Mercado de asesoramiento robótico: tamaño de la industria global, participación, tendencias, oportunidades y pronóstico, segmentado por modelo de negocio (asesores robóticos puros, asesores robóticos hÃbridos), por proveedor (asesores robóticos fintech, bancos, administradores de patrimonio tradicionales, otros), por tipo de servicio (basado en planes directos/basado en objetivos, asesoramiento pa
Published Date: January - 2025 | Publisher: MIR | No of Pages: 320 | Industry: ICT | Format: Report available in PDF / Excel Format
View Details Buy Now 2890 Download Sample Ask for Discount Request CustomizationMercado de asesoramiento robótico: tamaño de la industria global, participación, tendencias, oportunidades y pronóstico, segmentado por modelo de negocio (asesores robóticos puros, asesores robóticos hÃbridos), por proveedor (asesores robóticos fintech, bancos, administradores de patrimonio tradicionales, otros), por tipo de servicio (basado en planes directos/basado en objetivos, asesoramiento pa
PerÃodo de pronóstico | 2025-2029 |
Tamaño del mercado (2023) | 7,79 mil millones de USD |
Tamaño del mercado (2029) | 62,37 mil millones de USD |
CAGR (2024-2029) | 41,23 % |
Segmento de más rápido crecimiento | Asesores robóticos puros |
El segmento más grande Mercado | América del Norte |
Descripción general del mercado
El mercado global de Robo Advisory se valoró en USD 7,79 mil millones en 2023 y se anticipa que proyectará un crecimiento sólido en el perÃodo de pronóstico con una CAGR del 41,23% hasta 2029.
El mercado global de Robo Advisory está experimentando un aumento transformador, impulsado por los avances tecnológicos y las preferencias cambiantes de los inversores. Las plataformas de Robo Advisory, que aprovechan la inteligencia artificial y los algoritmos de aprendizaje automático, ofrecen servicios de asesoramiento financiero automatizados e impulsados por algoritmos. Esta evolución del mercado se caracteriza por el auge de los Robo Advisors de tecnologÃa financiera, que lideran la carga en la remodelación de los modelos tradicionales de gestión de patrimonio. Estas plataformas atraen a una amplia base de inversores, ofreciendo soluciones rentables, experiencias digitales fluidas y estrategias de inversión personalizadas.
Los servicios integrales de asesoramiento patrimonial dentro del espacio de Robo Advisory han ganado prominencia, ofreciendo una planificación financiera holÃstica más allá de los enfoques tradicionales centrados en la inversión. Los inversores buscan cada vez más soluciones integradas que abarquen la planificación de la jubilación, la optimización fiscal, la planificación patrimonial y la gestión de riesgos. El segmento de asesoramiento patrimonial integral se alinea con la naturaleza interconectada de las necesidades financieras modernas, fomentando una relación más profunda entre cliente y asesor.
América del Norte domina el panorama global, impulsada por su población experta en tecnologÃa, un ecosistema financiero maduro y un entorno regulatorio favorable. Los Robo Advisors hÃbridos, que combinan la eficiencia automatizada con la experiencia humana, han surgido como un modelo preferido, que atiende a las diversas preferencias de los inversores. A medida que evoluciona el mercado, el predominio de los Robo Advisors Fintech, los servicios de asesoramiento patrimonial integral y el modelo hÃbrido colaborativo subraya un cambio de paradigma en la gestión patrimonial, enfatizando la accesibilidad, la transparencia y un enfoque centrado en el cliente. Esta dinámica trayectoria de mercado posiciona a Robo Advisory como un actor clave en la configuración del futuro de la gestión patrimonial global.
Principales impulsores del mercado
Creciente demanda de soluciones de inversión rentables
Un impulsor principal que impulsa el mercado global de Robo Advisory es la creciente demanda de soluciones de inversión accesibles y rentables. Los servicios de gestión patrimonial tradicionales suelen implicar tarifas elevadas, lo que hace que el asesoramiento financiero personalizado sea exclusivo de un grupo demográfico más adinerado. Las plataformas de Robo Advisory alteran este paradigma al aprovechar la automatización y la toma de decisiones algorÃtmica, lo que permite a los inversores de diversos perfiles financieros acceder a servicios de asesoramiento sofisticados a una fracción del costo.
La demanda de eficiencia de costos es particularmente pronunciada entre los inversores millennials, un grupo demográfico caracterizado por una preferencia por las soluciones digitales y una mayor conciencia de las tarifas. Las plataformas de Robo Advisory atraen a este grupo demográfico al proporcionar estructuras de tarifas transparentes, eliminar muchos de los costos tradicionales asociados con los asesores humanos y ofrecer umbrales de inversión mÃnima bajos. A medida que los inversores buscan optimizar los retornos y minimizar los gastos, la naturaleza rentable de las soluciones de Robo Advisory las posiciona como una opción atractiva en el cambiante panorama de la gestión patrimonial.
Auge de los nativos digitales y los inversores expertos en tecnologÃa
El mercado global de Robo Advisory está impulsado por el auge de los nativos digitales y los inversores expertos en tecnologÃa que buscan cada vez más soluciones financieras alineadas con sus preferencias por las interacciones digitales y la toma de decisiones basada en datos. Con una población creciente de personas que se sienten cómodas con las plataformas digitales y dependen de la tecnologÃa para varios aspectos de sus vidas, existe una inclinación natural hacia los servicios de Robo Advisory que ofrecen una experiencia digital fluida y fácil de usar.
Los nativos digitales, incluidas las generaciones más jóvenes como los Millennials y la Generación Z, están más inclinados a adoptar tecnologÃas financieras innovadoras. Las plataformas de Robo Advisory, a menudo accesibles a través de aplicaciones web y móviles, resuenan entre estos inversores expertos en tecnologÃa. Las interfaces intuitivas, junto con la capacidad de monitorear y administrar las inversiones en tiempo real, se alinean con las expectativas de una generación acostumbrada al acceso instantáneo y a las experiencias digitales personalizadas. A medida que este grupo demográfico acumula riqueza y se convierte en una fuerza dominante en el panorama de la inversión, se espera que la demanda de servicios de Robo Advisory crezca exponencialmente.
Enfoque en la inversión basada en objetivos y la planificación financiera
Un factor importante que impulsa el crecimiento del mercado de Robo Advisory es el énfasis creciente en la inversión basada en objetivos y la planificación financiera. Los inversores se están alejando de los enfoques tradicionales de talla única y están buscando estrategias personalizadas alineadas con sus objetivos financieros especÃficos, ya sea ahorrar para la jubilación, la educación o un evento importante de la vida. Las plataformas de Robo Advisory se destacan en este contexto al aprovechar algoritmos para adaptar las carteras de inversión en función de las tolerancias de riesgo individuales, los horizontes temporales y los objetivos financieros.
El enfoque basado en objetivos mejora la relevancia y la aplicabilidad de los servicios de Robo Advisory en una base de inversores diversa. Al proporcionar a los usuarios las herramientas para articular y priorizar sus objetivos financieros, estas plataformas crean planes de inversión personalizados que evolucionan con las circunstancias cambiantes. Este impulsor no solo resuena entre las personas que buscan un enfoque más decidido para la gestión de la riqueza, sino que también posiciona a Robo Advisory como una herramienta valiosa para los inversores que navegan por paisajes financieros complejos con aspiraciones especÃficas.
Avances en inteligencia artificial (IA) y aprendizaje automático (ML)
El avance de las tecnologÃas de inteligencia artificial (IA) y aprendizaje automático (ML) es un impulsor fundamental que impulsa el mercado global de Robo Advisory. Estas tecnologÃas permiten a las plataformas de Robo Advisory ofrecer estrategias de inversión cada vez más sofisticadas y matizadas. Los algoritmos de IA y ML analizan grandes conjuntos de datos, identifican patrones y aprenden continuamente de las tendencias del mercado y del comportamiento de los inversores, lo que conduce a una toma de decisiones más precisa y adaptativa.
La integración de IA y ML mejora las capacidades de las plataformas de Robo Advisory en la optimización de carteras, la gestión de riesgos y la asignación de activos. Estas tecnologÃas permiten a las plataformas tener en cuenta una gama más amplia de variables y dinámicas del mercado, lo que da como resultado recomendaciones más precisas. Además, las capacidades de aprendizaje continuo de IA y ML contribuyen a la evolución de los algoritmos, lo que garantiza que los servicios de Robo Advisory sigan siendo ágiles en respuesta a las condiciones cambiantes del mercado.
Los inversores se benefician de los conocimientos basados en datos generados por IA y ML, que pueden informar decisiones de inversión más informadas. El desarrollo y perfeccionamiento continuos de estas tecnologÃas posicionan aún más a las plataformas de Robo Advisory a la vanguardia de la innovación en la industria de servicios financieros.
Conocimiento y aceptación crecientes de las soluciones de Robo Advisory
El mercado global de Robo Advisory está impulsado por el creciente conocimiento y aceptación de estas soluciones entre los inversores de todos los grupos demográficos. A medida que las plataformas de Robo Advisory continúan atrayendo atención positiva y demostrando su eficacia, los inversores se están volviendo más abiertos a integrar servicios de asesoramiento automatizados en su planificación financiera.
Las iniciativas educativas y los esfuerzos de marketing de los proveedores de Robo Advisory contribuyen a generar conciencia sobre los beneficios de estas plataformas. Las estructuras de tarifas transparentes, la accesibilidad y la facilidad de uso son puntos de venta clave que resuenan entre los inversores que buscan alternativas a los servicios de asesoramiento tradicionales. A medida que los usuarios experimentan la eficiencia, la rentabilidad y la naturaleza personalizada de las soluciones de Robo Advisory, la aceptación crece, impulsando la expansión general del mercado.
Además, las asociaciones entre las plataformas de Robo Advisory y las instituciones financieras tradicionales contribuyen a la aceptación generalizada. Las instituciones financieras consolidadas, reconociendo el potencial de los servicios de Robo Advisory, están integrando estas plataformas en sus ofertas de servicios, brindando a los clientes una amplia gama de opciones de asesoramiento. El creciente reconocimiento de las soluciones de Robo Advisory como herramientas creÃbles y valiosas para la gestión patrimonial acelera su adopción en todo el panorama de los servicios financieros.
Principales desafÃos del mercado
Cumplimiento normativo y evolución de los marcos legales
Uno de los principales desafÃos que enfrenta el mercado global de Robo Advisory es el intrincado panorama del cumplimiento normativo y la constante evolución de los marcos legales. A medida que estas plataformas de asesoramiento automatizado ganan prominencia, los organismos reguladores de todo el mundo están lidiando con la tarea de adaptar las regulaciones existentes o formular otras nuevas para regir sus operaciones. El desafÃo consiste en garantizar que los Robo-Advisors cumplan con los estándares de protección de los inversores, los requisitos de divulgación y las consideraciones éticas, todo ello mientras navegan por los matices de las diferentes jurisdicciones. La ausencia de regulaciones globales estandarizadas exacerba este desafÃo, ya que los proveedores de Robo Advisory deben adaptar sus ofertas para cumplir con paisajes regulatorios diversos y a menudo cambiantes.
Los marcos legales en evolución también plantean un desafÃo en términos del potencial de arbitraje regulatorio. Como los servicios de Robo Advisory a menudo se brindan a través de las fronteras, las diferencias en los requisitos regulatorios crean complejidades para los participantes del mercado. Lograr un equilibrio entre fomentar la innovación y salvaguardar los intereses de los inversores sigue siendo un desafÃo delicado, que requiere una colaboración constante entre las partes interesadas de la industria y los organismos reguladores para establecer un entorno regulatorio cohesivo y armonizado a nivel mundial.
Preocupaciones sobre la seguridad y la privacidad de los datos
La creciente dependencia de las plataformas digitales en el mercado de Robo Advisory genera desafÃos significativos relacionados con la seguridad y la privacidad de los datos. Como estas plataformas manejan información financiera confidencial, garantizar la confidencialidad e integridad de los datos de los clientes es primordial. La amenaza de los ciberataques, las violaciones de datos y el acceso no autorizado a los datos personales y financieros plantea un desafÃo constante. El impacto potencial de una falla de seguridad en la confianza de los inversores y la reputación de los Robo-Advisors es sustancial, por lo que es imperativo que los participantes del mercado inviertan fuertemente en medidas de ciberseguridad sólidas.
Además, la recopilación y utilización de grandes cantidades de datos para la toma de decisiones algorÃtmicas plantea preocupaciones sobre la privacidad del usuario. Lograr el equilibrio adecuado entre el aprovechamiento de los datos para el asesoramiento financiero personalizado y la protección de los derechos de privacidad de las personas es un desafÃo delicado. A medida que las regulaciones como el Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) se vuelven más estrictas, los proveedores de Robo Advisory deben abordar requisitos de cumplimiento complejos y priorizar la transparencia en el uso de los datos para aliviar las preocupaciones de privacidad entre los usuarios.
Integración con asesores humanos y comunicación con el cliente
Si bien el auge de las plataformas de Robo Advisory significa un cambio hacia el asesoramiento financiero automatizado e impulsado por algoritmos, el desafÃo radica en integrar eficazmente estas tecnologÃas con asesores humanos y gestionar la comunicación con el cliente. Lograr el equilibrio adecuado entre los servicios de asesoramiento automatizados y asistidos por humanos es crucial para satisfacer una amplia gama de preferencias de los inversores. Algunos clientes pueden preferir la eficiencia y la objetividad del asesoramiento algorÃtmico, mientras que otros buscan la tranquilidad y el toque personalizado que ofrecen los asesores humanos.
El desafÃo se extiende a las estrategias de comunicación efectivas con el cliente. Comunicar conceptos financieros complejos y tendencias del mercado de una manera comprensible es esencial para generar y mantener la confianza. La integración de herramientas interactivas y canales de comunicación claros es vital para garantizar que los usuarios comprendan la lógica detrás de las recomendaciones algorÃtmicas y se sientan capacitados para tomar decisiones informadas. Gestionar con éxito este desafÃo de integración y comunicación es fundamental para la sostenibilidad a largo plazo y la aceptación de las plataformas de Robo Advisory en el panorama más amplio de la asesorÃa financiera.
Transparencia y explicabilidad algorÃtmicas
Un desafÃo crÃtico que enfrenta el mercado de Robo Advisory gira en torno a la transparencia y la explicabilidad de los algoritmos que impulsan las recomendaciones de inversión. Como estas plataformas dependen de algoritmos sofisticados y modelos de aprendizaje automático, a los inversores se les presentan a menudo recomendaciones que pueden parecer opacas y difÃciles de comprender. Esta falta de transparencia genera inquietud entre los inversores, que pueden ser escépticos a la hora de confiar sus decisiones financieras a algoritmos que perciben como cajas negras.
La explicabilidad es crucial no solo para la confianza de los inversores, sino también para el cumplimiento normativo, ya que algunas jurisdicciones exigen una divulgación clara de la lógica subyacente a las decisiones algorÃtmicas. Lograr un equilibrio entre la complejidad de los algoritmos avanzados y la necesidad de transparencia plantea un desafÃo multifacético. Los proveedores de Robo Advisory deben priorizar los esfuerzos para mejorar la explicabilidad de sus algoritmos, proporcionando a los usuarios información clara sobre cómo se formulan las recomendaciones de inversión y alineándose con las expectativas regulatorias de transparencia en los servicios financieros.
Saturación del mercado y competencia intensa
El mercado mundial de Robo Advisory está experimentando una mayor competencia, lo que genera inquietudes sobre la saturación del mercado. La proliferación de Robo-Advisors ha dado lugar a un panorama abarrotado, con numerosos actores compitiendo por la cuota de mercado. La intensa competencia no sólo dificulta el establecimiento de nuevos participantes, sino que también presiona a los proveedores existentes para que diferencien sus ofertas e innoven continuamente.
Los factores diferenciadores, como la incorporación de tecnologÃas avanzadas, estrategias de inversión únicas y ofertas de productos diversificadas, se vuelven cruciales en un mercado saturado. Las instituciones financieras establecidas que ingresan al espacio intensifican aún más la competencia, aprovechando sus bases de clientes existentes y el reconocimiento de marca. El desafÃo radica en navegar eficazmente en este panorama competitivo, identificando nichos de mercado e innovando continuamente para mantenerse a la vanguardia. Además, las preocupaciones sobre la compresión de las tarifas en medio de una intensa competencia plantean desafÃos para los modelos de ingresos, lo que requiere un enfoque estratégico de los precios que equilibre la competitividad con la rentabilidad sostenible.
Tendencias clave del mercado
Rápida adopción de Robo-Advisors en diversos sectores
El mercado global de Robo-Advisors está experimentando una tendencia de rápida adopción en diversos sectores más allá de las finanzas tradicionales. Si bien inicialmente eran sinónimos de gestión de patrimonio, los Robo-Advisors están ganando terreno en sectores como la atención médica, los seguros y el sector inmobiliario. En el sector de la atención médica, por ejemplo, estas plataformas de asesoramiento automatizadas se utilizan para la planificación financiera de los pacientes y la optimización de las inversiones en atención médica. El sector de los seguros está incorporando Robo-Advisors para recomendaciones de polÃticas personalizadas y, en el sector inmobiliario, están ayudando a las decisiones de inversión inmobiliaria. Esta aplicación cada vez más amplia refleja la versatilidad y adaptabilidad de los Robo-Advisors, lo que los posiciona como herramientas valiosas en los procesos de toma de decisiones en diversas industrias.
Integración de inteligencia artificial (IA) y aprendizaje automático (ML) para una mayor personalización
Una tendencia destacada en el mercado global de Robo-Advisory es la creciente integración de algoritmos de inteligencia artificial (IA) y aprendizaje automático (ML) para brindar asesoramiento financiero más personalizado y adaptado. Los Robo-Advisors tradicionales se basaban en algoritmos basados en reglas, pero el panorama en evolución exige un enfoque más matizado. La IA y el ML permiten a estas plataformas analizar grandes conjuntos de datos, comprender el comportamiento de los usuarios y aprender continuamente de las tendencias del mercado. Esto da como resultado estrategias de inversión altamente personalizadas que se adaptan a las preferencias individuales, las tolerancias al riesgo y los objetivos financieros. La tendencia hacia una mayor personalización se alinea con las crecientes expectativas de los inversores de un asesoramiento financiero más personalizado y adaptable.
Expansión de los servicios de asesoramiento automatizado a la inversión sostenible y ambientalmente responsable
La inversión ambiental, social y de gobernanza (ESG) y las finanzas sostenibles están ganando prominencia a nivel mundial, y los asesores automatizados se están alineando con esta tendencia. El mercado está siendo testigo de una expansión de los servicios de asesoramiento automatizado para incluir criterios ESG en la toma de decisiones de inversión. Los inversores buscan cada vez más alinear sus carteras con prácticas socialmente responsables y sostenibles, y los asesores automatizados están respondiendo integrando factores ESG en sus algoritmos. Esta tendencia no solo responde a la creciente demanda de inversión ética, sino que también demuestra la adaptabilidad de las plataformas de Robo-Advisory a las cambiantes preferencias y consideraciones del mercado, más allá de las métricas puramente financieras.
Colaboraciones y asociaciones entre Robo-Advisors e instituciones financieras tradicionales
Las colaboraciones y asociaciones entre Robo-Advisors independientes e instituciones financieras tradicionales se están convirtiendo en una tendencia notable en el mercado. Al reconocer el potencial de los servicios de asesoramiento digital, los bancos tradicionales y las empresas financieras están formando alianzas estratégicas con las plataformas de Robo-Advisory. Esta tendencia refleja una convergencia entre las finanzas tradicionales y digitales, donde las instituciones establecidas aprovechan las capacidades tecnológicas de los Robo-Advisors para mejorar su oferta de servicios. Estas colaboraciones no solo facilitan la integración de los servicios de Robo-Advisory en los ecosistemas financieros existentes, sino que también contribuyen a la credibilidad y escalabilidad de estas plataformas para brindar servicio a una base de clientes más amplia.
Enfoque en la educación financiera y la participación del usuario
Una tendencia clave en el mercado global de Robo-Advisory es un mayor énfasis en la educación financiera y la participación del usuario. Reconociendo la importancia de empoderar a los usuarios con conocimiento financiero, los Robo-Advisors están incorporando caracterÃsticas educativas dentro de sus plataformas. Estas caracterÃsticas incluyen herramientas interactivas, tutoriales y contenido informativo destinado a mejorar la comprensión de los usuarios de las estrategias de inversión y los mercados financieros. Al mismo tiempo, se están priorizando las iniciativas de participación del usuario, como interfaces intuitivas, aplicaciones móviles y comunicación personalizada, para garantizar una experiencia de usuario fluida e informativa. Esta tendencia no solo se alinea con el compromiso de la industria de promover la alfabetización financiera, sino que también mejora la confianza y la lealtad de los usuarios en el panorama cada vez más competitivo de Robo-Advisory.
Información segmentaria
Información del modelo de negocio
Segmento de asesores robóticos hÃbridos
El predominio del segmento de asesores robóticos hÃbridos se puede atribuir a varios factores clave. Los inversores, si bien adoptan cada vez más soluciones digitales, a menudo buscan un nivel de tranquilidad y experiencia humana, especialmente cuando navegan por panoramas financieros complejos. La capacidad de consultar con asesores humanos agrega una capa de confianza y comodidad, particularmente para aquellos nuevos en la inversión o que enfrentan situaciones financieras complejas.
El modelo hÃbrido es experto en atender a una base de clientes más amplia. Se adapta a las diversas preferencias de los inversores que pueden desear eficiencia automatizada para transacciones de rutina, pero prefieren la orientación humana para decisiones más matizadas. Esta adaptabilidad posiciona a los Robo Advisors hÃbridos como plataformas versátiles capaces de satisfacer las variadas necesidades de un espectro de inversores, desde aquellos que buscan soluciones puramente algorÃtmicas hasta aquellos que valoran un enfoque más consultivo y centrado en el ser humano.
El modelo hÃbrido aborda los desafÃos de la transparencia algorÃtmica y la explicabilidad asociadas con los Robo Advisors puros. Los inversores a menudo aprecian la claridad proporcionada por los asesores humanos al explicar la lógica detrás de las recomendaciones de inversión, desmitificar algoritmos complejos y garantizar una comprensión más profunda de las estrategias de inversión empleadas. Esta transparencia contribuye a aumentar la confianza de los inversores y una sensación de empoderamiento en la toma de decisiones.
El predominio de los Robo Advisors hÃbridos también es evidente en su capacidad para proporcionar una transición fluida entre los servicios automatizados y los asistidos por humanos. Los inversores pueden experimentar la eficiencia de los procesos automatizados y, al mismo tiempo, tener la opción de consultar a asesores humanos para obtener asesoramiento más personalizado o durante momentos cruciales en su trayectoria financiera.
Perspectivas de los proveedores
Segmento de asesores robóticos de tecnologÃa financiera
El predominio de los asesores robóticos de tecnologÃa financiera se puede atribuir a varios factores. Su naturaleza ágil y flexible permite una rápida adaptación a las condiciones cambiantes del mercado y a las preferencias cambiantes de los inversores. Los asesores robóticos de tecnologÃa financiera son rápidos para integrar los últimos avances en tecnologÃa, lo que garantiza que sus plataformas se mantengan a la vanguardia de la innovación. Esta agilidad resuena en un mercado caracterizado por una demanda de capacidad de respuesta y mejora continua.
Los asesores robóticos de tecnologÃa financiera han aprovechado con éxito el creciente apetito por las soluciones financieras digitales, en particular entre los inversores expertos en tecnologÃa, los millennials y la generación emergente de nativos digitales. Las interfaces de usuario intuitivas, la accesibilidad a través de aplicaciones web y móviles y las estructuras de tarifas transparentes que ofrecen los Robo Advisors de Fintech se alinean con las expectativas de un grupo demográfico acostumbrado a experiencias digitales fluidas.
Los Robo Advisors de Fintech han abordado de manera eficaz las necesidades de los inversores que buscan alternativas rentables a los servicios tradicionales de gestión patrimonial. Al eliminar muchos de los costos generales asociados con los asesores humanos y emplear procesos automatizados, los Robo Advisors de Fintech ofrecen una estructura de tarifas que a menudo es más atractiva para los inversores conscientes de los costos. Esto ha contribuido a su adopción generalizada entre diversos perfiles de inversores.
Los administradores de patrimonio tradicionales y los bancos, si bien son actores importantes en el panorama de Robo Advisory, enfrentan desafÃos para adaptarse rápidamente a la era digital. Los sistemas heredados, las estructuras burocráticas y los procesos establecidos inherentes a las instituciones financieras tradicionales pueden plantear obstáculos a la innovación rápida y la integración fluida de los servicios de Robo Advisory. Si bien estas entidades reconocen cada vez más la importancia de la digitalización y han avanzado en la incorporación de soluciones automatizadas, el segmento de los asesores robóticos de tecnologÃa financiera sigue a la vanguardia de la evolución de la industria.
A medida que el mercado continúa evolucionando, los asesores robóticos de tecnologÃa financiera están bien posicionados para mantener su dominio. La capacidad de combinar la destreza tecnológica con un enfoque centrado en el cliente, la innovación continua y la rentabilidad posiciona a estos proveedores como influenciadores clave que dan forma al futuro de la gestión patrimonial. Además, las asociaciones y colaboraciones entre los asesores robóticos de tecnologÃa financiera y las instituciones financieras tradicionales han impulsado aún más su prominencia, lo que les permite aprovechar los recursos de las instituciones establecidas y, al mismo tiempo, conservar la agilidad que define al sector de la tecnologÃa financiera.
Perspectivas regionales
El sólido y maduro ecosistema financiero de América del Norte, en particular en los Estados Unidos, proporciona un terreno fértil para el desarrollo y la expansión de los servicios de asesoramiento robótico. La presencia de instituciones financieras bien establecidas, marcos regulatorios que apoyan la innovación y una cultura de adopción temprana de tecnologÃas financieras han contribuido al florecimiento de las plataformas de Robo Advisory. El entorno regulatorio, al tiempo que garantiza la protección de los inversores, también ha sido lo suficientemente flexible como para adaptarse al panorama cambiante de los servicios de asesoramiento digital.
El panorama de la gestión patrimonial en América del Norte se caracteriza por un fuerte enfoque en la planificación financiera individual y la inversión basada en objetivos. Las plataformas de Robo Advisory, con su énfasis en estrategias de inversión personalizadas y orientadas a objetivos, se alinean perfectamente con las preferencias de los inversores norteamericanos que buscan soluciones a medida para sus objetivos financieros. Las plataformas ofrecen una experiencia fácil de usar, que permite a los inversores articular y perseguir sus objetivos financieros especÃficos, ya sea planificación de la jubilación, ahorros para la educación u otros objetivos relacionados con la riqueza.
La presencia de numerosos centros de tecnologÃa financiera (FinTech) y centros de innovación en América del Norte ha facilitado el desarrollo y la evolución continua de las plataformas de Robo Advisory. Estos centros sirven como catalizadores para la colaboración entre las empresas emergentes de tecnologÃa financiera, las instituciones financieras establecidas y los organismos reguladores, fomentando un ecosistema que fomenta el crecimiento y la integración de los servicios de Robo Advisory.
Acontecimientos recientes
- En enero de 2023, MandG Wealth presentó la introducción de un asesor robótico hÃbrido. Esta innovadora plataforma utiliza un algoritmo para evaluar la tolerancia al riesgo, la perspicacia financiera y la situación financiera actual de los clientes individuales. Accesible a través de aplicaciones de Android e iOS, asà como de una interfaz de sitio web, la plataforma brinda a los inversores la oportunidad de explorar una gama de opciones de cartera "clásicas" y "especÃficas".
- En marzo de 2022, FlatexDEGIRO AG, el principal bróker en lÃnea de Europa y en rápida expansión que atiende a inversores minoristas, ha declarado la firma de un Memorando de Entendimiento (MoU) para extender su duradera colaboración B2B con Whitebox, una destacada firma de gestión de activos digitales y uno de los principales asesores robóticos independientes para inversores minoristas. En colaboración, FlatexDEGIRO y Whitebox ofrecen una solución integral de inversión digital diseñada a medida para la clientela de flatexDEGIRO. En noviembre de 2022, JP Morgan Wealth Management anunció el lanzamiento de su negocio de asesorÃa remota en JP Morgan's Personal Advisors. Permite a los clientes tener un chat de video con un asesor y crear un plan financiero desde cualquier lugar. Co., Inc.
- BettermentLLC
- WealthfrontInc.
- FRM LLC
- SocialFinance Inc.
- AcornsGrow, Incorporated
- M1Finance Inc.
- Robinhood Financial LLC
- SigFigWealth Management, LLC
Por modelo de negocio
Por proveedor
Por tipo de servicio
Por usuario final
Por Región
- Asesores robóticos puros
- Asesores robóticos hÃbridos
- Asesores robóticos de tecnologÃa financiera
- Bancos
- Gestión patrimonial tradicional
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