Blockchain im Versicherungsmarkt – Größe nach Anbieter (Anwendung und Lösung, Middleware-Anbieter-Infrastruktur), nach Anwendung (GRC-Management, Todes- und Schadensmanagement) sowie nach geografischem Umfang und Prognose

Größe und Prognose des Blockchain-Marktes im Versicherungswesen

Der Blockchain-Markt im Versicherungswesen wird auf 24,87 Milliarden USD im Jahr 2024 geschätzt und soll bis 2031 58,95 Milliarden USD erreichen und von 2024 bis 2031 mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 9,8 % wachsen.

• Eine Blockchain ist ein digitales Hauptbuch, das Daten in Blöcken organisiert, von denen jeder eine Sammlung von Daten enthält. Diese Blöcke haben spezifische Speicherkapazitäten und sind mit dem vorherigen Block verknüpft, wodurch eine Datenkette entsteht.
• Das verschlüsselte System, das zum Sichern digitalisierter Daten verwendet wird, wird als Blockchain bezeichnet. Es wird verwendet, um jede Finanztransaktion digital zu schützen und Manipulationen zu verhindern. Das Hauptziel der Blockchain in der Versicherungsbranche besteht darin, vor Betrug bei automatisierten Transaktionen zu schützen, indem physische Daten digital verfolgt und verwaltet werden können.
• Versicherer und Kunden können die Blockchain-Technologie verwenden, um intelligente Verträge zu erstellen, mit denen Ansprüche transparent und zeitnah verwaltet werden. Versicherungsunternehmen haben begonnen, neue Modelle auf Basis der Blockchain-Technologie zu testen und zu erproben. In der Gesundheitsbranche werden die meisten Gesundheitsakten in einem einzigen Anbietersystem aufbewahrt. Anbieter können wählen, ob sie Patientendaten veröffentlichen oder kontinuierlich in eine gemeinsame Blockchain hochladen möchten. Auch Patientendaten können der Blockchain hinzugefügt werden.
• Daten, die über Smart Contracts in die Blockchain gelangen, unterliegen vereinbarten Datenstandards, um verständliche und konsistente Daten aus allen Quellen sicherzustellen.

Globale Blockchain-Dynamik im Versicherungsmarkt

Zu den wichtigsten Marktdynamiken, die die globale Blockchain im Versicherungsmarkt prägen, gehören

Wichtige Markttreiber

• Verbesserte Sicherheit und TransparenzDie Blockchain-Technologie bietet verbesserte Sicherheit und Transparenz durch die Erstellung unveränderlicher, manipulationssicherer Transaktionsaufzeichnungen. In der Versicherungsbranche kann Blockchain dazu beitragen, Betrug zu verhindern, die Datenintegrität zu verbessern und das Vertrauen der Beteiligten zu stärken.
• Optimierte Prozesse und EffizienzBlockchain ermöglicht optimierte Prozesse und Effizienz durch Automatisierung manueller Aufgaben, Reduzierung des Papierkrams und Minimierung des Bedarfs an Vermittlern. Smart Contracts auf Blockchain-Basis ermöglichen die automatisierte Bearbeitung von Ansprüchen, Policenverwaltung und Zahlungen.
• Kostensenkung und BetriebskosteneinsparungenDie Implementierung von Blockchain in der Versicherungsbranche kann zu Kostensenkungen und Betriebskosteneinsparungen führen, indem redundante Prozesse eliminiert, der Verwaltungsaufwand verringert und die mit manuellen Fehlern und Betrug verbundenen Risiken gemindert werden.
• Verbessertes KundenerlebnisBlockchain-Technologie ermöglicht Echtzeitzugriff auf genaue und transparente Informationen, was zu einem verbesserten Kundenerlebnis führt. Verbesserte Datensicherheit, schnellere Schadensabwicklung und reibungslose Interaktionen mit Versicherern tragen zu einer höheren Kundenzufriedenheit bei.
• Marktwettbewerb und InnovationMit der zunehmenden Verbreitung der Blockchain in der Versicherungsbranche sind Unternehmen motiviert, innovativ zu sein und wettbewerbsfähig zu bleiben, indem sie Blockchain-Lösungen nutzen, um neue Produkte, Dienstleistungen und Geschäftsmodelle anzubieten, die den sich entwickelnden Kundenbedürfnissen und Markttrends gerecht werden.

Wichtigste Herausforderungen

• Einhaltung gesetzlicher VorschriftenRegulatorische Unsicherheit und Compliance-Herausforderungen stellen Hindernisse für die Einführung der Blockchain in der Versicherungsbranche dar. Die Gewährleistung der Einhaltung bestehender Vorschriften und die Berücksichtigung regulatorischer Bedenken in Bezug auf Datenschutz, Sicherheit und Transparenz sind von entscheidender Bedeutung.
• Interoperabilität und StandardisierungDie Erreichung von Interoperabilität und Standardisierung über Blockchain-Plattformen und -Netzwerke hinweg ist eine Herausforderung im Versicherungssektor. Das Fehlen gemeinsamer Standards und Protokolle behindert die nahtlose Integration und Zusammenarbeit zwischen Versicherern, Rückversicherern und anderen Beteiligten.
• Bedenken hinsichtlich Datenschutz und SicherheitObwohl die Blockchain-Technologie die Datensicherheit verbessert, bestehen weiterhin Bedenken hinsichtlich Datenschutz und Vertraulichkeit, insbesondere im Zusammenhang mit sensiblen Versicherungsinformationen. Die Implementierung robuster Datenschutzmaßnahmen und die Gewährleistung der Einhaltung von Datenschutzbestimmungen sind unerlässlich.
• Skalierbarkeit und LeistungSkalierbarkeits- und Leistungsbeschränkungen von Blockchain-Netzwerken, wie z. B. Transaktionsdurchsatz und Latenz, stellen Herausforderungen für die großflächige Einführung in der Versicherungsbranche dar. Die Überwindung von Skalierbarkeitsproblemen bei gleichzeitiger Aufrechterhaltung der Netzwerkeffizienz ist für Blockchain-Entwickler eine Priorität.
• Integration älterer SystemeDie Integration von Blockchain-Lösungen in vorhandene ältere Systeme und Infrastrukturen stellt Versicherer vor technische Herausforderungen. Die Gewährleistung von Kompatibilität, Datenmigration und nahtlosem Übergang von Altsystemen zu Blockchain-basierten Plattformen erfordert sorgfältige Planung und Investitionen.

Wichtige Trends

• Konsortien und kollaborative Initiativen Versicherungsunternehmen arbeiten zunehmend in Konsortien und Branchenpartnerschaften zusammen, um Blockchain-Lösungen zu entwickeln und gemeinsame Herausforderungen wie Betrugsprävention, Schadensabwicklung und Kundenverifizierung anzugehen.
• Tokenisierung und VermögensverwaltungDie Tokenisierung von Versicherungsvermögen wie Policen, Schadensfällen und Rückversicherungsverträgen ermöglicht Teileigentum, Liquidität und effiziente Vermögensverwaltung auf Blockchain-Plattformen. Tokenisierte Vermögenswerte verbessern die Marktliquidität und eröffnen neue Investitionsmöglichkeiten.
• Dezentrale VersicherungsplattformenDezentrale Versicherungsplattformen, die auf Blockchain und Smart Contracts basieren, entwickeln sich zu alternativen Modellen für den Versicherungsvertrieb, die Versicherungsübernahme und das Risikopooling. Diese Plattformen ermöglichen Peer-to-Peer-Versicherungen, parametrische Versicherungen und On-Demand-Deckung.
• Insurtech-IntegrationInsurtech-Startups nutzen die Blockchain-Technologie, um traditionelle Versicherungsmodelle aufzubrechen und innovative Produkte und Dienstleistungen anzubieten. Blockchain-gestützte Insurtech-Lösungen konzentrieren sich auf Bereiche wie Mikroversicherungen, nutzungsbasierte Versicherungen und Peer-to-Peer-Kredite.
• Regulatorische Sandboxen und Compliance-LösungenRegulatorische Sandboxen und Compliance-Lösungen werden entwickelt, um regulatorische Herausforderungen zu bewältigen und die Einführung der Blockchain in der Versicherungsbranche zu erleichtern. Regulierungsbehörden untersuchen Rahmenbedingungen für das Testen und Validieren von Blockchain-Anwendungen und stellen gleichzeitig die Einhaltung bestehender Vorschriften sicher.

Regionale Analyse des globalen Blockchain-Markts im Versicherungswesen

Hier ist eine detailliertere regionale Analyse des globalen Blockchain-Markts im Versicherungswesen Markt

Asien-Pazifik

• Technikaffine KulturDer Asien-Pazifik-Raum zeichnet sich durch eine technikaffine Kultur aus, insbesondere in Ländern wie China, Japan und Südkorea. Diese Neigung zur Technologieeinführung schafft einen fruchtbaren Boden für Blockchain-Innovationen im Versicherungssektor.
• Regulatorische UnterstützungEinige Länder im Asien-Pazifik-Raum, wie Singapur und Australien, haben regulatorische Unterstützung und Offenheit gegenüber der Blockchain-Technologie gezeigt. Regulatorische Sandboxes und Initiativen fördern das Experimentieren und die Einführung von Blockchain-Lösungen im Versicherungssektor.
• Aufstrebendes Insurtech-Ökosystem Die Region erlebt die Entstehung eines lebendigen Insurtech-Ökosystems. Startups und etablierte Akteure nutzen Blockchain, um Versicherungsprozesse zu optimieren, die Transparenz zu verbessern und innovative Produkte und Dienstleistungen anzubieten.

Nordamerika

• Vorreiter bei der Einführung von BlockchainNordamerika, insbesondere die USA und Kanada, ist Vorreiter bei der Einführung von Blockchain in verschiedenen Branchen, darunter auch in der Versicherungsbranche. Die fortschrittliche technologische Infrastruktur und das Innovationsökosystem der Region erleichtern die Integration von Blockchain in Versicherungsabläufe.
• Regulatorische KlarheitRegulierungsbehörden in Nordamerika bieten klarere Richtlinien und Rahmenbedingungen für die Einführung von Blockchain in der Versicherungsbranche. Diese regulatorische Klarheit stärkt das Vertrauen der Versicherer und fördert Investitionen in Blockchain-basierte Lösungen.
• Florierender Insurtech-SektorNordamerika verfügt über einen florierenden Insurtech-Sektor, in dem Startups und etablierte Unternehmen Blockchain nutzen, um traditionelle Versicherungsmodelle aufzubrechen. Insurtech-Unternehmen konzentrieren sich auf Bereiche wie Schadensabwicklung, Underwriting und Kundenbindung und treiben so Innovationen in der Branche voran.

Globaler Blockchain-Markt im VersicherungswesenSegmentierungsanalyse

Der globale Blockchain-Markt im Versicherungswesen ist nach Anbieter, Anwendung und Geografie segmentiert.

Blockchain-Markt im Versicherungswesen, nach Anbieter

• Anwendung und Lösung
• Infrastruktur des Middleware-Anbieters
• Protokollanbieter

Basierend auf dem Anbieter ist der Markt in Anwendung und Lösung, Infrastruktur des Middleware-Anbieters und Protokollanbieter unterteilt. Während des Prognosezeitraums wird erwartet, dass die Kategorie der Anwendungs- und Lösungsanbieter mit der schnellsten CAGR wächst. Die Blockchain-Technologie ist ein verteiltes Hauptbuch, das Unternehmenstransaktionen dauerhaft aufzeichnet und über ein Unternehmensnetzwerk verteilt ist. Die Blockchain-Technologie dezentralisiert den Besitz von Anmeldeinformationen und ermöglicht ein universelles System zur Authentifizierung von Benutzerdatensätzen in einer unveränderlichen Datenkette. Die Blockchain-Technologie kann bahnbrechende Ergebnisse liefern und die digitale Wirtschaft verändern.

Blockchain im Versicherungsmarkt, nach Anwendung

• GRC-Management
• Todes- und Schadensmanagement
• Zahlungen
• Identitätsmanagement und Betrugserkennung
• Smart Contracts

Basierend auf der Anwendung ist der Markt in GRC-Management, Todes- und Schadensmanagement, Zahlungen, Identitätsmanagement und Betrugserkennung, Smart Contracts und Sonstiges unterteilt. Während des Prognosezeitraums wird erwartet, dass sich die Zahlungsanwendung mit der höchsten CAGR entwickelt. Echtzeitzahlungen gegen Vermögenswerte sind mit der Blockchain-Technologie möglich, was zu erheblichen Kostensenkungen führt. Die Einführung der Blockchain-Technologie für Zahlungsanwendungen ist einer der aktuellsten Trends. Um Zahlungen zu ändern, entwickeln Unternehmen auf dem Markt revolutionäre Blockchain-Technologie.

Blockchain im Versicherungsmarkt, nach Geografie

• Nordamerika
• Europa
• Asien-Pazifik
• Rest der Welt

Auf Grundlage der Geografie wird der globale Blockchain im Versicherungsmarkt in Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik und den Rest der Welt unterteilt.

Hauptakteure

Der Studienbericht „Blockchain im Versicherungsmarkt“ bietet wertvolle Einblicke mit Schwerpunkt auf dem globalen Markt. Die wichtigsten Akteure auf dem Markt sind Applied Blockchain, Algorythmix, Auxesis Group, AWS, Bitfury, BitPay, BlockCypher, BTL Group, Cambridge Blockchain, ChainThat.

Unsere Marktanalyse umfasst auch einen Abschnitt, der ausschließlich diesen großen Akteuren gewidmet ist, in dem unsere Analysten einen Einblick in die Finanzberichte aller großen Akteure sowie deren Produktbenchmarking und SWOT-Analyse geben. Der Abschnitt zur Wettbewerbslandschaft umfasst auch wichtige Entwicklungsstrategien, Marktanteile und Marktranglistenanalysen der oben genannten Akteure weltweit.

Blockchain im Versicherungsmarkt – aktuelle Entwicklungen

• Im März 2018 ging AWS eine Partnerschaft mit Luxoft Holding, einem Technologieberatungsunternehmen, ein, um zertifizierte Blockchain-Lösungen für die Ausführung auf AWS anzubieten. Luxoft Holding hat eine Digital-Ledger-Lösung unter Verwendung des Hyperledger Fabric-Netzwerks implementiert.
• Im November 2017 ging SAP eine Partnerschaft mit SophiaTX ein, um eine Open-Source-Plattform einzuführen, die SAP in erster Linie in die Blockchain-Technologie integrieren und die Geschäftsabläufe verbessern soll. Durch diese Partnerschaft würde ein Produkt entstehen, das für Geschäftsanwender geeignet ist und gleichzeitig überlegene Funktionen und Features bietet.

Berichtsumfang

Forschungsmethodik der Marktforschung

Um mehr über die Forschungsmethodik und andere Aspekte der Forschungsstudie zu erfahren, wenden Sie sich bitte an unseren .

Gründe für den Kauf dieses Berichts

Qualitative und quantitative Analyse des Marktes basierend auf einer Segmentierung, die sowohl wirtschaftliche als auch nichtwirtschaftliche Faktoren einbezieht Bereitstellung von Daten zum Marktwert (in Milliarden USD) für jedes Segment und Untersegment Gibt die Region und das Segment an, von denen erwartet wird, dass sie das schnellste Wachstum verzeichnen und den Markt dominieren werden Analyse nach Geografie, die den Verbrauch des Produkts/der Dienstleistung in der Region hervorhebt und die Faktoren angibt, die den Markt in jeder Region beeinflussen Wettbewerbslandschaft, die das Marktranking der wichtigsten Akteure sowie die Einführung neuer Dienstleistungen/Produkte, Partnerschaften, Geschäftserweiterungen und Übernahmen der profilierten Unternehmen in den letzten fünf Jahren umfasst Ausführliche Unternehmensprofile, bestehend aus Unternehmensübersicht, Unternehmenseinblicken, Produktbenchmarking und SWOT-Analyse für die wichtigsten Marktteilnehmer Die aktuellen sowie zukünftigen Marktaussichten der Branche im Hinblick auf aktuelle Entwicklungen, die Wachstumschancen und -treiber sowie Herausforderungen und Einschränkungen sowohl in Schwellen- als auch in Industrieländern beinhalten Beinhaltet eine detaillierte Analyse des Marktes aus verschiedenen Perspektiven durch Porters Fünf-Kräfte-Analyse Bietet Einblicke in den Markt durch ein Szenario der Marktdynamik entlang der Wertschöpfungskette sowie in die Wachstumschancen des Marktes in den kommenden Jahren 6-monatige Analystenunterstützung nach dem Verkauf

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