Tamaño del mercado mundial de banca en línea por tipo de producto (banca minorista, banca corporativa), por tipo de servicio (servicios de información, servicios transaccionales), por alcance geográfico y pronóstico

Tamaño y pronóstico del mercado de banca en línea

El tamaño del mercado de banca en línea se valoró en USD 11.6 mil millones en 2022 y se proyecta que alcance los 32.6 mil millones de dólares para 2030, creciendo a una CAGR del 15,8% entre 2023 y 2030.

La creciente penetración de los teléfonos inteligentes y el uso de Internet, así como un mayor nivel de transparencia, versatilidad, conveniencia y eficiencia de tiempo en los servicios bancarios, son impulsores importantes del crecimiento de los ingresos del mercado. El creciente sector del comercio electrónico está alterando los métodos de pago e impulsando la demanda de banca en línea. El informe Global Online Banking Market proporciona una evaluación integral del mercado. El informe ofrece un análisis exhaustivo de los segmentos clave, las tendencias, los impulsores, las restricciones, el panorama competitivo y los factores que desempeñan un papel importante en el mercado.

Definición del mercado global de banca en línea

La banca en línea es un servicio de pago que permite a los usuarios realizar transacciones financieras a través de Internet. Además, también se conoce como banca por Internet o banca web, y tiene como objetivo ser conveniente, brindando una experiencia bancaria que ahorra tiempo y servicios de resolución de problemas en tiempo real. Los bancos deben esforzarse por ofrecer una experiencia más fluida en los canales en línea y móviles, así como por acelerar la interacción con los clientes para satisfacer sus demandas, necesidades y preferencias.

El servicio está pensado para ser cómodo y ahorrar tiempo, permitiendo a los clientes realizar cualquier transacción, comenzando por la apertura de una cuenta, en línea. Los clientes utilizan la banca en línea para controlar y guardar sus cuentas. El acceso a la información bancaria las 24 horas del día, los siete días de la semana, ayuda a detectar comportamientos fraudulentos, diseñados para proteger contra daños o pérdidas financieras. La banca en línea es rápida y sencilla. Los fondos se transfieren entre cuentas casi instantáneamente, especialmente si se mantienen en la misma institución financiera. Los clientes pueden abrir y cerrar una amplia gama de cuentas en línea, que van desde depósitos fijos hasta cuentas de depósito repetido con intereses más altos.

Descripción general del mercado mundial de banca en línea

Con las cambiantes demandas, estilos de vida y expectativas bancarias de los consumidores, los bancos están cambiando actualmente hacia la banca por Internet o digitalizada mediante la implementación de tecnologías. Además, la computación en la nube, las interfaces de programación de aplicaciones (API), la automatización de procesos robóticos (RPA), los chatbots, el aprendizaje automático y la cadena de bloques son tecnologías importantes que impulsan el crecimiento del mercado de la banca en línea. Además, las soluciones de pago en tiempo real, la comodidad y el acceso más sencillo a la banca en línea y el uso mejorado de los teléfonos inteligentes impulsan el crecimiento del mercado de la banca en línea. La banca en línea proporciona una mayor comodidad, ahorra tiempo, proporciona una experiencia más fluida y erradica la necesidad de que los clientes visiten una sucursal física.

Como resultado, la creciente demanda de mejores experiencias de los clientes, así como la adopción masiva de soluciones basadas en la nube por parte de los bancos y las instituciones financieras, son los principales factores que impulsan el crecimiento del mercado. Aparte de eso, la creciente necesidad de mayor transparencia y flexibilidad, así como la creciente penetración de Internet y los teléfonos inteligentes, están impulsando la demanda de servicios de banca en línea. Algunos de los factores que obstruyen el crecimiento del mercado incluyen problemas técnicos y de seguridad, preocupaciones por la privacidad y dificultades en las transacciones. Varios factores indeseables están obstaculizando el crecimiento del mercado mundial de banca en línea.

Aquellas personas que dudan en utilizar la banca en línea por motivos de seguridad y prefieren los servicios bancarios tradicionales pueden tener dificultades para adoptarlos. Si bien la banca en línea necesita conectividad a Internet, algunas áreas pueden carecer de suficiente conectividad a Internet, lo que limita significativamente el crecimiento del mercado en esas áreas. Además, los problemas técnicos, los ataques cibernéticos y la ayuda inadecuada para procesar transacciones inhiben el crecimiento del mercado. Además, países como China, India, Japón y Australia tienen una gran necesidad de uso generalizado de Internet para acceder a los servicios bancarios en línea. Como resultado, se espera que esto cree oportunidades lucrativas para el crecimiento del mercado en el futuro.

Análisis de segmentación del mercado global de banca en línea

El mercado global de banca en línea está segmentado según el tipo de producto, el tipo de servicio y la geografía.

Mercado de banca en línea por tipo de producto

• Banca minorista
• Banca corporativa
• Banca de inversión

Según el tipo de producto, el mercado está segmentado en banca minorista, banca corporativa y banca de inversión. La banca minorista ocupa el segmento más alto del mercado mundial de banca en línea debido a la adaptabilidad de la población más joven y la eficiencia en el tiempo de la banca en línea en comparación con la banca tradicional es el principal factor que impulsa el crecimiento del segmento durante el período proyectado.

Mercado de banca en línea por tipo de servicio

• Servicios informativos
• Servicios transaccionales
• Servicios comunicativos

Según el tipo de servicio, el mercado se segmenta en servicios informativos, servicios transaccionales y servicios comunicativos. Los servicios transaccionales son el segmento más grande del mercado mundial de banca en línea. Un servicio transaccional es un servicio de terceros ofrecido por una empresa de servicios profesionales a lo largo de una transacción comercial. Los servicios bancarios en línea se utilizan comúnmente para transferencias de fondos. La evolución del comercio electrónico ha aumentado el uso de los servicios bancarios en línea durante un período.

Mercado de banca en línea por geografía

• América del Norte
• Asia Pacífico
• Europa
• Resto del mundo

Según la geografía, el mercado global de banca en línea se clasifica en América del Norte, Asia Pacífico, Europa y el resto del mundo. Se prevé que América del Norte sea el mayor mercado de banca en línea durante el período de pronóstico. El crecimiento de los ingresos en el mercado de América del Norte se atribuye principalmente al mayor uso de Internet en la región, que ha tendido a dar como resultado una adopción generalizada del comercio electrónico y los servicios de pago en línea. Se prevé que el mercado de banca en línea en América del Norte sea testigo de un crecimiento significativo durante el período proyectado.

Actores clave

El informe del estudio "Mercado global de banca en línea" proporcionará información valiosa con énfasis en el mercado global. Los principales actores del mercado son Fiserv, Tata Consultancy Services, Cor Financial Solutions Ltd., Oracle Corporation, EdgeVerve Systems Limited, Capital Banking Solutions, ACI Worldwide, Microsoft Corporation, Temenos Group AG y Rockall Technologies. La sección del panorama competitivo también incluye estrategias de desarrollo clave, participación de mercado y análisis de clasificación de mercado de los actores mencionados anteriormente a nivel mundial.

Desarrollos clave

• En agosto de 2021, ACI Worldwide y Microsoft se unieron a un acuerdo estratégico plurianual ampliado para proporcionar soluciones de pago basadas en la nube. A medida que más instituciones financieras acepten la transformación digital, el acuerdo ayudará en el desarrollo y la expansión de las soluciones de pago en la nube de ACI bajo Microsoft Azure.
• En septiembre de 2021, Newgen Software colaboró con Tata Consultancy Services para proporcionar a la Oficina de Servicios Bancarios en Israel una suite de comunicación multicanal y multilingüe de nivel empresarial. Al construir una plataforma centralizada alojada en la nube para proporcionar soluciones bancarias de extremo a extremo, el banco central de Israel podrá reformar el sistema bancario del país.

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Informes de tendencias principales

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Razones para comprar este informe

• Análisis cualitativo y cuantitativo del mercado basado en la segmentación que involucra factores económicos y no económicos• Provisión de datos de valor de mercado (USD mil millones) para cada segmento y subsegmento• Indica la región y el segmento que se espera que experimente el crecimiento más rápido y domine el mercado• Análisis por geografía que destaca el consumo del producto/servicio en la región e indica los factores que afectan el mercado dentro de cada región• Panorama competitivo que incorpora la clasificación de mercado de los principales actores, junto con nuevos lanzamientos de servicios/productos, asociaciones, expansiones comerciales y adquisiciones en los últimos cinco años de las empresas perfiladas• Amplios perfiles de empresas que comprenden descripción general de la empresa, conocimientos de la empresa, evaluación comparativa de productos y análisis FODA para los principales actores del mercado• La perspectiva actual y futura del mercado de la industria con respecto a los desarrollos recientes (que involucran oportunidades de crecimiento e impulsores, así como desafíos y restricciones de las regiones emergentes y desarrolladas• Incluye un análisis profundo del mercado desde varias perspectivas a través del análisis de las cinco fuerzas de Porter• Proporciona información sobre el mercado a través de la cadena de valor• Escenario de dinámica del mercado, junto con oportunidades de crecimiento del mercado en los próximos años• Soporte de analista posventa de 6 meses

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