Tamaño del mercado de servicios de factoring: por categoría (nacional, internacional), por tipo (con recurso, sin recurso), por proveedor (bancos, NBFC), por tamaño de empresa (grandes empresas, pymes), por usuario final y pronóstico, 2024 - 2032
Published on: 2024-07-07 | No of Pages : 240 | Industry : Media and IT
Tamaño del mercado de servicios de factoring: por categoría (nacional, internacional), por tipo (con recurso, sin recurso), por proveedor (bancos, NBFC), por tamaño de empresa (grandes empresas, pymes), por usuario final y pronóstico, 2024 - 2032
Tamaño del mercado de servicios de factoringpor categoría (nacional, internacional), por tipo (con recurso, sin recurso), por proveedor (bancos, NBFC), por tamaño de empresa (grandes empresas, pymes), por usuario final y pronóstico, 2024-2032
Tamaño del mercado de servicios de factoring< /h2>
El tamaño del mercado de servicios de factoring se valoró en 4,1 billones de dólares en 2023 y se estima que registrará una tasa compuesta anual de más del 8,5 % entre 2024 y 2032. La creciente demanda de soluciones de financiación alternativas entre las pequeñas y medianas empresas Las medianas empresas (PYME) son un motor fundamental para el mercado. Las PYME carecen de una trayectoria larga y establecida, lo que dificulta calificar para los típicos préstamos bancarios. Los servicios de factoring ayudan a las PYME a generar un rápido flujo de caja adquiriendo cuentas por cobrar a un tipo reducido. Los proveedores de servicios de factoring están lanzando plataformas de factoring innovadoras para ayudar a las pymes a obtener pagos anticipados de sus facturas.
Para conocer las tendencias clave del mercado
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Por ejemplo, en octubre de 2023, RXIL Global, una empresa de tecnología financiera, lanzó una plataforma llamada ITFS (Invoice Trade Financing Services) para ayudar a las mipymes a recibir pagos anticipados de sus facturas de exportación. La plataforma tiene como objetivo cerrar la brecha crediticia para los exportadores proporcionando financiamiento de bajo costo en una red segura a través de su plataforma digital. La plataforma ITFS permite a los exportadores cargar facturas y documentos de respaldo para crear una unidad de factoraje comercial, que puede ser aceptada por el importador. Una vez aceptado, el exportador puede asegurar un pago rápido por parte del financiero.
Atributos del informe de mercado de Servicios de factoring
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Atributo del informe Detalles
Año base
2023
Tamaño del mercado de servicios de factoring en 2023
4,1 billones de dólares
Período de previsión
2024 - 2032
Período de pronóstico 2024 - 2032 CAGR
8,5%
Proyección de valor para 2032
USD 8,8 billones
Datos históricos para
2018 - 2023
No. de páginas
250
Tablas, gráficos y amp; Cifras
380
Segmentos cubiertos
Categoría, tipo, proveedor, tamaño de empresa, usuario final< /td>
Impulsores de crecimiento
Demanda creciente de soluciones de financiación alternativas entre las PYME
Necesidad creciente para la financiación del capital de trabajo
Crecimiento del comercio internacional
Creciente conciencia de los beneficios del factoring
Errores y dificultades Desafíos
Alto costo del factoring
Competencia de los prestamistas tradicionales
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¿Cuáles son las oportunidades de crecimiento en este mercado?
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El crecimiento del comercio internacional es un factor de crecimiento significativo para el mercado de servicios de factoring. A medida que crece el comercio internacional, las corporaciones realizan transacciones con empresas ubicadas en otras naciones. Las fluctuaciones monetarias, la volatilidad política y económica y los sistemas legales y regulatorios extranjeros contribuyen a una mayor complejidad. Las empresas de factoraje brindan una variedad de soluciones de financiamiento comercial adaptadas a los requisitos especiales del comercio internacional.
Estas opciones incluyen factoraje de exportación, que ayuda a los exportadores a obtener un pago rápido por sus productos al momento del envío, y factoraje de importación, que brinda a los importadores con financiación para pagar los bienes por adelantado, lo que les permite negociar mejores condiciones con proveedores internacionales. Además, las empresas de factoring asumen el riesgo crediticio del comprador extranjero, salvaguardando al vendedor de cualquier pérdida por falta de pago.
El alto costo del factoring es un desafío importante que enfrenta el mercado de servicios de factoring, lo que podría ralentizarlo. su crecimiento. Las tarifas de factoring, que incluyen tasas de descuento, cargos de evaluación crediticia y gastos administrativos, pueden reducir la rentabilidad de una empresa. Esto puede ser especialmente preocupante para las pequeñas empresas con márgenes reducidos.
Las empresas más pequeñas con valores de factura menores pueden descubrir que el gasto del factoraje es desproporcionado con respecto al valor de las facturas que se factorizan. Esto puede limitar su acceso a esta opción de financiación. Las empresas luchan por evaluar correctamente las opciones de precios en función de múltiples factores debido a la complicada estructura de cargos. Esta falta de transparencia lleva a que las empresas opten por no participar debido a la percepción de gastos excesivos.
Tendencias del mercado de servicios de factoring
La industria de servicios de factoring ha sido testigo de importantes avances tecnológicos. Las empresas de tecnología financiera han creado plataformas en línea que permiten a las empresas presentar facturas para factoraje y obtener decisiones sobre préstamos rápidamente. Esto elimina la necesidad de métodos tradicionales basados en papel y las limitaciones regionales. La automatización habilitada por la tecnología acelera el proceso de factoring, lo que permite un procesamiento de facturas, evaluación crediticia y plazos de aprobación más rápidos. Esto se traduce en un acceso más rápido a los fondos para las empresas.
La tecnología permite la automatización de muchas operaciones de factoring, incluida la entrada de datos, la verificación de documentos y la comunicación. Esto reduce los gastos operativos de los proveedores de factoring, lo que podría traducirse en menores precios para las empresas. Los portales en línea y las aplicaciones móviles brindan a las empresas información en tiempo real sobre el estado de sus facturas y el progreso del proceso de factoring. Además de esto, la tecnología en la nube permite el almacenamiento y el acceso seguro a los datos financieros, lo que aumenta la transparencia y mejora la colaboración entre empresas y organizaciones de factoring.
Por ejemplo, en octubre de 2023, BNP Paribas se asoció con la empresa de tecnología financiera Lenvi para mejorar sus capacidades de gestión de riesgos y análisis de fraude para operaciones de factoraje y financiación de cuentas por cobrar. Esta colaboración tiene como objetivo optimizar las capacidades de gestión de riesgos, prevenir el fraude y mejorar la eficiencia operativa en varios países europeos. Al aprovechar la experiencia de Lenvi en software y soluciones de préstamos comerciales, BNP Paribas mejoró sus prácticas de gestión de riesgos y garantizó un modelo de negocio preparado para el futuro.
Análisis del mercado de servicios de factoring
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Según el proveedor, el mercado se divide en bancos y NBFC. El segmento bancario representó una cuota de mercado de más del 80% y se espera que supere los 6,8 billones de dólares de aquí a 2032. Los bancos son entidades financieras muy conocidas con una larga trayectoria y una reputación de marca positiva. Esto genera confianza en las organizaciones que buscan servicios de factoring confiables y seguros. Los bancos tienen una gran red de sucursales y una base de clientes existente que permite a las empresas llegar simplemente a nuevos clientes y brindarles soluciones integradas que incluyen servicios de factoring y otros productos financieros.
Los bancos están tomando diversas iniciativas para brindar una amplia gama de servicios de factoring. Por ejemplo, en agosto de 2023, Exim Bank, un financiador de exportaciones, lanzó India Exim Finserve IFSC Private Limited, su filial para ofrecer una amplia gama de productos de financiación del comercio a exportadores indios, centrándose principalmente en el factoraje de exportaciones.
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Según el usuario final, el mercado de servicios de factoring se clasifica en fabricación, transporte y servicios. logística, tecnología de la información, atención sanitaria, construcción, comercio minorista, alimentación y servicios. bebidas, aceite y amp; gasolina y otros. El segmento de fabricación posee actualmente la cuota de mercado más alta, alrededor del 29 % en 2023. Las empresas de fabricación a menudo se enfrentan a ciclos de producción prolongados, lo que provoca retrasos en la recepción de los pagos de los clientes después de la entrega.
Este retraso provoca escasez de flujo de efectivo , que puede reducirse aprovechando los servicios de factoring. Estas empresas suelen invertir sustancialmente en materias primas e inventarios de productos en proceso. El factoraje de cuentas por cobrar ofrece acceso inmediato a efectivo, lo que permite a las empresas gestionar los costos de inventario de manera eficiente. Además, los fabricantes utilizan el factoring para obtener descuentos por pago anticipado de los proveedores, liquidando así los pagos rápidamente utilizando los fondos recibidos.
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El mercado europeo de servicios de factoring registró alrededor del 64% de la participación en los ingresos en 2023. La Unión Europea (UE) promueve agresivamente el conocimiento del factoring y un marco legislativo que permita su implementación. Esto proporciona un entorno seguro y predecible tanto para las empresas como para las organizaciones de factoraje. Los servicios de factoring desempeñan un papel importante en el financiamiento de las PYME en toda la región, ya que ofrecen acceso a capital de trabajo, mejoran la gestión del flujo de efectivo y reducen el riesgo crediticio para las empresas. Europa tiene una industria de servicios de factoring madura, con empresas establecidas, una infraestructura financiera sofisticada y un uso extensivo de soluciones de financiación de facturas. El mercado de servicios de factoring de EE. UU. registrará un crecimiento saludable durante el período 2024-2032, debido a la creciente demanda de un flujo de caja rápido. soluciones entre las pequeñas y medianas empresas (PYMES). El factoring permite a las empresas convertir facturas pendientes en efectivo inmediato, proporcionándoles liquidez para gestionar las operaciones diarias, cubrir la nómina e invertir en oportunidades de crecimiento. Como los préstamos tradicionales pueden ser engorrosos y consumir mucho tiempo, el factoring ofrece una alternativa flexible con menos requisitos crediticios y tiempos de aprobación más rápidos. Además, el auge del comercio electrónico y la necesidad de financiación de la cadena de suministro han contribuido al crecimiento del mercado de factoring. Esta expansión del mercado se ve impulsada aún más por soluciones innovadoras de tecnología financiera que agilizan el proceso de factoring.
Cuota de mercado de servicios de factoring
CIT Group y BNP Paribas tienen una participación de mercado significativa en el mercado. CIT Group se centra en ampliar su cartera de servicios de factoring para atender a una gama más amplia de industrias y necesidades de los clientes. Esto implica introducir nuevos productos de factoring adaptados a sectores específicos o desarrollar soluciones financieras innovadoras que combinen el factoring con otros productos financieros.
BNP Paribas hace hincapié en fortalecer las relaciones con los clientes y ofrecer servicios de valor añadido para retener y atraer clientes en el sector competitivo. mercado de servicios de factoring. Esto implica brindar asesoramiento financiero personalizado, acceso a experiencia en la industria y oportunidades de establecer contactos para que los clientes fomenten asociaciones a largo plazo.
Empresas del mercado de servicios de factoring
Principales empresas que operan en la industria de servicios de factoring son
altLINE
Barclays Bank PLC
BNP Paribas
China Construction Bank Corporation
CIT Grupo
Deutsche Factoring Bank
Factor Funding Co.
Grupo HSBC
Riviera Finance of Texas Inc.
RTS Financial Service, Inc.
Noticias de la industria de servicios de factoring
En diciembre de 2023, Fourshore Partners, una firma de capital privado del sur de Florida, adquirió Power Funding, una empresa de factoring especializada en factoraje de facturas. La adquisición permitió a Fourshore Partners ampliar su oferta y brindar soluciones financieras más integrales a sus clientes.
En octubre de 2023, Alpine Ridge Funding lanzó una plataforma de factoring que brinda servicios de factoring a empresas pequeñas y medianas del mercado en todo el mundo. una amplia gama de industrias a través de la compra de cuentas por cobrar. La empresa proporciona financiación a empresas que necesitan liquidez con historiales operativos cortos, reestructuraciones, cambios de propiedad, financiación de nuevos proyectos y otros.
El informe de investigación de mercado de servicios de factoring incluye una cobertura en profundidad de la industria con estimaciones y previsiones en términos de volumen de factoring (billones de dólares) e ingresos (billones de dólares) de 2018 a 2032, para los siguientes segmentos
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Mercado, por categoría
Nacional
Internacional
Mercado, Por tipo
Recurso
Sin recurso
Mercado, por proveedor< /p>
Bancos
NBFC
Mercado, por tamaño de empresa
Grandes empresas
Pymes
Mercado, por usuario final
Fabricación
< li>Grandes empresas
Pymes
Transporte y transporte Logística
Grandes empresas
Pymes
Tecnologías de la información
Grandes empresas
Pymes
Salud
Grandes empresas
Pymes
Construcción
Grandes empresas
Pymes
Comercio
Grandes empresas
Pymes
Alimentos y alimentos Bebidas
Grandes empresas
Pymes
Petróleo & Gas
Grandes empresas
Pymes
Otros
Grandes empresas
Pymes< /li>
La información anterior se proporciona para las siguientes regiones y países
América del Norte
EE.UU.
Canadá
Europa
Reino Unido
Alemania
Francia
< li>Italia
España
Rusia
Nórdicos
Resto de Europa
< li>Asia Pacífico
China
India
Japón
Corea del Sur
ANZ
Sudeste Asiático
Resto de Asia Pacífico
América Latina
Brasil
México
Argentina
Resto de América Latina
MEA
EAU
Arabia Saudita< /li>
Sudáfrica
Resto de MEA
Preguntas frecuentes (FAQ)
¿Qué tamaño tiene el mercado de servicios de factoring?
El tamaño del mercado de los servicios de factoring alcanzó los 4,1 billones de dólares en 2023 y se espera que experimente una tasa compuesta anual del 8,5 % entre 2024 y 2032, impulsada por la creciente demanda de soluciones de financiación alternativas entre las pequeñas y medianas empresas (PYME). .
¿Por qué está aumentando la demanda de servicios de factoring por parte de los bancos como proveedores?
El segmento de proveedores bancarios representó una participación de mercado de más del 80% y se espera que supere los 6,8 billones de dólares en 2032, ya que los bancos son entidades financieras reconocidas con una larga historia y una reputación de marca positiva, lo que construye confianza en las organizaciones que buscan servicios de factoring confiables y seguros.
¿Qué factores están impulsando el crecimiento de la industria de servicios de factoring en Europa?
El mercado europeo tuvo una participación en los ingresos de alrededor del 64 % en 2023, mientras la UE promueve agresivamente el conocimiento del factoring y un marco legislativo que permita su implementación, proporcionando así un entorno seguro y predecible tanto para las empresas como para las organizaciones de factoring.< /p>
¿Qué empresas definen el panorama competitivo del mercado de servicios de factoring?
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Will be Available in the sample /Final Report. Please ask our sales Team.
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