Mercado de pagos P2P por sector (consumidor, pequeñas empresas, bienes raíces, educación), modo de transacción (NFC/tarjeta inteligente, SMS y aplicaciones móviles), usuario final (empresa, individuo) y región para 2024-2031

Valoración del mercado de pagos P2P2024-2031

Los préstamos entre pares (P2P) han surgido como una fuerza disruptiva en el panorama financiero, ofreciendo a las personas una vía alternativa para pedir préstamos e invertir fuera del canal bancario tradicional. El tamaño del mercado supera los 8.080 millones de dólares valorados en 2024 y alcanzará una valoración de alrededor de 9.140 millones de dólares en 2031.

Los avances en la tecnología, en particular la amplia disponibilidad de Internet y los dispositivos móviles, han desempeñado un papel importante a la hora de permitir el crecimiento de las plataformas de préstamos P2P. La creciente demanda de software de control de asistencia rentable y eficiente está permitiendo que el mercado crezca a una CAGR del 17,53 % entre 2024 y 2031.

Mercado de pagos P2Pdefinición/descripción general

Los sistemas de pago P2P basados en efectivo móvil (P2PMpay) permiten a los clientes bancarios, a través de Internet, transferir dinero de forma rápida y sencilla desde sus propias cuentas/instalaciones de tarjetas de crédito a las cuentas de otros usuarios bancarios. Este tipo de sistemas son convenientes, por ejemplo, para devolver dinero prestado de un amigo, o para pagar parte de una cena grupal o un regalo compartido, lo cual es muy útil dado que los consumidores actuales son menos propensos a llevar dinero en efectivo.

Los pagos P2P eliminan la necesidad de efectivo o cheques al permitir a los usuarios enviar y recibir dinero de forma rápida y sencilla a través de aplicaciones móviles o plataformas web. Es sencillo dividir facturas, reembolsar a amigos y enviar dinero a familiares porque las transacciones se pueden iniciar en cualquier momento y desde cualquier lugar.

¿Cómo impulsarán los teléfonos inteligentes y los dispositivos móviles el mercado de pagos P2P?

La aceptación de los pagos P2P se ha acelerado debido al creciente uso de teléfonos inteligentes y aplicaciones móviles. Sin la necesidad de dinero real o tarjetas de crédito, las aplicaciones móviles ofrecen una experiencia de usuario perfecta al permitirles iniciar y gestionar transacciones en cualquier momento y desde cualquier lugar.

Los clientes se están acostumbrando cada vez más a utilizar pagos y transacciones digitales a medida que se transfieren más servicios financieros en línea. Los pagos P2P complementan esta tendencia al proporcionar un sustituto digital para los métodos de pago convencionales como el efectivo.

El envío de dinero a contactos directamente a través de aplicaciones de mensajería o plataformas de redes sociales es posible gracias a los pagos P2P, que suelen estar conectados con redes sociales y servicios de mensajería. Esta incorporación aumenta la facilidad de los pagos P2P y hace uso de las redes sociales ya existentes.

¿Cómo obstaculizará el mercado asociado el crecimiento del mercado de pagos P2P?

El mercado de pagos P2P se enfrenta a restricciones que pueden limitar su crecimiento. Una gran preocupación es la seguridad. Debido al riesgo asociado, las fugas y violaciones de datos pueden erosionar la confianza de los usuarios, llevando a las personas a instituciones tradicionales como los bancos. Esto puede reducir drásticamente la posible base de usuarios de los servicios P2P.

Otro obstáculo es la gestión de riesgos. Los sistemas P2P con frecuencia brindan garantías contra pagos fallidos, incluso sin exigir garantías del pagador. Esto expone a los proveedores de servicios a posibles pérdidas financieras, lo que dificulta su funcionamiento financiero. Estas variables, cuando se combinan, pueden frenar el crecimiento general del mercado.

Las empresas de pagos P2P deben priorizar las medidas de seguridad sólidas. La implementación de técnicas de cifrado modernas y sistemas de autenticación de usuarios puede persuadir a los usuarios de que su información financiera está segura. Además, la búsqueda de técnicas alternativas de mitigación de riesgos, como verificaciones de solvencia o relaciones con instituciones financieras de buena reputación, podría ayudar a aliviar las preocupaciones relacionadas con los préstamos sin garantía. Al establecer una base sólida de confianza y seguridad, el negocio de pagos P2P puede alcanzar su máximo potencial de expansión.

Agudeza por categorías

¿El sector minorista aumentará el crecimiento en el mercado de pagos P2P?

En el mercado de pagos P2P, una parte del mercado está en manos del sector minorista. El crecimiento de este mercado está siendo impulsado por el creciente uso de teléfonos móviles y la introducción de contratos comerciales móviles. Hoy en día, las aplicaciones de teléfonos inteligentes se utilizan para la mayoría de las compras de productos.

Los minoristas también se están concentrando en diseñar configuraciones únicas para soluciones integrales de pago a plazos que satisfagan sus necesidades de financiación, procesamiento y seguridad. Estos elementos impulsarán el crecimiento del segmento en los próximos años. A lo largo del período de pronóstico, la categoría con el crecimiento esperado más rápido es la hotelería y el transporte. El efectivo y los cheques pueden eventualmente ser reemplazados por la comunicación de campo cercano (NFC), que proporciona un sustituto seguro y casi instantáneo. Aunque puede usarse para otros escenarios de pago en tiendas, las transacciones minoristas son el caso de uso más frecuente.

¿El segmento minorista impulsará el mercado de pagos P2P?

El comercio minorista es un actor dominante en el negocio de pagos P2P, debido a su amplio alcance de consumidores y alto volumen de transacciones. Las transacciones minoristas son frecuentes y diversas, con una gran base de clientes que va desde compradores individuales hasta empresas. Los sistemas de pago P2P se han convertido en un componente esencial de esta industria, brindando una comodidad excepcional para los clientes que buscan dividir facturas, compartir gastos o enviar pagos rápidamente a amigos y familiares. Estas soluciones simplifican el proceso de pago al mismo tiempo que atienden las diferentes necesidades de los consumidores en el acelerado entorno minorista actual.

La prevalencia de las transacciones minoristas, tanto en línea como fuera de línea, enfatiza la importancia esencial de los métodos de pago entre pares. A medida que los consumidores dependen cada vez más de las plataformas digitales para sus necesidades de compras, ha crecido la demanda de experiencias de pago fluidas.

Los sistemas de pago P2P no solo promueven transacciones fáciles, sino que también infunden un sentido de empoderamiento financiero en los usuarios, permitiéndoles gestionar sus pagos de manera más efectiva. Por lo tanto, en el dinámico campo del comercio minorista, las tecnologías de pago P2P continúan revolucionando la forma en que los consumidores se relacionan con las empresas y entre sí, consolidando la posición del comercio minorista como piedra angular del sector de pagos P2P.

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Conocimientos por país/región

¿Asia Pacífico mantendrá el crecimiento significativo para el mercado de pagos P2P?

El área de Asia Pacífico tiene una participación significativa en el mercado de pagos P2P, gracias a fuertes medidas gubernamentales que promueven las transacciones electrónicas en muchos países. Naciones como India, con campañas y proyectos integrales dirigidos a aumentar la aceptación de pagos digitales, realizan contribuciones significativas al desarrollo de la escena P2P de la región. Cabe destacar que China e Indonesia han surgido como líderes de Asia-Pacífico en pagos entre pares, debido a una variedad de circunstancias.

El dominio de China en el espacio de pagos entre pares se destaca por la disponibilidad de servicios de tecnología financiera de vanguardia que reinventan constantemente el entorno del mercado. Además, el atractivo de mayores retornos en inversiones entre pares, combinado con opciones limitadas de inversión alternativa, hace de China un imán para inversores que buscan oportunidades lucrativas. Esta convergencia de circunstancias fortalece la posición de China como un participante significativo en el ámbito de los pagos entre pares en Asia-Pacífico, mientras que los avances de Indonesia en esta área resaltan el papel crítico de la región en la determinación del futuro de las transacciones electrónicas.

¿La creciente cantidad de tiendas automatizadas impulsará el mercado de pagos entre pares de América del Norte?

América del Norte está posicionada para un crecimiento significativo en el mercado de pagos entre pares, gracias a una gran cantidad de actores clave del mercado y una larga tradición de adopción de innovaciones de vanguardia. La expansión del uso de métodos de pago flexibles también está siendo impulsada por la creciente cantidad de tiendas automatizadas en los Estados Unidos. Estados Unidos ha impulsado significativamente la aceptación de los métodos de pago flexibles en la región, creando un entorno adecuado para aceptar una variedad de opciones de pago. El aumento exponencial del comercio electrónico, que amplía constantemente las vías para que los consumidores realicen transacciones sin problemas, es un factor clave de la adopción generalizada de opciones de pago flexibles en América del Norte. Además, la disponibilidad de software de pago remoto creado por empresas seleccionadas permite a los clientes realizar transacciones desde casi cualquier lugar, lo que estimula aún más el ecosistema de pago P2P de la región.

Por ejemplo, la implementación de pagos y facturación flexibles por parte de Sum-up en toda Europa en 2020 demuestra la tendencia mundial de respaldar los pagos seguros y a distancia a través de dispositivos móviles. A medida que crece el uso de terminales virtuales para la carga remota, se espera una expansión del área de aplicación para incluir la clasificación de combustible, lo que refleja la dinámica cambiante del entorno de pagos. Estos aspectos revolucionarios trabajan juntos para impulsar la trayectoria de crecimiento del negocio de pagos entre pares de América del Norte, consolidando la reputación de la región como un centro dinámico para innovaciones financieras innovadoras.

Panorama competitivo

El mercado de pagos entre pares es un espacio dinámico y competitivo, caracterizado por una amplia gama de actores que compiten por una participación de mercado. Estos actores están en la carrera por consolidar su presencia mediante la adopción de planes estratégicos como colaboraciones, fusiones, adquisiciones y apoyo político.

Las organizaciones se están centrando en innovar su línea de productos para servir a la vasta población en diversas regiones. Algunos de los actores destacados que operan en el mercado incluyen

• Alibaba Group Holdings Limited
• Google
• com Inc.
• American Express Company
• Money Gram International
• Samsung Electronics Co. Ltd.
• WeChat
• PayPal Holdings Inc.
• M Pesa
• Apple Inc.
• PayPal Holdings Inc
• Visa Inc

Últimos desarrollos

• En junio de 2022, Alibaba.com anunció el lanzamiento de Energy Expert, una plataforma de sostenibilidad que permitirá a los clientes de todo el mundo medir, analizar y gestionar las emisiones de carbono de sus operaciones comerciales y productos. Para ayudar a los clientes a acelerar sus procesos de sostenibilidad, las ofertas de software como servicio brindan información práctica y recomendaciones para ahorrar energía. En junio de 2022, Alibaba.com propuso Energy Expert, una plataforma de sostenibilidad que permitirá a los clientes de todo el mundo medir, analizar y gestionar las emisiones de carbono creadas por sus operaciones comerciales y productos. Los productos de software como servicio también incluyen consejos prácticos y recomendaciones de ahorro de energía para ayudar a los clientes a acelerar sus procesos de sostenibilidad. En junio de 2021, Mastercard Incorporated presentará PayPort. Esta innovadora técnica de entrada de piezas continuas ofrece a las instituciones financieras y asociaciones profesionales un acceso flexible a la estructura de porciones consistentes del Reino Unido. Form3, que brinda asistencia para el desarrollo, y Vocalink, una empresa de Mastercard, utilizan el esquema PayPort.

Alcance del informe

Mercado de pagos P2P, por categoría

Modo de transacciones

• Mensajería de texto
• Contacto de campo cercano
• Pagos móviles en línea

Sector comercial

• Hospitalidad y transporte
• Asistencia sanitaria
• Medios y Entretenimiento
• Venta minorista
• Energía y servicios públicos

Usuario final

• Empresas
• Particulares

Región

• América del Norte
• Europa
• Asia Pacífico
• Resto del mundo

Metodología de investigación de la investigación de mercados

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Razones para comprar este informe

Análisis cualitativo y cuantitativo del mercado basado en la segmentación que involucra factores económicos y no económicos. Provisión de datos de valor de mercado (miles de millones de USD) para cada segmento y subsegmento. Indica la región y el segmento que se espera que sea testigo del crecimiento más rápido y que domine el mercado. Análisis por geografía que destaca el consumo del producto/servicio en la región e indica los factores que afectan al mercado dentro de cada región. Panorama competitivo que incorpora la clasificación de mercado de los principales actores, junto con nuevos lanzamientos de servicios/productos, asociaciones, expansiones comerciales y adquisiciones en los últimos cinco años de las empresas perfiladas. Amplios perfiles de empresas que comprenden una descripción general de la empresa, conocimientos de la empresa, evaluación comparativa de productos y análisis FODA para los principales actores del mercado. La perspectiva actual y futura del mercado de la industria con respecto a los desarrollos recientes que involucran oportunidades de crecimiento y factores impulsores, así como desafíos y restricciones de las regiones emergentes y desarrolladas. Incluye un análisis en profundidad del mercado de varias perspectivas a través del análisis de las cinco fuerzas de Porter. Proporciona información sobre el mercado a través del escenario de dinámica del mercado de la cadena de valor, junto con las oportunidades de crecimiento del mercado. en los próximos años, soporte posventa de analistas durante 6 meses

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