Tamaño del mercado global de programas de fidelización de bancos minoristas por tipo (soluciones B2C, soluciones B2B), por aplicación (usuario personal, usuario comercial), por alcance geográfico y pronóstico

Tamaño y pronóstico del mercado de programas de fidelización de bancos minoristas

El tamaño del mercado de programas de fidelización de bancos minoristas se valoró en USD 1.10 mil millones en 2024 y se proyecta que alcance los USD 2.72 mil millones para 2031, creciendo a una CAGR de 5.8% de 2024 a 2031.

La desaceleración económica internacional influyó negativamente en la industria bancaria de los principales mercados del mundo. Para mejorar su desempeño financiero, los bancos ejecutaron programas de ahorro de costos. Como parte de dichos esquemas, los bancos lanzaron programas de fidelización en redes de bajo costo, como plataformas móviles y sitios de redes sociales. El informe Global Retail Bank Loyalty Program Market proporciona una evaluación integral del mercado. El informe ofrece un análisis exhaustivo de los segmentos clave, las tendencias, los impulsores, las restricciones, el panorama competitivo y los factores que desempeñan un papel importante en el mercado.

Definición del mercado global de programas de fidelización de bancos minoristas

Los programas de fidelización son enfoques de marketing diseñados creados por comerciantes para inspirar a los clientes a mantener la tienda o aplicar los tipos de negocios relacionados con cada plan. Estos planes existen en la mayoría de las formas de negocio, cada uno con diferentes características y esquemas de recompensas. El programa de fidelización es una de las herramientas de marketing clave en la industria de la banca minorista global. Los bancos minoristas ofrecen una serie de programas de fidelización en las naciones avanzadas, aunque muchos de ellos están mercantilizados. Esto ha obligado a los bancos a lanzar programas avanzados para continuar de manera agresiva y gratificante.

Los programas de fidelización se consideran una herramienta crucial para generar ingresos y se ha demostrado que reducen los costos de adquisición de clientes. La banca minorista en los países en desarrollo aún se encuentra en sus etapas de evolución, como lo ilustran sus tasas de penetración bastante bajas de programas de fidelización. La banca minorista es una industria bancaria típica del mercado masivo que permite a sus consumidores utilizar las sucursales locales de los establecimientos bancarios comerciales más amplios. La banca minorista también se conoce generalmente como banca de consumo. Sus tipos comprenden hipotecas, certificados de depósito (CD), cuentas de ahorro y corrientes, tarjetas de débito/crédito y préstamos personales. El sector bancario minorista se concentra principalmente en satisfacer las necesidades de sus clientes minoristas.

Resumen del mercado global de programas de fidelización de bancos minoristas

La desaceleración económica internacional influyó negativamente en la industria bancaria de los principales mercados del mundo. Para mejorar su desempeño financiero, los bancos ejecutaron programas de ahorro de costos. Como parte de dichos esquemas, los bancos lanzaron programas de fidelización en redes de bajo costo, como plataformas móviles y sitios de redes sociales.

También existe una mayor carga sobre los costos debido a los nuevos desarrollos regulatorios en los últimos cinco años. Los programas de fidelización se consideran una herramienta esencial para generar ingresos y se ha demostrado que reducen los gastos de adquisición de clientes. La banca minorista es una economía en evolución que aún se encuentra en sus fases de desarrollo, como lo ilustran sus tasas de penetración de programas de fidelización relativamente bajas.

La banca minorista es una industria bancaria clásica del mercado masivo que permite a sus clientes utilizar sucursales regionales de los establecimientos bancarios comerciales más extensos. También conocida como banca de consumo, la banca minorista es una clasificación común. Sus servicios incluyen hipotecas, certificados de depósito (CD), cuentas de ahorro y corrientes, tarjetas de débito/crédito y préstamos personales.

El sector de la banca minorista se concentra principalmente en satisfacer las necesidades de sus clientes minoristas. Sin embargo, la seguridad de los datos es una limitación crucial para la expansión del mercado de tipos de computación en la nube, ya que las organizaciones piensan que sus datos están más protegidos en los centros de datos internos que en una red de nube virtual.

Mercado global de programas de fidelización de bancos minoristasanálisis de segmentación

El mercado global de programas de fidelización de bancos minoristas está segmentado según el tipo, la aplicación y la geografía.

Mercado de programas de fidelización de bancos minoristas, por tipo

• Soluciones B2C
• Soluciones B2B
• Corporativo

Según el tipo, el mercado se segmenta en soluciones B2C, soluciones B2B y corporativo.

Mercado de programas de fidelización de bancos minoristas, por aplicación

• Usuario personal
• Usuario comercial

Según la aplicación, el mercado se segmenta en usuario personal y comercial Usuario.

Mercado de programas de fidelización de bancos minoristas, por geografía

• América del Norte
• Europa
• Asia Pacífico
• Resto del mundo

Según el análisis regional, el mercado global de programas de fidelización de bancos minoristas se clasifica en América del Norte, Europa, Asia Pacífico y resto del mundo. América del Norte influye en las otras regiones, ya que tiene la mayor participación debido a la adopción temprana de soluciones de computación en la nube. Presencia de numerosos proveedores que trabajan con diversas tecnologías. Estas regiones fortalecen sus posiciones de mercado. América del Norte es seguida por el mercado europeo debido a la alta adopción de la computación en la nube. Por lo tanto, se espera que APAC emita oportunidades de crecimiento vitales para el período estimado. El crecimiento de la mano de obra calificada y la provisión de enfoque por parte de las PYME y las grandes empresas para ingresar y ampliar el mercado al hacer que crezca en esta región son algunos de los factores que impulsan la computación en la nube en esta región. A medida que las empresas buscan mejorar sus iniciativas digitales, los tipos de nube han ganado una gran tracción en APAC.

Actores clave

El informe de estudio "Mercado global de programas de fidelización de bancos minoristas" proporcionará información valiosa con énfasis en el mercado global, incluidos algunos de los principales actores como Maritz, Comarch, Aimia, FIS Corporate, Aimia, IBM, Creatio, Hitachi-solutions, TIBCO Software, Exchange Solutions y Customer Portfolios.

Nuestro análisis de mercado también incluye una sección dedicada exclusivamente a dichos actores principales en la que nuestros analistas brindan una perspectiva de los estados financieros de todos los actores principales, junto con su evaluación comparativa de productos y análisis FODA. La sección del panorama competitivo también incluye estrategias de desarrollo clave, participación de mercado y análisis de clasificación de mercado de los actores mencionados anteriormente a nivel mundial.

Desarrollos clave

• En 2021, JP Morgan Chase lanzó el programa Chase Sapphire Banking, que es un programa de fidelización dirigido a clientes adinerados. El programa ofrece varios beneficios, como tasas preferenciales en hipotecas, exenciones de tarifas y acceso a eventos especiales, lo que brinda incentivos de fidelización mejorados para personas con un alto patrimonio neto.
• En 2021, Bank of America amplió su programa de fidelización llamado "Preferred Rewards". Este programa ofrece beneficios mejorados a los clientes en función de sus saldos combinados en cuentas bancarias, de inversión y de Merrill Lynch de Bank of America. El programa brinda beneficios como exenciones de tarifas, aumentos de tasas de interés y bonificaciones de recompensas, lo que fomenta una mayor lealtad de los clientes.
• En 2022, Citigroup realizó mejoras en su programa "ThankYou Rewards", que es un programa de fidelización ofrecido a los clientes de Citibank. Las actualizaciones incluyeron opciones de canje mejoradas, mayor flexibilidad para transferir puntos a aerolíneas asociadas y ofertas de recompensas ampliadas, lo que brinda a los clientes más valor e incentivos para mantenerse leales.

Análisis de la matriz Ace

La matriz Ace proporcionada en el informe ayudaría a comprender cómo se están desempeñando los principales actores clave involucrados en esta industria, ya que proporcionamos una clasificación para estas empresas en función de varios factores, como características e innovaciones del servicio, escalabilidad, innovación de servicios, cobertura de la industria, alcance de la industria y hoja de ruta de crecimiento. Con base en estos factores, clasificamos a las empresas en cuatro categoríasActivas, de vanguardia, emergentes e innovadoras.

Atractivo del mercado

La imagen del atractivo del mercado proporcionada ayudaría aún más a obtener información sobre la región que lidera principalmente en el mercado global de programas de fidelización de bancos minoristas. Cubrimos los principales factores de impacto que son responsables de impulsar el crecimiento de la industria en la región determinada.

Las cinco fuerzas de Porter

La imagen proporcionada ayudaría a obtener más información sobre el marco de las cinco fuerzas de Porter, proporcionando un modelo para comprender el comportamiento de los competidores y el posicionamiento estratégico de un actor en la industria respectiva. El modelo de las cinco fuerzas de Porter se puede utilizar para evaluar el panorama competitivo en el mercado global de programas de fidelización de bancos minoristas, medir el atractivo de un determinado sector y evaluar las posibilidades de inversión.

Alcance del informe

Metodología de investigación de la investigación de mercados