Tamaño del mercado global de pagos como servicio por componente, por servicios, por industria, por alcance geográfico y pronóstico

Tamaño y pronóstico del mercado de pagos como servicio

El mercado de pagos como servicio se valoró en USD 7,22 mil millones en 2020 y se proyecta que alcance los 24,67 mil millones de dólares para 2028, creciendo a una CAGR del 16,59% de 2021 a 2028.

Un aumento en los pagos digitales y sin efectivo, el reemplazo de los módulos de pago tradicionales por nuevos módulos, un gran número de empresas, un aumento en el modelo de servicio basado en la nube, una mayor conciencia sobre la seguridad y el fraude y la aparición de soluciones de pago alojadas son los principales factores impulsores responsables del crecimiento del mercado. El informe Global Payments As A Service Market proporciona una evaluación holística del mercado. El informe ofrece un análisis exhaustivo de los segmentos clave, las tendencias, los impulsores, las restricciones, el panorama competitivo y los factores que desempeñan un papel importante en el mercado.

Definición del mercado de pagos globales como servicio

El servicio de pago se utiliza para describir el software como un servicio para conectar un grupo de soluciones de pago internacionales. El pago como servicio opera plataformas de vanguardia basadas en la nube para proporcionar servicios especializados como compensación de pagos, emisión de tarjetas, pagos transfronterizos, desembolso y pasarelas de comercio electrónico. Un proveedor de servicios de pago ofrece la posibilidad de aceptar tarjetas de crédito, tarjetas de débito y métodos de pago de billetera digital tanto para transacciones en persona como en línea.

Ofrece servicios en línea para aceptar pagos electrónicos mediante una variedad de métodos de pago. Los servicios de pago en línea son los preferidos para facilitar el intercambio fácil de bienes y servicios. Beneficia tanto al comprador como al vendedor. El comprador no necesita ir físicamente para depositar su pago. Todo lo que tiene que hacer es presentar una tarjeta de crédito o débito para la compra en línea. Algunos requisitos de seguridad esenciales para pagos electrónicos seguros son la autenticación, el cifrado, la integridad y el no repudio. La autenticación es un método para verificar la identidad de un comprador antes de que se autorice el pago.

El cifrado es un proceso que hace que los mensajes sean ilegibles excepto para aquellos que tienen una clave de descifrado autorizada. La integridad garantiza que la información no se altere ni destruya intencionalmente o no durante la transmisión. El no repudio protege contra los clientes que rechazan los pedidos realizados y contra los comerciantes que rechazan los pagos realizados. Existen algunas características del Pago como servicio, como API abierta, seguridad de datos, integración central, gestión de consentimiento, detección de anomalías, incorporación de terceros, informes regulatorios, gestión del ciclo de vida de terceros, autenticación sólida de clientes y portal para desarrolladores, etc.

Descripción general del mercado global de pagos como servicio

Un aumento en los pagos digitales y sin efectivo, el reemplazo de los módulos de pago tradicionales por nuevos módulos, un gran número de empresas, un aumento en el modelo de servicio basado en la nube, una mayor conciencia sobre la seguridad y el fraude y la aparición de soluciones de pago alojadas son los principales factores impulsores responsables del crecimiento del mercado. Un aumento en la transición de un modelo local a un modelo de servicio basado en la nube está contribuyendo a un factor importante porque los proveedores de servicios de pago están transformando cada vez más su servidor físico tradicional y el modelo local a implementaciones basadas en la nube para reducir el costo operativo y proporcionar productos a un ritmo más rápido.

El cambio en la implementación basada en la nube ha aumentado la cantidad de billeteras digitales alternativas y soluciones omnicanal. Durante la covid-19, las transacciones en efectivo se han reducido y la gente comenzó a usar pagos móviles. Como resultado, los clientes han adoptado diferentes formas de pago digitales y sin contacto. Las billeteras digitales juegan un papel importante entre vendedores y compradores. Estas billeteras almacenan la información del beneficiario y eliminan la necesidad de llevar dinero en efectivo. Por lo tanto, este factor contribuye al crecimiento del mercado debido al aumento de los pagos digitales y sin efectivo.

Sin embargo, la falta de pautas de pago estándar globales es un factor importante que restringe el mercado. El desarrollo de tecnologías digitales y avanzadas como 5g y la creciente adopción de modelos de pago digital por parte de los países en desarrollo, la experiencia de alta calidad del cliente y los servicios con pagos rápidos y seguros que prosperan en transacciones seguras y en tiempo real, las iniciativas gubernamentales para los métodos de pago y la integración de los procedimientos de pago se están convirtiendo en una oportunidad para el mercado de pagos como servicio

Mercado global de pagos como servicioanálisis de segmentación

El mercado global de pagos como servicio está segmentado en función de componentes, servicios, industria y geografía.

Mercado de pagos como servicio, por componente

• Plataforma• Servicios

Según el componente, el mercado está segmentado en Plataforma y Servicios. De ellos, se espera que la Plataforma sea el segmento de mayor crecimiento durante el período de pronóstico. Un segmento de plataforma incluye seguridad y detección de fraude, aplicaciones de pago, pasarelas, financiación de comerciantes, cumplimiento normativo. La ejecución del pago no es parte de un negocio para el comercio electrónico, la atención médica, las ventas minoristas, la banca y otras industrias. Por lo tanto, en algunas industrias, existe la necesidad de la integración de plataformas de pago. Un servicio de pago proporcionará una plataforma de pago, pasarelas y seguridad y detección de fraude a estas industrias. Además, la inteligencia artificial proporcionará una mejor gestión de riesgos y prevención de fraude. El segmento de servicios crecerá a un ritmo mayor durante el período de pronóstico debido a la mejora de la experiencia del cliente.

Mercado de pagos como servicio, por servicios

• Servicios profesionales• Servicios gestionados

Según los servicios, el mercado se segmenta en servicios profesionales y servicios gestionados, etc. Desde los servicios, hace unos años, los servicios profesionales tenían la mayor participación de mercado debido a la creciente demanda de servicios basados en API con la transformación de los cheques tradicionales a los pagos digitales. Los servicios profesionales incluyen capacitación, mantenimiento, consultoría, integración e implementaciones, etc. Los servicios administrados están creciendo más rápido porque brindan un paquete completo de soluciones a sus clientes y mejoran la gestión de la experiencia del cliente.

Mercado de pagos como servicio, por industria

• Venta minorista y comercio• Viajes y hospitalidad• Salud• BFSI• Otros

Según la industria, el mercado está segmentado en venta minorista y comercio, viajes y hospitalidad, salud, BFSI, otros. Del segmento de la industria, se espera que el segmento minorista y comercial sea el segmento de mayor crecimiento debido a la creciente tendencia de las compras en línea y la rápida adopción de SaaS ha llevado a una mayor implementación de servicios de pago. Además, el comercio minorista y el comercio han adoptado nuevas tecnologías como tiendas digitales e inteligencia artificial para aumentar la presencia y visibilidad en el mercado. Se proyecta que el segmento de atención médica sea el segmento de más rápido crecimiento durante el período de pronóstico debido a un aumento en el gasto de atención médica en medicamentos y otros suministros y equipos médicos.

Mercado de pagos como servicio, por geografía

• América del Norte• Europa• Asia Pacífico• Resto del mundo

Según la geografía, el mercado global de pagos como servicio se clasifica en América del Norte, Europa, Asia Pacífico y Resto del mundo. América del Norte representó la región de mayor crecimiento en los últimos años, debido a la adopción de un modelo de pago como servicio en lugar de un modelo tradicional. Es el centro de las pequeñas, medianas y grandes empresas, y el número de transacciones sin efectivo aumenta en esta área. Mientras que se espera que Asia-Pacífico se convierta en el segmento de más rápido crecimiento debido al creciente sector minorista y la presencia de una mayoría de pequeñas y medianas empresas en esta región.

Actores clave

El informe del estudio "Mercado global de pagos como servicio" proporcionará una valiosa perspectiva con énfasis en el mercado global. Los principales actores del mercado son First Data (EE. UU.), Verifone (EE. UU.), Alpha Fintech (Irlanda), Pineapple Payment (EE. UU.), FIS (EE. UU.), TSYS (EE. UU.), Paysafe (Reino Unido), Aurus (EE. UU.), Helcim (Canadá), Valitor (Islandia), etc.

Nuestro análisis de mercado también incluye una sección dedicada exclusivamente a estos actores principales, en la que nuestros analistas brindan una perspectiva de los estados financieros de todos los actores principales, junto con su evaluación comparativa de productos y análisis FODA. La sección del panorama competitivo también incluye estrategias de desarrollo clave, participación de mercado y análisis de clasificación de mercado de los actores mencionados anteriormente a nivel mundial.

Alcance del informe

Informes de tendencias principales

Metodología de investigación de investigación de mercado

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Razones para comprar este informe

• Análisis cualitativo y cuantitativo del mercado basado en la segmentación que involucra factores económicos y no económicos• Provisión de datos de valor de mercado (USD mil millones) para cada segmento y subsegmento• Indica la región y el segmento que se espera que experimente el crecimiento más rápido y domine el mercado• Análisis por geografía que destaca el consumo del producto/servicio en la región e indica los factores que afectan el mercado dentro de cada región• Panorama competitivo que incorpora la clasificación de mercado de los principales jugadores, junto con nuevos lanzamientos de servicios/productos, asociaciones, expansiones comerciales y adquisiciones en los últimos cinco años de las empresas perfiladas• Amplios perfiles de empresas que comprenden una descripción general de la empresa, conocimientos de la empresa, evaluación comparativa de productos y análisis FODA para los principales actores del mercado• La perspectiva actual y futura del mercado de la industria con respecto a los desarrollos recientes que involucran oportunidades de crecimiento y factores impulsores, así como desafíos y restricciones tanto de las regiones emergentes como desarrolladas• Incluye un análisis en profundidad del mercado de varias perspectivas a través del análisis de las cinco fuerzas de Porter• Proporciona información sobre el mercado a través de la cadena de valor• Escenario de dinámica del mercado, junto con oportunidades de crecimiento del mercado en los próximos años• Soporte de analista posventa de 6 meses

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