Globale Versicherungsmarktgröße nach Typ (Lebensversicherung, Nichtlebensversicherung), nach Unternehmensgröße (Großunternehmen, kleine und mittlere Unternehmen (KMU)), nach geografischer Reichweite und Prognose

Größe und Prognose des Versicherungsmarktes

Der Versicherungsmarkt wurde im Jahr 2022 auf 6.313,33 Milliarden USD geschätzt und soll bis 2030 12.726,96 Milliarden USD erreichen und von 2024 bis 2030 mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 9,21 % wachsen.

Die wachsende Weltwirtschaft und die Urbanisierung sind einige der wichtigsten Treiber des Versicherungsmarktes. Steigende verfügbare Einkommen in vielen Ländern ermöglichen es mehr Menschen, sich Versicherungsschutz zu leisten, während die Urbanisierung zu einer erhöhten Risikobelastung wie höherer Verkehrsdichte, Eigentumsdiebstahl und Umweltgefahren führt. Regierungen auf der ganzen Welt spielen ebenfalls eine entscheidende Rolle beim Wachstum des Versicherungsmarktes. Regulierungsinitiativen und Anreize zur Förderung des Versicherungsschutzes schaffen ein günstiges Umfeld für Versicherer und ermutigen Einzelpersonen und Unternehmen, sich gegen potenzielle Risiken zu schützen. Der Bericht zum globalen Versicherungsmarkt bietet eine ganzheitliche Bewertung des Marktes. Der Bericht bietet eine umfassende Analyse der wichtigsten Segmente, Trends, Treiber, Beschränkungen, des Wettbewerbsumfelds und der Faktoren, die auf dem Markt eine wesentliche Rolle spielen.

Definition des globalen Versicherungsmarktes

Eine Versicherung ist ein Vertrag, bei dem eine Einzelperson oder ein Unternehmen in Form einer Police finanziellen Schutz oder eine Erstattung von einer Versicherungsgesellschaft erhält. Das Unternehmen bündelt die Risiken seiner Kunden, um die Zahlungen für den Versicherten erschwinglicher zu machen. Versicherungspolicen dienen zum Schutz vor großen und kleinen finanziellen Verlusten, die durch Schäden am Eigentum des Versicherten oder durch die Haftung für Schäden oder Verletzungen Dritter entstehen. Es gibt viele verschiedene Arten von Versicherungspolicen, aus denen man wählen kann, und fast jeder oder jedes Unternehmen kann eine Versicherungsgesellschaft finden, die bereit ist, sie gegen Bezahlung zu versichern.

Auto-, Kranken-, Eigenheim- und Lebensversicherung sind die häufigsten Formen persönlicher Versicherungspolicen. Eine Autoversicherung ist in den Vereinigten Staaten gesetzlich vorgeschrieben, und die meisten Personen haben mindestens eine dieser Versicherungsformen. Eine Versicherung ist die Methode zum Schutz vor finanziellen Verlusten. Sie ist insgesamt die Methode zur Vorhersage und Bewertung der damit verbundenen finanziellen Risiken mit Lösungen zur Minimierung der Auswirkungen. Ein Versicherer ist eine Einheit, die Versicherungs- und Risikomanagementmaßnahmen wie Selbstbeteiligungen, vertragliche Anforderungen und Prämienkreditanreize bereitstellt. Jede Art von Versicherung hat drei wesentliche Komponenten (Prämie, Versicherungssumme und Selbstbeteiligung).

Die Prämie ist der Preis einer Police, der normalerweise als monatliche Kosten ausgedrückt wird. Die Prämie wird vom Versicherer auf Grundlage Ihres Risikoprofils oder Ihres Unternehmens festgelegt, wozu auch die Kreditwürdigkeit gehören kann. Die Versicherungssumme ist der Höchstbetrag, den ein Versicherer für einen versicherten Schaden im Rahmen einer Police zahlt. Höchstbeträge können für einen bestimmten Zeitraum (z. B. ein Jahr oder die Laufzeit der Police), für einen bestimmten Schaden oder eine Verletzung oder für die gesamte Laufzeit der Police (auch als lebenslange Höchstsumme bezeichnet) festgelegt werden. Die Selbstbeteiligung ist ein im Voraus festgelegter Betrag, den der Versicherungsnehmer zahlen muss, bevor die Versicherungsgesellschaft einen Anspruch bezahlt. Selbstbehalte wirken abschreckend auf die Einreichung einer großen Zahl kleiner Schadensfälle.

Überblick über den globalen Versicherungsmarkt

Einer der Hauptfaktoren, die das Marktwachstum vorantreiben, ist die wachsende Zahl von Versicherungsansprüchen weltweit. Die beliebtesten Versicherungsansprüche, die von Verbrauchern weltweit geltend gemacht werden, sind Auto-, Lebens- und Gebäudeversicherungen. Der Einsatz von Technologie in der Versicherung kann die Kosten von Waren senken, die Rentabilität von Unternehmen steigern und den Zugang zu neuen Risikopools ermöglichen. Um den menschlichen Aufwand, die Zeit und die Kosten zu verringern, haben Versicherungsunternehmen begonnen, digitale Technologien in ihre traditionellen Abläufe und täglichen Arbeitsabläufe zu integrieren. Da die Versicherungsbranchen in Entwicklungs- und Schwellenländern immer ausgefeilter werden, werden digitale Lösungen wahrscheinlich in die Versicherungsversorgungskette eindringen und die Betriebseffizienz und letztendlich die Rentabilität verbessern, wie dies bereits in etablierteren Märkten der Fall ist.

Steigendes verfügbares Einkommen in Schwellenländern führt zu einem erhöhten Finanzbewusstsein und dem Wunsch nach langfristiger Finanzplanung. Insbesondere Lebensversicherungen erfreuen sich zunehmender Beliebtheit, da Einzelpersonen nach Möglichkeiten suchen, ihre Angehörigen zu schützen und ihre finanzielle Zukunft zu sichern. Darüber hinaus sind Lebensversicherungsprodukte häufig mit Anlagekomponenten wie Spareinlagen oder anlagegebundenen Versicherungspolicen ausgestattet. Diese Angebote bieten Versicherungsnehmern die Möglichkeit, Ersparnisse anzusammeln oder im Laufe der Zeit am Wachstum der Finanzmärkte teilzuhaben. Somit ergeben sich mit dem steigenden verfügbaren Einkommen und der Kaufkraft in den Schwellenländern zahlreiche Wachstumschancen für den Versicherungsmarkt.

Die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften ist eine erhebliche Einschränkung, mit der Versicherungsunternehmen auf dem globalen Markt konfrontiert sind. Als stark regulierte Branche müssen sich Versicherer in einem komplexen Netz aus Gesetzen, Vorschriften und Aufsichtsrahmen in verschiedenen Rechtsräumen zurechtfinden. Die Einhaltung dieser Vorschriften ist unerlässlich, um Verbraucherschutz, finanzielle Stabilität und die allgemeine Integrität des Versicherungssektors zu gewährleisten. Die Erfüllung gesetzlicher Anforderungen kann jedoch zeitaufwändig, kostspielig und herausfordernd sein und sich auf verschiedene Aspekte des Versicherungsgeschäfts auswirken.

Trotz dieser Herausforderungen wird erwartet, dass die wachsende Nachfrage nach Cyber-Versicherungen im Prognosezeitraum verschiedene Wachstumschancen auf dem Markt bietet. Cyber-Versicherungsprodukte unterstützen Unternehmen dabei, das Risiko von Cyber-Bedrohungen wie Datenverletzungen und Cyberangriffen zu verringern. Es schützt Unternehmen vor den Kosten internetbasierter Angriffe auf Informationsverwaltung, IT-Infrastruktur und Informationspolitik, die häufig nicht durch typische Versicherungsprodukte und gewerbliche Haftpflichtpläne abgedeckt sind.

Globaler VersicherungsmarktSegmentierungsanalyse.

Der globale Versicherungsmarkt ist nach Typ, Unternehmensgröße und Region segmentiert.

Versicherungsmarkt nach Typ

• Lebensversicherung
• Sachversicherung

Basierend auf dem Typ ist der Markt in Lebensversicherung und Sachversicherung segmentiert. Die Sachversicherung hatte 2022 den größten Marktanteil. Sachversicherungen umfassen Policen für Sach-, Auto-, Kranken-, Haftpflicht- und mehr und bieten umfassenden Schutz vor nicht lebensbezogenen Risiken. Die Nachfrage nach einem solchen Versicherungsschutz wird durch regulatorische Anforderungen, vertragliche Verpflichtungen, wirtschaftliche Aktivitäten, Risikomanagementanforderungen und Erschwinglichkeit bestimmt. Unternehmen und Privatpersonen suchen gleichermaßen nach Versicherungslösungen, um Vermögenswerte zu schützen, die Einhaltung von Vorschriften sicherzustellen, finanzielle Verluste zu mindern und sich vor unvorhergesehenen Ereignissen zu schützen. Dies macht die Sachversicherung zu einer bevorzugten Wahl und ermöglicht es ihr, im Jahr 2022 den größten Marktanteil zu halten.

Versicherungsmarkt nach Unternehmensgröße

• Großunternehmen
• Kleine und mittlere Unternehmen (KMU)

Basierend auf der Unternehmensgröße ist der Markt in Großunternehmen und kleine und mittlere Unternehmen (KMU) segmentiert. Die Großunternehmen hatten im Jahr 2022 den größten Marktanteil. Große Unternehmen sind in der Regel einem höheren Risiko ausgesetzt und verfügen über komplexe Abläufe, die einen umfassenden Versicherungsschutz erfordern, um beträchtliche Vermögenswerte zu schützen und die Geschäftskontinuität sicherzustellen. Ihre größere finanzielle Kapazität ermöglicht es ihnen, mehr in Versicherungspolicen zu investieren, und sie haben oft vertragliche Verpflichtungen und behördliche Anforderungen, die einen spezifischen Versicherungsschutz erfordern. Darüber hinaus tragen ihre globalen Aktivitäten, Mitarbeiterleistungsprogramme und Verhandlungsmacht mit Versicherern zu ihrer marktbeherrschenden Stellung bei. Insgesamt ermöglichen es große Unternehmen aufgrund ihres Bedarfs an umfassendem Versicherungsschutz und ihrer Fähigkeit, regulatorische und vertragliche Anforderungen zu erfüllen, ihnen, im Jahr 2022 den größten Marktanteil zu halten.

Versicherungsmarkt nach Geografie

• Nordamerika
• Europa
• Asien-Pazifik
• Lateinamerika
• Naher Osten und Afrika

Auf der Grundlage der regionalen Analyse wird der globale Versicherungsmarkt in Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Lateinamerika sowie Naher Osten und Afrika unterteilt. Geografisch hatte Nordamerika im Jahr 2022 den größten Marktanteil. Nordamerika verfügt über eine robuste und stabile Wirtschaft, was es zu einer attraktiven Region für das Wachstum des Versicherungsmarktes macht. Mit einem stetigen BIP-Wachstum und relativ niedrigen Arbeitslosenquoten haben Einzelpersonen und Unternehmen in der Region eine größere finanzielle Sicherheit und mehr Vertrauen in ihre finanzielle Zukunft. Diese wirtschaftliche Stabilität führt zu einem höheren verfügbaren Einkommen für die Verbraucher, sodass sie mehr Geld für den Versicherungsschutz bereitstellen können. Darüber hinaus sind Unternehmen mit einer stabilen finanziellen Basis eher geneigt, in umfassende Versicherungspolicen zu investieren, um ihr Vermögen, ihren Betrieb und ihre Belegschaft zu schützen. Infolgedessen erlebt der Versicherungsmarkt in Nordamerika eine höhere Nachfrage nach einer breiten Palette von Versicherungsprodukten, darunter Lebensversicherungen, Krankenversicherungen, Sachversicherungen, Haftpflichtversicherungen und mehr.

Wichtige Akteure

Der Studienbericht „Globaler Versicherungsmarkt“ wird wertvolle Einblicke mit Schwerpunkt auf dem globalen Markt bieten. Der globale Versicherungsmarkt ist stark fragmentiert und umfasst einige etablierte Akteure und mehrere mittelgroße Akteure. Zu den großen Unternehmen zählen unter anderem American International Group, AIA Group Limited, Allianz SE, AXA, Berkshire Hathaway, MetLife, United Health Group, Ping An Insurance, Cigna und Zurich Insurance Group Ltd.

Wichtige Entwicklungen

• Im Februar 2022 gab AIA Group Limited bekannt, dass es ein neues pan-asiatisches Health-InsurTech-Unternehmen namens „Amplify Health“ gegründet hat, das ein Joint Venture mit Discovery Group Limited („Discovery“) für Asien mit Ausnahme von Festlandchina, Hongkong und Macau sowie ein separates, vollständig im Besitz von AIA befindliches Unternehmen für diese drei Märkte umfasst.
• Im Juli 2023 gab AXA bekannt, dass es die Übernahme der Groupe Assurances du Crédit Mutuel España („GACM España“) abgeschlossen hat. Gemäß den Bedingungen der Transaktion hat AXA GACM España für einen Gesamtbetrag in bar von 310 Millionen Euro übernommen, wie bei der Unterzeichnung der Vereinbarung angekündigt.

Berichtsumfang

So erhalten Sie einen angepassten Berichtsumfang-

Top-Trendberichte

Forschungsmethodik der Marktforschung

Um mehr über die Forschungsmethodik und andere Aspekte der Forschungsstudie zu erfahren, wenden Sie sich bitte an

Gründe für den Kauf dieses Berichts

• Qualitative und quantitative Analyse des Marktes basierend auf einer Segmentierung, die sowohl wirtschaftliche als auch nichtwirtschaftliche Faktoren einbezieht• Bereitstellung von Marktwertdaten (in Milliarden USD) für jedes Segment und Untersegment• Gibt die Region und das Segment an, von denen erwartet wird, dass sie das schnellste Wachstum verzeichnen und den Markt dominieren werden• Analyse nach Geografie, die den Verbrauch des Produkts/der Dienstleistung in der Region hervorhebt und die Faktoren angibt, die den Markt in jeder Region beeinflussen• Wettbewerbslandschaft, die das Marktranking der wichtigsten Akteure sowie neue Service-/Produktstarts, Partnerschaften, Geschäftserweiterungen und Akquisitionen der profilierten Unternehmen in den letzten fünf Jahren• Ausführliche Unternehmensprofile, bestehend aus Unternehmensübersicht, Unternehmenseinblicken, Produktbenchmarking und SWOT-Analyse für die wichtigsten Marktteilnehmer• Die aktuellen sowie zukünftigen Marktaussichten der Branche in Bezug auf aktuelle Entwicklungen (die Wachstumschancen und -treiber sowie Herausforderungen und Einschränkungen sowohl aufstrebender als auch entwickelter Regionen beinhalten• Beinhaltet eine eingehende Analyse des Marktes aus verschiedenen Perspektiven durch Porters Fünf-Kräfte-Analyse• Bietet Einblicke in den Markt durch die Wertschöpfungskette• Marktdynamikszenario sowie Wachstumschancen des Marktes in den kommenden Jahren• 6-monatige Analystenunterstützung nach dem Verkauf

Anpassung des Berichts

• Wenden Sie sich in etwaigen Fällen bitte an unser Vertriebsteam, das sicherstellt, dass Ihre Anforderungen erfüllt werden.