Tamaño del mercado de préstamos entre pares (P2P) en Europa por tipo (préstamos al consumidor, préstamos a empresas), por usuario final (préstamos al consumidor, préstamos a pequeñas empresas, préstamos a estudiantes, préstamos inmobiliarios) y pronóstico

Tamaño y pronóstico del mercado de préstamos entre pares (P2P) en Europa

El tamaño del mercado de préstamos entre pares (P2P) en Europa se valoró en USD 29.823 mil millones en 2024 y se proyecta que alcance los 180.853 mil millones de USD para 2031, creciendo a una CAGR del 25,27 % entre 2024 y 2031.

Las personas y las empresas están adoptando cada vez más prácticas de préstamos entre pares debido a los bajos costos operativos y el riesgo del mercado, lo que impulsará el crecimiento del mercado europeo en los próximos años. El informe de Europa proporciona una evaluación integral del mercado. El informe ofrece un análisis exhaustivo de los segmentos clave, las tendencias, los impulsores, las restricciones, el panorama competitivo y los factores que desempeñan un papel importante en el mercado.

Definición del mercado de préstamos entre pares (P2P) en Europa

Los préstamos entre pares (también conocidos como préstamos colectivos) son una alternativa directa a un préstamo bancario en el sentido de que, en lugar de pedir prestado a una sola fuente, las empresas pueden pedir prestado directamente a decenas, si no cientos, de personas que están dispuestas a prestar. Los prestamistas colectivos con frecuencia pujan por los préstamos indicando la tasa de interés a la que están dispuestos a prestar. Los prestatarios aceptarán entonces la oferta de préstamo con la tasa de interés más baja. Los prestamistas y los prestatarios se emparejan mediante plataformas basadas en Internet. Se realiza la debida diligencia para cada solicitud de préstamo, ya que las plataformas de financiación colectiva tienen el deber de proteger los intereses tanto de las empresas como de los inversores. Las plataformas suelen exigir cuentas financieras, así como un historial de transacciones. Uno de los principales beneficios de los préstamos entre particulares es una mayor flexibilidad de la tasa de interés. Además, los tamaños de los préstamos pueden variar mucho, lo que permite satisfacer una amplia gama de necesidades. El pequeño tamaño mínimo del préstamo anima a participar a una amplia gama de prestamistas. El préstamo suele reembolsarse mediante débitos directos a la plataforma, que distribuye sus pagos a los prestamistas.

A diferencia de los bancos tradicionales, una solución de préstamos entre particulares no necesita infraestructura, edificios o una gran fuerza laboral. Los servicios basados en Internet que utiliza la plataforma de préstamos entre particulares le permiten funcionar. Los datos están abiertos al público y los servicios en línea permiten el acceso a sus sitios web, lo que proporciona a los consumidores una imagen más clara de los tipos de préstamos disponibles. Estas plataformas de préstamos generan ingresos cobrando comisiones a los prestatarios y deduciendo comisiones de los reembolsos de los préstamos realizados a los inversores, lo que se espera que impulse el crecimiento del mercado. Además, al utilizar la tecnología para evaluar y asignar rápidamente grados de riesgo y tasas de interés a los solicitantes de préstamos, esta plataforma ayuda a tomar decisiones eficientes, lo que es un factor importante que contribuye al crecimiento del mercado. Además, con el aumento de la penetración de los teléfonos inteligentes y la cantidad de internautas en todo el mundo, el proceso de préstamos en línea ha experimentado un aumento significativo en los últimos años, lo que impulsa el crecimiento del mercado.

Descripción general del mercado de préstamos entre pares (P2P) en Europa

Las personas y las empresas están adoptando cada vez más prácticas de préstamos entre pares debido a los bajos costos operativos y el riesgo de mercado, lo que impulsará el crecimiento del mercado europeo en los próximos años. Los consumidores de toda Europa consideran que los préstamos entre pares son una alternativa moderna a la financiación bancaria tradicional, en particular en el campo del crédito al consumo a pequeña escala. Los inversores proporcionan o prometen conceder crédito al consumo a los destinatarios del crédito al consumo a través de la plataforma de préstamos entre pares (particulares privados). Los prestamistas en plataformas entre pares pueden obtener una tasa de rendimiento más alta que los de los depósitos bancarios u otros instrumentos financieros tradicionales. Este crecimiento se atribuye principalmente a las prácticas de préstamos entre pares, que no requieren una infraestructura excepcional ni una gran fuerza laboral en comparación con los sistemas bancarios y financieros tradicionales.

Además, las estrictas regulaciones de la Autoridad de Conducta Financiera allanaron el camino para el mercado de préstamos entre pares del Reino Unido. Además, Alemania es un mercado clave para las plataformas europeas de préstamos entre pares. Fue el segundo mercado más grande de Europa, representando más del 5% del volumen total de préstamos entre pares europeos desde el inicio de la industria (incluido el Reino Unido) en 2016. Además, al utilizar la tecnología para evaluar y asignar rápidamente calificaciones de riesgo y tasas de interés a los solicitantes de préstamos, esta plataforma ayuda a una toma de decisiones eficiente, lo que es un factor significativo que contribuye al crecimiento del mercado. Además, con el aumento de la penetración de teléfonos inteligentes y el número de internautas en toda la región, el proceso de préstamos en línea ha experimentado un aumento significativo en los últimos años, lo que impulsa el crecimiento del mercado europeo de préstamos entre pares. Además, al utilizar la tecnología para evaluar y asignar rápidamente grados de riesgo y tasas de interés a los solicitantes de préstamos, esta plataforma ayuda a tomar decisiones eficientes, lo que es un factor importante que contribuye al crecimiento del mercado. Además, con el aumento de la penetración de teléfonos inteligentes y el número de internautas en toda la región, el proceso de préstamos en línea ha experimentado un aumento significativo en los últimos años, impulsando el crecimiento del mercado europeo de préstamos entre pares.

Mercado europeo de préstamos entre pares (P2P)análisis de segmentación

El mercado europeo de préstamos entre pares (P2P) está segmentado según el tipo y el usuario final.

Mercado europeo de préstamos entre pares (P2P), por tipo

• Préstamos al consumidor• Préstamos comerciales

Para obtener un informe de mercado resumido por tipo-

Según el tipo, el mercado se bifurca en préstamos al consumidor y préstamos comerciales. Los préstamos al consumidor representaron la mayor participación de mercado en 2020 y se proyecta que crecerán a una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) a largo plazo del 24,45 % durante el período de pronóstico. Los préstamos al consumidor brindan financiamiento para fines familiares, personales o domésticos. Los préstamos pueden provenir de una combinación de lugares, incluidas instituciones financieras o plataformas de préstamos. Esta categoría de préstamos se centra en los consumidores individuales y domésticos. Incluye préstamos para viviendas y automóviles, líneas de crédito con garantía hipotecaria, así como préstamos personales otorgados a personas que utilizan los fondos para fines individuales o familiares. Muchos de estos tipos de préstamos no están garantizados, lo que significa que no exigen ninguna garantía, mientras que algunos, como los préstamos para automóviles, por ejemplo, necesitan que se coloquen algunos activos contra el préstamo para asegurar el reembolso del préstamo.

Mercado europeo de préstamos entre pares (P2P), por usuario final

• Préstamos de crédito al consumo• Préstamos para pequeñas empresas• Préstamos para estudiantes• Préstamos inmobiliarios

Para obtener un informe de mercado resumido por usuario final-

Según el usuario final, el mercado se bifurca en préstamos de crédito al consumo, préstamos para pequeñas empresas, préstamos para estudiantes y préstamos inmobiliarios. Los préstamos para pequeñas empresas representaron la mayor participación de mercado en 2020 y se proyecta que crecerán a una CAGR a largo plazo del 4,07 % durante el período de pronóstico. Un préstamo para pequeñas empresas es un producto financiero diseñado para satisfacer las necesidades de una pequeña o mediana empresa. Ya sea que una empresa recién esté proyectando su negocio o esté en modo de expansión, probablemente necesitará financiamiento para mantener sus objetivos comerciales. Numerosos propietarios recurren a préstamos para pequeñas empresas como una solución para obtener capital sin perder el capital o la participación en su empresa. Los préstamos para pequeñas empresas permiten a los emprendedores despegar y mantener el control de sus organizaciones. Además, la mayoría de las empresas son pequeñas y medianas empresas (PYME), que representan aproximadamente el 90 por ciento de las empresas y el 50 por ciento del empleo en todo el mundo. Por supuesto, esto también es cierto para la Unión Europea, con una representación de PYME que alcanza el 99 por ciento de todas las empresas europeas.

Actores clave

El informe del estudio "Mercado europeo de préstamos entre pares (P2P)" proporcionará una valiosa perspectiva con énfasis en el mercado europeo, incluidos algunos de los principales actores como On Deck Capital, Inc. (Enova International), LendingTree, Funding Circle Holding Plc., Avant Inc. y Kabbage Inc. Nuestro análisis de mercado también incluye una sección dedicada exclusivamente a dichos actores principales en la que nuestros analistas brindan una perspectiva de los estados financieros de todos los actores principales, junto con su evaluación comparativa de productos y análisis FODA. La sección del panorama competitivo también incluye estrategias de desarrollo clave, participación de mercado y análisis de clasificación de mercado de los actores mencionados anteriormente.

Desarrollos clave

Informe Alcance

Metodología de investigación de investigación de mercado

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Razones para comprar este informe

• Análisis cualitativo y cuantitativo del mercado basado en la segmentación que involucra factores económicos y no económicos.• Provisión de datos de valor de mercado (miles de millones de USD) para cada segmento y subsegmento.• Indica la región y el segmento que se espera que experimente el crecimiento más rápido y que domine el mercado.• Análisis por geografía destacando el consumo del producto/servicio en la región e indicando los factores que están afectando el mercado dentro de cada región.• Panorama competitivo que incorpora la clasificación de mercado de los principales actores, junto con nuevos lanzamientos de servicios/productos, asociaciones, expansiones comerciales y adquisiciones en los últimos cinco años de las empresas perfiladas.• Perfiles de empresa extensos que comprenden una descripción general de la empresa, información sobre la empresa, evaluación comparativa de productos y análisis FODA para los principales actores del mercado. • Las perspectivas de mercado actuales y futuras de la industria con respecto a los desarrollos recientes (que involucran oportunidades de crecimiento y factores impulsores, así como desafíos y restricciones tanto de las regiones emergentes como desarrolladas). • Incluye un análisis en profundidad del mercado desde varias perspectivas a través del análisis de las cinco fuerzas de Porter. • Proporciona información sobre el mercado a través de la cadena de valor. • Escenario de dinámica del mercado, junto con oportunidades de crecimiento del mercado en los próximos años. • Soporte de analista posventa de 6 meses.

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