Globale Cloud Computing im Retail Banking-Markt – Größe nach Servicemodell, Bereitstellungsmodell, Bankanwendung, geografischer Reichweite und Prognose

Marktgröße und Prognose für Cloud Computing im Privatkundengeschäft

Der Markt für Cloud Computing im Privatkundengeschäft wurde im Jahr 2023 auf 25,90 Milliarden USD geschätzt und soll bis 2030 einen Wert von 59,81 Milliarden USD erreichen und im Prognosezeitraum 2024–2030 mit einer CAGR von 12,7 % wachsen.

Globale Markttreiber für Cloud Computing im Retail Banking

Die Markttreiber für Cloud Computing im Retail Banking können von verschiedenen Faktoren beeinflusst werden. Dazu können gehören

• Kosteneffizienz Durch die Umstellung von herkömmlichen Rechenzentren vor Ort auf Cloud-basierte Lösungen können Retail-Banken ihre Infrastruktur- und IT-Kosten durch den Einsatz von Cloud Computing senken. Pay-as-you-go-Cloud-Dienste ermöglichen es Banken, Ressourcen entsprechend der Nachfrage anzupassen, wodurch die Investitionsausgaben gesenkt und die Betriebskosten maximiert werden.
• Anpassungsfähigkeit und Skalierbarkeit Retail-Banken können dank der Skalierbarkeit und Anpassungsfähigkeit von Cloud Computing jetzt leichter auf sich ändernde Verbraucherbedürfnisse, gesetzliche Vorschriften und Marktsituationen reagieren. Wenn sich Arbeitslasten und Geschäftsanforderungen ändern, können Banken ihre Anwendungen, Speicher- und Computerressourcen schnell skalieren.
• Agilität und Innovation Cloud Computing erleichtert die schnelle Erkundung und Bereitstellung neuer Technologien und hochmoderner Bankdienste. Banken können Cloud-basierte Plattformen und Entwicklungstools nutzen, um neue Produkte schneller auf den Markt zu bringen, auf dem sich ständig verändernden Finanzdienstleistungsmarkt wettbewerbsfähig zu bleiben und die digitale Transformation zu beschleunigen.
• Verbessertes Kundenerlebnis Dank Cloud Computing können Privatkundenbanken jetzt nahtlose, maßgeschneiderte Kundenerlebnisse über alle digitalen Kanäle hinweg anbieten. Banken können die Kundenbindung und -zufriedenheit verbessern, indem sie durch die Nutzung von Omnichannel-Banking-Anwendungen, Analyseplattformen und Cloud-basierten Customer-Relationship-Management-Systemen (CRM) Einblicke in das Verhalten, die Vorlieben und Interaktionen der Verbraucher erhalten.
• Datenanalyse und -einblicke Privatkundenbanken können durch die Nutzung Cloud-basierter Datenanalysetools wertvolle Erkenntnisse aus riesigen Mengen strukturierter und unstrukturierter Daten gewinnen. Um fundiertere Entscheidungen zu treffen und sich einen Wettbewerbsvorteil zu verschaffen, können Banken ausgefeilte Analyse-, maschinelle Lern- und künstliche Intelligenzfunktionen (KI) nutzen, um die Verbraucheranforderungen besser zu verstehen, Markttrends vorherzusagen und Geschäftsabläufe zu optimieren.
• Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und Sicherheit Um die Sicherheit vertraulicher Finanzdaten und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften zu gewährleisten, investieren Cloud-Computing-Unternehmen erheblich in Sicherheitsprotokolle und Compliance-Zertifizierungen. Privatkundenbanken können ihre Cybersicherheitslage verbessern, Vorschriften schneller einhalten und das Risiko von Datenschutzverletzungen und -angriffen verringern, indem sie auf Cloud-basierte Lösungen umsteigen.
• Notfallwiederherstellung und Geschäftskontinuität Im Falle von Systemausfällen oder Naturkatastrophen können Privatkundenbanken Ausfallzeiten minimieren und die Geschäftskontinuität sicherstellen, indem sie die integrierten Redundanz-, Hochverfügbarkeits- und Notfallwiederherstellungsfunktionen des Cloud-Computing nutzen. Banken können das Risiko von Betriebsstörungen und finanziellen Verlusten senken, indem sie vertrauliche Daten und Anwendungen mit Cloud-basierten Backup- und Wiederherstellungslösungen schützen.
• Zusammenarbeit und Partnerschaften Technologieanbieter, Fintech-Startups, Privatkundenbanken und Ökosystempartner können dank Cloud-Computing einfacher zusammenarbeiten. Banken können den Wert ihrer Kunden steigern und ihr Produktangebot diversifizieren, indem sie Cloud-basierte APIs (Application Programming Interfaces) und Integrationsplattformen nutzen, um sich problemlos mit Fintech-Apps, Diensten von Drittanbietern und digitalen Ökosystemen zu verbinden.
• Regulatorische Sandboxen und Innovationszentren Unter regulatorischer Aufsicht bieten regulatorische Sandboxen und Innovationszentren Privatkundenbanken ein günstiges Umfeld, in dem sie neue Cloud-basierte Technologien und Geschäftsmodelle testen können. Um die Rahmenbedingungen für die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften zu testen, innovative Lösungen zu testen und Cloud-Computing-Innovationen im gesamten Sektor zu fördern, können Banken mit Regulierungsbehörden, Branchenteilnehmern und Technologieanbietern interagieren.
• Privatkundenbanken setzen Cloud-Computing als strategische Notwendigkeit für die digitale Transformation und Geschäftserweiterung aufgrund von Marktwettbewerb und Branchenentwicklungen ein. Im zunehmend wettbewerbsorientierten Privatkundengeschäft können sich Banken Vorteile als Vorreiter verschaffen, Marktanteile gewinnen und sich durch die Nutzung cloudbasierter Plattformen, agiler Techniken und neuer Technologien von der Konkurrenz abheben.

Globale Beschränkungen des Cloud-Computing-Marktes im Privatkundengeschäft

Mehrere Faktoren können als Beschränkungen oder Herausforderungen für den Cloud-Computing-Markt im Privatkundengeschäft wirken. Dazu können gehören

• Sicherheitsbedenken Wenn es um die Nutzung der Cloud geht, ist Sicherheit für Privatkundenbanken nach wie vor oberste Priorität. Die Cloud-Speicherung privater Kunden- und Finanzdaten wirft Bedenken hinsichtlich Datenlecks, Cyberangriffen und unbefugtem Zugriff auf. Um die mit Cloud Computing verbundenen Sicherheitsrisiken zu reduzieren, müssen Privatkundenbanken strenge Sicherheitsmaßnahmen wie Datenverschlüsselung, Zugriffskontrollen und die Einhaltung gesetzlicher Standards wie DSGVO und PCI DSS umsetzen.
• Einhaltung gesetzlicher Vorschriften Für das Privatkundengeschäft gelten strenge Vorschriften in Bezug auf Datenschutz, Vertraulichkeit und Compliance. Bei der Implementierung von Cloud-Lösungen müssen Banken komplizierte rechtliche Rahmenbedingungen einhalten, darunter branchenspezifische Gesetze wie Basel III, den Dodd-Frank Act und Anforderungen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML). Die Verwendung von Cloud Computing zur Einhaltung gesetzlicher Normen wirft Bedenken hinsichtlich Datensouveränität, Rechtsprechung und Überprüfbarkeit auf.
• Datenverwaltung und Datenschutz Privatkundenbanken müssen die Anforderungen an Datenverwaltung und Datenschutz einhalten, indem sie die Kontrolle und Sichtbarkeit über in der Cloud gespeicherte Daten behalten. Bei der Verwendung von Cloud-Diensten von Drittanbietern können Probleme mit Dateneigentum, -speicherort und -portabilität auftreten. Banken benötigen klare Regeln, Verträge und Service Level Agreements (SLAs), um Datenschutz- und Datenverwaltungsprobleme in Cloud-Umgebungen zu bewältigen.
• Anbieterbindung Wenn Privatkundenbanken für ihre grundlegende Infrastruktur und Dienste von bestimmten Cloud-Dienstanbietern abhängig sind, kann es zu einer Anbieterbindung kommen. Es kann schwierig, teuer und zeitaufwändig sein, Daten und Apps von einer Cloud-Plattform auf eine andere zu verschieben oder zwischen Cloud-Anbietern zu wechseln. Um das Risiko einer Anbieterbindung zu verringern, müssen Banken die von Cloud-Anbietern bereitgestellten Interoperabilitäts-, Portabilitäts- und Ausstiegsmechanismen bewerten.
• Leistung und Zuverlässigkeit Privatkundenbanken müssen für ihre unternehmenskritischen Anwendungen und Dienste hervorragende Leistung, Zuverlässigkeit und Verfügbarkeit sicherstellen. Befürchtungen über Dienstunterbrechungen, Latenz und Ausfälle könnten Banken davon abhalten, vollständig auf Cloud Computing umzusteigen. Um die strengen Anforderungen des Privatkundengeschäfts zu erfüllen, müssen Cloud-Dienstanbieter nachweisen, dass sie konstante Leistung, Verfügbarkeit und Notfallwiederherstellungsfunktionen bieten können.
• Integration von Legacy-Infrastrukturen Privatkundenbanken verwenden häufig veraltete IT-Infrastrukturen und -Systeme, was die Kombination mit Cloud-basierten Diensten erschweren kann. Es kann schwierig sein, Legacy-Daten, -Anwendungen und -Prozesse in die Cloud zu migrieren und gleichzeitig Interoperabilität, Kompatibilität und geringe Unterbrechungen des Unternehmensbetriebs aufrechtzuerhalten. Finanzinstitute müssen Pläne für Modernisierung, Migrationsstrategien und hybride Cloud-Architekturen erstellen, um Cloud-Umgebungen mit älteren Systemen zu verbinden.
• Kostenmanagement und finanzielle Überlegungen Cloud-Computing beinhaltet Vorabausgaben, laufende Betriebskosten und variable Kosten auf Basis des Verbrauchs, bietet aber auch potenzielle Kosteneinsparungen durch Pay-as-you-go-Preisstrukturen und Skaleneffekte. Privatkundenbanken sollten Lizenzgebühren, Datenübertragungskosten und Ressourcenverbrauch sorgfältig prüfen, wenn sie die Gesamtbetriebskosten (TCO), den Return on Investment (ROI) und die Kosten-Nutzen-Analyse der Cloud-Einführung analysieren.
• Kultureller und organisatorischer Wandel Privatkundenbanken müssen kulturelle und organisatorische Veränderungen durchlaufen, wie z. B. Anpassungen ihrer Arbeitsprozesse, Fähigkeiten und Denkweise, um Cloud Computing einzuführen. Die Einführung der Cloud-Technologie kann durch organisatorische Silos, Widerstand der Stakeholder gegen Veränderungen und mangelnde Akzeptanz behindert werden. Banken müssen in organisatorische Reorganisation, Änderungsmanagementprogramme und Mitarbeiterschulungen investieren, um eine Cloud-fähige Kultur zu fördern und die Umstellung auf Cloud-basierte Abläufe zu erleichtern.
• SLAs (Service Level Agreements) und Leistungsgarantien Um sicherzustellen, dass Cloud-Dienstanbieter ihre vertraglichen Verpflichtungen hinsichtlich Serviceverfügbarkeit, Reaktionszeiten und Servicelevel erfüllen, verlassen sich Privatkundenbanken auf SLAs und Leistungsgarantien. Um die Servicequalität und Kundenzufriedenheit aufrechtzuerhalten, müssen günstige SLAs und Leistungskennzahlen ausgehandelt, die Serviceleistung im Auge behalten und Cloud-Anbieter für die Einhaltung etablierter Standards verantwortlich gemacht werden.
• Der Privatkundensektor ist durch intensiven Wettbewerb gekennzeichnet, der die Banken unter Druck setzt, innovativ zu sein, sich von der Konkurrenz abzuheben und außergewöhnliche Kundenerlebnisse zu bieten. Agilität, Kreativität und Skalierbarkeit werden durch Cloud Computing ermöglicht, es besteht jedoch auch das Risiko von Störungen durch nicht-traditionelle Konkurrenten, Fintech-Unternehmen und neue Marktteilnehmer. Retailbanken müssen die Vor- und Nachteile des Einsatzes von Cloud Computing abwägen, um in einem sich schnell verändernden Markt wettbewerbsfähig zu sein.

Globale Segmentierungsanalyse des Cloud Computing im Retail Banking-Markt

Der globale Markt für Cloud Computing im Retail Banking ist segmentiert auf der Grundlage von Servicemodell, Bereitstellungsmodell, Bankanwendung und Geografie.

Cloud Computing im Retail Banking-Markt, nach Servicemodell

• Infrastructure as a Service (IaaS) Cloud Computing-Dienste, die virtualisierte Computerressourcen wie Server, Speicher und Netzwerkinfrastruktur auf Pay-as-you-go-Basis bereitstellen, sodass Retailbanken ihre eigenen Anwendungen, Datenbanken und IT-Umgebungen in der Cloud bereitstellen und verwalten können.
• Platform as a Service (PaaS) Cloud Computing-Dienste, die Entwicklungs- und Bereitstellungsplattformen zum Erstellen, Testen und Ausführen von Anwendungen ohne die Komplexität der Verwaltung der zugrunde liegenden Infrastruktur bereitstellen, sodass Retailbanken Bankanwendungen in der Cloud entwickeln, anpassen und bereitstellen können.
• Software as a Service (SaaS) Cloud-Computing-Dienste, die Softwareanwendungen auf Abonnementbasis über das Internet bereitstellen und es Privatkundenbanken ermöglichen, auf Bankanwendungen wie Customer Relationship Management (CRM), Kernbankensysteme, Kreditvergabesysteme und Analyseplattformen zuzugreifen und diese zu verwenden, die in der Cloud gehostet werden.

Cloud Computing im Privatkundenbankenmarkt, nach Bereitstellungsmodell

• Öffentliche Cloud Cloud-Computing-Infrastruktur und -Dienste, die von Drittanbietern von Cloud-Diensten bereitgestellt werden und über das Internet für mehrere Privatkundenbanken zugänglich sind und Skalierbarkeit, Flexibilität und Kosteneffizienz für die Bereitstellung von Bankanwendungen und -diensten bieten.
• Private Cloud Cloud-Computing-Infrastruktur und -Dienste, die ausschließlich einer einzelnen Privatkundenbank oder einem Bankenkonsortium gewidmet sind, vor Ort oder in einem Rechenzentrum gehostet werden und verbesserte Sicherheits-, Kontroll- und Anpassungsoptionen für vertrauliche Bankdaten und -anwendungen bieten.
• Hybrid Cloud Cloud-Computing-Umgebung, die Elemente öffentlicher und privater Clouds kombiniert und es Privatkundenbanken ermöglicht, sowohl vor Ort als auch Cloud-basierte Ressourcen für verschiedene Bankanwendungen, Arbeitslasten und Datenspeicheranforderungen.

Cloud Computing im Retail Banking-Markt, nach Bankanwendung

• Kernbanksysteme Cloudbasierte Lösungen zur Verwaltung von Kernbankfunktionen wie Kontoverwaltung, Einlagen, Kredite, Zahlungen, Transaktionsverarbeitung und Kundenkonten, die Echtzeitzugriff auf Bankdienstleistungen und -daten über mehrere Kanäle hinweg bieten.
• Customer Relationship Management (CRM) Cloudbasierte Plattformen zur Verwaltung von Kundeninteraktionen, Marketingkampagnen, Vertriebspipelines und Kundendienstaktivitäten, die es Retailbanken ermöglichen, Kundendaten zu analysieren, Marketingbemühungen zu personalisieren und die Kundenbindung zu verbessern.
• Digitale Banking-Lösungen Cloudbasierte Anwendungen zur Bereitstellung digitaler Bankdienstleistungen wie Online-Banking, Mobile Banking, digitale Geldbörsen, Peer-to-Peer-Zahlungen und Self-Service-Banking-Kanäle, die das Kundenerlebnis verbessern und Omnichannel-Banking unterstützen.
• Risikomanagement und Compliance Cloudbasierte Lösungen für Risikobewertung, Betrugserkennung, Geldwäschebekämpfung (AML), Know Your Kunden- (KYC-)Compliance, regulatorisches Reporting und Governance, die Retail-Banken dabei helfen, Risiken zu minimieren, die Einhaltung von Vorschriften sicherzustellen und sich vor Finanzkriminalität zu schützen.
• Analytik und Business Intelligence Cloudbasierte Analytics-Plattformen zur Analyse von Bankdaten, zur Generierung von Erkenntnissen und zum Treffen datenbasierter Entscheidungen in Bereichen wie Kundensegmentierung, Produktrentabilität, Risikomodellierung und prädiktive Analytik, die es Retail-Banken ermöglichen, ihre Leistung zu optimieren und ihr Geschäftswachstum voranzutreiben.

Cloud Computing im Retail Banking-Markt, nach geografischen Gesichtspunkten

• Nordamerika Marktsegment, das die Vereinigten Staaten und Kanada umfasst und durch einen großen Retail-Banking-Sektor, technologische Innovationen und die Einführung von Cloud-Computing-Lösungen durch führende Banken zur Verbesserung von Agilität, Innovation und Wettbewerbsfähigkeit gekennzeichnet ist.
• Europa Marktsegment, das Länder in der Europäischen Union (EU) umfasst, darunter das Vereinigte Königreich, Deutschland, Frankreich, Italien und Spanien, in denen Retail-Banken Cloud Computing nutzen, um Altsysteme zu modernisieren, digitale Banking-Funktionen zu verbessern und regulatorische Anforderungen.
• Asien-Pazifik Marktsegment, das Länder wie China, Japan, Indien, Australien und Singapur umfasst und ein schnelles Wachstum bei der Nutzung der Cloud durch Privatkundenbanken erlebt, um Initiativen zur digitalen Transformation umzusetzen, die Marktreichweite zu erweitern und innovative Bankdienstleistungen anzubieten.
• Lateinamerika Marktsegment, das Länder in Mittel- und Südamerika umfasst, in denen Privatkundenbanken Cloud Computing nutzen, um Infrastruktureinschränkungen zu überwinden, IT-Kosten zu senken und skalierbare Banklösungen für unterversorgte Märkte und abgelegene Regionen bereitzustellen.
• Naher Osten und Afrika Das Marktsegment umfasst Länder im Nahen Osten (z. B. Vereinigte Arabische Emirate, Saudi-Arabien) und Afrika (z. B. Südafrika, Nigeria), in denen Privatkundenbanken Cloud Computing einsetzen, um Initiativen zur digitalen Bank zu beschleunigen, die Betriebseffizienz zu verbessern und die Kundenbindung in einem wettbewerbsintensiven Marktumfeld zu erhöhen.

Wichtige Akteure

Die wichtigsten Akteure auf dem Markt für Cloud Computing im Privatkundengeschäft sind

• Amazon Web Services (AWS)
• Microsoft Azure
• IBM
• Google Cloud Platform (GCP)
• Salesforce
• SAP
• Oracle
• Alibaba Cloud
• Huawei
• TCS
• Intel
• Wipro

Berichtsumfang

Forschungsmethodik der Marktforschung

Um mehr über die Forschungsmethodik und andere Aspekte der Forschungsstudie zu erfahren, wenden Sie sich bitte an unseren .

Gründe für den Kauf dieses Berichts

Qualitative und quantitative Analyse des Marktes basierend auf einer Segmentierung, die sowohl wirtschaftliche als auch nichtwirtschaftliche Faktoren umfasstBereitstellung von Daten zum Marktwert (in Milliarden USD) für jedes Segment und UntersegmentZeigt die Region und das Segment an, von denen erwartet wird, dass sie das schnellste Wachstum verzeichnen und den Markt dominieren werdenAnalyse nach Geografie, die den Verbrauch des Produkts/der Dienstleistung in der Region hervorhebt und die Faktoren angibt, die den Markt in jeder Region beeinflussenWettbewerbslandschaft, die das Marktranking der wichtigsten Akteure sowie die Einführung neuer Dienstleistungen/Produkte, Partnerschaften, Geschäftserweiterungen und Übernahmen der profilierten Unternehmen in den letzten fünf Jahren umfasstAusführliche Unternehmensprofile, bestehend aus Unternehmensübersicht, Unternehmenseinblicken, Produkt Benchmarking und SWOT-Analyse für die wichtigsten MarktteilnehmerDie aktuellen sowie zukünftigen Marktaussichten der Branche im Hinblick auf die jüngsten Entwicklungen (die Wachstumschancen und -treiber sowie Herausforderungen und Einschränkungen sowohl in Schwellen- als auch in Industrieländern beinhalten)Beinhaltet eine eingehende Analyse des Marktes aus verschiedenen Perspektiven durch Porters Fünf-Kräfte-AnalyseBietet Einblick in den Markt durch die WertschöpfungsketteMarktdynamikszenario sowie Wachstumschancen des Marktes in den kommenden Jahren6-monatige Analystenunterstützung nach dem Verkauf

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