Tamaño del mercado de banca abierta: por servicios bancarios (banca y mercado de capitales, pagos, monedas digitales, servicios de valor agregado), por canal de distribución (canal bancario, mercado de aplicaciones, distribuidores, agregadores), modelo y pronóstico de implementación, 2023-2032

Tamaño del mercado de banca abiertapor servicios bancarios (banca y mercado de capitales, pagos, monedas digitales, valor -servicios agregados), por canal de distribución (canal bancario, mercado de aplicaciones, distribuidores, agregadores), modelo de implementación y pronóstico, 2023 - 2032

Tamaño del mercado de banca abierta

El tamaño del mercado de banca abierta se valoró en 20.200 millones de dólares en 2022 y se prevé que registre una tasa compuesta anual del 20,5% entre 2023 y 2032. La creciente demanda de banca digital está impulsando el crecimiento del mercado. Las tecnologías avanzadas permiten la innovación, mejoran la eficiencia operativa, mejoran la experiencia del cliente, amplían el alcance del mercado, potencian la toma de decisiones basada en datos, permiten la colaboración e impulsan la transformación de la industria. Aceptar y aprovechar estos avances es esencial para que las empresas sigan siendo competitivas y logren un crecimiento sostenible en un panorama empresarial en rápida evolución.

Para conocer las tendencias clave del mercado

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La banca abierta se refiere a un sistema que permite a proveedores externos de servicios financieros acceder a los datos bancarios de los clientes, con el consentimiento del cliente, a través de interfaces de programación de aplicaciones (API) proporcionadas por los bancos tradicionales. . Este enfoque permite una mayor colaboración, innovación y competencia en la industria de servicios financieros. La banca abierta implica asociaciones entre bancos tradicionales, nuevas empresas de tecnología financiera, proveedores de tecnología y organismos reguladores. Los bancos tradicionales actúan como custodios de datos, mientras que las empresas de tecnología financiera aprovechan los datos para desarrollar soluciones innovadoras.
 

Año base Mercado bancario abierto Tamaño en 2022 Periodo de pronóstico Período de pronóstico 2023 a 2032 CAGR Proyección de valor para 2032 Datos históricos de Tablas, gráficos y amp; Cifras Segmentos cubiertos Impulsores de crecimiento

Atributos del informe de mercado de banca abierta

Atributo del informe	Detalles
2022
USD 20,2 mil millones
2023 a 2032
20,5%
USD 122,1 mil millones
2018 - 2022
No. de páginas	300
274
300 servicios financieros, modelo de implementación y canal de distribución
Adopción creciente de tecnologías que incluyen IA, IoT y computación en la nube Aumento de la demanda de servicios innovadores por parte de los consumidores Aumento de las colaboraciones en tecnología financiera Aumento de las colaboraciones con proveedores externos Aumento de los marcos regulatorios
Errores y dificultades Desafíos	Preocupaciones por la seguridad y la privacidad

< p>¿Cuáles son las oportunidades de crecimiento en este mercado?

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La creciente dependencia de las identidades digitales genera preocupaciones sobre la privacidad y la seguridad de los datos. Con la creciente cantidad de información personal que se almacena y comparte digitalmente, se necesitan medidas de seguridad sólidas para proteger contra violaciones de datos y robos de identidad. Las regulaciones de privacidad y el posible uso indebido de datos personales pueden obstaculizar la adopción de la banca abierta. La ausencia de protocolos y marcos estandarizados en la banca abierta puede crear desafíos de interoperabilidad. Diferentes industrias, organizaciones y regiones tienen diferentes requisitos y necesidades. sistemas, lo que dificulta el establecimiento de sistemas fluidos y procesos de identidad digital universalmente aceptados. La falta de estandarización puede ralentizar la adopción de la banca abierta y limitar su eficacia.

Impacto de COVID-19

La pandemia de COVID-19 aceleró la demanda de banca abierta como individuos y personas. las empresas buscaban soluciones digitales, herramientas personalizadas de gestión financiera, servicios remotos y ofertas innovadoras. La pandemia aceleró la transformación digital en diversas industrias, incluidas la banca y las finanzas. Los bancos tradicionales se vieron obligados a acelerar sus estrategias digitales y adoptar la banca abierta para mejorar sus servicios en línea y ofrecer soluciones innovadoras a los clientes. La mayor dependencia de las transacciones sin contacto y la necesidad de servicios convenientes y prácticos. Los servicios financieros accesibles impulsaron la demanda de banca abierta, dando forma al futuro de la industria financiera.

Tendencias del mercado de banca abierta

Los conocimientos basados en datos se refieren a la utilización de los datos financieros de los clientes para obtener información valiosa y proporcionar servicios financieros personalizados. La banca abierta, junto con información basada en datos, permite una interacción personalizada con el cliente. Al comprender las preferencias y necesidades financieras de los clientes, los proveedores de servicios financieros pueden ofrecer ofertas, notificaciones y alertas específicas, mejorando así la experiencia general del cliente. compromiso. Los conocimientos del mercado basados en datos permiten el desarrollo de herramientas de gestión financiera personalizadas, recomendaciones de productos específicos, evaluación de riesgos, detección de fraude, mayor participación del cliente, cumplimiento normativo y mejora continua.

La expansión del ecosistema es una tendencia emergente en el mercado de banca abierta. El ecosistema de banca abierta está presenciando la entrada de varios participantes más allá de los bancos tradicionales. Startups de tecnología financiera, empresas de tecnología, proveedores de servicios de pago e incluso organizaciones no financieras participan activamente en el ecosistema. Esta expansión está impulsada por el creciente número de participantes, colaboraciones y actividades. asociaciones, diversificación de servicios, expansión global, integración de la banca abierta con tecnologías emergentes y apoyo regulatorio. A medida que el ecosistema continúa evolucionando, los clientes pueden beneficiarse de una gama más amplia de novedades y productos. servicios financieros personalizados, mientras que la industria financiera experimenta una mayor competencia, colaboración e innovación.

Análisis del mercado de banca abierta

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La plataforma bancaria & El segmento del mercado de capitales poseía más del 30% de la participación del mercado de banca abierta en 2022. Factores que incluyen el cumplimiento de los mandatos regulatorios, la infraestructura y la calidad del mercado. base de clientes, experiencias mejoradas de los clientes, innovación y experiencia. colaboración, acceso a capital & Oportunidades de inversión, expansión del mercado y confianza y confianza. La seguridad está aumentando la banca y la seguridad. Crecimiento del segmento del mercado de capitales. Este segmento aporta credibilidad, experiencia y una amplia gama de servicios financieros al ecosistema de banca abierta, contribuyendo a su desarrollo general.

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El segmento del canal bancario representó el 25% de la cuota de mercado de banca abierta en 2022, debido a las relaciones establecidas con los clientes, la confianza y la confianza. credibilidad, educación del cliente y concienciación, integración de API abiertas, venta cruzada y venta cruzada. oportunidades de ventas adicionales, cumplimiento normativo y prestación de servicios de valor añadido. Los bancos involucrados en el ecosistema de banca abierta aportan su experiencia, base de clientes e infraestructura para respaldar la adopción de servicios de banca abierta.

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Mercado bancario abierto de América del Norte con una participación superior al 30 % en 2022. América del Norte cuenta con un sólido ecosistema fintech con numerosas empresas emergentes y tecnológicas centradas en el sector financiero. innovación. Estas empresas proveedoras de fintech como servicio aprovechan la banca abierta para desarrollar nuevos productos y servicios. servicios como billeteras digitales, aplicaciones de finanzas personales y plataformas de inversión.

La presencia de un próspero sector fintech apoya el crecimiento de la banca abierta en la región. Las iniciativas regulatorias en América del Norte, como el Derecho de Datos del Consumidor (CDR) en Canadá y la posible implementación de regulaciones de banca abierta en los EE. UU., están impulsando el tamaño del mercado. Estos esfuerzos regulatorios tienen como objetivo promover la competencia, la innovación y los derechos de los consumidores sobre los datos, creando un entorno favorable para la adopción de la banca abierta.

Cuota de mercado de la banca abierta

Principales empresas que operan en el mercado de la banca abierta son

• Finity (Mastercard)
• Plaid
• Tink
• Yodlee (Envestnet)
• MuleSoft (Salesforce)
• Virtusa Corp.
• Tibco Software
• F5, Inc
• TCS
• Worldline SA< /li>
• Capgemini
• Oracle
•  Accenture.

Estas empresas se centran en asociaciones estratégicas, lanzamientos de nuevos productos y Esfuerzos de comercialización para la expansión del mercado. También están invirtiendo fuertemente en investigación para introducir innovaciones y obtener los máximos ingresos del mercado.

Noticias de la industria de banca abierta

• En julio de 2023, Fintonic lanzó OpenInsights para promover los datos de banca abierta. analítica. Se especializa en el diseño de servicios avanzados de banca abierta y análisis de datos para empresas y empresas. entidades financieras.

Este informe de investigación de mercado de banca abierta incluye una cobertura en profundidad de la industria con estimaciones y estadísticas. pronóstico en términos de ingresos (millones de dólares) de 2018 a 2032, para los siguientes segmentos

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Mercado, por servicios bancarios

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Mercado, por modelo de implementación< /strong>