Tamaño del mercado de plataformas de gestión de riesgo crediticio global por componente, por modo de implementación, por tamaño de organización, por alcance geográfico y pronóstico

Tamaño y pronóstico del mercado de plataformas de gestión de riesgo crediticio

El tamaño del mercado de plataformas de gestión de riesgo crediticio se valoró en USD 7.35 mil millones en 2023 y se proyecta que alcance los 18.47 mil millones de USD para 2030, creciendo a una CAGR del 14,5 % durante el período de pronóstico 2024-2030.

Mercado global de plataformas de gestión de riesgo crediticio Factores impulsores

El crecimiento y desarrollo del mercado de plataformas de gestión de riesgo crediticio se atribuye a ciertos factores impulsores principales del mercado. Estos factores tienen un gran impacto en la demanda y la adopción de sistemas de gas integrados en diferentes sectores. Algunas de las principales fuerzas del mercado son las siguientes

• Creciente necesidad de reducción de riesgos los sistemas de gestión de riesgo crediticio robustos son cada vez más necesarios para reducir los posibles peligros debido a la complejidad de las transacciones financieras y la incertidumbre en la economía global.
• Cumplimiento de las regulaciones las plataformas para la gestión de riesgo crediticio se adoptan con frecuencia debido a las estrictas restricciones regulatorias. Las instituciones financieras deben cumplir con una serie de leyes para mantener la rendición de cuentas y la transparencia.
• Conversión digital la adopción de tecnologías de vanguardia para la gestión de riesgo crediticio se ve fomentada por la transformación digital en curso del sector financiero. En este cambio, la automatización, la IA y el análisis de datos son componentes esenciales.
• Adopción de IA y análisis de datos el uso de plataformas de gestión de riesgo crediticio se ve facilitado por el crecimiento del volumen de datos, así como por los avances en análisis e IA. Estas tecnologías facilitan la realización de evaluaciones de riesgo precisas y procesos de toma de decisiones.
• Globalización de los mercados financieros globales las plataformas para gestionar el riesgo crediticio que puedan gestionar transacciones transfronterizas y evaluar los riesgos involucrados son necesarias para las empresas que operan a nivel mundial.
• Los préstamos morosos (NPL) están aumentando un repunte de los préstamos morosos puede ser el resultado de crisis o perturbaciones económicas. Para abordar y reducir el impacto de los préstamos morosos (NPL) en sus carteras, las instituciones financieras buscan soluciones eficientes de gestión del riesgo crediticio.
• Problemas con la ciberseguridad los peligros de la ciberseguridad son cada vez más probables a medida que las transacciones financieras avanzan hacia la digitalización. Para proteger los datos financieros confidenciales, existe una gran demanda de plataformas de gestión de riesgo crediticio con sólidas funciones de seguridad.
• Combinación con los sistemas actuales para reducir las interrupciones que genera la implementación de nuevas tecnologías, las instituciones financieras buscan soluciones de gestión de riesgo crediticio que puedan interactuar sin problemas con sus flujos de trabajo y sistemas actuales.
• Necesidad de evaluación de riesgo en tiempo real las capacidades de evaluación de riesgo en tiempo real son cada vez más demandadas para poder reaccionar rápidamente a los cambios en el comportamiento del consumidor y las condiciones del mercado.
• Priorizar la experiencia del cliente mejorar la experiencia general del cliente es una de las principales preocupaciones de las organizaciones financieras. La satisfacción del cliente se mejora con sistemas de gestión de riesgo crediticio que brindan una evaluación precisa del riesgo sin ralentizar innecesariamente el proceso de solicitud de préstamo.

Restricciones del mercado global de plataformas de gestión de riesgo crediticio

El mercado de plataformas de gestión de riesgo crediticio tiene mucho margen de crecimiento, pero existen varias limitaciones de la industria que podrían dificultarle hacerlo. Es imperativo que las partes interesadas de la industria comprendan estas dificultades. Entre las limitaciones significativas del mercado se encuentran

• Gastos de implementación para muchas instituciones financieras, los gastos iniciales asociados con la implementación de plataformas de gestión de riesgo crediticio (que incluyen software, hardware y capacitación) pueden ser un obstáculo importante. Puede resultar difícil para las empresas más pequeñas reservar fondos para este tipo de soluciones integrales.
• Dificultades de integración puede resultar difícil y llevar mucho tiempo integrar nuevas plataformas de gestión de riesgo crediticio con sistemas heredados preexistentes. Pueden surgir problemas de compatibilidad, lo que provocaría demoras en la implementación y mayores gastos.
• Problemas de seguridad y privacidad de los datos la adopción de plataformas de gestión de riesgo crediticio puede verse obstaculizada por mayores preocupaciones sobre la seguridad y privacidad de los datos, en particular si las empresas no confían en la capacidad de estos sistemas para proteger datos financieros confidenciales.
• Oposición al cambio puede existir una reticencia interna a implementar nueva tecnología y alterar procedimientos de larga data en las instituciones financieras. La aclimatación de los empleados a los procedimientos y sistemas actuales puede dificultar la adopción exitosa de una nueva plataforma de gestión del riesgo crediticio.
• Ausencia de trabajadores calificados Con frecuencia, se necesita personal con experiencia en análisis de datos, inteligencia artificial y gestión de riesgos para el uso eficiente de las plataformas de gestión del riesgo crediticio. La falta de personal calificado en estos campos puede impedir que las empresas implementen tecnologías de vanguardia.
• Dificultades de cumplimiento normativo El cumplimiento de las regulaciones puede servir como motivador y como restricción. La complejidad del cumplimiento puede servir como un elemento disuasorio, incluso al mismo tiempo que fomenta el uso de herramientas de gestión del riesgo crediticio, especialmente para las empresas más pequeñas con menos recursos regulatorios.
• Problemas de escalabilidad Las plataformas para la gestión del riesgo crediticio deben ser escalables para manejar variaciones en el volumen y la complejidad de las operaciones corporativas. Una plataforma que no sea escalable podría convertirse en un obstáculo si la empresa se expande o atraviesa altibajos operativos.
• Incertidumbre en la economía el entorno de riesgo crediticio puede verse afectado por preocupaciones económicas. Las instituciones financieras pueden estar menos dispuestas a asumir riesgos durante las recesiones económicas, lo que podría resultar en una disminución del gasto en nuevos sistemas de gestión de riesgo crediticio.
• Bajo nivel de educación y conciencia es posible que algunas instituciones financieras desconozcan todas las características y ventajas de los sistemas de gestión de riesgo crediticio de vanguardia. La adopción de estas tecnologías puede verse obstaculizada por la falta de conocimiento e instrucción sobre sus beneficios.
• Dependencia del proveedor una desventaja de los sistemas de gestión de riesgo crediticio puede ser la dependencia del proveedor. Los problemas con un proveedor, como finanzas inestables o servicios interrumpidos, podrían afectar la confiabilidad y funcionalidad de la plataforma de gestión de riesgo crediticio.

Análisis de segmentación del mercado global de plataformas de gestión de riesgo crediticio

El mercado global de plataformas de gestión de riesgo crediticio está segmentado en función del componente, el modo de implementación, el tamaño de la organización y la geografía.

Mercado de plataformas de gestión de riesgo crediticio, por componente

• Software contiene programas de software de gestión de riesgo crediticio que ofrecen una variedad de funciones, que incluyen evaluación de riesgos, gestión de cartera y calificación crediticia.
• Servicios contiene asesoramiento experto, instrucción y asistencia brindada a los clientes que utilizan sistemas de gestión de riesgo crediticio.

Mercado de plataformas de gestión de riesgo crediticio, por modo de implementación

• Basado en la nube sistemas para gestionar el riesgo crediticio que se alojan en la infraestructura de computación en la nube, que ofrecen accesibilidad, escalabilidad y flexibilidad.
• On-premise Plataformas que se configuran y ejecutan utilizando los servidores y equipos informáticos propios de la empresa; Proporcionan control, pero pueden requerir un mantenimiento más frecuente.

Mercado de plataformas de gestión de riesgo crediticio, por tamaño de organización

• Grandes empresas se centran en grandes empresas e instituciones financieras con requisitos complejos de gestión de riesgos y carteras de crédito sustanciales.
• Pequeñas y medianas empresas (PYME) diseñadas específicamente para empresas más pequeñas con necesidades de gestión de riesgo crediticio más simples.

Mercado de plataformas de gestión de riesgo crediticio, por geografía

• América del Norte
• Europa
• Asia-Pacífico
• América Latina
• Oriente Medio y África

Actores clave

Los principales actores en el mercado de plataformas de gestión de riesgo crediticio son

• SAP
• Kyriba
• Resolver
• Imagine Software
• Pegasystems
• Zoot Origination
• Oracle
• SAS
• CreditPoint Software
• Fiserv
• Optial

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