Globale künstliche Intelligenz (KI) im Fintech-Markt – Größe nach Angebot (Dienste, Lösungen), nach Anwendung (Kredit-Scoring, Betrugserkennung), nach Bereitstellung (Cloud, vor Ort), nach geografischer Reichweite und Prognose

Marktgröße und Prognose für künstliche Intelligenz (KI) im Fintech-Bereich

Der Markt für künstliche Intelligenz (KI) im Fintech-Bereich wurde im Jahr 2021 auf 7,98 Milliarden USD geschätzt und soll bis 2030 32,76 Milliarden USD erreichen und von 2023 bis 2030 mit einer CAGR von 21,37 % wachsen.

Die wachsende Zahl strategischer Marktkooperationen hat zu einer Erhöhung der Mittel geführt, die für die Entwicklung und das Wachstum automatisierter und fortschrittlicher Technologien/Maschinen gegen betrügerische Aktivitäten bereitgestellt werden. Darüber hinaus würde ein Anstieg der Investitionen in Forschungs- und Entwicklungsaktivitäten den Weg für Fortschritte in der Informationstechnologie ebnen. Der Bericht „Globaler Markt für künstliche Intelligenz (KI) im Fintech-Bereich“ bietet eine ganzheitliche Bewertung des Marktes. Der Bericht bietet eine umfassende Analyse der wichtigsten Segmente, Trends, Treiber, Beschränkungen, Wettbewerbslandschaft und Faktoren, die auf dem Markt eine wesentliche Rolle spielen.

Globale Definition von künstlicher Intelligenz (KI) im Fintech-Markt

Finanztechnologie oder Fintech verwendet moderne Technologie in Finanzdienstleistungen, um Investitions- und Bankaktivitäten zu automatisieren oder zu verbessern. Künstliche Intelligenz (KI) wird in Finanzorganisationen häufig verwendet, um Betrug über digitale Bankkanäle zu erkennen und zu vermeiden. Digitale Kredite, mobiles Banking, Kredit-Scores, Versicherungen, Verkaufs- und Einkaufsvorgänge sowie Vermögensverwaltung sind alle enthalten. KI-Technologie kann das typische Verhalten eines Kunden bestimmen, indem sie überwacht, wie er kommuniziert, und seine Transaktionen berücksichtigt.

Die wachsende Nachfrage nach Prozessautomatisierung in Finanzunternehmen trägt zur Entwicklung des Marktes bei. Ebenso unterstützt die kognitive Prozessautomatisierung die KI bei der Durchführung noch komplexerer Automatisierungsprozesse. Aufgrund der breiten Nutzung von KI und MI (Maschinelles Lernen) im Fintech-Bereich ist es innerhalb kurzer Zeit zu einem wichtigen Teil der Finanzdienstleistungen geworden. Darüber hinaus wird sich die zunehmende Integration von Technologien des maschinellen Lernens und der künstlichen Intelligenz als weiterer Vorteil für den Markt erweisen.

Globaler Überblick über künstliche Intelligenz (KI) im Fintech-Markt

Der Bedarf an Betrugserkennung in Finanzinstituten oder Fintechs trägt zum Wachstum der künstlichen Intelligenz (KI) im Fintech-Markt bei. Maschinelles Lernen oder künstliche Intelligenzalgorithmen können aus den gesammelten Informationen neue Daten lernen. Je mehr Daten die KI verarbeitet, desto mehr kann KI lernen und die Banken können mithilfe der KI-Technologie tiefere Einblicke gewinnen. Der Hauptvorteil der KI besteht darin, dass der Algorithmus im Laufe der Zeit immer mehr Daten sammelt und mehr über deren Verwendung lernt. Der Vorteil besteht darin, dass es in dem Moment beginnt, in dem die KI installiert wird, und sich ohne Unterbrechung der Beiträge weiterentwickelt.

Laut einer Umfrage von PricewaterhouseCoopers im Jahr 2022, einem in Großbritannien ansässigen Finanzdienstleister, gaben 46 % der befragten Organisationen in den letzten 24 Monaten Korruption, Betrug oder andere Wirtschaftskriminalität an. Der Bedarf an Betrugserkennung in der Fintech-Branche stärkt den Markt für KI in der Fintech-Branche. Die wachsende Zahl mehrerer regulatorischer Compliance-Anforderungen zusammen mit begrenztem technischen Fachwissen wird jedoch das Wachstum des Marktes einschränken. Ebenso wird erwartet, dass der Mangel an Fachkräften zur Entwicklung künstlicher Intelligenz in der Fintech-Branche den Spielraum des Marktwachstums einschränken wird.

Zunehmende Urbanisierung, Globalisierung und Modernisierung fördern das Wachstum des Marktwerts. Mit anderen WortenDas steigende Bewusstsein für die Vorteile von Cloud-basierten Firewalls bei kleinen und mittleren Unternehmen, insbesondere in Schwellenländern, um die Infrastruktur zu entwickeln, wird viele Möglichkeiten für die Entwicklung des Marktes bieten. Darüber hinaus sind die steigende industrielle Infrastruktur und die Verbreitung einer geringen Anzahl von Anbietern, die Dienste anbieten, die zunehmende Einführung vereinfachter Installation und zentralisierter Richtlinienverwaltung sowie das größere Volumen des organisatorischen Datensatzes weitere Treiber des Marktwachstums.

Globale Segmentierungsanalyse für künstliche Intelligenz (KI) im Fintech-Markt

Der globale Markt für künstliche Intelligenz (KI) im Fintech-Markt ist nach Angebot, Anwendung, Einsatz und Geografie segmentiert.

Künstliche Intelligenz (KI) im Fintech-Markt nach Angebot

• Dienste
• Lösungen

Basierend auf dem Angebot ist der Markt in Dienste und Lösungen unterteilt. Das Segment Lösungen dominierte den Markt für künstliche Intelligenz im Fintech-Markt im Jahr 2021. Der hohe Anteil kann auf Softwaretools zurückzuführen sein, da sie dabei helfen, KI-gestützte Lösungen im Bankensektor einzusetzen, um vollständige und korrekte Daten mit einer beträchtlichen Datenmenge und rechtzeitig zu extrahieren. Die Lösungen einiger Unternehmen unterstützen Unternehmen bei der Erledigung von Aufgaben wie der Erweiterung des Privatkundengeschäfts mit Next-Best-Action-Software, der Verbesserung der Kundenbeziehungen mit Multichannel-Lösungen für das Kundenerlebnis sowie der Erkennung und Bekämpfung von Finanzbetrug.

Künstliche Intelligenz (KI) im Fintech-Markt, nach Anwendung

• Virtueller Assistent (Chatbots)
• Geschäftsanalyse und -berichterstattung
• Analyse des Kundenverhaltens
• Betrugserkennung
• Quantitatives und Vermögensmanagement
• Sonstiges

Basierend auf der Anwendung ist der Markt segmentiert in Virtueller Assistent (Chatbots), Geschäftsanalyse und -berichterstattung, Analyse des Kundenverhaltens, Betrugserkennung, Quantitatives und Vermögensmanagement und Sonstiges. Das On-Premise-Segment dominierte den Markt für künstliche Intelligenz im Fintech-Bereich im Jahr 2021. Geschäftsanalyse und -berichterstattung helfen bei Compliance- und Regulierungsmanagement sowie bei der Analyse des Verbraucherverhaltens. Der Anstieg des Segments kann auf verschiedene Faktoren zurückzuführen sein, darunter fundiertere Entscheidungsfindung, höhere Betriebseffizienz und höhere Umsätze. Verschiedene Unternehmen nutzen Big Data, KI und Business Analytics, um bessere Geschäftsentscheidungen zu treffen.

Künstliche Intelligenz (KI) im Fintech-Markt, nach Bereitstellung

• Cloud
• On-Premise

Basierend auf der Bereitstellung ist der Markt in Cloud und On-Premise unterteilt. Das On-Premise-Segment dominierte den Markt für künstliche Intelligenz im Fintech-Bereich im Jahr 2021. Die On-Premise-Bereitstellung hilft Unternehmen bei der Installation von Diensten oder Software auf den Systemen oder Räumlichkeiten eines Finanzinstituts. Künstliche Intelligenz befindet sich noch in der Entwicklungsphase und ihre Auswirkungen könnten in naher Zukunft wichtiger werden. Mit der Einführung von KI in der Finanzbranche machen mehrere Startups den großen Playern harte Konkurrenz. Im Fintech-Sektor wird mit der Entwicklung anderer Technologien wie Cybersicherheit und Blockchain neben KI ein bemerkenswertes Wachstum prognostiziert.

Künstliche Intelligenz (KI) im Fintech-Markt, nach Geografie

• Nordamerika
• Europa
• Asien-Pazifik
• Lateinamerika
• Naher Osten und Afrika

Basierend auf der regionalen Analyse wird der globale Markt für künstliche Intelligenz (KI) im Fintech-Markt in Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Lateinamerika, den Nahen Osten und Afrika unterteilt. Die nordamerikanische Region hat den größten Marktanteil und wird im Prognosezeitraum voraussichtlich mit der höchsten CAGR wachsen. 2021. Dieser hohe Anteil kann auf einen starken Fokus auf F&E-basierte Erfindungen in den Industrienationen USA und Kanada zurückzuführen sein. Da die Marktbedingungen zunehmend schwieriger werden, kann KI außerdem dazu beitragen, FinTech zu erhalten und neues Wachstum voranzutreiben, indem sie Betriebseffizienzen generiert und das Kundenerlebnis durch stärker hyperpersonalisierte Produkte und Erkenntnisse verändert.

Hauptakteure

Der Studienbericht „Globaler Markt für künstliche Intelligenz (KI) im Fintech-Bereich“ bietet wertvolle Erkenntnisse mit Schwerpunkt auf dem globalen Markt. Die Hauptakteure auf dem Markt sindMicrosoft Corporation, Google, Salesforce Inc., IBM Corporation, Intel Corporation, Airtrends, Amazon Web Services, EdgeVerve Systems Limited, Inbenta Technologies, IPsoft, Nuance Communication, Samsung, Next IT Corporation und Comply Advantages.

Unsere Marktanalyse umfasst auch einen Abschnitt, der ausschließlich diesen Hauptakteuren gewidmet ist, in dem unsere Analysten Einblick in die Finanzberichte aller Hauptakteure sowie Produktbenchmarking und SWOT-Analysen bieten. Der Abschnitt Wettbewerbslandschaft umfasst auch wichtige Entwicklungsstrategien, Marktanteile und Marktranganalysen der oben genannten Akteure weltweit.

Wichtige Entwicklungen

• Im März 2023 arbeitete das InsurTech-Startup i3systems mit Microsoft Azure für ein KI-Programm zusammen und liefert branchenführende Genauigkeit bei Dokumenten- und Datenintelligenz für wichtige BFSI-Prozesse.
• Im Juni 2022 schlossen sich Virgin Money und SurePay zusammen, um Verbraucher vor Betrug und fehlgeleiteten Online-Zahlungen zu schützen. Der Confirmation of Payee (CoP)-Dienst von SurePay ist eine Echtzeit-Namensprüfungslösung, die britischen Zahlern mehr Sicherheit gibt, dass ihre Zahlungen an den beabsichtigten Empfänger gehen.
• Im Februar 2021 hat Microsoft eine Cloud für die Finanzbranche eingeführt, die auf einer integrierten Plattform untergebracht ist, die Microsoft 365, Azure, Dynamics 365 und Microsoft Power Platform umfasst. Die öffentliche Vorschau des neuen Dienstes wird am 31. März 2021 verfügbar sein und spezifische Funktionen für das Privatkundengeschäft und umfassendere Branchendienste bieten.

Ace-Matrix-Analyse

Die im Bericht bereitgestellte Ace-Matrix hilft dabei, die Leistung der wichtigsten Akteure dieser Branche zu verstehen, da wir diese Unternehmen anhand verschiedener Faktoren wie Servicefunktionen und Innovationen, Skalierbarkeit, Serviceinnovation, Branchenabdeckung, Branchenreichweite und Wachstumsfahrplan bewerten. Basierend auf diesen Faktoren ordnen wir die Unternehmen in die vier Kategorien Aktiv, Hochmodern, Aufstrebend und Innovatoren ein.

Marktattraktivität

Das bereitgestellte Bild der Marktattraktivität hilft außerdem dabei, Informationen über die Region zu erhalten, die auf dem globalen Markt für künstliche Intelligenz (KI) im Fintech-Bereich führend ist. Wir decken die wichtigsten Einflussfaktoren ab, die für das Branchenwachstum in der jeweiligen Region verantwortlich sind.

Porters Fünf-Kräfte-Modell

Das bereitgestellte Bild hilft außerdem dabei, Informationen über Porters Fünf-Kräfte-Modell zu erhalten, das eine Blaupause zum Verständnis des Verhaltens von Wettbewerbern und der strategischen Positionierung eines Akteurs in der jeweiligen Branche bietet. Das Fünf-Kräfte-Modell von Porter kann verwendet werden, um die Wettbewerbslandschaft im globalen Markt für künstliche Intelligenz (KI) im Fintech-Bereich zu bewerten, die Attraktivität eines bestimmten Sektors einzuschätzen und Investitionsmöglichkeiten zu bewerten.