Tamaño del mercado de soluciones bancarias de pago: por tipo (hardware, software), usuario final (gobierno, BFSI, atención médica, comercio minorista, otros), perspectivas de crecimiento, perspectivas regionales, participación y pronóstico de la industria competitiva, 2024-2032

Tamaño del mercado de soluciones bancarias de pagospor tipo (hardware, software), usuario final (gobierno, BFSI) , atención médica, comercio minorista, otros), perspectivas de crecimiento, perspectivas regionales, participación y pronóstico de la industria competitiva, 2024-2032

Tamaño del mercado de soluciones bancarias de pagos

< strong>El tamaño del mercado de soluciones bancarias de pagos se valoró en 57,7 mil millones de dólares en 2023 y se estima que registrará una CAGR de más del 13,5% entre 2024 y 2032. La creciente demanda de transferencias y procesamiento de pagos rápidos es un factor clave que impulsa la el crecimiento del mercado. Los bancos de pagos, con sus plataformas digitales e infraestructura eficiente, están bien posicionados para satisfacer las necesidades. Ofrecen procesamiento de pagos en tiempo real o casi instantáneo, lo que reduce los retrasos y mejora la eficiencia general de las transacciones, lo que los convierte en la opción preferida para quienes requieren rapidez y rapidez. servicios financieros confiables.

Para conocer las tendencias clave del mercado

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Avances continuos en cuentas de débito y pago. Las tecnologías de tarjetas de crédito están contribuyendo al tamaño del mercado de soluciones bancarias de pago. Estas innovaciones, como los pagos sin contacto, funciones de seguridad mejoradas y la integración con billeteras digitales, están haciendo que los pagos con tarjeta sean más fluidos y fáciles de usar. conveniente. Los bancos de pagos a menudo aprovechan estas tecnologías para brindar a los clientes un fácil acceso a métodos de pago digitales, impulsando así la adopción de productos y ampliando la base de clientes a medida que los consumidores buscan cada vez más servicios sin complicaciones y sin complicaciones. opciones de pago seguras.

¿Cuáles son las oportunidades de crecimiento en este mercado?

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Los bancos de pagos operan en un entorno altamente regulado, lo que puede conducir a oportunidades y desafíos. Si bien las regulaciones están destinadas a garantizar la estabilidad y la estabilidad; seguridad de los sistemas financieros, el cumplimiento puede ser complejo, costoso y costoso. sujeto a cambios frecuentes. Navegar por estas regulaciones, obtener las licencias necesarias y cumplir con las estrictas normas contra el lavado de dinero (AML) y las normas vigentes. Los requisitos de Conozca a su cliente (KYC) pueden plantear importantes complicaciones administrativas y comerciales. cargas operativas. Garantizar el cumplimiento continuo es esencial, pero puede requerir muchos recursos y experiencia legal para navegar por los cambiantes panoramas regulatorios.

Impacto de COVID-19

La pandemia de COVID-19 tuvo impactos positivos en el mercado de soluciones bancarias de pago. Aceleró la adopción de banca digital y soluciones de pago sin contacto a medida que las personas buscaban servicios más seguros y seguros. formas más convenientes de administrar sus finanzas. La mayor dependencia de los servicios en línea y las plataformas de comercio electrónico impulsó el uso de bancos de pagos para transacciones digitales y gestión financiera. Este aumento en la demanda de servicios bancarios digitales posicionó a los bancos de pagos como actores cruciales para satisfacer las cambiantes necesidades financieras de individuos y empresas durante & después de la pandemia.

Tendencias del mercado de soluciones bancarias de pagos

Las transacciones digitales realizadas a través de tarjetas de crédito, especialmente cuando se utilizan redes de pago, están contribuyendo al crecimiento de la industria de soluciones bancarias de pagos. Estas transacciones ofrecen velocidad, conveniencia y seguridad, lo que atrae a más usuarios a los bancos de pago para sus necesidades de pagos digitales.

Por ejemplo, en agosto de 2023, SBI Card y National Payments Corporation of India (NPCI) inició una colaboración para integrar las tarjetas de crédito SBI en la plataforma RuPay, permitiendo a los usuarios de tarjetas SBI realizar transacciones UPI a través de sus tarjetas de crédito emitidas por RuPay. Para acceder a esta función, los clientes deben registrar sus tarjetas de crédito en aplicaciones UPI de terceros. Esta tendencia está impulsando la expansión continua de las soluciones bancarias de pagos en el panorama financiero moderno.

Análisis del mercado de soluciones bancarias de pagos

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Según el tipo, el segmento de software tenía más del 67% de la participación de mercado en 2023. La proliferación de aplicaciones de pago diseñadas para que los comerciantes acepten pagos sin efectivo es un factor clave que impulsa el Crecimiento del segmento de software. Por ejemplo, en mayo de 2023, YES BANK presentó YES PAY EASY, una aplicación móvil diseñada para empoderar a los pequeños comerciantes, incluidos comerciantes, minoristas y profesionales, permitiéndoles aceptar pagos inmediatos sin efectivo de sus clientes.

Esta aplicación equipa a los comerciantes para realizar transacciones utilizando sus teléfonos móviles, ofreciendo así una variedad de opciones digitales como Bharat QR, Tap-On-Phone y SMS Pay. Esta tendencia está impulsando la adopción de soluciones de software para bancos de pagos a medida que las empresas buscan formas eficientes de procesar pagos sin efectivo, ampliar su base de clientes y seguir siendo competitivas en una economía cada vez más digital.

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Según el usuario final, el segmento minorista representó el 34 % de la cuota de mercado de soluciones bancarias de pago en 2023. Los minoristas están adoptando soluciones de pago avanzadas para ofrecer Experiencias de pago cómodas y fluidas, ya sea en tiendas físicas o plataformas en línea. La creciente popularidad del comercio electrónico, los pagos sin contacto y las billeteras digitales ha empujado a los minoristas a adoptar estas tecnologías para seguir siendo competitivos y mejorar la satisfacción del cliente, impulsando así el crecimiento de las soluciones bancarias de pago en el sector minorista.

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El mercado de soluciones bancarias de pago de América del Norte representó más del 39 % de la participación en los ingresos en 2023. Los avances tecnológicos desempeñan un papel fundamental en el impulso del ingresos del mercado. La innovación en aplicaciones de banca móvil, tecnologías de pago sin contacto, blockchain e inteligencia artificial mejora la eficiencia, la seguridad y la conveniencia de las transacciones digitales. Estos avances satisfacen las preferencias de los consumidores conocedores de la tecnología y permiten a los bancos de pagos brindar servicios fluidos y confiables. servicios financieros innovadores. Además, los avances en el análisis de datos y la ciberseguridad están reforzando la confianza y la confianza. cumplimiento, fomentando aún más la adopción de soluciones bancarias de pagos en América del Norte.

Cuota de mercado de soluciones bancarias de pagos

Las principales empresas que operan en la industria de soluciones bancarias de pagos son

• Sistemas EdgeVerve
• MasterCard Incorporated
• Comviva
• Gemalto (Grupo Thales)
• IBM
• ACI En todo el mundo
• BPC
• Adyen NV
• Authorize.net.

La industria de soluciones bancarias de pagos presenta una intensa competencia con numerosos jugadores que ofrecen diversas soluciones que aprovechan la ciencia de datos, la inteligencia artificial y las tecnologías avanzadas.

Noticias de la industria de soluciones bancarias de pagos

• En septiembre de 2023, BNY Mellon lanzó BankifySM, una solución de pagos bancarios. diseñado para facilitar a las organizaciones la recepción de pagos de consumidores desde cuentas bancarias. Esta solución garantiza una experiencia de usuario fluida y asegura fondos garantizados para cuentas por cobrar comerciales.
   
• En abril de 2023, Infosys Finacle, una parte de EdgeVerve Systems y una subsidiaria de propiedad total de Infosys, anunció la exitosa renovación de la infraestructura tecnológica de XacBank utilizando la suite de soluciones de Banca Digital Finacle. Esta completa suite ahora impulsa la actividad minorista y comercial de XacBank. operaciones de banca corporativa, estableciendo así una base digital sólida que se alinea con los objetivos de crecimiento del banco.

El informe de investigación de mercado de soluciones bancarias de pagos incluye una cobertura en profundidad de la industria con estimaciones &erio; pronóstico en términos de ingresos (miles de millones de dólares) de 2018 a 2032, para los siguientes segmentos

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Mercado, por tipo

• Hardware
  • Tarjetas ATM
  • Tarjetas de débito
  • Tarjetas Forex
• Software
  • Plataformas
  • Aplicaciones móviles

Mercado, por usuario final

• Gobierno
• BFSI
• Atención sanitaria
• Venta minorista
• Otros

La información anterior se ha proporcionado para las siguientes regiones y países

• América del Norte
  • EE.UU.
  • Canadá
• Europa
  • Reino Unido
  • Alemania
  • Francia
  • Italia< /li>
  • España
  • Rusia
  • Nórdicos
• Asia Pacífico
  • China
  • India
  • Japón
  • Corea del Sur
  • ANZ
  • Singapur
• América Latina
  • Brasil
  • México
  • Argentina
• MEA
  < li>Sudáfrica
  • EAU
  • Arabia Saudita

Preguntas frecuentes (FAQ)

¿Qué tamaño tiene el mercado de soluciones bancarias de pagos?

El tamaño del mercado de soluciones bancarias de pagos alcanzó los 57.700 millones de dólares en 2023 y se prevé que observe una tasa compuesta anual superior al 13,5 % entre 2024 y 2032, debido a la creciente demanda de transferencias y procesamiento de pagos rápidos.

¿Cómo influirá el segmento de software en la industria de soluciones bancarias de pago?

El segmento de software representó una participación de mercado de alrededor del 67 % en 2023, debido a la proliferación de aplicaciones de pago diseñadas para que los comerciantes acepten pagos sin efectivo. .

¿Cuáles son los factores que impulsan el mercado de soluciones bancarias de pagos de América del Norte?

El mercado de América del Norte tuvo una participación de ingresos superior al 39 % en 2023, lo que se atribuye a los avances tecnológicos en toda la región.

¿Quiénes son las empresas líderes en el panorama de soluciones bancarias de pagos?

EdgeVerve Systems, MasterCard Incorporated, Comviva, Gemalto (Thales Group), IBM, ACI Worldwide, BPC, Adyen NV y Authorize .net.