Tamaño del mercado mundial de software de calificación de riesgo crediticio por aplicación, por tipo, por alcance geográfico y pronóstico

Tamaño y pronóstico del mercado de software de calificación de riesgo crediticio

El tamaño del mercado de software de calificación de riesgo crediticio se valoró en USD 1.43 mil millones en 2023 y se proyecta que alcance los USD 2.94 mil millones para 2030, creciendo a una CAGR del 17,1 % durante el período de pronóstico 2024-2030.

Los principales factores que impulsan el crecimiento de la industria son la gestión de una gran cantidad de datos y la identificación de posibles peligros se ha vuelto más difícil a medida que han aumentado las complejidades comerciales. El aumento de las innovaciones, los tipos cambiantes de complicaciones, la falta de gestión de la información, la regulación compleja y la supervisión gubernamental son todos factores clave que contribuyen al aumento de la complejidad de las empresas. El informe Global Credit Risk Rating Software Market proporciona una evaluación integral del mercado. El informe ofrece un análisis integral de los segmentos clave, las tendencias, los impulsores, las restricciones, el panorama competitivo y los factores que desempeñan un papel importante en el mercado.

Definición del mercado global de software de calificación de riesgo crediticio

Una calificación crediticia es una evaluación del riesgo crediticio de un deudor potencial (persona, negocio, firma o gobierno), estimando su capacidad para pagar el préstamo y una proyección implícita de la probabilidad de incumplimiento del deudor. La calificación crediticia es el resultado de la evaluación que hace una agencia de calificación crediticia de la información cualitativa y cuantitativa proporcionada por el deudor potencial, así como de otra información no pública recopilada por los expertos de la agencia de calificación crediticia.

Los informes crediticios (o puntaje crediticio) son un subconjunto de la calificación crediticia y son una evaluación numérica de la solvencia crediticia de una persona realizada por una agencia de crédito o una organización de informes crediticios al consumidor. Los bancos y los proveedores de servicios financieros necesitan modelos de calificación para evaluar con precisión los riesgos crediticios y servir como base para tomar decisiones más precisas y bien informadas sobre la originación de créditos y el seguimiento de los préstamos.

De acuerdo con la NIIF 9, los modelos de calificación también se utilizan para calcular los activos ponderados por riesgo, los requisitos de capital regulatorio (IRBA) y medir el deterioro de los instrumentos financieros. Para cumplir con estas normas, los bancos deben crear sistemas de calificación bien estructurados y un historial consistente de datos relacionados con el riesgo. Los modelos de calificación de cualquier número y complejidad deben crearse en una plataforma centralizada con un alto grado de flexibilidad. Al mismo tiempo, los bancos deben cumplir con un número cada vez mayor de obligaciones regulatorias relacionadas con la audibilidad y el papeleo.

Descripción general del mercado global de software de calificación de riesgo crediticio

Gestionar una gran cantidad de datos e identificar posibles peligros se ha vuelto más difícil A medida que las complejidades empresariales han aumentado, la complejidad de las empresas se debe a una serie de variables, como el aumento de la innovación, la falta de gestión de la información, la naturaleza cambiante de las complejidades, la regulación sofisticada y el escrutinio gubernamental. Los datos han aumentado la complejidad empresarial y, como resultado, la toma de decisiones se ha vuelto más complicada. La mayoría de las empresas han comenzado a utilizar soluciones analíticas que agilizan el proceso de recopilación y análisis de datos de una variedad de fuentes para agilizar los procesos comerciales.

Los cumplimientos normativos existen en una variedad de formas en todo el mundo. Como resultado, a las empresas les resulta difícil gestionar el riesgo de incumplimiento y cumplir con una variedad de leyes regulatorias que varían de un país a otro y de una empresa a otra. La IA y la cadena de bloques son dos de las tecnologías emergentes más recientes que se proyecta que mejorarán las soluciones de análisis de riesgos y abrirán nuevas oportunidades comerciales. La combinación de estas tecnologías con soluciones de análisis de riesgos resolvería algunas de las principales dificultades y puntos críticos que la industria del usuario final ha encontrado en las últimas décadas.

Análisis de la segmentación del mercado global de software de calificación de riesgo crediticio

El mercado global de software de calificación de riesgo crediticio está segmentado en función de la aplicación, el tipo y la geografía.

Mercado de software de calificación de riesgo crediticio, por aplicación

• Pequeñas empresas
• Empresas medianas
• Grandes empresas
• Otros

Según la aplicación, el mercado está segmentado en pequeñas empresas, medianas empresas, grandes empresas y otras. El intercambio de datos y los ecosistemas de datos proporcionan herramientas para analizar los datos adquiridos en un solo lugar y extraer y verificar de forma cruzada los componentes críticos para el negocio. La evolución de los intercambios de datos y los ecosistemas de datos depende de las suposiciones realizadas sobre el valor de los datos para cada segmento de clientes.

Mercado de software de calificación de riesgo crediticio, por tipo

• Local
• Basado en la nube

Según el tipo, el mercado se segmenta en local y basado en la nube. La IA y la cadena de bloques son dos de las tecnologías en ascenso más recientes que se proyecta que mejorarán las soluciones de análisis de riesgos y brindarán nuevas oportunidades de crecimiento.

Mercado de software de calificación de riesgo crediticio, por geografía

• América del Norte
• Europa
• Asia Pacífico
• Resto del mundo

Sobre la base de la geografía, el mercado global de software de calificación de riesgo crediticio se clasifica en América del Norte, Europa, Asia Pacífico y el resto del mundo. Debido a la creciente adopción de soluciones de gestión de riesgos por parte de los sectores de servicios bancarios y de seguros para aumentar su base de clientes, así como a la presencia de proveedores de soluciones clave en la región, América del Norte posee una parte significativa del mercado de software de calificación de riesgo crediticio. Debido al mayor uso de plataformas de software tecnológicamente avanzadas para gestionar el riesgo operativo, el riesgo cambiario, el riesgo crediticio y el riesgo de mercado en las regiones, se estima que el mercado de software de calificación de riesgo crediticio en Asia Pacífico y Europa crecerá más rápido durante el período de pronóstico.

Actores clave

El informe de estudio "Mercado global de software de calificación de riesgo crediticio" proporcionará información valiosa con énfasis en el mercado global. Los principales actores del mercado son IBM, Oracle, SAP, SAS, Experian, Misys, Fiserv, Pega, CELENT, Provenir. La sección del panorama competitivo también incluye estrategias de desarrollo clave, participación de mercado y análisis de clasificación de mercado de los actores mencionados anteriormente a nivel mundial.

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Metodología de investigación de investigación de mercado

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Razones para comprar este informe

• Análisis cualitativo y cuantitativo del mercado basado en la segmentación que involucra factores económicos y no económicos• Provisión de datos de valor de mercado (miles de millones de USD) para cada segmento y subsegmento• Indica la región y el segmento que se espera que experimente el crecimiento más rápido y que domine el mercado• Análisis por geografía que destaca el consumo del producto/servicio en la región e indica los factores que afectan el mercado dentro de cada región• Panorama competitivo que incorpora la clasificación de mercado de los principales actores, junto con nuevos lanzamientos de servicios/productos, asociaciones, expansiones comerciales y adquisiciones en los últimos cinco años de las empresas perfiladas• Amplios perfiles de empresas que comprenden una descripción general de la empresa, Perspectivas de la empresa, evaluación comparativa de productos y análisis FODA de los principales actores del mercado• Perspectivas actuales y futuras del mercado de la industria con respecto a los desarrollos recientes que involucran oportunidades de crecimiento y factores impulsores, así como desafíos y restricciones tanto de las regiones emergentes como desarrolladas• Incluye un análisis profundo del mercado desde varias perspectivas a través del análisis de las cinco fuerzas de Porter• Proporciona información sobre el mercado a través de la cadena de valor• Escenario de dinámica del mercado, junto con oportunidades de crecimiento del mercado en los próximos años• Soporte de analista posventa de 6 meses

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