Mercado de pagos de terceros: por tipo de pago (pagos en línea, pagos POS, pagos entre pares), por usuario final (pagos al consumidor, pagos comerciales), por método de pago, por vertical y pronóstico de la industria, 2023-2032

Mercado de pagos de tercerospor tipo de pago (pagos en línea, pagos POS, punto a punto Pagos), por usuario final (pagos de consumidores, pagos comerciales), por método de pago, por sector vertical y pronóstico, 2023 – 2032

Tamaño del mercado de pagos de terceros

El mercado de pagos de terceros se valoró en 57.400 millones de dólares en 2022 y se estima que registrará una tasa compuesta anual de más del 11,5 % entre 2023 y 2032. El creciente volumen de pagos digitales está impulsando el crecimiento del mercado global . A medida que más consumidores y empresas adoptan transacciones en línea, la demanda de servicios seguros y confiables aumenta. Las soluciones de pago convenientes han aumentado. Según la Corporación Nacional de Pagos de la India, en septiembre de 2023, la India superó los 10.555,69 millones de transacciones UPI, que ascendieron a 200.910 millones de dólares. Los proveedores de pagos externos ofrecen plataformas fáciles de usar, lo que garantiza transacciones electrónicas seguras y sin inconvenientes. Su confiabilidad y facilidad de uso los han hecho cada vez más populares, impulsando aún más la expansión del mercado de pagos de terceros en respuesta a la creciente economía digital.

Para conocer las tendencias clave del mercado

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La mayor aceptación de los pagos digitales está impulsando el mercado de pagos de terceros. Con la creciente dependencia de las transacciones electrónicas, los consumidores y las empresas buscan seguridad, eficiencia y seguridad. soluciones de pago convenientes. Los proveedores de pagos externos ofrecen plataformas integradas que garantizan transacciones en línea seguras y sencillas, logrando así una adopción generalizada. Esta tendencia se ve impulsada por la necesidad de mejorar la ciberseguridad y el deseo de realizar intercambios financieros sin complicaciones, lo que impulsa el crecimiento del mercado de pagos de terceros a medida que más personas adoptan la economía digital.
 

¿Cuáles son las oportunidades de crecimiento en este mercado?

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Las preocupaciones por la seguridad son primordiales en el mercado de pagos de terceros. Con la creciente frecuencia y amp; Debido a la sofisticación de las ciberamenazas, garantizar la seguridad de los datos y las transacciones de los usuarios es un desafío importante. Los clientes necesitan tener la seguridad de que su información financiera esté protegida contra intentos de piratería informática y fraude. Los proveedores deben invertir en tecnologías de cifrado de vanguardia, autenticación multifactor y actualizaciones de seguridad para mitigar los riesgos. Cualquier violación puede dañar gravemente la confianza, por lo que es imperativo que las empresas prioricen e inviertan en medidas sólidas de ciberseguridad.

Impacto de la COVID-19

La pandemia de la COVID-19 aceleró la adopción de pagos digitales, impactando positivamente en el mercado de pagos de terceros. Con las medidas de distanciamiento social implementadas, los consumidores y las empresas recurrieron a transacciones en línea y pagos sin contacto, impulsando la demanda de soluciones de pago digitales seguras. Este aumento de las transacciones digitales ha impulsado el crecimiento de los proveedores de pagos externos, lo que ha llevado a una mayor penetración en el mercado. La conveniencia y seguridad de estos servicios se han vuelto cada vez más esenciales, impulsando aún más el mercado.

Tendencias del mercado de pagos de terceros

Las billeteras y aplicaciones móviles han revolucionado los métodos de pago al permitir a los usuarios almacenar información de tarjetas de crédito/débito, tarjetas de fidelidad e incluso criptomonedas de forma segura en sus teléfonos inteligentes. Estas aplicaciones facilitan transacciones fluidas, tanto en línea como en tiendas físicas, eliminando la necesidad de tarjetas físicas o efectivo. Por ejemplo, en septiembre de 2023, MoneyGram anunció planes para introducir una billetera digital sin custodia, que proporcionará métodos de pago transfronterizos innovadores. Programado para su debut en el primer trimestre de 2024, este monedero permitirá a los usuarios transitar sin esfuerzo entre monedas fiduciarias y digitales, mejorando la facilidad de envío y envío. recibir pagos internacionales. La adopción generalizada de billeteras móviles está impulsada por su conveniencia, accesibilidad y la integración de varios métodos de pago dentro de una interfaz única y fácil de usar.

La conveniencia y la accesibilidad son factores fundamentales que impulsan el mercado de pagos de terceros. . Con la integración generalizada de soluciones de pago digital en teléfonos inteligentes y plataformas en línea, los consumidores disfrutan de transacciones sin esfuerzo en cualquier momento y lugar. Estos servicios eliminan la necesidad de efectivo físico o banca tradicional, ofreciendo experiencias de pago fluidas. Ya sea para compras en línea o en tiendas, la capacidad de realizar compras seguras y seguras. Las transacciones rápidas mejoran la satisfacción del usuario. Las interfaces fáciles de usar de las aplicaciones de pago de terceros amplifican aún más su atractivo, fomentando un ecosistema de pagos digitales que es conveniente y de fácil acceso para una amplia audiencia.
 

Análisis del mercado de pagos de terceros

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Según el usuario final, el mercado se divide en pagos de consumidores y pagos de empresas. . En 2022, el segmento de pagos de consumidores tenía una participación de mercado de alrededor del 65 % y se espera que crezca significativamente hasta 2032. La naturaleza fluida de las transacciones digitales está impulsando el crecimiento de los pagos de consumidores en el mercado de pagos de terceros. Estas plataformas ofrecen interfaces fáciles de usar, lo que permite realizar transacciones móviles y en línea sin esfuerzo. Por ejemplo, en junio de 2023, Razorpay, un unicornio líder en tecnología financiera, lanzó Turbo UPI, una innovadora solución de pago en un solo paso para la red UPI. En asociación con la Corporación Nacional de Pagos de la India y el Axis Bank, Razorpay pretende simplificar el procedimiento de pago. Esta innovadora solución permite a los usuarios realizar pagos directamente sin redirigir a una aplicación UPI de terceros, lo que mejora la experiencia de pago durante el pago. Al eliminar las complejidades asociadas con la banca tradicional, los usuarios pueden realizar pagos de forma rápida y segura, mejorando su experiencia general.

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Según la vertical de la industria, el mercado se clasifica en venta minorista, hotelería, comercio electrónico, atención médica, BFSI, gobierno, viajes y otros. En 2022, el segmento minorista tenía una cuota de mercado del 33%. Los pagos sin contacto se han convertido en una fuerza fundamental en la industria minorista. Este método permite a los clientes realizar transacciones seguras simplemente agitando o tocando sus tarjetas, teléfonos inteligentes o dispositivos portátiles sin contacto cerca de un lector compatible. En el sector minorista, esta tecnología mejora la comodidad y la seguridad, alineándose con las preferencias cambiantes de los consumidores. Elimina la necesidad de contacto físico, reduce el tiempo de transacción y fomenta una experiencia de compra fluida, lo que lo hace particularmente crucial en momentos en que la higiene y la eficiencia son primordiales.

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América del Norte lideró el mercado mundial de pagos de terceros con una participación importante de alrededor del 35 % en 2022. Los avances tecnológicos han impulsado significativamente a los terceros países de América del Norte. mercado de pagos de partidos. La región es un semillero de innovación y es testigo de continuos avances en las tecnologías de pago. Estos avances incluyen métodos de cifrado seguros, autenticación biométrica, integración de blockchain y aplicaciones de inteligencia artificial. Estas tecnologías de vanguardia no solo mejoran la seguridad de las transacciones, sino que también mejoran la velocidad y el procesamiento. eficiencia del procesamiento de pagos. Además, el desarrollo de aplicaciones móviles fáciles de usar y la perfecta integración con varias plataformas han hecho que las soluciones de pago de terceros sean más accesibles y accesibles. atraer a la población conocedora de la tecnología, fomentando un rápido crecimiento del mercado.

Cuota de mercado de pagos de terceros

Los principales actores que operan en la industria de pagos de terceros son

• Adyen NV
• Alipay
• Authorize.Net (CyberSource Corporation)
• Bit Pay
• Block Inc.
• Fiserv Inc.
• Servicios comerciales emblemáticos
• GoCardless
• Datos de líneas de pago
• PayPal Holdings Inc
• Stripe Inc.

PayPal Holdings Inc. y Fiserv Inc. tienen una participación dominante en el mercado de pagos de terceros. El panorama competitivo en el mercado de pagos de terceros se define por la innovación para experiencias de pago fluidas y la expansión en nuevos territorios. Los actores clave introducen constantemente tecnologías de vanguardia e ingresan a mercados estratégicos, compitiendo por el dominio en esta dinámica y economía. industria en rápida evolución.

Noticias de la industria de pagos de terceros

• En febrero de 2023, la empresa de pagos digitales PhonePe lanzó 'UPI internacional' pagos. Esta función permite a los usuarios realizar pagos a comerciantes extranjeros utilizando la infraestructura UPI. El servicio está disponible en países donde se ha introducido UPI, incluidos los Emiratos Árabes Unidos, Singapur, Mauricio, Nepal y Bután.

El informe de investigación de mercado de pagos de terceros incluye una cobertura detallada de la industria con estimaciones & pronóstico en términos de ingresos (miles de millones de dólares) de 2018 a 2032, para los siguientes segmentos

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Mercado, por tipo de pago

• Pagos en línea
• Pagos POS
• Pagos entre pares

Mercado, por usuario final

• Pagos al consumidor
• Pagos comerciales

Mercado, Por Método de Pago

• Crédito & Tarjetas de Débito
• Net banking
• Monederos Digitales
• Pagos Móviles
• Otros

Mercado, por sector vertical

• Venta al por menor
• Hospitalidad
• Comercio electrónico
• Atención sanitaria
• BFSI
• Gobierno
• Viajes
• Otros

La información anterior se proporciona para las siguientes regiones y países

• América del Norte
  • EE.UU.
  • Canadá
• Europa
  • Reino Unido
  • Alemania
  • Francia
  • Italia
  • España
  • Rusia
  • Nórdicos< /li>
• Asia Pacífico
  • China
  • India
  • Japón
  • Corea del Sur
  • ANZ
  • Sudeste Asiático
• América Latina
  • Brasil
  • México
  • Argentina
• MEA
  • EAU
  • Sudáfrica
  • Arabia Saudita