Tamaño del mercado de banca como servicio: por componente (plataforma, servicios), tipo (banca como servicio basada en API, banca como servicio basada en la nube), tamaño de la empresa (grandes empresas, pequeñas y medianas empresas), uso final (bancos, NBFC, otros) y pronóstico, 2024 - 2032

Tamaño del mercado de banca como serviciopor componente (plataforma, servicios), tipo ( Banca como servicio basada en API, banca como servicio basada en la nube), tamaño de la empresa (grandes empresas, pequeñas y medianas empresas), uso final (bancos, NBFC, otros) y pronóstico, 2024 - 2032

Tamaño del mercado de banca como servicio

El tamaño del mercado de banca como servicio se valoró en 15,9 mil millones de dólares en 2023 y se estima que registrará una tasa compuesta anual de más del 17% entre 2024 y 2032. La industria fintech emergente está impulsando significativamente el crecimiento del mercado al fomentar innovaciones y tecnologías. competencia. Las empresas de tecnología financiera están creando soluciones ágiles y eficientes. Soluciones financieras centradas en el cliente que los bancos tradicionales buscan incorporar a través de asociaciones BaaS.

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Según la India Brand Equity Foundation, se prevé que el sector fintech indio valga 150 mil millones de dólares en 2025. India tiene el tercer ecosistema FinTech más grande del mundo. También es uno de los mercados de más rápido crecimiento del mundo. Actualmente hay más de 2000 empresas de tecnología financiera (FinTech) reconocidas por DPIIT en la India, y este número está aumentando rápidamente.
 

Tamaño del mercado de banca como servicio en 2023 Período de pronóstico Período de pronóstico 2024 a 2032 CAGR Proyección de valor para 2032 Datos históricos para Tablas, gráficos y amp; Cifras Segmentos cubiertos Impulsores de crecimiento Errores y dificultades Desafíos

Atributos del informe de mercado de banca como servicio< /caption>

Atributo del informe	Detalles
Año base	2023
USD 15,9 mil millones
2024 a 2032
17%
USD 64,7 mil millones
2018 - 2023
No. de páginas	250
338
Componente, tipo, tamaño de empresa y uso final
Creciente demanda de servicios bancarios digitales Creciente popularidad de las finanzas integradas< /li> Crecientes avances en tecnologías avanzadas Popularidad de la banca abierta Creciente adopción de la computación en la nube
Preocupaciones por la seguridad y privacidad de los datos Altos costos de desarrollo y mantenimiento

¿Cuáles son las oportunidades de crecimiento en este mercado?

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El crecimiento de los servicios de banca digital está impulsando el crecimiento del mercado de banca como servicio (BaaS). La creciente popularidad de la banca digital ha llevado a los bancos tradicionales a asociarse con proveedores de BaaS para seguir siendo competitivos en el panorama digital. BaaS permite a estos bancos integrar rápidamente funciones y servicios digitales avanzados. servicios en sus ofertas, mejorando así las experiencias de los clientes y satisfaciendo la creciente demanda de servicios en línea y en línea. soluciones de banca móvil.

Por ejemplo, en octubre de 2023, PoetrYY Finance ingresó al panorama financiero con la misión de revolucionar los servicios bancarios para grupos desatendidos, nuevas empresas, pequeñas empresas e individuos. A través de una asociación estratégica con las plataformas avanzadas de banca como servicio (BaaS) de Mbanq, PoetrYY tiene como objetivo proporcionar soluciones financieras innovadoras, seguras e inclusivas.

Las preocupaciones sobre la seguridad y la privacidad de los datos son importantes Desafíos en el mercado de la banca como servicio. Al compartir información financiera confidencial entre bancos tradicionales, proveedores externos y consumidores, es importante garantizar medidas de seguridad sólidas y cumplimiento normativo. Las infracciones o el acceso no autorizado pueden provocar fraudes financieros, robos de identidad y pérdida de confianza. Los proveedores de BaaS deben invertir mucho en infraestructura de ciberseguridad y cumplir con estrictas normas de protección de datos para mitigar estos riesgos, ya que una sola falla de seguridad puede tener consecuencias graves, afectando no solo a las partes afectadas sino también a todo el ecosistema de BaaS. .

Impacto de COVID-19

La pandemia de COVID-19 aceleró la adopción de soluciones de banca digital y banca como servicio (BaaS). Los bloqueos y las medidas de distanciamiento social obligaron a los bancos tradicionales a adoptar rápidamente plataformas digitales para atender a sus clientes de forma remota. Los proveedores de BaaS ofrecieron la infraestructura y la experiencia necesarias, facilitando así esta transición. La pandemia de COVID-19 destacó la importancia de sistemas bancarios resilientes y flexibles, lo que impulsó a más instituciones financieras a recurrir a soluciones BaaS para mejorar sus capacidades digitales y adaptarse a las necesidades cambiantes de los clientes.

La banca como-a- Tendencias del mercado de servicios

La computación en la nube es una tendencia emergente en la industria de la banca como servicio (BaaS) debido a su rentabilidad, escalabilidad y flexibilidad. Al migrar operaciones bancarias críticas a la nube, los proveedores de BaaS y los bancos tradicionales pueden reducir los costos de infraestructura, optimizar las operaciones y mejorar la accesibilidad. Los servicios en la nube también permiten el procesamiento de datos en tiempo real, lo que facilita transacciones financieras más rápidas y eficientes. Esta tendencia está remodelando la industria a medida que los bancos aprovechan cada vez más la nube para mejorar sus capacidades BaaS; esto les permite adaptarse a la dinámica cambiante del mercado y ofrecer productos innovadores y atractivos. soluciones financieras bajo demanda.

La banca abierta es una tendencia destacada en el mercado de BaaS, ya que promueve las colaboraciones y la competencia. Permite a los bancos tradicionales compartir datos de clientes de forma segura con proveedores de servicios financieros externos a través de API, fomentando así las innovaciones. Por ejemplo, en octubre de 2023, Apple lanzó Connected Cards en el Reino Unido, utilizando la API de Open Banking. Esta función en la versión beta para desarrolladores de iOS 17.1 permite a los usuarios ver los saldos de las cuentas y el historial de transacciones de los bancos admitidos, mejorando la funcionalidad de la aplicación Wallet.

Esta tendencia está brindando a los consumidores opciones más diversas y variadas. soluciones financieras personalizadas, alentando a los proveedores de BaaS a ofrecer servicios que se alineen con los principios de banca abierta. El crecimiento del apoyo regulatorio a la banca abierta está impulsando la adopción de soluciones BaaS, transformando el panorama bancario para que esté más centrado en el cliente, interconectado e innovador.

Análisis de mercado de banca como servicio

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Según el componente, el segmento de plataforma poseía más del 70% de la participación de mercado en 2023. , ya que las instituciones financieras dependen cada vez más de las plataformas tecnológicas de los proveedores de BaaS. Estas plataformas ofrecen un conjunto completo de servicios que incluyen acceso, procesamiento y seguridad de datos. Permiten a los bancos ampliar rápidamente sus ofertas digitales y acceder a los mercados emergentes. Con la demanda de soluciones ágiles y eficientes. soluciones escalables, está previsto que el segmento de plataforma crezca a medida que BaaS se convierta en la base para que los bancos mejoren su presencia digital, agilicen las operaciones y cumplan con las cambiantes expectativas de los clientes.

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Según el tipo, el mercado de banca como servicio basado en la nube registró el 72% de la participación en los ingresos en 2023, debido al hecho de que las finanzas Las instituciones buscan soluciones escalables, rentables y flexibles. BaaS basado en la nube ofrece acceso bajo demanda a la infraestructura bancaria, lo que permite a los bancos optimizar las operaciones e implementar servicios innovadores rápidamente. Las soluciones BaaS basadas en la nube pueden satisfacer eficazmente la creciente demanda de banca digital, transacciones en tiempo real y acceso remoto.

Los bancos están adoptando la tecnología de la nube para mejorar sus esfuerzos de transformación digital. permitiendo a las instituciones financieras seguir siendo competitivas y ofrecer servicios y servicios centrados en el cliente. soluciones impulsadas por la tecnología. Por ejemplo, en febrero de 2023, Oracle, una empresa de tecnología en la nube con sede en EE. UU., lanzó Oracle Banking Cloud Services, una colección de soluciones modulares y comerciales. Servicios nativos de la nube diseñados para proporcionar una solución flexible y práctica. enfoque basado en componentes para soluciones de tecnología bancaria.

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El mercado de banca como servicio de América del Norte representó el 32 % de la participación en los ingresos en 2023. La industria financiera de la región, junto con con un fuerte enfoque en las innovaciones fintech, está impulsando la adopción de productos. El apoyo regulatorio y una base de consumidores conocedores de la tecnología están fomentando el desarrollo de asociaciones y soluciones de BaaS. servicios. Además, la creciente necesidad de soluciones bancarias digitales y la presencia de proveedores clave de BaaS en la región están impulsando el crecimiento del mercado.

A medida que los bancos norteamericanos sigan adoptando BaaS para mejorar sus ofertas y seguir siendo competitivos, el mercado expandirse sustancialmente. Por ejemplo, en septiembre de 2023, el Banco de EE. UU. introdujo la banca y la tecnología. servicios de pago que se han diseñado para consultorios médicos más pequeños, con el objetivo de brindarles el mismo apoyo financiero y recursos que disfrutan los proveedores de atención médica más grandes.

Cuota de mercado de banca como servicio

< p>Green Dot y Solarisbank AG son los principales actores en la industria de la banca como servicio (BaaS) debido a su experiencia y ofertas integrales de BaaS. Green Dot, una empresa líder en tecnología financiera, ofrece una amplia gama de servicios bancarios y productos financieros a diversas empresas, mejorando así sus capacidades para ofrecer soluciones de banca digital. Solarisbank, una empresa con sede en Alemania, ofrece una plataforma BaaS para que las empresas integren funciones bancarias en sus servicios.

Empresas del mercado de banca como servicio

Las principales empresas que operan en la industria de banca como servicio (BaaS) son

• Green Dot
• Solarisbank AG
• ClearBank Ltd.
• Plaid
• Galileo Financial Technologies
• Marqeta
• Railsbank
• Square, Inc.
• Banco Bilbao Vizcaya Argentaria
• MatchMove Pay Pte Ltd

Noticias de la industria de banca como servicio

• En octubre de 2023, Hitachi Payment Services, una La empresa con sede en India lanzó el programa HPX para establecer asociaciones a largo plazo con nuevas empresas de tecnología financiera. El programa tiene como objetivo transformar la industria de pagos apoyando soluciones innovadoras que mejoren las experiencias de pago para empresas y consumidores, enfatizando así colaboraciones duraderas.

El mercado de banca como servicio (BaaS) El informe de investigación incluye una cobertura detallada de la industria, con estimaciones y estadísticas. pronóstico en términos de ingresos (miles de millones de USD) de 2018 a 2032, para los siguientes segmentos

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Mercado, por componente

• Plataforma
• Servicios

Mercado, por tipo< /p>

• Banca como servicio (BaaS) basada en API
• Banca como servicio (BaaS) basada en la nube

Mercado, por tamaño de empresa

• Grandes empresas
• Pequeñas y grandes empresas. medianas empresas

Mercado, por uso final

• Bancos
• NBFC
• Otros

La información anterior se ha proporcionado para las siguientes regiones y países

• América del Norte
  • EE.UU.
  • Canadá
• Europa
  • Reino Unido
  • Alemania
  • Francia
  • Italia< /li>
  • España
  • Rusia
  • Nórdicos
• Asia Pacífico
  • China
  • India
  • Japón
  • Corea del Sur
  • ANZ
  • Sudeste Asiático
• América Latina
  • Brasil
  • México
  • Argentina
• MEA
  • Arabia Saudita
  • EAU
  • Sudáfrica

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Preguntas frecuentes (FAQ)

¿Cuál es el tamaño de la banca? -un mercado de servicios?

El tamaño del mercado de la banca como servicio alcanzó los 15.900 millones de dólares en 2023 y se espera que experimente una tasa compuesta anual del 17 % entre 2024 y 2032, respaldada por el emergente sector fintech.

¿Por qué el segmento basado en la nube está ganando terreno en la industria de la banca como servicio?

El segmento de banca como servicio (BaaS) basado en la nube representó una participación de mercado de más del 72 % en 2023, ya que las instituciones financieras buscan soluciones escalables, rentables y flexibles.< /p>

¿Qué tamaño tiene el mercado de banca como servicio en América del Norte?

El mercado de América del Norte tuvo más del 32 % de participación en los ingresos en 2023, debido a la industria financiera de la región, junto con un fuerte enfoque en las innovaciones fintech.

¿Quiénes son la clave? actores en la industria de la banca como servicio?

Green Dot, Solarisbank AG, ClearBank Ltd., Plaid, Galileo Financial Technologies, Marqeta, Railsbank, Square, Inc., Banco Bilbao Vizcaya Argentaria y MatchMove Pay Pte Ltd.