Globale Marktgröße für digitale Banking-Plattformen, Art der Banking-Plattform, nach Bereitstellungsmodell, nach Banktyp, nach geografischem Umfang und Prognose

Marktgröße und Prognose für digitale Banking-Plattformen

Der Markt für digitale Banking-Plattformen wurde im Jahr 2024 auf 29.049,1 Millionen USD geschätzt und soll bis 2031 104.044,84 Millionen USD erreichen und von 2024 bis 2031 mit einer CAGR von 17,29 % wachsen.

• Eine digitale Banking-Plattform ist ein Online- oder elektronisches System, das es Verbrauchern ermöglicht, auf Bankdienstleistungen zuzugreifen und Finanztransaktionen über digitale Kanäle wie Websites, mobile Apps und andere internetbasierte Plattformen durchzuführen.
• Sie fungiert als virtuelles Portal, das es Benutzern ermöglicht, ihre Konten zu verwalten, Zahlungen zu überweisen, Rechnungen zu bezahlen, Kredite zu beantragen und aus der Ferne auf eine Vielzahl von Bankprodukten und -dienstleistungen zuzugreifen.
• Kontoverwaltung, mobile Einzahlungen, digitale Geldbörsen, Budgetierungstools und Kundenunterstützung sind typische Funktionen, die die Plattform über Chatbots oder Messaging-Dienste bereitstellt.
• Die Einsatzmöglichkeiten sind vielfältig und bieten sowohl Kunden als auch Banken Komfort, Zugänglichkeit und Effizienz. Benutzer können Bankgeschäfte jederzeit und überall durchführen, sodass der Besuch einer Filiale nicht mehr erforderlich ist. Dies führt zu einer höheren Kundenzufriedenheit und -bindung.
• Darüber hinaus helfen digitale Banksysteme den Banken, ihre Abläufe zu rationalisieren, Kosten zu senken und Innovationen einzuführen, indem sie moderne Technologien wie künstliche Intelligenz und Datenanalyse integrieren, um Dienstleistungen anzupassen und Entscheidungsprozesse zu verbessern.

Marktdynamik digitaler Bankplattformen

Zu den wichtigsten Marktdynamiken, die den Markt digitaler Bankplattformen prägen, gehören

Wichtige Markttreiber

• Steigende Nachfrage nach personalisierten Bankdienstleistungen Kunden suchen zunehmend nach Finanzdienstleistungen, die auf ihre individuellen Bedürfnisse zugeschnitten sind. Dies veranlasst Banken dazu, digitale Plattformen einzuführen, die personalisierte Erfahrungen bieten. Digitale Banksysteme ermöglichen die Bereitstellung spezialisierter Finanzgüter und -dienstleistungen und erhöhen so die Zufriedenheit und Loyalität der Verbraucher.
• Technologische Fortschritte Technologische Fortschritte wie künstliche Intelligenz, Blockchain und Cloud Computing haben das Bankgeschäft stark beeinflusst. Diese Technologien verbessern die Effizienz, Sicherheit und Skalierbarkeit von Bankgeschäften und veranlassen Banken, in digitale Plattformen zu investieren, um wettbewerbsfähig zu bleiben.
• Wechsel zum Mobile BankingMit der zunehmenden Nutzung von Smartphones entscheiden sich Benutzer aufgrund ihrer Bequemlichkeit für Mobile-Banking-Dienste. Dieser Übergang hat Banken dazu ermutigt, digitale Bankplattformen zu erstellen, die von mobilen Geräten aus zugänglich sind und Bankdienstleistungen von unterwegs ermöglichen.
• Regulatorische Unterstützung und finanzielle InklusionRegierungen und Regulierungsorganisationen auf der ganzen Welt fördern das digitale Banking, um die finanzielle Inklusion zu verbessern. Digitale Plattformen verbessern den Zugang zu Finanzdienstleistungen für Menschen ohne oder mit nur eingeschränktem Zugang zu Bankdienstleistungen, verringern so die digitale Kluft und fördern das Wirtschaftswachstum.

Wichtige Herausforderungen

• Cybersicherheitsbedrohungen Mit der zunehmenden Nutzung digitaler Finanzdienstleistungen werden diese anfälliger für Hacker. Der Schutz von Verbraucherdaten vor Verstößen erfordert komplexe, ständig aktualisierte Sicherheitsverfahren, was für Finanzinstitute ein großes Problem darstellt, wenn es darum geht, die Integrität und Vertraulichkeit digitaler Transaktionen aufrechtzuerhalten.
• Technologieintegration und Legacy-Systeme Viele Banken verlassen sich auf veraltete Legacy-Systeme, die mit neuen digitalen Banklösungen nicht kompatibel sind. Die Integration neuer digitaler Plattformen in Legacy-Systeme unter Beibehaltung bestehender Dienste ist ein ernstes Problem, das erhebliche Investitionen und technisches Wissen erfordert.
• Kundenvertrauen und -akzeptanz Trotz der Bequemlichkeit des digitalen Bankings sind einige Kunden besorgt über die Sicherheit und Vertrauenswürdigkeit von Online-Finanztransaktionen. Um Vertrauen aufzubauen und die Nutzung digitaler Bankdienstleistungen bei diesen Kunden zu fördern, müssen Banken in Bildung, benutzerfreundliche Schnittstellen und effektiven Kundensupport investieren, was sich auf das Marktwachstum auswirken wird.

Wichtige Trends

• Blockchain für mehr Sicherheit Die Blockchain-Technologie wird in digitalen Bankplattformen immer häufiger eingesetzt und bietet erhöhte Transaktionssicherheit und Transparenz. Die dezentrale Struktur der Blockchain verringert das Betrugsrisiko, beschleunigt Transaktionsprozesse und senkt die Betriebskosten, wodurch das Bankgeschäft sicherer und effizienter wird.
• Open Banking und APIs APIs fördern Open Banking, das die Bankenbranche revolutioniert, indem es Drittanbietern ermöglicht, neuartige Finanzdienstleistungen und Apps anzubieten. Dieser Trend fördert ein stärker vernetztes Finanzökosystem und bietet Kunden maßgeschneiderte und bequemere Bankoptionen.
• Aufstieg der Neobanken Neobanken oder reine Digitalbanken gewinnen aufgrund ihrer Einfachheit, minimalen Gebühren und benutzerfreundlichen Schnittstellen an Popularität. Sie arbeiten ausschließlich online und haben keine traditionellen Filialen. Damit sind sie für technisch versierte Kunden und jene attraktiv, die nach alternativen Bankdienstleistungen mit hoher Effizienz und personalisierten Services suchen.

Regionale Analyse des Marktes für digitale Banking-Plattformen

Hier ist eine detailliertere regionale Analyse des Marktes für digitale Banking-Plattformen

Nordamerika

• Laut Marktforschung wird Nordamerika den Markt für digitale Banking-Plattformen im Prognosezeitraum voraussichtlich dominieren. Nordamerika, insbesondere die Vereinigten Staaten, hat eine der weltweit höchsten Technologieakzeptanzraten. Die allgegenwärtige Verwendung von Smartphones und die hohe Internetdurchdringung bieten ein ideales Umfeld für die Entwicklung und Dominanz digitaler Bankdienste.
• Die Region verfügt über eine gut entwickelte Finanzinfrastruktur, die Innovationen im digitalen Banking fördert. Dazu gehören ein ausgereifter Bankensektor, ein unterstützendes regulatorisches Umfeld und große Investitionen in Fintech-Unternehmen, die alle zum Wachstum digitaler Bankplattformen beitragen.
• Verbraucher in Nordamerika haben eine starke Präferenz für digitale Dienste, einschließlich Bankgeschäfte, gezeigt. Der Wunsch nach schnellen, einfachen und sicheren Online-Banking-Transaktionen treibt Banken und Finanzinstitute dazu, ihre digitalen Plattformen ständig weiterzuentwickeln und zu verbessern.
• Darüber hinaus verfügt Nordamerika über ein florierendes Ökosystem aus Technologieunternehmen, Startups und Risikokapitalgebern, die massiv in Fintech und Fortschritte im digitalen Bankwesen investieren. Diese Kultur der Innovation und Investition treibt die Schaffung und Implementierung hochmoderner digitaler Banklösungen in der gesamten Region voran.

Europa

• Europas umfassende regulatorische Rahmenbedingungen wie PSD2 (Zahlungsdiensterichtlinie 2) und GDPR (Datenschutz-Grundverordnung) fördern Innovation und Wettbewerb und schützen gleichzeitig Kundendaten. Diese Maßnahmen haben die Tür für Open Banking frei gemacht, was zu verstärktem Wachstum auf dem Markt für digitale Bankplattformen geführt hat.
• Europäische Kunden verfügen über ausgezeichnete digitale Kompetenzen und großes Vertrauen in technologiebasierte Dienste. Diese kulturelle Vorliebe für digitale Lösungen hat eine günstige Atmosphäre für die Akzeptanz und Ausweitung digitaler Bankplattformen in der gesamten Region geschaffen.
• Darüber hinaus haben europäische Länder kontinuierlich in die Verbesserung ihrer digitalen Infrastruktur investiert, zu der Hochgeschwindigkeitsinternetzugang und Cybersicherheit gehören. Diese Investition fördert das reibungslose Funktionieren digitaler Finanzdienstleistungen, gewährleistet Benutzersicherheit und Zuverlässigkeit und trägt gleichzeitig zum Marktwachstum bei.

Asien-Pazifik

• Der Asien-Pazifik-Raum wird im Prognosezeitraum voraussichtlich die am schnellsten wachsende Region sein. Die Digitalisierung und die Nutzung mobiler Geräte haben im Asien-Pazifik-Raum dramatisch zugenommen, insbesondere in den Schwellenländern. Diese Ausweitung verbessert den Zugang zu digitalen Bankdienstleistungen und macht die Region zu einem Zentrum für die Entwicklung digitaler Bankplattformen.
• Die wachsende Mittelschicht der Region hat zusammen mit Initiativen zur Förderung der finanziellen Inklusion zu einem starken Anstieg der Nachfrage nach zugänglichen Bankdienstleistungen geführt. Digitale Plattformen bieten eine effiziente Möglichkeit, benachteiligte Gruppen zu erreichen, was zu ihrer schnellen Akzeptanz im gesamten asiatisch-pazifischen Raum führt.
• Viele Länder im asiatisch-pazifischen Raum haben Maßnahmen ergriffen, um die digitale Transformation im Bankensektor anzukurbeln. Initiativen wie Indiens Digital India-Programm und vergleichbare Bemühungen in Südostasien zielen darauf ab, die digitale Kompetenz und Infrastruktur zu verbessern und so die Ausweitung des digitalen Bankwesens zu fördern.
• Darüber hinaus ist der asiatisch-pazifische Raum ein Hotspot der Innovation, in dem verschiedene Fintech-Unternehmen entstehen, die etablierte Bankmodelle aufmischen. Diese Unternehmer kooperieren häufig mit etablierten Banken, um digitale Banklösungen anzubieten und treiben das Marktwachstum mit neuartigen Produkten voran, die auf regionale Anforderungen und Vorlieben zugeschnitten sind.

Markt für digitale BankplattformenSegmentierungsanalyse

Der Markt für digitale Bankplattformen ist nach Modus, Bereitstellung, Komponente, Typ und Geografie segmentiert.

Markt für digitale Bankplattformen nach Modus

• Online-Banking
• Mobile Banking

Basierend auf dem Modus ist der Markt in Online-Banking und Mobile Banking segmentiert. Es wird geschätzt, dass das Segment Mobile Banking den Markt für digitale Bankplattformen im Prognosezeitraum dominieren wird, da Smartphones und Tablets weit verbreitet sind und immer mehr Menschen Finanztransaktionen unterwegs durchführen. Mobile Banking bietet außergewöhnlichen Komfort und ermöglicht es Benutzern, von überall und jederzeit auf ihre Bankkonten zuzugreifen, Zahlungen zu tätigen, Geld zu überweisen und sogar Kredite zu beantragen. Darüber hinaus haben Fortschritte in der Mobiltechnologie, wie biometrische Sicherheitsfunktionen, die Sicherheit von mobilen Banking-Apps verbessert und das Vertrauen der Benutzer gestärkt.

Markt für digitale Banking-Plattformen nach Bereitstellung

• Vor Ort
• Cloud

Basierend auf der Bereitstellung ist der Markt in Vor Ort und Cloud segmentiert. Es wird geschätzt, dass das Cloud-basierte Segment den Markt für digitale Banking-Plattformen dominieren wird. Das Potenzial der Cloud, Banken und Finanzinstituten skalierbare, flexible und kostengünstige Lösungen bereitzustellen, treibt diesen Trend voran. Die Cloud-Bereitstellung ermöglicht die schnelle Bereitstellung neuer Dienste, eine reibungslosere Verwaltung von Bankgeschäften und ein verbessertes Kundenerlebnis durch die Integration hochentwickelter Technologien wie KI und Blockchain. Darüber hinaus bietet die Cloud verbesserte Datenanalysefunktionen, sodass Banken mehr über das Kundenverhalten erfahren und ihre Dienste entsprechend anpassen können.

Markt für digitale Banking-Plattformen nach Komponenten

• Plattformen
• Dienste

Basierend auf den Komponenten ist der Markt in Plattformen und Dienste unterteilt. Das Segment Plattformen wird voraussichtlich im Prognosezeitraum den Markt dominieren, da digitale Bankplattformen eine entscheidende Rolle bei der digitalen Transformation des Bankensektors spielen. Diese Plattformen dienen Banken und Finanzinstituten als Grundlage, um ihren Kunden eine Vielzahl von Online-Banking-Diensten wie Kontoverwaltung, Zahlungen, Kredite und Anlagedienstleistungen anzubieten. Der wachsende Wunsch der Kunden nach Online- und Mobile-Banking, die Notwendigkeit für Banken, ihre Betriebseffizienz zu verbessern, und die zunehmende Konkurrenz durch Fintech-Unternehmen tragen alle zur Nachfrage nach widerstandsfähigen, skalierbaren und sicheren digitalen Bankplattformen bei.

Markt für digitale Bankplattformen nach Typ

• Privatkundengeschäft
• Firmenkundengeschäft
• Investmentbanking

Nach Typ ist der Markt in Privatkundengeschäft, Firmenkundengeschäft und Investmentbanking unterteilt. Das Segment Privatkundengeschäft wird voraussichtlich im Prognosezeitraum den Markt dominieren, da die breite Öffentlichkeit eine hohe Nachfrage nach persönlichen Bankdienstleistungen wie Transaktionen, Zahlungen, Sparkonten, Krediten und persönlicher Finanzverwaltung hat. Retail-Banking-Systeme erfüllen die täglichen Bankgeschäfte von Privatpersonen und Familien und bieten benutzerfreundliche Schnittstellen und spezialisierte Dienste, die das Kundenerlebnis und den Komfort verbessern.

Markt für digitale Banking-Plattformen nach geografischer Lage

• Nordamerika
• Europa
• Asien-Pazifik
• Rest der Welt

Nach geografischer Lage wird der Markt für digitale Banking-Plattformen in Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik und den Rest der Welt unterteilt. Es wird geschätzt, dass Nordamerika im Prognosezeitraum aufgrund seiner starken Technologieinfrastruktur, seines hohen Maßes an digitaler Kompetenz und seines robusten Finanzsektors dominieren wird. Diese Region, insbesondere die Vereinigten Staaten, hat technische Innovationen angeführt, darunter auch die Nutzung digitaler Banking-Technologien. Die Präsenz einer großen, technisch versierten Bevölkerung, die bequeme und innovative Bankdienstleistungen erwartet, hat zu einer erheblichen Einführung digitaler Banking-Systeme geführt.

Wichtige Akteure

Der Studienbericht „Markt für digitale Banking-Plattformen“ bietet wertvolle Einblicke mit Schwerpunkt auf dem globalen Markt. Die wichtigsten Akteure auf dem Markt sind Alkami, Apiture, Fiserv, nCino, Oracle Corp, TCS, Velmie, Appway, Backbase, BNY Mellon, CR2, Finastra, Mambu, NETinfo, SAP SE, Sopra Banking Software, Temenos, EdgeVerve, ebankIT, Intellect Design Arena und Technisys.

Unsere Marktanalyse umfasst auch einen Abschnitt, der ausschließlich diesen großen Akteuren gewidmet ist, in dem unsere Analysten einen Einblick in die Finanzberichte aller großen Akteure sowie Produktbenchmarking und SWOT-Analysen geben. Der Abschnitt zur Wettbewerbslandschaft umfasst auch wichtige Entwicklungsstrategien, Marktanteile und Marktranganalysen der oben genannten Akteure weltweit.

Neue Entwicklungen auf dem Markt für digitale Bankplattformen

• Im März 2024 stellte die HDFC Bank ihre neue digitale Bankplattform XpressWay vor. XpressWay bietet eine Reihe von Dienstleistungen an, darunter Privatkredite, Geschäftskredite und Kontoverwaltung, alles über eine digitale Plattform.
• Im März 2024 gab Backbase, ein führender Anbieter digitaler Banking-Plattformen, die Übernahme von Nucoro bekannt, einer digitalen Vermögensverwaltungsplattform.

Berichtsumfang

Forschungsmethodik der Marktforschung

Um mehr über die Forschungsmethodik und andere Aspekte der Forschungsstudie zu erfahren, wenden Sie sich bitte an unseren .

Gründe für den Kauf dieses Berichts

Qualitative und quantitative Analyse des Marktes basierend auf einer Segmentierung, die sowohl wirtschaftliche als auch nichtwirtschaftliche Faktoren einbezieht Bereitstellung von Marktwertdaten (in Milliarden USD) für jedes Segment und Untersegment Gibt die Region und das Segment an, von denen erwartet wird, dass sie das schnellste Wachstum aufweisen und den Markt dominieren werden Analyse nach Geografie, die den Verbrauch des Produkts/der Dienstleistung in der Region hervorhebt und die Faktoren angibt, die den Markt in jeder Region beeinflussen Wettbewerbslandschaft, die das Marktranking der wichtigsten Akteure sowie die Einführung neuer Dienstleistungen/Produkte, Partnerschaften, Geschäftserweiterungen und Akquisitionen der profilierten Unternehmen in den letzten fünf Jahren umfasst Ausführliche Unternehmensprofile, bestehend aus Unternehmensübersicht, Unternehmenseinblicken, Produktbenchmarking und SWOT-Analyse für die wichtigsten Marktakteure Die aktuelle sowie zukünftige Marktaussichten der Branche im Hinblick auf aktuelle Entwicklungen (darunter Wachstumschancen und -treiber sowie Herausforderungen und Einschränkungen sowohl in Schwellen- als auch in Industrieländern) Enthält eine eingehende Analyse des Marktes aus verschiedenen Perspektiven durch Porters Fünf-Kräfte-Analyse Bietet Einblick in den Markt durch ein Szenario der Marktdynamik entlang der Wertschöpfungskette sowie in die Wachstumschancen des Marktes in den kommenden Jahren 6-monatige Analystenunterstützung nach dem Verkauf

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