerzas de Porter

La imagen proporcionada ayudaría a obtener más información sobre el marco de las cinco fuerzas de Porter, proporcionando un modelo para comprender el comportamiento de los competidores y el posicionamiento estratégico de un jugador en la industria respectiva. El modelo de las cinco fuerzas de Porter se puede utilizar para evaluar el panorama competitivo en el mercado global de soluciones de pago a plazos (servicios comerciales), medir el atractivo de un determinado sector y evaluar las posibilidades de inversión.

Alcance del informe

Informes de tendencias principales

Metodología de investigación de la investigación de mercado