Globale Sachversicherungsmarktgröße nach Typ (Mieterversicherung, Versicherung gegen Überschwemmungen), nach Anwendung (persönliche Sachversicherung, gewerbliche Sachversicherung), nach geografischem Umfang und Prognose

Marktgröße und Prognose für Sachversicherungen

Der Markt für Sachversicherungen wächst in den letzten Jahren mit moderaten Wachstumsraten und es wird geschätzt, dass der Markt im Prognosezeitraum, also von 2022 bis 2030, erheblich wachsen wird.

Die zunehmende Nutzung von Datenanalysen sowie prädiktiven Modellierungsstrategien treibt das Marktwachstum im Prognosezeitraum voran. Der Bericht zum globalen Markt für Sachversicherungen bietet eine ganzheitliche Bewertung des Marktes. Der Bericht bietet eine umfassende Analyse der wichtigsten Segmente, Trends, Treiber, Beschränkungen, des Wettbewerbsumfelds und der Faktoren, die auf dem Markt eine wesentliche Rolle spielen.

Definition des globalen Sachversicherungsmarkts

Sachversicherungen schützen Unternehmen, Einzelpersonen und andere verbundene Einheiten vor von Menschen verursachten und Naturkatastrophen auf ihrem Eigentum. Sie bieten eine Möglichkeit, Vermögenswerte wie Fabriken, Unternehmen, Häuser, Geschäfte, Maschinen, Vorräte und persönliche Gegenstände vor Bedrohungen wie Feuer, Einbruch, Implosion, Aufruhr, Überschwemmungen und Erdbeben zu sichern und zu schützen. Darüber hinaus ist die Sachversicherung eine Erstparteienversicherung, d. h. es handelt sich um einen Vertrag zwischen der ersten und der zweiten Partei. Der Versicherte ist die erste Partei, während die Versicherungsgesellschaft die zweite ist. Falls der Versicherungsnehmer einen Verlust erleidet, wird der Versicherte entschädigt. Darüber hinaus gibt es einige besondere Überlegungen. Die meisten Hausbesitzer entscheiden sich für eine Hybridversicherung, die physische Verluste oder Schäden abdeckt, die durch 16 Gefahren wie Feuer, Vandalismus und Diebstahl verursacht werden.

Es gibt einige Beschränkungen und Ausschlüsse für die Deckung, die als HO3-Police bezeichnet wird. Bestimmte Wertgegenstände und Sammlerstücke wie Gold, Eheringe und andere Juwelen, Pelze, Bargeld, Schusswaffen und andere Waren haben eine vorgegebene Deckungsgrenze. Versehentliches Zerbrechen/Beschädigen und seltsames Verschwinden (Verlust, Verlegung) von Wertgegenständen, einschließlich Kunstwerken und Antiquitäten, sind normalerweise nicht durch eine HO3 abgedeckt. Im Gegensatz dazu umfasst die HO5-Hauseigentümerhaftpflichtversicherung alles, was in der HO3-Versicherung enthalten ist, konzentriert sich jedoch auf die Struktur und das persönliche Eigentum im Haus, wie Möbel, Geräte, Kleidung und andere persönliche Gegenstände. Erdbeben und Überschwemmungen werden von einer HO5-Versicherung nicht abgedeckt. Häuser, die in den letzten 30 Jahren gebaut oder in den letzten 40 Jahren renoviert wurden, sind für HO5-Versicherungspolicen geeignet, die normalerweise alle Schäden zum Wiederbeschaffungswert abdecken.

Weltweiter Überblick über den Sachversicherungsmarkt

Unternehmen werden aus verschiedenen Gründen verklagt. Einer der Vorteile einer Unternehmensversicherung besteht darin, dass sie Sie vor einer Vielzahl von Klagen schützt. Mitarbeiter sind durch die Arbeiterunfallversicherung abgesichert, wenn sie bei der Arbeit verletzt oder krank werden. Wenn ein Kunde im Büro stolpert und hinfällt oder sich auf andere Weise verletzt, schützt die Betriebshaftpflichtversicherung das Unternehmen. Eine Arzthaftpflichtversicherung schützt beispielsweise Experten vor Fehlern, die zu Verletzungen eines Kunden führen können. Darüber hinaus soll Sie eine Sachversicherung vor den häufigsten Gefahren schützen, die mit dem Besitz und Betrieb eines Hauses einhergehen. Sachversicherungen können in vielen Situationen nützlich sein, beispielsweise bei Feuer, wetterbedingten Schäden und Diebstahl. Der Versicherer muss ein explizites Formular für den spezifischen Zweck der Versicherung einer Immobilie ausfüllen.

Das bedeutet, dass es spezielle Formulare für die Versicherung von Immobilien gegen Gefahren wie Feuer, Überschwemmung, Erdbeben und andere Naturkatastrophen gibt. Zu den Treibern gehören die unmittelbare Kundennachfrage, Versicherungsunternehmen, die über Betriebskosten und -einsparungen hinausgehen, um kreative Lösungen zur Nutzung von Echtzeitdaten zu entwickeln, und Versicherungsunternehmen, die über Betriebskosten und -einsparungen hinausgehen, um innovative Lösungen zur Nutzung von Echtzeitdaten zu entwickeln. Die Erfahrungen der Kunden sind einige der Schlüsselelemente, die die Branche antreiben, darunter Mehrwertdienste, personalisierte Interaktionen und Risikominderung. Zu den Beschränkungen des Marktes gehören eine veraltete Technologieinfrastruktur, steigende Betriebskosten und die Nichtverfügbarkeit von Unterlagen, mit denen der Kunde einen Sachschaden nachweisen kann. Wenn es darum geht, für den zukünftigen Schutz zu sparen, haben Kunden eine Vielzahl von Anlageoptionen. Sachversicherungsunternehmen, die bei Produkten und Dienstleistungen innovativ sind, haben bessere Überlebenschancen.

Globale Marktsegmentierungsanalyse für Sachversicherungen

Der globale Markt für Sachversicherungen ist segmentiert nach Typ, Anwendung und Geografie.

Sachversicherungsmarkt nach Typ

• Mieterversicherung• Versicherung gegen Überschwemmungen• Versicherung gegen Erdbeben• Versicherung für Eigenheimbesitzer

Basierend auf dem Typ ist der Markt in Mieterversicherungen, Versicherung gegen Überschwemmungen, Versicherung gegen Erdbeben und Versicherung für Eigenheimbesitzer unterteilt. Das Segment Versicherung für Eigenheimbesitzer hält den größten Marktanteil. Eine Eigenheimversicherung ist eine Art Sachversicherung, die den Versicherungsnehmer vor unbeabsichtigtem Verlust oder Schaden an der Struktur und dem Inhalt seines Eigenheims schützt. Eigenheimversicherung ist ein anderer Begriff für Gebäudeversicherung. Es handelt sich um eine Art von Hausversicherung, die einzelne Wohnungen abdeckt.

Sachversicherungsmarkt nach Anwendung

• Privatsachversicherung• Gewerbesachversicherung• Sonstiges

Basierend auf der Anwendung ist der Markt in Privatsachversicherung, Gewerbesachversicherung und Sonstiges unterteilt. Das Segment Gewerbesachversicherung hält den größten Marktanteil. Daher schützen Gewerbesachversicherungen Gewerbeimmobilien vor finanziellen Verlusten durch Naturkatastrophen (Vulkane, Erdbeben, Tsunamis und andere ähnliche Ereignisse), Diebstahl und Feuer.

Sachversicherungsmarkt nach Geografie

• Nordamerika• Europa• Asien-Pazifik• Rest der Welt

Auf der Grundlage der regionalen Analyse ist der globale Sachversicherungsmarkt in Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik und Rest der Welt unterteilt. Die Region Nordamerika wird im Prognosezeitraum voraussichtlich die höchste durchschnittliche jährliche Wachstumsrate aufweisen. Dies ist in erster Linie auf den Anstieg des verfügbaren Einkommens in diesen Ländern und die zunehmende Urbanisierung zurückzuführen.

Wichtige Akteure

Der Studienbericht „Globaler Sachversicherungsmarkt“ bietet wertvolle Einblicke mit Schwerpunkt auf dem globalen Markt. Die wichtigsten Akteure auf dem Markt sind Allianz, AXA, American International Group, Aviva, Cardinal Health, Prudential, CNP Assurances, Royal & Sun Alliance, Swiss Reinsurance und Zurich Financial Services.

Unsere Marktanalyse umfasst auch einen Abschnitt, der ausschließlich diesen wichtigen Akteuren gewidmet ist. Darin bieten unsere Analysten einen Einblick in die Finanzberichte aller wichtigen Akteure sowie deren Produktbenchmarking und SWOT-Analyse. Der Abschnitt zum Wettbewerbsumfeld umfasst auch wichtige Entwicklungsstrategien, Marktanteile und Marktranganalysen der oben genannten Akteure weltweit.

Wichtige Entwicklungen

• Im Juli 2021 gab die American International Group bekannt, dass sie eine endgültige Vereinbarung getroffen hat, wonach Blackstone in einer Bartransaktion einen Anteil von 9,9 % an der Lebens- und Altersvorsorgesparte von AIG für 2,2 Milliarden Dollar erwirbt.

• Im September 2020 kündigte Swiss Reinsurance weitere Pläne zur Straffung der Rechtsstruktur der Gruppe an. Laut der Ankündigung wird die Geschäftseinheit Life Capital aufgelöst. Swiss Re beabsichtigt außerdem, die Rechtsform der Geschäftseinheit Corporate Solutions neu zu organisieren.

Berichtsumfang

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Forschungsmethodik der Marktforschung

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Gründe für den Kauf dieses Berichts

• Qualitative und quantitative Analyse des Marktes basierend auf einer Segmentierung, die sowohl wirtschaftliche als auch nichtwirtschaftliche Faktoren einbezieht• Bereitstellung von Marktwertdaten (in Milliarden USD) für jedes Segment und Untersegment• Gibt die Region und das Segment an, von denen erwartet wird, dass sie das schnellste Wachstum verzeichnen und den Markt dominieren werden• Analyse nach Geografie, die den Verbrauch des Produkts/der Dienstleistung in der Region hervorhebt und die Faktoren angibt, die den Markt in jeder Region beeinflussen• Wettbewerbslandschaft, die das Marktranking der wichtigsten Akteure sowie neue Service-/Produktstarts, Partnerschaften, Geschäftserweiterungen und Akquisitionen der profilierten Unternehmen in den letzten fünf Jahren• Ausführliche Unternehmensprofile, bestehend aus Unternehmensübersicht, Unternehmenseinblicken, Produktbenchmarking und SWOT-Analyse für die wichtigsten Marktteilnehmer• Die aktuellen sowie zukünftigen Marktaussichten der Branche in Bezug auf aktuelle Entwicklungen, die Wachstumschancen und -treiber sowie Herausforderungen und Einschränkungen sowohl aufstrebender als auch entwickelter Regionen beinhalten• Beinhaltet eine eingehende Analyse des Marktes aus verschiedenen Perspektiven durch Porters Fünf-Kräfte-Analyse• Bietet Einblick in den Markt durch die Wertschöpfungskette• Marktdynamikszenario sowie Wachstumschancen des Marktes in den kommenden Jahren• 6-monatige Analystenunterstützung nach dem Verkauf

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