Tamaño del mercado de software de finanzas personales: por herramienta (software de presupuestación, software de impuestos, software de seguimiento de inversiones, software de planificación de jubilación, otros), usuario final (individuo, instituciones financieras, empresas), implementación, tipo y pronóstico global, 2023-2032

Tamaño del mercado de software de finanzas personalespor herramienta (software de presupuestación, software de impuestos, software de seguimiento de inversiones, software de jubilación) Software de planificación, otros), usuario final (individuo, instituciones financieras, empresas), implementación, tipo y pronóstico global, 2023-2032

Tamaño del mercado de software de finanzas personales

El tamaño del mercado de software de finanzas personales se valoró en 1100 millones de dólares en 2022 y se estima que registrará una tasa compuesta anual de más del 5 % entre 2023 y 2032, debido a la transformación digital en curso en la industria financiera. Los consumidores recurren cada vez más a soluciones digitales para gestionar sus finanzas, reemplazando métodos tradicionales como el lápiz y el papel o las hojas de cálculo. Este cambio está impulsado por la conveniencia, accesibilidad y automatización que ofrecen las herramientas digitales, lo que facilita que las personas monitoreen su salud financiera, realicen un seguimiento de sus gastos y planifiquen utilizando sus dispositivos digitales.

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La creciente conciencia sobre la importancia de una gestión financiera eficaz está impulsando la expansión del mercado. Los consumidores están reconociendo la necesidad de controlar su bienestar financiero, mediante la elaboración de presupuestos, el ahorro, la inversión o la gestión de deudas. El software de finanzas personales brinda a los consumidores las herramientas y los conocimientos necesarios para tomar decisiones financieras informadas, alinear sus gastos con sus objetivos y, en última instancia, lograr una mayor seguridad y seguridad financiera. éxito.

¿Cuáles son las oportunidades de crecimiento en este mercado?

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La dependencia de las instituciones del legado Los sistemas basados en tecnologías obsoletas pueden obstaculizar el crecimiento del mercado de software de finanzas personales al limitar la accesibilidad e integración de los datos. Es posible que estos sistemas carezcan de las API o de la interoperabilidad necesarias, lo que dificulta que los usuarios vinculen sus cuentas sin problemas. Además, los sistemas heredados pueden ser vulnerables a violaciones de seguridad, lo que impide su adopción entre los usuarios preocupados por la seguridad de los datos. El lento ritmo de las actualizaciones y la innovación en dichas instituciones también puede impedir la adopción de soluciones modernas de software de finanzas personales.

Impacto de COVID-19

La pandemia de COVID-19 tuvo impactos significativos en el Mercado de software de finanzas personales. La pandemia aumentó la conciencia financiera e impulsó a las personas a buscar mejores formas de administrar sus finanzas debido a la incertidumbre económica. Esta incertidumbre impulsó un mayor interés en el software de finanzas personales. Por otro lado, la crisis económica generó restricciones financieras para algunos usuarios, lo que potencialmente limitó su disposición a invertir en software premium. En general, la pandemia subrayó la importancia de la gestión financiera y afectó los hábitos de gasto de los consumidores en este mercado.

Tendencias del mercado de software de finanzas personales

El aumento de los pagos digitales está creando lucrativas oportunidades de crecimiento para la industria del software de finanzas personales. Con el aumento de las transacciones en línea, los usuarios necesitan herramientas eficientes para rastrear y rastrear. gestionar estas transacciones. En marzo de 2023, según un comunicado de prensa de la Oficina de Información de Prensa (PIB) del Gobierno de la India, se registraron 45 mil millones de transacciones UPI entre 2021 y 2022, lo que representa un aumento ocho veces mayor en los últimos tres años y un aumento de 50 veces en el último. cuatro años.

El software de finanzas personales ofrece funciones para agregar y categorizar datos de pagos digitales, proporcionando a los usuarios información en tiempo real sobre sus hábitos de gasto. A medida que los pagos digitales se convierten en la norma, aumenta la demanda de software que integre y analice perfectamente estas transacciones, lo que contribuye al crecimiento del mercado.

Análisis del mercado de software de finanzas personales

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El segmento de software de presupuestación representó el 29 % de la cuota de mercado de software de finanzas personales en 2022. El software de presupuestación para la planificación financiera empresarial está experimentando un crecimiento a medida que las empresas buscan formas efectivas de administrar sus finanzas. Las herramientas de presupuestación se han vuelto esenciales para optimizar el gasto, pronosticar ingresos y garantizar la estabilidad financiera.

Por ejemplo, en abril de 2023, Metapraxis presentó una calculadora de presupuestación diseñada para ayudar a los equipos de análisis y planificación financiera empresarial a justificar la implementación de Automatización de procesos presupuestarios. Esta herramienta es accesible sin costo y permite la planificación y gestión financiera. Equipos de análisis (FP&A) para evaluar las implicaciones financieras de conservar procesos manuales en comparación con la adopción de software de presupuestación especializado para esta tarea compleja y que a menudo requiere mucho tiempo.

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El segmento de la nube poseía alrededor del 60% de la cuota de mercado de software de finanzas personales en 2022. La implementación de la nube está impulsando el crecimiento del mercado al ofrecer a los usuarios mayor accesibilidad, escalabilidad, y seguridad de los datos. El software de finanzas personales basado en la nube permite a los usuarios acceder a su información financiera desde cualquier dispositivo con acceso a Internet, lo que mejora la comodidad. También permite actualizaciones y escalabilidad sin interrupciones, lo que se adapta a bases de usuarios en crecimiento. Además, las sólidas medidas de seguridad y las copias de seguridad de los datos en la nube garantizan a los usuarios la seguridad de sus datos financieros, lo que contribuye al tamaño del mercado.

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El mercado de software de finanzas personales de América del Norte registró más del 34 % de la participación en los ingresos en 2022. Las funciones de inversión en software financiero en los EE. UU. están experimentando un aumento en popularidad, lo que estimula el crecimiento del mercado. A medida que más personas buscan administrar y aumentar sus inversiones, estas herramientas de software brindan plataformas accesibles para rastrear, analizar y optimizar carteras de inversiones.

Por ejemplo, en agosto de 2023, Quicken Inc., un software de finanzas personales en EE. UU., presentó un conjunto completo de funciones de seguimiento de inversiones para Simplifi by Quicken, una implementación de finanzas personales. Estas capacidades mejoradas y conocimientos basados en datos brindan a los usuarios de Simplifi la información necesaria para tener una experiencia informada y actualizada. opciones de inversión inteligentes.

Cuota de mercado de software de finanzas personales

Las principales empresas que operan en el mercado de software de finanzas personales son

• Quicken Inc.
• Intuit Inc. (Mint)
• Necesita una Budget LLC
• Doxo Inc.
• Paneles de dinero
• Moneyspire Inc.
•  Empower (anteriormente Personal Capital).

El mercado presenta una intensa competencia con numerosos actores que ofrecen diversas soluciones que aprovechan la ciencia de datos, la inteligencia artificial y las tecnologías avanzadas.