Tamaño del mercado de banca digital por tipo (banca minorista, banca corporativa, banca de inversión), por servicio (servicios transaccionales, servicios no transaccionales) y por alcance geográfico y pronóstico

Tamaño y pronóstico del mercado de banca digital

El tamaño del mercado de banca digital está valorado en USD 9833,57 millones en 2024 y se anticipa que alcance USD 23643,58 millones para 2031, creciendo a una CAGR del 11,59% de 2024 a 2031.

• La banca digital es un tipo de banca en línea, donde las personas utilizan servicios bancarios con la ayuda de Internet.
• La banca digital permite al usuario utilizar todo tipo de productos y servicios bancarios a través de Internet. Es una tecnología fácil de usar que ahorra tiempo y le permite aprovechar los beneficios de los servicios bancarios en toda la región.
• Esta tecnología reduce la necesidad constante de visitar los bancos. La banca digital proporciona todos los servicios financieros en sus aplicaciones bancarias, las personas pueden usar estas aplicaciones a través de sus computadoras portátiles, dispositivos móviles, teléfonos móviles, etc.
• Son muchos los beneficios de usar la banca digital, como el ahorro de tiempo, la eficiencia, la seguridad y la precisión. El nuevo desarrollo tecnológico ha hecho que esta banca digital sea más segura y fácil de usar, ya que al usar su identificación y contraseña, las personas pueden acceder a su cuenta bancaria en cualquier lugar.

Dinámica del mercado de la banca digital

La dinámica clave del mercado que está dando forma al mercado de la banca digital global incluye

Impulsores clave del mercado

• Avances tecnológicos rápidosLos avances continuos en la tecnología digital, incluidas las aplicaciones de banca móvil, la inteligencia artificial (IA), la cadena de bloques y la autenticación biométrica, están impulsando la evolución de los servicios de banca digital, mejorando la conveniencia, la accesibilidad y la seguridad para consumidores.
• Cambio de comportamiento del consumidorLa creciente preferencia del consumidor por los canales digitales, impulsada por la conveniencia de la banca en cualquier momento y en cualquier lugar, está impulsando la adopción de servicios bancarios digitales, incluida la gestión de cuentas en línea, los pagos móviles y las billeteras digitales.
• Relación costo-beneficio para los bancosLa banca digital ofrece oportunidades de ahorro de costos para las instituciones financieras a través de menores costos generales asociados con sucursales físicas, cajeros y transacciones en papel, lo que impulsa la adopción de estrategias digitales entre los bancos.
• Apoyo y cumplimiento regulatorioLas iniciativas regulatorias que promueven la banca abierta, la seguridad de los datos y la protección del consumidor están impulsando la innovación y la competencia en el mercado de la banca digital, fomentando la colaboración entre bancos, empresas de tecnología financiera y autoridades regulatorias.
• Competencia y disrupción del mercadoEl surgimiento de nuevas empresas de tecnología financiera, bancos exclusivamente digitales y gigantes tecnológicos que ingresan al sector de servicios financieros está intensificando la competencia e impulsando la innovación en la banca digital, lo que lleva a mejores experiencias del cliente, ofertas de productos y precios. modelos.

Principales desafíos

• Riesgos de ciberseguridadLa creciente frecuencia y sofisticación de las amenazas cibernéticas, incluidas las violaciones de datos, los ataques de phishing y el malware, plantean desafíos significativos para la seguridad e integridad de los sistemas bancarios digitales, lo que requiere medidas e inversiones sólidas en ciberseguridad.
• Brecha digitalLos factores socioeconómicos como los niveles de ingresos, la educación y el acceso a la tecnología contribuyen a una brecha digital, lo que limita la adopción de servicios bancarios digitales entre ciertos grupos demográficos, incluidos los ancianos, las poblaciones rurales y las personas con acceso limitado a Internet.
• Inquietudes sobre la privacidad de los datosLas crecientes preocupaciones sobre la privacidad de los datos, el consentimiento y el uso no autorizado de la información personal por parte de los bancos y los proveedores externos plantean desafíos para la adopción de servicios bancarios digitales, lo que requiere prácticas transparentes de gobernanza de datos y el cumplimiento de las regulaciones de privacidad.
• Integración de sistemas heredadosLa integración de los sistemas bancarios digitales con la infraestructura heredada y las plataformas bancarias centrales plantea desafíos técnicos para los bancos tradicionales, lo que requiere TI compleja. esfuerzos de modernización e inversiones para ofrecer experiencias omnicanal fluidas.
• Complejidad del cumplimiento normativoEl cumplimiento de los requisitos normativos en evolución, incluidas las normas contra el blanqueo de dinero (AML), conozca a su cliente (KYC) y de protección de datos, añade complejidad y costes operativos a las operaciones de banca digital, lo que requiere un seguimiento continuo del cumplimiento y la gestión de riesgos.

Tendencias clave

• Experiencias bancarias personalizadasLa adopción de IA y análisis de big data permite a los bancos ofrecer experiencias bancarias personalizadas adaptadas a las preferencias, los comportamientos y los objetivos financieros individuales, impulsando la participación y la lealtad del cliente.
• Expansión de los ecosistemas de banca abiertaLas iniciativas de banca abierta y las interfaces de programación de aplicaciones (API) permiten a los bancos colaborar con desarrolladores externos y empresas de tecnología financiera para ofrecer productos y servicios innovadores, fomentando el crecimiento del ecosistema y las propuestas de valor para el cliente.
• Pagos sin contacto y billeteras digitalesLa proliferación de tecnologías de pago sin contacto, Las tecnologías de comunicación de campo cercano (NFC) y las billeteras móviles están impulsando el cambio hacia transacciones sin efectivo y pagos digitales, mejorando la comodidad y la seguridad para los consumidores.
• Finanzas integradas y banca de plataformala integración de servicios financieros en plataformas no financieras, como comercio electrónico, viajes compartidos y plataformas de redes sociales, permite a los bancos llegar a los clientes en sus interacciones digitales cotidianas, creando nuevos flujos de ingresos y puntos de contacto con los clientes.
• Enfoque en la inclusión financieralas iniciativas para promover la inclusión financiera, como los programas de alfabetización digital, los servicios bancarios de bajo costo y las soluciones financieras basadas en dispositivos móviles, están impulsando los esfuerzos para llegar a las poblaciones desatendidas y expandir el acceso a los servicios bancarios a nivel mundial.

Análisis regional del mercado de banca digital

A continuación, se incluye un análisis regional más detallado del mercado global de banca digital

Asia Pacífico

• Asia Pacífico está experimentando una rápida digitalización, impulsada por la creciente penetración de Internet, la adopción de teléfonos inteligentes y una demografía conocedora de la tecnología. Esta tendencia está impulsando la demanda de servicios bancarios digitales en toda la región.
• Con una parte importante de la población que accede a Internet principalmente a través de teléfonos inteligentes, la banca digital en Asia Pacífico a menudo adopta un enfoque móvil, ofreciendo aplicaciones y servicios bancarios móviles convenientes y fáciles de usar.
• Innovación fintechAsia Pacífico es un semillero de innovación fintech, con numerosas empresas emergentes y tecnológicas que alteran el panorama bancario tradicional. Estas empresas fintech están impulsando el desarrollo de soluciones bancarias digitales innovadoras, incluidos pagos móviles, billeteras digitales y plataformas de préstamos entre pares.

América del Norte

• América del Norte tiene una población altamente conocedora de la tecnología con un amplio acceso a Internet de alta velocidad y teléfonos inteligentes. Esta demografía conocedora de la tecnología impulsa la adopción de servicios bancarios digitales, lo que lleva a un sólido mercado bancario digital en la región.
• El mercado bancario digital en América del Norte es altamente competitivo, con bancos tradicionales, empresas emergentes fintech y gigantes tecnológicos compitiendo por participación de mercado. Esta competencia impulsa la innovación y el desarrollo de nuevas soluciones y funciones de banca digital.
• América del Norte tiene un marco regulatorio bien establecido que rige la industria de servicios financieros. El cumplimiento normativo es una consideración clave para los proveedores de banca digital, que influye en el desarrollo y la implementación de servicios y funciones de banca digital.

Mercado de banca digitalanálisis de segmentación

El mercado global de banca digital está segmentado según el tipo, el servicio y la geografía

Mercado de banca digital, por tipo

• Banca minorista
• Banca corporativa
• Banca de inversión

Según el tipo, el mercado está segmentado en banca minorista, banca corporativa y banca de inversión. La banca de inversión dominó el mercado en 2022 y se espera que represente USD 8,812.23 millones para 2030, ya que tiene un alto potencial de ingresos. También ofrece paquetes de beneficios valiosos. Proporciona asistencia financiera en una variedad de cuestiones financieras complejas. Los banqueros de inversión ayudan a sus clientes a ahorrar tiempo en la gestión financiera de nuevos proyectos. Por lo tanto, la demanda de servicios de banca de inversión está creciendo entre los clientes de todo el mundo.

Mercado de banca digital, por servicio

• Servicios transaccionales
• Servicios no transaccionales

Según el servicio, el mercado se segmenta en servicios transaccionales y servicios no transaccionales. Los servicios transaccionales representaron la mayor participación de mercado en 2022 y se espera que representen la mayor participación para 2030. Esto se debe a la creciente prevalencia de Internet y al mayor uso de teléfonos celulares. El mercado se divide en servicios transaccionales y no transaccionales según el servicio.

Mercado de banca digital, por geografía

• América del Norte
• Europa
• Asia Pacífico
• Oriente Medio y África
• América Latina

Según el análisis regional, el mercado global de banca digital se clasifica en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, América Latina y Oriente Medio y África. América del Norte es el accionista dominante del mercado de banca digital en 2022 y durante el período de pronóstico. La revolución de los pagos digitales continúa liderando el camino en Asia Pacífico.

Actores clave

El informe de estudio "Mercado de banca digital" proporcionará información valiosa con énfasis en el mercado global. Los principales actores del mercado son Appway AG (FNZ), Bank of New York Mellon Corp., Oracle Corp., ieDigital, Infosys Limited, Finastra, ebankIT, Finserv, Inc., SAP SE y Temenso AG.

Nuestro análisis de mercado también incluye una sección dedicada exclusivamente a estos actores principales, en la que nuestros analistas brindan información sobre los estados financieros de todos los actores principales, junto con su evaluación comparativa de productos y análisis FODA. La sección del panorama competitivo también incluye estrategias de desarrollo clave, participación de mercado y análisis de clasificación de mercado de los actores mencionados anteriormente a nivel mundial.

Evolución reciente del mercado de la banca digital

• En febrero de 2023, Oracle presentó Banking Cloud Services, una colección de seis servicios diseñados para ayudar a los bancos a modernizar sus ofertas. Los bancos pueden combinar y emplear los servicios como capacidades independientes o integrarlos en su infraestructura actual. En octubre de 2022, BNY Mellon anunció que su tecnología de custodia de activos digitales ya está operativa en los Estados Unidos. Con clientes selectos que pueden conservar y transferir bitcoins y ether, se refuerza el compromiso de BNY Mellon de satisfacer la demanda de los clientes de un proveedor confiable de servicios de activos tradicionales y digitales. En diciembre de 2021, FNZ anunció la adquisición de Appway, el líder del mercado en incorporación de clientes y servicios al cliente para instituciones financieras. FNZ obtiene una considerable experiencia tecnológica en la automatización del flujo de trabajo sin código de bajo código de nivel empresarial, así como un profundo conocimiento del dominio en toda la cadena de valor de la gestión patrimonial, como resultado de esta compra estratégica. En octubre de 2021, Wing Bank (Cambodia) Plc utilizó herramientas de servicios financieros de la suite Oracle Banking para ayudarlo a convertirse en un banco comercial con licencia completa y con prioridad digital. Wing Bank podrá aumentar su oferta de servicios, incluidos los comerciales, minoristas, de consumo y préstamos y depósitos, como resultado del cambio.

Alcance del informe

Metodología de investigación de la investigación de mercado

Para saber más sobre la metodología de investigación y otros aspectos del estudio de investigación, póngase en contacto con nuestro .

Razones para comprar este informe

Análisis cualitativo y cuantitativo del mercado basado en la segmentación que involucra factores económicos y no económicos. Provisión de datos de valor de mercado (miles de millones de USD) para cada segmento y subsegmento. Indica la región y el segmento que se espera que sea testigo del crecimiento más rápido, así como que domine el mercado Análisis por geografía destacando el consumo del producto/servicio en la región, así como indicando los factores que están afectando al mercado dentro de cada región Panorama competitivo que incorpora la clasificación de mercado de los principales actores, junto con nuevos lanzamientos de servicios/productos, asociaciones, expansiones comerciales y adquisiciones en los últimos cinco años de las empresas perfiladas Amplios perfiles de empresas que comprenden descripción general de la empresa, conocimientos de la empresa, evaluación comparativa de productos y análisis FODA para los principales actores del mercado La perspectiva actual y futura del mercado de la industria con respecto a los desarrollos recientes que involucran oportunidades de crecimiento e impulsores, así como desafíos y restricciones de las regiones emergentes y desarrolladas Incluye un análisis en profundidad del mercado desde varias perspectivas a través del análisis de las cinco fuerzas de Porter Proporciona información sobre el mercado a través del escenario de dinámica del mercado de la cadena de valor, junto con las oportunidades de crecimiento del mercado en los próximos años Soporte de analista posventa de 6 meses

Personalización del informe

En caso de cualquier problema, comuníquese con nuestro departamento de ventas equipo, que se asegurará de que se cumplan sus requisitos.