Digitales Bankwesen in Indien nach Gesamtzahl der Banken in Indien (Banktyp), nach Gesamteinlagen in Indien (Einlagentyp, Banktyp, Region), nach Gesamtvolumen digitaler Kredite in Indien (Banktyp), nach Gesamtwert digital bezahlter Transaktionen in Indien (Wert), nach Gesamtzahl digital bezahlter Transaktionen in Indien (Volumen), nach Gesamtzahl der Geldautomaten in Indien (Banktyp), Chancen, 201
Published Date: January - 2025 | Publisher: MIR | No of Pages: 320 | Industry: BFSI | Format: Report available in PDF / Excel Format
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Digitale Banksysteme sind vielseitig und ermöglichen es Banken, Dienstleistungen viel schneller hinzuzufügen und zu erweitern als herkömmliche Systeme. Um Banken und ihren Kunden ein Höchstmaß an Kosteneffizienz, Sicherheit und Flexibilität zu bieten, setzt das digitale Banking auf hochgradige Prozessautomatisierung, webbasierte Dienste und APIs. Moderne Banksysteme erstellen Echtzeit-Datenströme und verbessern wichtige Analysen, um eine vollständig digitale Customer Journey zu ermöglichen. Alle traditionellen Bankdienstleistungen, -verfahren und -abläufe werden digitalisiert, um Kunden über Internetkanäle besser bedienen zu können. Das digitale Banking dient als „Modellbanking der Zukunft“ und ebnet den Weg für die Einführung von QR-Codes und UPI-Zahlungen. In Indien hat COVID-19 der Entwicklung des digitalen Bankings effektiv eine neue Dimension verliehen. Während dieser Zeit wuchs die digitale Akzeptanz in Indien rasant. Auf der Mikroebene wurde der Wandel durch das Aufkommen neuer digitaler Beteiligungen anderer Finanzunternehmen erleichtert. Laut einer weltweiten Umfrage von Mastercard sind Inder im asiatisch-pazifischen Raum am offensten für die Einführung neuer digitaler Zahlungsmethoden.
In den letzten fünf Jahren haben die digitalen Zahlungstransaktionen in Indien deutlich zugenommen. Prepaid-Zahlungsinstrumente (PPIs), Immediate Payment Service (IMPS), Bharat Interface for Money-Unified Payments Interface (BHIM-UPI) und das National Electronic Toll Collection (NETC)-System sind Beispiele für digitale Zahlungsmethoden, die ein erhebliches Wachstum erfahren und die Landschaft der Branche verändert haben. Die digitalen Zahlungstransaktionen beliefen sich in den Jahren 2019–20 auf 613,69 Millionen USD, in den Jahren 2020–21 auf 745,50 Millionen USD und in den Jahren 2021–22 auf 1,19 Milliarden USD.
Darüber hinaus ist die Ausweitung digitaler Zahlungen auf die Verfügbarkeit der Akzeptanzinfrastruktur zurückzuführen, die im Jahr nach Inbetriebnahme des Payments Infrastructure Development Fund (PIDF) ein erhebliches Wachstum verzeichnete. Während die Anzahl der eingesetzten Bharat Quick Response (BQR)-Codes im gleichen Zeitraum um 39,3 % auf 66.710 USD stieg, nahm die Anzahl der Points of Sale (PoS)-Terminals um 28,6 % auf 81.480 USD zu. Darüber hinaus stieg die Anzahl der Geldautomaten (ATMs) von 3.210 USD im Jahr 2020–21 auf 3.330 USD im Jahr 2021–22.
Kostenlosen Musterbericht herunterladenSteigende Smartphone-Nutzung treibt das Branchenwachstum an
Die steigende Smartphone-Nutzung im Land hat dem digitalen Bankensektor des Landes Auftrieb gegeben. Niedrige Internetkosten haben die Nutzung digitaler Plattformen und mobiler Apps für arbeitsbezogene Zwecke nur verstärkt. Es wird erwartet, dass in Indien mehr Menschen das Internet und mehr Smartphones nutzen werden, was die Nachfrage nach All-in-One-Banking-Plattformen erhöhen und den Markt vorantreiben dürfte. Laut vorläufigen Daten des Worldwide Quarterly Mobile Phone Tracker der International Data Corporation (IDC) wurden im Jahr 2022 (April-Juni) 35 Millionen Smartphones nach Indien verkauft, was einem Zuwachs von 3 % gegenüber dem Vorjahr entspricht.
Steigende Verbrauchernachfrage nach Komfort fördert das Branchenwachstum
Kunden können Zahlungen über tragbare Technologie, mobile Geldbörsen, Kreditkarten, Debitkarten und QR-Codes tätigen. Damit die digitale Bankenbranche eine rosige Zukunft hat, sollten Fintech-Unternehmen, Banken, Regulierungsbehörden und vor allem die Regierung wissen, dass die Verbraucher diese Zahlungsmethoden nutzen. Darüber hinaus bietet das digitale Banking eine höhere Personalisierung. Künstliche Intelligenz (KI) und maschinell lernende Personalisierung werden durch digitale Banking-Software (ML) ermöglicht. Zum richtigen Zeitpunkt können Banken ihren Kunden relevante Finanzlösungen, interaktive Tools und Schulungsmaterialien anbieten. Kunden werden durch eine Vielzahl von Lösungen informiert und eingebunden, darunter automatisierte Budgetierung, Ausgabenanalysen, Sparerinnerungen und mehr. Die steigende Popularität des digitalen Bankings kann auch auf verschiedene Vorteile zurückgeführt werden, die es bietet, wie etwa die Kosteneffizienz. Die Betriebskosten werden durch digitale Banking-Software erheblich gesenkt, indem redundante Backoffice-Verfahren eliminiert werden. Durch die Automatisierung der Verfahren im Zusammenhang mit täglichen Transaktionen nehmen digitale Banksysteme den Banken viel Arbeit ab.
Regierungsinitiativen fördern das Branchenwachstum
Um die Nutzung des digitalen Bankings in Indien zu fördern, hat die Regierung kontinuierlich verschiedene Initiativen gestartet. So ist Kerala beispielsweise der erste Bundesstaat in Indien, der alle verfügbaren Konten für das digitale Banking zugänglich macht. Das State-Level Bankers' Committee (SLBC) berichtet, dass 3,76 Milliarden Konten im Bundesstaat nun über mindestens ein Produkt verfügen, das digital genutzt werden kann. Diese Maßnahme wurde von der Landesregierung im Einklang mit dem Programm „Ausbau und Vertiefung des Ökosystems für digitale Zahlungen“ der Reserve Bank of India (RBI) ergriffen. Außerdem kündigte die Regierung im Haushalt 2022–23 die Einrichtung von 75 Digital Banking Units (DBUs) in 75 Distrikten an.
Branchensegmentierung
Die indische Digitalbankenbranche ist segmentiert nach der Gesamtzahl der Banken in Indien, der Gesamteinlagen in Indien, der gesamten digitalen Kreditvergabe in Indien, dem Gesamtwert der in Indien digital gezahlten Transaktionen, der Gesamtzahl der in Indien digital gezahlten Transaktionen, der Gesamtzahl der Geldautomaten in Indien und der Wettbewerbslandschaft. Basierend auf der Gesamtzahl der Banken in Indien wird der Sektor anhand der Banken erläutert. In Bezug auf die Gesamteinlagen in Indien wird die Branche nach Einlagenart, Banktyp und Region unterteilt. In Bezug auf die digitale Kreditvergabe wird die Branche nach Banktyp erläutert. Basierend auf dem Wert der in Indien digital gezahlten Transaktionen wird der Sektor anhand der Zahlungsart erläutert. In Bezug auf die Anzahl der Geldautomaten in Indien wird der Markt anhand des Banktyps erklärt.
Firmenprofile
HDFC Bank Limited,
| Attribut | Details |
| Basisjahr | 2022 |
| Historische Jahre | 2015–2021 |
| Branchenübersicht | Digitalisierung, Digital Payment Index, digitale Konten in Indien, digitale Bankeinheiten in Indien gemäß RBI |
| Segmente Abgedeckt | Gesamtzahl der Banken in Indien Gesamtzahl der Einlagen in Indien Gesamtzahl der digitalen Kredite in Indien Gesamtwert der digital gezahlten Transaktionen in Indien Gesamtzahl der digital gezahlten Transaktionen in Indien Gesamtzahl der Geldautomaten in Indien |
| Regionaler Umfang | Wachstumsfaktoren und Trends |
| Profilierte Schlüsselunternehmen | HDFC Bank Limited, ICICI Bank Limited, Bank of India Limited, State Bank of India, Axis Bank Limited, Punjab National Bank, IndusInd Bank Limited, Bank of Baroda, Kotak Mahindra Bank Limited, Yes Bank Limited |
| Anpassung Umfang | 10 % kostenlose Berichtsanpassung beim Kauf. Ergänzung oder Änderung von Land, Region und Segmentumfang. |
| Preis- und Kaufoptionen | Nutzen Sie individuelle Kaufoptionen, um genau Ihren Forschungsanforderungen gerecht zu werden. Kaufoptionen erkunden |
| Lieferformat | PDF und Excel per E-Mail (Auf besonderen Wunsch können wir auch die bearbeitbare Version des Berichts im PPT-/PDF-Format bereitstellen) |
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