Tamaño del mercado global de software de préstamos comerciales por tipo (básico, estándar, sénior), por aplicación (grandes empresas, pymes), por alcance geográfico y pronóstico

Tamaño y pronóstico del mercado de software de préstamos comerciales

El tamaño del mercado de software de préstamos comerciales se valoró en USD 15.09 mil millones en 2024 y se proyecta que alcance los 29.19 mil millones de dólares para 2031, creciendo a una CAGR del 8,6% de 2024 a 2031.

El aumento de la demanda de modelos de autoservicio para promover el proceso de cobro y la creciente necesidad de ofrecer préstamos comerciales centrados en el cliente son algunos de los otros factores impulsores importantes que se espera que impulsen el mercado de software de préstamos comerciales en el futuro. El informe Global Commercial Loan Software Market proporciona una evaluación holística del mercado. El informe ofrece un análisis exhaustivo de los segmentos clave, las tendencias, los impulsores, las restricciones, el panorama competitivo y los factores que desempeñan un papel importante en el mercado.

Definición del mercado global de software de préstamos comerciales

Un préstamo comercial es un acuerdo de financiación basado en deuda entre una empresa y una institución financiera, como un banco. Por lo general, se utiliza para financiar importantes gastos de capital o cubrir costos operativos que, de otro modo, la empresa no podría afrontar. El software de préstamos comerciales administra todas las operaciones relacionadas con préstamos de las organizaciones comerciales, incluidos los cálculos de préstamos, la gestión de riesgos, la originación, el procesamiento y el seguimiento de préstamos, los informes crediticios y el análisis de oportunidades financieras. El software de préstamos comerciales está relacionado con el software de sistemas bancarios, el software de gestión de riesgos financieros, el software de originación de préstamos y el software de servicios de préstamos. Los elevados costes iniciales y los obstáculos normativos suelen impedir que las pequeñas empresas tengan acceso directo a los mercados de bonos y acciones para obtener financiación.

Esto significa que, al igual que los consumidores individuales, las empresas más pequeñas deben recurrir a otros productos de préstamo, como líneas de crédito, préstamos sin garantía o préstamos a plazo. El software de préstamos comerciales se concede a una variedad de entidades comerciales, normalmente para ayudar a cubrir las necesidades de financiación a corto plazo de los costes operativos o para la compra de equipos que faciliten el proceso operativo. En algunos casos, el préstamo puede extenderse para ayudar a la empresa a cubrir necesidades operativas más básicas, como la financiación de la nómina o la compra de suministros utilizados en el proceso de producción y fabricación. A veces, los flujos de efectivo generados a partir de futuras cuentas por cobrar se utilizan como garantía de un préstamo. Las hipotecas emitidas para bienes raíces comerciales son una forma de préstamo comercial.

Descripción general del mercado mundial de software de préstamos comerciales

Si bien los préstamos comerciales suelen considerarse una fuente de fondos a corto plazo para una empresa, existen algunos bancos u otras instituciones financieras que ofrecen préstamos renovables que pueden extenderse indefinidamente. Esto permite que la empresa obtenga los fondos que necesita para mantener las operaciones en curso y pagar el primer préstamo dentro del período de tiempo especificado. Por lo tanto, a su vez, impulsa la demanda de este software en el mercado. El aumento de la demanda de modelos de autoservicio para promover el proceso de cobranza y la creciente necesidad de ofrecer préstamos comerciales centrados en el cliente son algunos de los otros factores impulsores importantes que se espera que impulsen el mercado de software de préstamos comerciales en el futuro.

Sin embargo, factores como los errores en el software de préstamos comerciales podrían restringir el crecimiento del mercado mundial de software de préstamos comerciales. Además, el aumento de los costos de implementación y mantenimiento de este software restringe el crecimiento de este mercado. Sin embargo, se prevé que la creciente demanda de servicios de recuperación de deudas comerciales y de consumo en las instituciones financieras, las rápidas modificaciones tecnológicas y el creciente enfoque en brindar un mejor servicio al cliente brinden enormes oportunidades de crecimiento para el mercado en todo el mundo.

Análisis de segmentación del mercado global de software de préstamos comerciales

El mercado global de software de préstamos comerciales está segmentado según el tipo, la aplicación y la geografía.

Mercado de software de préstamos comerciales, por tipo

• Básico• Estándar• Senior

Según el tipo, el mercado se puede clasificar en Básico, Estándar y Senior.

Mercado de software de préstamos comerciales, por aplicación

• Grandes empresas• PyMEs

Según la aplicación, el mercado se puede clasificar en Grandes empresas y PyMEs. Se espera que el segmento de grandes empresas crezca a la CAGR más alta durante el período de pronóstico. El uso del préstamo comercial en las grandes empresas es comparativamente mayor en comparación con el de las pequeñas y medianas empresas. Este uso más importante se debe a la asequibilidad y las economías de escala, que permiten a las grandes organizaciones beneficiarse de los préstamos comerciales.

Mercado de software de préstamos comerciales, por geografía

• América del Norte• Europa• Asia Pacífico• Resto del mundo

Según la geografía, el mercado global de software de préstamos comerciales se puede clasificar en América del Norte, Asia Pacífico, Medio Oriente y África, América del Sur y Europa. América del Norte tuvo la mayor participación de mercado en el mercado global de software de préstamos comerciales en 2019. Se espera que Asia Pacífico registre la tasa de crecimiento más alta durante el período de pronóstico debido a los florecientes negocios en línea, que están influyendo en la demanda de software de préstamos comerciales.

Actores clave

El informe de estudio "Mercado global de software de préstamos comerciales" proporcionará información valiosa con énfasis en el mercado global. Los principales actores del mercado son Bryt Software, Consulting Plus, BankPoint, Interactive Ideas, Loandisk, Nortridge Software, ProfitStars, SCAD Software, AllCloud Enterprise Solutions y HiEnd Systems. Nuestro análisis de mercado también incluye una sección dedicada exclusivamente a estos actores principales, en la que nuestros analistas brindan una perspectiva de los estados financieros de todos los actores principales, junto con su evaluación comparativa de productos y análisis FODA. La sección del panorama competitivo también incluye estrategias de desarrollo clave, participación de mercado y análisis de clasificación de mercado de los actores mencionados anteriormente a nivel mundial.

Desarrollos clave

Fusiones y adquisiciones

• En noviembre de 2017, JPMorgan Chase & Co., una sociedad de cartera de servicios financieros con sede en los Estados Unidos, adquirió WePay, una empresa de servicios de pago digital. JP Morgan Chase & Co. pudo ofrecer la tecnología de pago WePay a sus cuatro millones de clientes comerciales como consecuencia de esta adquisición.

Lanzamientos de productos y expansiones de productos

• En enero de 2019, SAP SE anunció el lanzamiento de su nuevo libro auxiliar SAP S/4HANA para productos financieros. La solución actúa como un centro neurálgico para la gestión de datos entre los sistemas operativos y financieros, agilizando los flujos de informes financieros y promoviendo una mejor visibilidad y control.

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Metodología de investigación de la investigación de mercado

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Razones para comprar este informe

• Análisis cualitativo y cuantitativo del mercado basado en la segmentación que involucra factores económicos y no económicos• Provisión de datos de valor de mercado (miles de millones de USD) para cada segmento y subsegmento• Indica la región y el segmento que se espera que experimente el crecimiento más rápido y domine el mercado• Análisis por geografía que destaca el consumo del producto/servicio en la región e indica los factores que afectan el mercado dentro de cada región• Panorama competitivo que incorpora la clasificación de mercado de los principales actores, junto con nuevos lanzamientos de servicios/productos, asociaciones, expansiones comerciales y adquisiciones en los últimos cinco años de las empresas perfiladas• Amplios perfiles de empresas que comprenden empresas Descripción general, perspectivas de la empresa, evaluación comparativa de productos y análisis FODA para los principales actores del mercado• La perspectiva actual y futura del mercado de la industria con respecto a los desarrollos recientes (que involucran oportunidades de crecimiento e impulsores, así como desafíos y restricciones tanto de las regiones emergentes como desarrolladas• Incluye un análisis en profundidad del mercado desde varias perspectivas a través del análisis de las cinco fuerzas de Porter• Proporciona información sobre el mercado a través de la cadena de valor• Escenario de dinámica del mercado, junto con oportunidades de crecimiento del mercado en los próximos años• Soporte de analista posventa de 6 meses

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