Tamaño del mercado bancario comercial de EE. UU. por producto (préstamos comerciales, gestión de tesorería, préstamos sindicados), por función (aceptación de depósitos, concesión de préstamos, creación de crédito) y pronóstico

Tamaño y pronóstico del mercado bancario comercial de EE. UU.

El tamaño del mercado bancario comercial de EE. UU. se valoró en USD 751,99 millones en 2021 y se proyecta que alcance los 1.328,69 millones de USD para 2030, creciendo a una CAGR del 8,47% entre 2023 y 2030.

Los bancos comerciales de EE. UU. ofrecen créditos a los prestatarios, desde personas privadas, sociedades hasta oficinas gubernamentales territoriales y públicas. En 2019, los ingresos de los bancos comerciales de EE. UU. alcanzaron los USD 776 mil millones. Los bancos comerciales, un grupo que financia sus actividades de préstamos prestando dinero obtenido de la empresa. El crédito empresarial es el principal motor de ingresos de la mayoría de los bancos, y suele representar el 60%, además de la cartera total de crédito de los bancos provinciales y más pequeños. La forma tradicional de operar con la banca comenzó con el crédito, que luego dio una base a los depositarios, los administradores de efectivo y otros servicios financieros. Algunos bancos líderes en los EE. UU. están apostando por la tecnología como un motor vital de su negocio futuro, en alguna forma. En cuanto a las puertas de los clientes y las aplicaciones móviles. En la situación actual de la banca informatizada, los avances de la TI están teniendo efectos comparables en el fondo como en los canales de cara al cliente.

Definición del mercado bancario comercial de EE. UU.

Un banco comercial es un tipo de institución financiera que realiza todas las operaciones asociadas con el retiro y depósito de dinero para el público en general y ofrece préstamos para inversión. Estos bancos son organizaciones con fines de lucro y hacen negocios solo para obtener ganancias. Las dos funciones principales de un banco comercial son el endeudamiento y el préstamo. El banco obtiene los depósitos y da dinero a numerosos proyectos para ganar intereses. La tasa de interés que un banco ofrece a los depositantes se denomina tasa de préstamo, mientras que la tasa a la que un banco presta dinero se denomina tasa de préstamo.

Se prevé que el mercado bancario comercial de EE. UU. aumente las colaboraciones entre las empresas de tecnología financiera y las organizaciones de préstamos digitales para el cobro de pagos. Además, se espera que la banca abierta rediseñe el panorama competitivo en los próximos años. Los bancos que inviertan en sus capacidades se posicionarán bien para seguir siendo marcas fuertes de cara al consumidor.

Descripción general del mercado bancario comercial de EE. UU.

Los bancos comerciales permiten las transacciones comerciales al hacer posible el uso de transferencias en línea, giros bancarios y cheques. Además, los bancos comerciales facilitan las transacciones comerciales al ofrecer pagos digitales. Además, los bancos comerciales brindan a las pequeñas y medianas empresas y a los consumidores servicios bancarios básicos. Además, aumenta el comercio global entre varios países. Como resultado, estos son algunos de los factores que impulsan el crecimiento del mercado.

Por otro lado, la cantidad de garantías colaterales que necesitan los bancos comerciales antes de otorgar préstamos suele ser alta, y los prestatarios no pueden proporcionarlas. Si las personas no tienen las garantías colaterales necesarias para pedir dinero prestado a los bancos, los bancos comerciales dudan en conceder préstamos, lo que tiende a obstaculizar el crecimiento del mercado. Además, el riesgo de fraudes y robos es uno de los principales factores que frenan el crecimiento del mercado bancario comercial de Estados Unidos. Sin embargo, los bancos comerciales desempeñan un papel clave en el desarrollo de la economía a través de la formación de crédito que conduce a un aumento del gasto de consumo, el empleo y la producción, impulsando así la economía del país. Como resultado, se prevé que este sea un factor importante que proporcione oportunidades de crecimiento lucrativas durante los años de pronóstico.

Análisis de segmentación del mercado de banca comercial de EE. UU.

El mercado de banca comercial de EE. UU. está segmentado según el producto y la función.

Mercado de banca comercial de EE. UU., por producto

• Préstamos comerciales• Gestión de tesorería• Préstamos sindicados• Mercado de capitales• Otros

Sobre la base del producto, el mercado de banca comercial de EE. UU. se ha segmentado en préstamos comerciales, gestión de tesorería, préstamos sindicados, mercado de capitales y otros. Según el producto, el segmento de préstamos comerciales alcanzó el mayor crecimiento en 2021. Esto se debe a los préstamos flexibles a largo plazo que presentan las opciones de préstamos comerciales, que actúan como un impulsor importante en el mercado. Además, es probable que el segmento aumente las colaboraciones entre las empresas de préstamos digitales y las empresas de tecnología financiera para el cobro de pagos.

Mercado de banca comercial de EE. UU., por función

• Aceptación de depósitos• Adelanto de préstamos• Creación de crédito• Financiamiento del comercio exterior• Servicios de agencia• Otros

Sobre la base de la función, el mercado se divide en aceptación de depósitos, adelanto de préstamos, creación de crédito, financiamiento del comercio exterior, servicios de agencia y otros. Aceptación de depósitos que además se han utilizado para proporcionar préstamos y crear una circulación de crédito en la economía al brindar servicios a las personas.

Actores clave

El informe del estudio "Mercado de banca comercial de EE. UU." proporcionará información valiosa con énfasis en el mercado. Los principales actores del mercado son JP Morgan Chase and Co., Bank of America Corp, Citigroup Inc. y Wells Fargo and Co, Goldman Sachs Group Inc. Nuestro análisis de mercado también incluye una sección dedicada exclusivamente a dichos actores principales en la que nuestros analistas brindan información sobre los estados financieros de todos los actores principales, junto con una evaluación comparativa de productos y un análisis FODA. La sección del panorama competitivo también incluye estrategias de desarrollo clave, participación de mercado y análisis de clasificación de mercado de los actores mencionados anteriormente.

Desarrollos clave

• En 2021, Bank of America Corp. ha introducido programas de movilidad económica y desarrollo comunitario con respecto al progreso económico y social a través de inversiones centradas en el desarrollo de la fuerza laboral, las necesidades básicas y el desarrollo comunitario.

Análisis de la matriz Ace

La matriz Ace proporcionada en el informe ayudaría a comprender cómo se están desempeñando los principales actores clave involucrados en esta industria, ya que proporcionamos una clasificación para estas empresas en función de varios factores, como las características del servicio y Innovaciones, escalabilidad, innovación de servicios, cobertura de la industria, alcance de la industria y hoja de ruta de crecimiento. Con base en estos factores, clasificamos a las empresas en cuatro categoríasactivas, de vanguardia, emergentes e innovadoras.

Las cinco fuerzas de Porter

La imagen proporcionada ayudaría a obtener más información sobre el marco de las cinco fuerzas de Porter, proporcionando un modelo para comprender el comportamiento de los competidores y el posicionamiento estratégico de un actor en la industria respectiva. El modelo de las cinco fuerzas de Porter se puede utilizar para evaluar el panorama competitivo en el mercado de la banca comercial de EE. UU., medir el atractivo de un determinado sector y evaluar las posibilidades de inversión.

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Informes de tendencias principales

Metodología de investigación de investigación de mercado

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Razones para comprar este informe

• Análisis cualitativo y cuantitativo del mercado basado en la segmentación que involucra factores económicos y no económicos• Provisión de datos de valor de mercado (USD mil millones) para cada segmento y subsegmento• Indica la región y el segmento que se espera que experimente el crecimiento más rápido y domine el mercado• Análisis por geografía que destaca el consumo del producto/servicio en la región e indica los factores que afectan el mercado dentro de cada región• Panorama competitivo que incorpora la clasificación de mercado de los principales jugadores, junto con nuevos lanzamientos de servicios/productos, asociaciones, expansiones comerciales y adquisiciones en los últimos cinco años de las empresas perfiladas• Amplios perfiles de empresas que comprenden una descripción general de la empresa, conocimientos de la empresa, evaluación comparativa de productos y análisis FODA para los principales actores del mercado• La perspectiva actual y futura del mercado de la industria con respecto a los desarrollos recientes que involucran oportunidades de crecimiento y factores impulsores, así como desafíos y restricciones tanto de las regiones emergentes como desarrolladas• Incluye un análisis en profundidad del mercado desde varias perspectivas a través del análisis de las cinco fuerzas de Porter• Proporciona información sobre el mercado a través de la cadena de valor• Escenario de dinámica del mercado, junto con oportunidades de crecimiento del mercado en los próximos años• Soporte de analista posventa de 6 meses

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