Indischer Kreditkartenmarkt, Marktanteilsanalyse nach Typ (Allzweck und Eigenmarke), nach Dienstleistungsunternehmen (Visa, Mastercard, RuPay und andere), Marktanteilsanalyse nach Kreditscore (300 – 500, 501 – 700, 701 – 850 und über 851), Marktanteilsanalyse nach Kreditlimit (bis zu 25.000, 25.000 – 50.000, 51.000 – 2L und 2 – 5L), Marktanteilsanalyse nach Kartentyp (Basis, Signatur und Platin),
Published Date: February - 2025 | Publisher: MIR | No of Pages: 320 | Industry: BFSI | Format: Report available in PDF / Excel Format
View Details Buy Now 2890 Download Sample Ask for Discount Request CustomizationIndischer Kreditkartenmarkt, Marktanteilsanalyse nach Typ (Allzweck und Eigenmarke), nach Dienstleistungsunternehmen (Visa, Mastercard, RuPay und andere), Marktanteilsanalyse nach Kreditscore (300 – 500, 501 – 700, 701 – 850 und über 851), Marktanteilsanalyse nach Kreditlimit (bis zu 25.000, 25.000 – 50.000, 51.000 – 2L und 2 – 5L), Marktanteilsanalyse nach Kartentyp (Basis, Signatur und Platin),
Der indische Kreditkartenmarkt wird im Prognosezeitraum voraussichtlich ein robustes Wachstum verzeichnen, da zunehmend bargeldlose Transaktionen eingeführt werden, attraktive Angebote für die Verwendung von Kreditkarten, die Akzeptanz von Kreditkarten zunimmt, die Wirtschaft von Debit- auf Kreditkartenbasis umgestellt wird und Co-Branding-Kartenangebote auf dem Markt zunehmen.
In Indien ist der Kreditkartenmarkt erheblich gewachsen. Die technologische Landschaft verändert sich rasch, und es finden zahlreiche Entwicklungen statt. Reibungslose Onboarding-Prozesse, einzigartige Kartenprodukte, individualisierte Angebote und Prämien sowie verbesserte mobile Apps sind nur einige der neuen Entwicklungen, die sich für bestehende Kunden als sehr vorteilhaft erwiesen und auch neue Kunden angezogen haben. Darüber hinaus arbeiten Kreditkartenaussteller daran, die Bekanntheit und Innovation in diesem Markt zu steigern. Der Kreditkartenmarkt in Indien hat ein erhebliches Wachstum erfahren, was dies bestätigt.
Im Juli 2022 waren 78 Millionen Kreditkarten im Einsatz. Darüber hinaus stieg der Gesamtbetrag, der im Mai 2022 mit Kreditkarten ausgegeben wurde, auf 15,16 Milliarden USD (1,13 Mrd. INR), ein Rekordhoch. Die COVID-19-Pandemie führte im Geschäftsjahr 2020–21 zu einem Abschwung der Wachstumskurve, als die Kreditkartenausgaben nur geringfügig um 9 % stiegen. Dies trotz des insgesamt erheblichen Anstiegs der Kreditkartenausgaben. Die Reserve Bank of India (RBI) ergriff auch einige Maßnahmen, die einige der größten Kreditkartenaussteller daran hinderten, neue Karten in Indien auszugeben.
Nach der Demonetisierung und zahlreichen Regierungsinitiativen, um Indien zu einer bargeldlosen Wirtschaft zu machen, nimmt die Akzeptanz von Kreditkarten im Land zu. POS-Terminals akzeptieren Kreditkarten für eine Vielzahl von Waren und Dienstleistungen. So meldet die RBI im November 2022 ein POS-Volumen von 131.998.684 in Indien.
In letzter Zeit wurde die Kreditkartenbranche durch den Anstieg digitaler Zahlungen beeinflusst. Unified Payments Interface (UPI)-Transaktionen haben in den letzten Jahren aufgrund der weit verbreiteten Nutzung von Smartphones, des kostengünstigen Internetzugangs und der Tatsache, dass fast alle Händler über die erforderlichen Genehmigungen verfügen, stark zugenommen. Mehrere FinTech-Unternehmen arbeiten auch mit traditionellen Banken zusammen, um Kreditkarten und andere digitale Kreditdienstleistungen anzubieten, darunter Buy Now, Pay Later (BNPL), EMI (Equal Monthly Instalment) und andere. Beispielsweise dürfen RuPay-Kreditkarten, die hauptsächlich von staatlichen Banken ausgegeben werden, derzeit mit UPI-Apps verknüpft werden. Da die RBI die Verknüpfung von Kreditkarten mit UPI genehmigt hat, könnte dies Quick-Response-Kreditzahlungen (QR) bei physischen Einzelhändlern erleichtern. Da mehrere Zahlungsmethoden von einer einzigen App aus akzeptiert werden, wird der Zahlungsvorgang für Verbraucher einfacher.
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Im Vergleich zu Indien gibt es in den Vereinigten Staaten 1,5 Milliarden aktive Kreditkarten, was 67 % aller aktiven Karten im Land entspricht. Die Verwendung von Kreditkarten für Einkäufe ist in Amerika beliebter als in anderen Ländern, da sie bequemer und unkomplizierter zu verwenden sind und man sich keine Sorgen über Kontobetrug machen muss.
Wenn es darum geht, neue Höhen zu erreichen, spielen immer noch psychologische Faktoren eine Rolle. Die konservative Mittelschicht in Indien hat immer noch Angst vor der Verwendung von Kreditkarten und Krediten im Allgemeinen. Zu den Hindernissen für die Expansion des indischen Kreditkartenmarktes gehören die Wahrnehmung zusätzlicher hoher Zinssätze und die Unsicherheit hinsichtlich der mit den Kreditkarten verbundenen Vorteile. Viele Kreditkartenunternehmen haben jedoch zusätzliche Vorteile wie Rabatte, Punkte für Reisen und viele andere Vergünstigungen hinzugefügt, um Kunden anzulocken und die Auswirkungen dieser Faktoren zu verringern.
Vielfalt der Angebote mit der Kreditkarte
Bei Online-Zahlungen und -Einkäufen für eine Vielzahl von Online-Diensten bietet die Verwendung einer Kreditkarte den Benutzern zahlreiche Vorteile. Benutzer können von Prämien, Geschenken, Gutscheinen und Cashback-Angeboten profitieren, wenn sie Online-Kreditkartenzahlungen für Dinge wie Hotelreservierungen, Handy-Aufladungen, Kinokarten, Einkäufe und andere Dinge tätigen. Mit der HDFC Bank Regalia Credit Card beispielsweise erhält der Kunde unbegrenzten Zugang zu Lounges, Golfprivilegien und Rabatte auf Restaurant- und Einzelhandelskäufe. Darüber hinaus erhalten Karteninhaber kostenlose Kinokarten und bis zu 10.000 Bonuspunkte pro Monat. Ähnliche Vorteile bietet die SBI Card Elite, darunter Zugang zu Flughafenlounges, Rabatte auf Kraftstoffkäufe und Restaurantrabatte von bis zu 50 %. Die Karteninhaber erhalten ein Bonuspunktesystem und eine Reiseversicherung.
Eintritt von NBFCs in den Kreditkartenmarkt
Die sechs größten Kreditkartenaussteller machen 81 % der Karten in diesem stark konzentrierten Markt aus. Darüber hinaus werden mehr Akteure benötigt, da in den nächsten fünf Jahren voraussichtlich etwa 350 Millionen Menschen Zugang zum Online-Shopping haben werden. Die RBI hat kürzlich eine entgegenkommendere Haltung eingenommen und NBFCs erlaubt, ihr Kreditgeschäft mit vorheriger Genehmigung zu starten, wenn sie über ein Mindestnettovermögen von 1,34 Millionen USD (100 Crore INR) verfügen. Diese Entscheidung ermöglicht den Eintritt neuer Akteure und erhöht so den Wettbewerb auf dem Kreditkartenmarkt.
Marktsegmentierung
Der indische Kreditkartenmarkt ist nach Typ, Serviceanbieter, Kreditwürdigkeit, Kreditlimit, Kartentyp, Vorteilen, Region und Wettbewerbsumfeld segmentiert. Nach Typ ist der Markt weiter in Allzweck- und Eigenmarkenkarten unterteilt. Nach Serviceanbietern ist der Markt in Visa, Mastercard, RuPay und andere segmentiert. Nach Kreditwürdigkeit ist der Markt in 300 – 500, 501 – 700, 701 – 850 und über 851 kategorisiert. Nach Kreditlimit ist der Markt in Teile wie bis zu 25.000, 25–50.000, 51.000–2L und 2–5L unterteilt. Nach Kartentyp ist der Markt in Basiskarten, Signature-Karten und Platinum segmentiert. Nach Vorteilen ist der Markt in Cashback und Gutscheine segmentiert. Die Marktanalyse untersucht auch die regionale Segmentierung in Nord, West, Süd und Ost.
Firmenprofile
HDFC Bank Ltd., SBI Cards and Payment Services Limited, ICICI Bank Limited, Axis Bank Limited, Citibank India, Bank of Baroda, RBL Bank Ltd., Kotak Mahindra Bank Limited, Punjab National Bank, IndusInd Bank gehören zu den wichtigsten Marktteilnehmern in Indien, die das Marktwachstum des indischen Kreditkartenmarktes anführen.
| Attribut | Details |
| Basisjahr | 2022 |
| Historische Daten | 2018–2021 |
| Geschätztes Jahr | 2023 |
| Prognosezeitraum | 2024 – 2028 |
| Quantitative Einheiten | Volumen in Millionen USD und CAGR für 2018-2023 und 2023-2028 |
| Bericht Abdeckung | Umsatzprognose, Unternehmensanteil, Wettbewerbsumfeld, Wachstumsfaktoren und Trends |
| Abgedeckte Segmente | Typ Dienstleistungsunternehmen Kredit-Score Kartentyp Kreditlimit Vorteile Region |
| Regionaler Umfang | Norden, Westen, Süden und Osten |
| Profilierte wichtige Unternehmen | HDFC Bank Ltd., SBI Cards and Payment Services Limited, ICICI Bank Limited, Axis Bank Limited, Citibank India, Bank of Baroda, RBL Bank Ltd., Kotak Mahindra Bank Limited, Punjab National Bank, IndusInd Bank |
| Umfang der Anpassung | 10 % kostenlose Berichtsanpassung beim Kauf. Ergänzung oder Änderung von Land, Region und Segmentumfang. |
| Preise und Kaufoptionen | Nutzen Sie individuelle Kaufoptionen, um genau Ihren Forschungsanforderungen gerecht zu werden. Kaufoptionen erkunden |
| Lieferformat | PDF und Excel per E-Mail (Auf besonderen Wunsch können wir auch die bearbeitbare Version des Berichts im PPT-/PDF-Format bereitstellen) |
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