Globale Marktgröße für garantierte Vermögensschutzversicherungen (GAP) nach Typ (Finanz-GAP-Versicherung, Return-to-Invoice-GAP-Versicherung), nach Fahrzeugtyp (Pkw, Nutzfahrzeuge), nach geografischem Umfang und Prognose

Marktgröße und Prognose für garantierte Vermögensschutzversicherungen (GAP)

Der Markt für garantierte Vermögensschutzversicherungen (GAP) wächst in den letzten Jahren mit moderatem Tempo und weist erhebliche Wachstumsraten auf. Schätzungen zufolge wird der Markt im Prognosezeitraum, d. h. von 2023 bis 2030, erheblich wachsen.

Die Nachfrage nach garantierten Vermögensschutzversicherungen (GAP) wächst aufgrund der weltweit steigenden Zahl von Autounfällen. Das Wachstum des Marktes ist hauptsächlich auf die steigende Zahl von Personenkraftwagen und die Urbanisierung weltweit zurückzuführen. Darüber hinaus wird erwartet, dass der wachsende Autokreditmarkt und die gestiegenen Fahrzeugkosten das Marktwachstum vorantreiben. Der globale Bericht zum Markt für garantierte Vermögensschutzversicherungen (GAP) bietet eine ganzheitliche Bewertung des Marktes. Der Bericht bietet eine umfassende Analyse der wichtigsten Segmente, Trends, Treiber, Beschränkungen, Wettbewerbslandschaft und Faktoren, die auf dem Markt eine wesentliche Rolle spielen.

Globale Definition des Marktes für garantierte Vermögensschutzversicherungen (GAP)

Die garantierte Vermögensschutzversicherung (GAP) schützt Personen, die ein Auto leihen oder leasen, vor finanziellen Verlusten, wenn das Auto gestohlen wird oder einen Totalschaden erleidet. Wenn ein Auto finanziert gekauft oder geleast wird, besteht häufig eine Differenz zwischen dem Kredit- oder Leasingbetrag und dem Wert des Autos. Wertverlust, Zinsen und andere Kosten sind einige der Variablen, die zu dieser Differenz beitragen. Der Versicherer zahlt normalerweise die tatsächlichen Kosten des Fahrzeugs, wenn es gestohlen wird oder aufgrund eines Unfalls als Totalschaden deklariert wird. Dies kann viel weniger sein als der verbleibende Kredit- oder Leasingsaldo.

Die GAP-Versicherung deckt die Differenz oder „Lücke“ zwischen dem tatsächlichen Barwert des Fahrzeugs und dem Restbetrag des Kredits oder Leasings. Die GAP-Versicherung schützt den Kredit- oder Leasingnehmer vor einer erheblichen finanziellen Belastung im Falle eines Totalschadens und davor, weiterhin Geld für ein Auto zu zahlen, das ihm nicht mehr gehört. Versicherungsunternehmen, Bankinstitute und Autohäuser bieten die GAP-Versicherung häufig als zusätzlichen oder optionalen Versicherungsschutz an. Indem es ihnen finanzielle Sicherheit bietet und dabei hilft, die mit ihrem Autokredit oder Leasing verbundenen Eigenkosten zu beseitigen oder drastisch zu reduzieren, gibt es ihnen Seelenfrieden.

Weltweiter Marktüberblick über garantierte Vermögensschutzversicherungen (GAP)

Die weltweit steigenden Fahrzeugverkäufe tragen erheblich zur Nachfrage nach GAP-Versicherungen bei. So stiegen beispielsweise laut Daten des Automotive Industry Portal die Autoverkäufe in Deutschland von 241.330 im März 2022 auf 281.361 im März 2023. Der Artikel besagt auch, dass die Zahl der Personenkraftwagen im Land im Jahr 2023 im Vergleich zu 2022 ein Wachstum von 12,6 % verzeichnete, wobei im April 2023 202.947 Neuwagen zugelassen wurden. Da immer mehr Menschen neue oder gebrauchte Fahrzeuge kaufen, steigt die Notwendigkeit, die finanzielle Investition im Falle von Diebstahl, Unfällen oder Totalverlust zu schützen.

Die steigende Zahl der Fahrzeuge bedeutet einen größeren potenziellen Kundenstamm für GAP-Versicherungsanbieter. Das Wachstum des Autokreditmarktes ist ein weiterer entscheidender Faktor, der die Nachfrage nach GAP-Versicherungen antreibt. Viele Menschen finanzieren ihre Fahrzeuge über Kredite, und die GAP-Versicherung bietet zusätzlichen finanziellen Schutz. Die Versicherung deckt die „Lücke“ zwischen dem verbleibenden Kreditsaldo und dem tatsächlichen Barwert des Fahrzeugs im Falle eines Totalverlusts ab. Die Nachfrage nach GAP-Versicherungen steigt mit der Verfügbarkeit von Autokrediten und dem Wunsch, ein Fahrzeug zu besitzen.

Die Wertminderung des Fahrzeugs ist ein weiterer Faktor, der die Einführung von GAP-Versicherungen vorantreibt. Der Wert der Fahrzeuge sinkt in den ersten Jahren des Besitzes schnell; im Falle eines Totalschadens ist die Versicherungsauszahlung daher in der Regel deutlich niedriger als der ausstehende Kreditsaldo. Die GAP-Versicherung schützt die Kreditnehmer vor einer hohen finanziellen Belastung. Die steigenden Fahrzeugkosten treiben auch die Nachfrage nach GAP-Versicherungen an. Wenn Fahrzeuge teurer werden, vergrößert sich die Lücke zwischen Fahrzeugwert und Kreditsaldo erheblich.

Aufgrund dieser Lücke neigen Verbraucher dazu, sich vor potenziellen Verlusten zu schützen, und die GAP-Versicherung bietet eine zuverlässige Lösung. Darüber hinaus haben die zunehmende Aufklärung und das Bewusstsein der Verbraucher über die GAP-Versicherung und ihre Vorteile erheblich zu ihrer wachsenden Nachfrage beigetragen. Da die Verbraucher über ihre Möglichkeiten und Rechte zum finanziellen Schutz informiert werden, wird die Nachfrage nach GAP-Versicherungen voraussichtlich erheblich steigen. Sensibilisierungs- und Bildungskampagnen der Autohäuser dürften im Prognosezeitraum die Nachfrage nach Versicherungen ankurbeln.

Globale Segmentierungsanalyse des Marktes für garantierte Vermögensschutzversicherungen (GAP)

Der globale Markt für garantierte Vermögensschutzversicherungen (GAP) ist nach Typ, Fahrzeugtyp und Geografie segmentiert.

Markt für garantierte Vermögensschutzversicherungen (GAP) nach Typ

• GAP-Versicherung für Finanzen
• GAP-Versicherung mit Return-to-Invoice-Vertrag
• GAP-Versicherung für Fahrzeugersatz
• Sonstige

Nach Typ ist der Markt in GAP-Versicherung für Finanzen, GAP-Versicherung mit Return-to-Invoice-Vertrag, GAP-Versicherung für Fahrzeugersatz und Sonstige unterteilt. Das Segment Finance GAP Insurance hatte im Jahr 2022 den größten Marktanteil. Finance GAP Insurance bietet Fahrzeugfinanzierungen und Rückkaufvereinbarungen mit Garantien von bis zu 100 % des ursprünglichen Preises. Darüber hinaus bietet diese Versicherung Kunden eine kostengünstige Möglichkeit, Autokredite zu erhalten, ohne die Vorabkosten zu zahlen. Dies sind Schlüsselfaktoren, die das Wachstum des Segments vorantreiben dürften.

Markt für Guaranteed Asset Protection (GAP)-Versicherungen nach Fahrzeugtyp

• Pkw
• Nutzfahrzeuge

Basierend auf dem Fahrzeugtyp ist der Markt in Pkw und Nutzfahrzeuge unterteilt. Das Segment Pkw hatte im Jahr 2022 den größten Anteil. Die wachsende Zahl von Pkw weltweit und die zunehmenden Sensibilisierungskampagnen der Fahrzeughändler zur Sensibilisierung für die GAP-Versicherung sind Schlüsselfaktoren für das Wachstum des Marktes. Darüber hinaus treiben das steigende verfügbare Einkommen und die höhere Kosteneffizienz der Versicherungen das Segmentwachstum in den kommenden Jahren voran.

Markt für garantierte Vermögensschutzversicherungen (GAP) nach Geografie

• Nordamerika
• Europa
• Asien-Pazifik
• Naher Osten und Afrika
• Lateinamerika

Auf Grundlage der Geografie wird der globale Markt für garantierte Vermögensschutzversicherungen (GAP) in Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten und Afrika sowie Lateinamerika unterteilt. Nordamerika trug 2022 den größten Anteil bei. Die USA gehörten zu den ersten Ländern, in denen die GAP-Versicherung eingeführt wurde, wodurch ein beträchtlicher Prozentsatz der Bevölkerung über die Vorteile der Versicherung informiert ist.

Darüber hinaus wird erwartet, dass die Präsenz großer Akteure wie American Family, State Farm und Allianz, um nur einige zu nennen, das Wachstum des Marktes weiter vorantreiben wird. Trotzdem wird erwartet, dass das Segment Asien-Pazifik im Prognosezeitraum lukrativ wachsen wird. Der entscheidende Faktor für das Marktwachstum sind die steigenden Fahrzeugverkäufe in Ländern wie China, Indien usw.

Wichtige Akteure

Der Studienbericht „Globaler Markt für garantierte Vermögensschutzversicherungen (GAP)“ bietet wertvolle Einblicke mit Schwerpunkt auf dem globalen Markt, einschließlich einiger der wichtigsten Akteure wie State Farm, Allstate, Progressive, Geico (Berkshire Hathaway), USAA, Liberty Mutual, Allianz, AXA, Farmers Insurance und Travelers. Dieser Abschnitt bietet einen Unternehmensüberblick, eine Ranglistenanalyse, den regionalen und branchenspezifischen Fußabdruck des Unternehmens sowie eine ACE-Matrix.

Unsere Marktanalyse umfasst auch einen Abschnitt, der ausschließlich diesen großen Akteuren gewidmet ist. Darin geben unsere Analysten Einblick in die Finanzberichte aller großen Akteure sowie Produktbenchmarking und SWOT-Analysen.

Wichtige Entwicklungen

• Im Juni 2021 gab Allstate die Übernahme von SafeAuto bekannt, einem in Ohio ansässigen Versicherungsunternehmen, das in 28 Bundesstaaten der USA Autoversicherungen anbietet. Das Unternehmen wird im Rahmen der Transaktion in die Direktvertriebsaktivitäten von National General im Bereich der nicht standardmäßigen Kfz-Versicherungen für Verbraucher integriert.

Ace-Matrix-Analyse

Die im Bericht bereitgestellte Ace-Matrix hilft dabei, die Leistung der wichtigsten Akteure dieser Branche zu verstehen, da wir für diese Unternehmen eine Rangliste anhand verschiedener Faktoren wie Servicemerkmale und Innovationen, Skalierbarkeit, Innovation von Dienstleistungen, Branchenabdeckung, Branchenreichweite und Wachstumsfahrplan. Basierend auf diesen Faktoren ordnen wir die Unternehmen in vier Kategorien einAktiv, Spitzenreiter, Aufstrebend und Innovatoren.

Marktattraktivität

Das bereitgestellte Bild der Marktattraktivität würde weiter dazu beitragen, Informationen über die Region zu erhalten, die auf dem globalen Markt für garantierte Vermögensschutzversicherungen (GAP) führend ist. Wir decken die wichtigsten Einflussfaktoren ab, die für das Branchenwachstum in der jeweiligen Region verantwortlich sind.