Tamaño del mercado de pagos de códigos QR: por ofertas (solución [código QR estático {código QR presentado por el comerciante, código QR presentado por el cliente}, código QR dinámico], servicios), por canal de transacción (cara a cara, remoto), por Tipo de pago, por usuario final y pronóstico, 2024 - 2032

Códigos QR Tamaño del mercado de pagospor ofertas (Solución [Código QR estático {Código QR presentado por el comerciante , Código QR presentado por el cliente}, Código QR dinámico], Servicios), Por canal de transacción (presencial, remoto), Por tipo de pago, Por usuario final y pronóstico, 2024 - 2032

Tamaño del mercado de pagos de códigos QR

El tamaño del mercado de pagos de códigos QR se valoró en 10,4 mil millones de dólares en 2023 y se espera que aumente crecer a una CAGR de más del 15% entre 2024 y 2032, debido a su integración con programas de fidelización y descuentos.

Las empresas pueden ofrecer a los clientes recompensas rápidas, como puntos, descuentos o reembolsos en el punto de transacción mediante la integración de pagos con códigos QR con programas de fidelización. Con incentivos y ofertas especiales, es más probable que los clientes acepten y utilicen pagos con códigos QR de forma regular.

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Las empresas pueden utilizar los datos de estas transacciones para comprender mejor el comportamiento del consumidor y personalizar las campañas de marketing. La relación mutuamente beneficiosa entre la facilidad de pago y los incentivos para los clientes cultiva una clientela dedicada e impulsa el crecimiento de los pagos con códigos QR.

Las colaboraciones con comerciantes y proveedores de servicios son esenciales para la aceptación general de los pagos con códigos QR. A los clientes les resulta más fácil utilizar opciones de pago con códigos QR en sus transacciones habituales cuando los comerciantes, restaurantes y proveedores de servicios de renombre los incorporan en sus procedimientos de pago. Estas asociaciones aumentan la red de aceptación del código QR, brindando a los clientes la garantía de una experiencia de pago cómoda y confiable en una variedad de negocios. Además, estas alianzas a menudo implican iniciativas de marketing cooperativas, que tienen el potencial de aumentar el conocimiento y persuadir a los clientes para que prueben los pagos con códigos QR.

¿Cuáles son las oportunidades de crecimiento en este mercado?

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Juntos, los comerciantes y los proveedores de pagos construyen una ecosistema sólido que promueve la expansión de los pagos con códigos QR y fomenta la aceptación de consumidores y comerciantes. Por ejemplo, en marzo de 2024, la Autoridad Monetaria de Hong Kong (HKMA) y el Banco de Tailandia (BOT) colaboraron para centrarse en permitir pagos minoristas para viajeros a través de un sistema de pago con código QR transfronterizo, conocido como FPS x PromptPay Link. A través del sistema de pago, los viajeros de Tailandia y Hong Kong pueden realizar pagos minoristas escaneando el código QR FPS de Hong Kong y el código QR Thai PromptPay que muestran los comerciantes, quienes reciben sus fondos de inmediato.

Fragmentación y falta de mercado de estándares presentan serios obstáculos para las empresas de pago con códigos QR. Los problemas de compatibilidad surgen de la frecuente implementación de formatos y estándares de códigos QR dispares por parte de varios países y proveedores de pagos. Por ejemplo, debido a variaciones en las técnicas de codificación, procedimientos de transacción o protocolos de seguridad, un sistema de pago con código QR creado en un país podría no funcionar en otro.Los clientes que viajan o realizan compras transfronterizas pueden encontrar que su opción de pago preferida no es aceptada en varios lugares debido a esta fragmentación, lo que genera incertidumbre.

Además, las empresas y minoristas enfrentan desafíos al incorporar varios códigos QR en su infraestructura de pagos, aumentando la complejidad y los costos de implementación. La falta de un estándar unificado obstaculiza el uso fluido de códigos QR en diversas plataformas y dispositivos, lo que restringe el potencial de una adopción generalizada. Para superar estos obstáculos, las partes interesadas de la industria deben colaborar para establecer estándares comunes y pautas de interoperabilidad, asegurando que los pagos con códigos QR puedan ser universalmente aceptados y aceptados. confiable.

Tendencias del mercado de pagos con códigos QR

La proliferación de pagos con códigos QR más allá del comercio minorista tradicional es una de las tendencias emergentes en el mercado. Los sistemas de pago con códigos QR están siendo adoptados a un ritmo creciente en industrias como la atención médica, el transporte y la educación. Los códigos QR se utilizan en la industria del transporte para proporcionar pagos de tarifas sin fricciones para los sistemas de transporte público, así como en la industria de la salud para permitir el pago rápido y sin contacto de los gastos médicos. También los utilizan instituciones educativas para otras transacciones, como pagos de tarifas.

El rango de aplicaciones de los pagos con códigos QR está aumentando en varias empresas, lo que los convierte en una opción de pago flexible y común.

Otra tendencia importante en el mercado de pagos con códigos QR es la mejora de las medidas de seguridad. Los proveedores de pagos están utilizando monitoreo de transacciones en tiempo real y tecnologías de cifrado de vanguardia para abordar las preocupaciones sobre fraude y manipulación. Se están implementando códigos QR dinámicos para reducir el uso indebido y aumentar la seguridad, que cambian después de cada transacción. Además, se están incorporando técnicas de autenticación de dos factores y verificación biométrica en los procedimientos de pago con códigos QR para brindar a los usuarios más seguridad y fomentar la confianza en el sistema. Estos avances en seguridad son esenciales para promover una adopción más amplia y garantizar transacciones seguras

La integración de los pagos con códigos QR con tecnologías emergentes, como blockchain, IA e Internet de las cosas (IoT), es cada vez más común . Si bien la IA se puede utilizar para examinar las tendencias de las transacciones y detectar actividades fraudulentas, la tecnología blockchain permite transacciones con códigos QR con mayor seguridad y transparencia. Los electrodomésticos inteligentes y la tecnología portátil son ejemplos de dispositivos de IoT que se están equipando con capacidades de pago con códigos QR. Esto hace que las experiencias de pago sean más ingeniosas y convenientes. La evolución de los pagos con códigos QR está siendo impulsada por esta integración con tecnologías de vanguardia, haciéndolas más efectivas y flexibles ante las tendencias emergentes.

Análisis del mercado de pagos con códigos QR

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Basado en el final usuario, el mercado se divide en hotelería y hostelería. ocio, comercio minorista y comercio electrónico, reserva de billetes electrónicos y otros. El comercio minorista y Se espera que el segmento de comercio electrónico registre una tasa compuesta anual del 20% durante el período de pronóstico.

• La introducción de sistemas de pago con códigos QR ha tenido un impacto positivo sustancial en el sector minorista, mejorando la experiencia de compra. tanto para clientes como para clientes. minoristas. Los clientes pueden usar sus teléfonos inteligentes para realizar rápidamente pagos sin contacto en tiendas minoristas escaneando códigos QR. Esto acelera el proceso de transacción y acorta los tiempos de espera en las cajas al eliminar la necesidad de manejar efectivo y procesar transacciones con tarjeta.
• Los minoristas también pueden combinar pagos con códigos QR con programas de fidelización para ofrecer a los clientes descuentos y recompensas personalizados, aumentando compromiso y retención del cliente. Además de ofrecer a los comerciantes información útil sobre el comportamiento del consumidor y los hábitos de compra, los códigos QR también ayudan con la gestión de inventario y el marketing enfocado. La tecnología de códigos QR es económica y fácil de usar, lo que la convierte en una opción atractiva para minoristas de todos los tamaños, desde pequeñas tiendas independientes hasta grandes cadenas de tiendas.
• Los métodos de pago tradicionales en línea pueden reemplazarse fácilmente por pagos seguros con códigos QR en la industria del comercio electrónico. Al integrar códigos QR durante el proceso de pago, las plataformas de comercio electrónico permiten a los clientes completar transacciones rápidamente escaneando el código con sus dispositivos móviles. Esta técnica mejora la experiencia general del usuario al eliminar la necesidad de que una persona ingrese la tarjeta.
• Además, los clientes habituales pueden beneficiarse de transacciones más rápidas y convenientes al conectar los pagos con códigos QR a billeteras digitales. Utilizando códigos QR, las empresas de comercio electrónico pueden ejecutar una variedad de campañas promocionales. Por ejemplo, pueden ofrecer descuentos o utilizar escaneos de códigos para que los usuarios accedan a ofertas exclusivas.

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Según el tipo de pago, el mercado de pagos con códigos QR se divide en pago push y pago pull. El segmento de pagos push dominó el mercado global con unos ingresos de más de 25 mil millones en 2032.

• El segmento de pagos push se refiere a las medidas proactivas implementadas por instituciones financieras, empresas y gobiernos para fomentar la adopción de Pagos con código QR. Estas medidas incluyen campañas de concientización pública, subsidios para los comerciantes que implementan la tecnología de códigos QR y el desarrollo de estándares nacionales para pagos con códigos QR para garantizar la seguridad y la interoperabilidad.
• Los gobiernos y las empresas de tecnología financiera también están impulsando el segmento push integrando pagos con códigos QR en sus aplicaciones de banca móvil y billeteras digitales, ofreciendo incentivos como recompensas en efectivo, descuentos y costos de transacción más bajos. Muchas regiones, particularmente en Asia Pacífico, están fomentando activamente el cambio hacia sociedades sin efectivo a través de la implementación del mercado de pagos con códigos QR.
• Estas partes interesadas tienen como objetivo mejorar la eficiencia del sistema de pagos, disminuir la dependencia del efectivo y aumentar la inclusión financiera. promoviendo el uso de códigos QR. El esfuerzo coordinado entre varias industrias para promover los pagos con códigos QR es esencial para acelerar su aceptación general y solidificar su posición como modo de pago convencional en entornos minoristas y en línea.

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El mercado de pagos con códigos QR de Asia Pacífico representó el 35% de la participación en los ingresos en 2023. La región tiene una población considerable y conocedora de la tecnología con un alto tasa de penetración de teléfonos inteligentes. Los avances tecnológicos, las iniciativas gubernamentales y los deseos de los consumidores de realizar transacciones convenientes y sin contacto han contribuido a la rápida adopción de los pagos con códigos QR en países como China, Japón y Corea del Sur. Los principales sistemas, como Alipay y WeChat Pay, han hecho posible que las personas realicen pagos simples, seguros y flexibles para una variedad de usos, lo que llevó a la adopción generalizada de pagos con códigos QR en China.

Además, el fuerte apoyo gubernamental en la región a la inclusión financiera digital y el impulso hacia una sociedad sin efectivo han acelerado la difusión de los pagos con códigos QR. La región de Asia Pacífico se ha convertido en líder en pagos con códigos QR debido en gran parte a la existencia de empresas de tecnología financiera con visión de futuro y marcos legislativos que fomentan este crecimiento.

El mercado de pagos con códigos QR en EE. UU. se está expandiendo significativamente debido a la creciente popularidad de las transacciones sin contacto y al creciente uso de soluciones de pago móvil. La integración de funciones de pago con códigos QR por plataformas de pago conocidas, como PayPal, Venmo y Square, facilita la adopción de esta tecnología por parte de clientes y empresas. La demanda de soluciones de códigos QR ha aumentado debido a la aceleración de los sistemas de pago sin contacto provocada por la pandemia de COVID-19.

Sin embargo, como los pagos tradicionales con tarjeta de crédito y débito siguen siendo bastante populares, el mercado enfrenta obstáculos tales como conocimiento y adopción limitados por parte del cliente. La industria de TI en los EE. UU. es conocida por su innovación y competitividad, ya que siempre está mejorando la seguridad y usabilidad de los sistemas de pago con códigos QR.

Los pagos mediante códigos QR se están volviendo más populares en Japón, como dice el gobierno. está promoviendo una sociedad sin efectivo. A través de programas y ayuda financiera,El gobierno japonés ha estado impulsando agresivamente los pagos digitales y alentando a las empresas a utilizar sistemas de pago con códigos QR. Las empresas líderes del mercado, incluidas PayPay, LINE Pay y Rakuten Pay, ofrecen sistemas de pago con códigos QR fáciles de usar que se combinan con programas de fidelización y ahorros.

Aunque existen obstáculos debido al envejecimiento Debido a la población y la gran dependencia del efectivo, los pagos con códigos QR se están volviendo cada vez más populares entre las generaciones más jóvenes y las zonas urbanas. El mercado está creciendo debido a la infraestructura tecnológica altamente desarrollada de Japón y la alta tasa de adopción de teléfonos inteligentes.

La población conocedora de la tecnología y la sólida infraestructura digital de Corea del Sur están impulsando el crecimiento del país. Negocio de pago con códigos QR de rápido desarrollo. Los consumidores se están acostumbrando cada vez más a utilizar códigos QR para pagos gracias a plataformas de pagos móviles como KakaoPay, Samsung Pay y Naver Pay.

La popularidad de los pagos con códigos QR se ve favorecida por las iniciativas gubernamentales para fomentar el pago sin efectivo. La sociedad y el uso generalizado de los teléfonos inteligentes. Las transacciones con códigos QR se ven facilitadas por el entorno de pago digital efectivo y seguro de Corea del Sur y el alto nivel de confianza tecnológica del consumidor. Además, la industria está marcada por una intensa competencia entre competidores nacionales y extranjeros, lo que impulsa innovaciones continuas en soluciones de pago con códigos QR.

China lidera el mundo en pagos con códigos QR con un uso extensivo y altamente desarrollado de esta tecnología. Los principales servicios de pago, como WeChat Pay y Alipay, han cambiado por completo el panorama financiero, haciendo que los pagos con códigos QR sean algo común tanto en áreas urbanas como rurales. Millones de consumidores chinos ahora prefieren los pagos con códigos QR a los métodos de pago tradicionales debido a su velocidad, conveniencia y perfecta integración con las redes sociales y otros servicios financieros.

El mercado de pagos con códigos QR se ha visto impulsado aún más por el respaldo del gobierno. para los pagos digitales y el uso generalizado de dispositivos móviles. Los pagos con códigos QR son ampliamente aceptados en todos los sectores y se utilizan para una amplia gama de transacciones en China, desde compras de alto nivel hasta vendedores ambulantes.

China ha estado liderando el camino en 2023 con pagos alternativos. casi dos tercios del valor total de los pagos de comercio electrónico realizados en la región de Asia Pacífico. India tampoco se queda atrás, ya que ha habido un aumento notable en métodos de pago alternativos desde 2018.

El mercado de pagos con códigos QR es diferente en cada una de estas regiones. Mientras que Corea del Sur se beneficia de la alta adopción digital y de las iniciativas gubernamentales, Estados Unidos se concentra en las innovaciones y la conveniencia del cliente. Japón utiliza el respaldo del gobierno y la infraestructura tecnológica y China toma la iniciativa con su ecosistema de pagos digitales extenso e integrado.

Cuota de mercado de pagos con códigos QR

Revolut Ltd y PayPal, Inc. tenían una participación significativa de más del 5% en la industria de pagos con códigos QR. Revolut Ltd., una conocida empresa de tecnología financiera con sede en el Reino Unido, ha tenido una gran influencia en la industria de pagos con códigos QR con sus soluciones bancarias digitales y servicios financieros de vanguardia. Con los códigos QR, los usuarios pueden acceder a una amplia gama de funciones en la aplicación móvil de Revolut, como comercio de bitcoins, gestión de presupuestos y transferencias internacionales de dinero. La integración de la tecnología de códigos QR de Revolut hace posible que sus usuarios realicen pagos seguros y fáciles en minoristas asociados en línea y fuera de línea.

Los pagos entre pares son compatibles a través de esta función, que permite los usuarios envían dinero a amigos y familiares rápidamente escaneando códigos QR. La base global de clientes de Revolut ha hecho de los pagos con códigos QR una alternativa popular debido a su énfasis en la facilidad y seguridad del consumidor. Además, el uso extensivo de Revolut en muchos países facilita las transacciones transfronterizas, mejorando la utilidad general y el atractivo de los pagos con códigos QR en una economía cada vez más digital y globalizada.

PayPal, Inc., líder en pagos digitales a nivel mundial, ha logrado avances considerables en el mercado de pagos con códigos QR utilizando su gran base de usuarios y su sólida base tecnológica. El sistema de pago con código QR de PayPal hace que las transacciones sean sencillas y seguras para clientes y empresas. Sin la necesidad de sistemas de punto de venta convencionales, las pequeñas empresas y los vendedores individuales pueden aceptar pagos fácilmente generando códigos QR para pagos directamente desde la aplicación PayPal.

Debido a que permite compras sin contacto, esta funcionalidad se ha especialmente útil durante la pandemia de COVID-19, ya que reduce la necesidad de tocar dinero real. Con la incorporación de códigos QR de PayPal en su plataforma Venmo, los pagos con códigos QR se volverán aún más populares entre los consumidores más jóvenes y conocedores de la tecnología. El énfasis de la empresa en la seguridad, la facilidad de uso y la integración con su amplia gama de servicios financieros ha solidificado la posición de PayPal como actor clave en el mercado, impulsando la innovación y ampliando las posibilidades de las transacciones digitales en todo el mundo.

Empresas del mercado de pagos con códigos QR

Los principales actores que operan en la industria de pagos con códigos QR son

• PayPal, Inc.
• Revolut Ltd
• Block, Inc. (Square)
• Mastercard Incorporated
• UnionPay International Co. Ltd.
• Clover Network, LLC< /li>
• Nearex Pte Ltd.

Noticias de la industria de pagos con códigos QR

• En junio de 2024, Dinara, una popular influenciadora de las redes sociales con sede en Moscú , se volvió viral en Internet por su inusual búsqueda de una esposa india.Posó con un maniquí masculino mientras estaba en un centro comercial indio, sosteniendo un cartel que decía"Buscamos marido indio (soltero)". También fue sencillo para cualquiera que estuviera interesado ponerse en contacto con ella, ya que el letrero mostraba un código QR que conducía a su página de Instagram.
• En mayo de 2024, PhonePe, una empresa con sede en Bengaluru (India), , se asoció con LankaPay y lanzó los pagos PhonePeUPI en Sri Lanka, una instalación que puede estimular el turismo indio en la nación insular y brindar un impulso a la economía local.

Informe de investigación de mercado de pagos con códigos QR incluye una cobertura en profundidad de la industria con estimaciones y estadísticas. previsiones en términos de ingresos (millones de dólares) de 2021 a 2032, para los siguientes segmentos

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Mercado, por ofertas

• Solución
  • Código estático
    • Código QR presentado por el comerciante
    • Código QR presentado por el cliente
  • Código QR dinámico                     
• Servicios

Mercado, por tipo de pago

• Pago push
• Pago pull

Mercado, Por aplicación

• Presencial
• Remoto

Mercado, Por usuario final