Tamaño del mercado de microseguros: por tipo de producto (salud, vida, propiedad), canal de distribución (ventas directas, instituciones de microfinanzas, plataforma digital), uso final (negocios, personal), tipo de modelo, proveedor, perspectiva regional y pronóstico global, 2024 – 2032

Tamaño del mercado de microsegurospor tipo de producto (salud, vida, propiedad), canal de distribución (directo) Ventas, instituciones de microfinanzas, plataforma digital), uso final (negocios, personal), tipo de modelo, proveedor, perspectiva regional y pronóstico global, 2024-2032

Tamaño del mercado de microseguros< /h2>

El tamaño del mercado de microseguros se valoró en 74.200 millones de dólares en 2023 y se prevé que crezca a una tasa compuesta anual de más del 6,5% entre 2024 y 2032. Las iniciativas lideradas por el gobierno que promueven políticas de microseguros han impulsado el crecimiento del mercado. Estas políticas, diseñadas para las necesidades de personas de bajos ingresos y pequeñas empresas, brindan una protección financiera esencial.

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Según comunicado de prensa del Press Information Bureau (PIB), en el segmento de seguros de vida se emitieron 1,07 millones de nuevas pólizas de microseguros en 2021, generando una prima empresarial de USD 45,2 millones. En el segmento de seguros generales se emitieron alrededor de 53.046 pólizas de microseguros. El papel activo del gobierno en el fomento y la implementación de estos planes genera conciencia, haciendo que los seguros sean accesibles a un grupo demográfico más amplio.
 

< tbody> Atributo del informe Detalles< /th> Período de pronóstico Datos históricos para Tablas, gráficos y amp; Cifras Segmentos cubiertos Impulsores de crecimiento < tbody>

Atributos del informe de mercado de microseguros

Año base	2023
Tamaño del mercado de microseguros en 2023	USD 74,2 mil millones
2024 a 2032
Período de pronóstico 2024 a 2032 CAGR	6,9%
Proyección de valor para 2032	USD 133,7 mil millones
2018 – 2023
No. de páginas	295
389
Tipo de producto, tipo de modelo, proveedor, canal de distribución, uso y región
Objetivo creciente de ampliar los servicios financieros Marcos regulatorios de apoyo e incentivos de los gobiernos Avances tecnológicos como plataformas móviles y digitales Aumento de campañas de educación y concientización entre personas de bajos ingresos
Errores y dificultades Desafíos	Sobreprecio y complejidad Falta de confianza y comprensión

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Las pólizas de seguro personalizadas para el grupo demográfico de bajos ingresos están impulsando el mercado de los microseguros. Estas pólizas, diseñadas específicamente para satisfacer las necesidades financieras de personas con recursos limitados, brindan cobertura esencial con primas asequibles. Al ofrecer protección contra diversos riesgos, como emergencias sanitarias y desastres naturales, las pólizas de microseguro mejoran la seguridad financiera de las comunidades vulnerables. Iniciativas gubernamentales y proveedores de seguros' Los esfuerzos para hacer que estas políticas sean accesibles y asequibles han ampliado significativamente el mercado, asegurando una mayor inclusión financiera y estabilidad entre las poblaciones de bajos ingresos.

El conocimiento limitado sobre los productos de microseguros plantea un desafío importante para el tamaño del mercado. Muchos beneficiarios potenciales, especialmente en áreas rurales y de bajos ingresos, carecen de conocimiento sobre la existencia, los beneficios y la asequibilidad de estas opciones de seguro. Esta falta de comprensión obstaculiza su capacidad para tomar decisiones informadas sobre la cobertura del seguro. Las campañas educativas, los programas de extensión comunitaria y las iniciativas de educación financiera son cruciales para abordar este desafío, asegurando que el grupo demográfico objetivo comprenda el valor y la relevancia de los microseguros para sus necesidades específicas.

Impacto de COVID-19

La pandemia de COVID-19 afectó negativamente al mercado de microseguros. Las incertidumbres económicas y la pérdida de empleos afectaron las finanzas de las personas de bajos ingresos, haciendo que las primas de seguro fueran inasequibles para muchos. Además, la pandemia generó conciencia sobre los riesgos relacionados con la salud, aumentando la demanda de seguros. Sin embargo, los desafíos operativos, la reducción del ingreso disponible y el cambio en las prioridades de los consumidores crearon obstáculos para las microaseguradoras, lo que provocó una desaceleración en las ventas de pólizas y puso de relieve la vulnerabilidad del mercado en tiempos de crisis económica.

Microseguros Tendencias del mercado

Los seguros de cobertura de accidentes y muerte asequibles desempeñan un papel fundamental en el impulso de la industria de los microseguros. Diseñadas para personas de bajos ingresos, estas políticas ofrecen una protección esencial sin sobrecargar los presupuestos limitados. Por ejemplo, en abril de 2023, aYo Holdings, una empresa de tecnología de seguros establecida por MTN, el líder de telecomunicaciones en África, inició sus servicios en Camerún. La compañía presenta productos de seguros innovadores que brindan cobertura asequible contra accidentes y muerte a los consumidores locales.

Al brindar cobertura accesible contra accidentes y muerte, el microseguro se convierte en una opción práctica y factible para las comunidades vulnerables. Esta asequibilidad mejora la seguridad financiera y fomenta una mayor adopción de microseguros, impulsando así el crecimiento y garantizando una cobertura generalizada entre las poblaciones desatendidas.

La digitalización en la inscripción y el pago de primas está revolucionando el mercado de los microseguros. Al aprovechar las plataformas digitales, las aseguradoras agilizan el proceso de inscripción, haciéndolo más rápido y accesible para las personas de bajos ingresos. Las opciones de pago digital mejoran la conveniencia, permitiendo a los asegurados pagar primas a través de aplicaciones móviles o plataformas en línea y eliminando la necesidad de transacciones físicas. Esta experiencia fluida anima a más personas a inscribirse y la hace más fácil, rápida y fácil de usar tanto para las aseguradoras como para los asegurados, ampliando el alcance del mercado e impulsando el crecimiento del mercado.

Análisis del mercado de microseguros

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Según el tipo de producto, el segmento de microseguros de vida está preparado para expandirse un 7% CAGR durante el período de pronóstico. La asequibilidad es la base del crecimiento del segmento de microseguros de vida. Las pólizas de microseguros están diseñadas meticulosamente para que sean financieramente accesibles para personas con ingresos limitados, lo que garantiza que incluso aquellos en estratos económicos bajos puedan permitirse una cobertura de vida.

Las primas están estructuradas para adaptarse a los modestos presupuestos de estos asegurados, haciendo que la vida seguro asequible para un grupo demográfico más amplio. Al mantener los costos bajos, las microaseguradoras satisfacen las necesidades de las comunidades vulnerables y les permiten salvaguardar la vida de sus familias. futuro financiero sin imponer una carga financiera indebida, fomentando así la seguridad financiera y la inclusión entre el grupo demográfico de bajos ingresos.

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Según el uso final, el tamaño del mercado de microseguros del segmento empresarial dominó alrededor de USD 36 mil millones en 2023. La introducción de productos de seguros dirigidos específicamente a micro y pequeñas empresas está impulsando el crecimiento dentro de este segmento. Estas ofertas personalizadas abordan las necesidades únicas de las pequeñas empresas, brindándoles una cobertura asequible y relevante.

Por ejemplo, en marzo de 2023, TD Insurance presentó un producto de seguro especializado dirigido a pequeñas empresas en Canadá. Esta oferta de seguro directo está diseñada para ofrecer cobertura personalizada para micro y pequeñas empresas que operan en diversos sectores, como comercio minorista, contratistas, mayoristas, servicios comerciales y profesionales, así como atención médica. Al cerrar la brecha de seguros para las empresas de estos sectores, las aseguradoras están fomentando la seguridad financiera. Este enfoque específico mejora la accesibilidad y anima a las micro y pequeñas empresas a invertir en seguros, impulsando la expansión del mercado.

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El mercado de microseguros de Asia Pacífico representó el 35% de la participación en los ingresos en 2023. El aumento de la financiación en nuevas empresas de microseguros está impulsando el crecimiento del mercado. Los inversores & # 39; El creciente interés y el apoyo financiero permiten a las nuevas empresas innovar y desarrollarse. ampliar sus servicios y llegar a más poblaciones desatendidas.

Por ejemplo, en junio de 2021, Bimaplan, una startup de insurtech, completó una ronda de financiación pre-serie A, obteniendo 2,5 millones de dólares. Una participación notable provino de destacadas firmas de capital de riesgo a nivel mundial, incluidas Amino Capital, Acequia Capital, Emphasis Ventures (EMVC) y Goodwater Capital. Con más capital, estas nuevas empresas pueden desarrollar productos de seguros personalizados y asequibles, mejorando la inclusión financiera y la seguridad para individuos y pequeñas empresas. La afluencia de financiación impulsa el mercado fomentando las innovaciones, mejorando la accesibilidad y garantizando la sostenibilidad de las iniciativas de microseguros en toda la región de Asia Pacífico.

Cuota de mercado de microseguros

En el panorama competitivo del mercado, los actores dominantes, incluidos Axa Group y Swiss Re, dominan a través de lanzamientos de productos estratégicos. Innovan continuamente, introduciendo nuevas soluciones de seguros y refuerzan sus posiciones a través de adquisiciones estratégicas, asegurando una fuerte presencia en el mercado y avances pioneros en ofertas de microseguros.

Empresas del mercado de microseguros

Empresas importantes que operan en la industria de microseguros son

• Allianz SE
• Axa Group
• Bajaj Allianz Life Insurance Co. Ltd.
• BRAC
• Fundación MetLife
• MicroEnsure
• SKS Microfinance
• Swiss Re
• Telenor Microfinance Bank
• Zurich Insurance Group

Noticias de la industria de microseguros

• En septiembre de 2023, Turaco, un proveedor africano de microseguros con tecnología, adquirió MicroEnsure Ghana, una compañía de microseguros que anteriormente era propiedad de MIC Global. Tras la adquisición, MicroEnsure Ghana pasará a llamarse Turaco Ghana y el equipo y el liderazgo existentes conservarán su experiencia dentro de la empresa.

El informe de investigación de mercado de microseguros incluye una cobertura detallada de la industria con estimaciones y pronóstico en términos de ingresos (millones de dólares) de 2018 a 2032, para los siguientes segmentos

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Mercado, por tipo de producto

• Microseguros de salud
• Microseguros de vida
• Microseguros de propiedad
• Otros

Mercado, por tipo de modelo

• Modelo de agente asociado
• Modelo de servicio completo
• Modelo impulsado por el proveedor
• Otros

Mercado, por proveedor

< li>Microseguros
• Microseguros a través de ayuda/apoyo gubernamental

Mercado, por canal de distribución

• Ventas directas
• Instituciones de microfinanzas
• Plataforma digital

Mercado, por Uso final

• Empresa
• Personal

La información anterior se ha proporcionado para las siguientes regiones y países

• América del Norte
  • EE.UU.
  • Canadá
• Europa
  • Reino Unido
  • Alemania
  • Francia
  • Italia
  • España
  • Nórdicos
• Asia Pacífico
  • China
  • India
  • Japón
  • Corea del Sur
  • Australia
  < li>Sudeste Asiático
• América Latina
  • Brasil
  • México
  • Argentina
  < /ul>
  • MEA
    • EAU
    • Sudáfrica
    • Arabia Saudita

  Preguntas frecuentes (FAQ) < /h3>

  ¿Cuál es el tamaño del mercado de microseguros?

  El tamaño del mercado de microseguros alcanzó los 74.200 millones de dólares en 2023 y está preparado para observar una tasa compuesta anual superior al 6,5 % entre 2024 y 2032, gracias a las iniciativas de promoción lideradas por el gobierno.

  Cómo ¿Están las empresas impulsando el crecimiento de la industria de los microseguros?

  El segmento empresarial se valoró en más de 36 mil millones de dólares en 2023, debido a la introducción de productos de seguros dirigidos específicamente a micro y pequeñas empresas.

  ¿Cuáles son los factores que influyen en las microempresas de Asia Pacífico? ¿mercado de seguros?

  El mercado de Asia Pacífico representó una participación en los ingresos de más del 35 % en 2023, lo que se atribuye al aumento de la financiación en las nuevas empresas de microseguros.

  ¿Quiénes son los principales actores en el panorama de los microseguros?

  Allianz SE, Grupo Axa, Bajaj Allianz Life Insurance Co. Ltd., BRAC, MetLife Foundation, MicroEnsure, SKS Microfinance, Swiss Re, Telenor Microfinance Bank y Zurich Insurance Group.